Azerbaidjan - cadru juridic

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Prezentare generală și surse de drept

Azerbaidjanul aderă la un model restrictiv: cazinourile private B2C și cazinourile online nu sunt permise, piața este organizată în jurul operatorilor de stat (sau autorizați de stat) în segmentele loteriilor și pariurilor sportive. Regimul juridic este format din legi specializate privind loteriile și pariurile, norme privind contravențiile administrative/răspunderea penală, precum și din legi privind publicitatea, protecția consumatorilor, AML/CFT și serviciile de plată.

2) Instituții și domenii de responsabilitate

Guvern/ministere relevante - formează politici, determină lista formelor permise de jocuri de noroc, procedura de admitere și supravegherea de stat.
Autoritățile fiscale - administrarea taxelor și impozitelor speciale, controlul raportării și disciplina de plată.
Monitorizarea financiară - sistemul național AML/CFT, metodologia STR/SAR și controlul asupra executării sarcinilor AML.
Comunicare/dezvoltare digitala - implementarea tehnica a blocarii domeniilor/oglinzilor siturilor ilegale.
Protecția consumatorilor și supravegherea publicității - controlul practicilor de marketing, inclusiv online.

3) Modelul de toleranță și „ce poate/nu poate”

• Stat/Loterii Naționale (inclusiv Instant).
• Pariuri sportive în formatul stabilit prin intermediul unui furnizor autorizat.

• Cazinou (land-based) și cazinouri online, sloturi, camere de poker B2C.
• Activitatea B2C privată fără mandat/autorizație guvernamentală.
• Interacțiunea B2B: posibilă în cadrul contractelor cu operatorii autorizați de stat (conținut, managementul riscului, platforma IT, servicii de externalizare), cu condiția ca aceștia să respecte cerințele de securitate, date și AML/CFT.

4) Modul de măsuri de bloc și restricții de plată

Încuietori de domenii: Furnizorii de comunicații sunt obligați să restricționeze accesul la site-urile de jocuri de noroc fără licență.
Blocaje de plată: băncile/PSP-urile trebuie să oprească transferurile în favoarea operatorilor ilegali; rutele „spre gri” sunt interpretate ca o încălcare.
Responsabilitatea afiliaților/mass-media: promovarea brandurilor ilegale în jurisdicție implică prescripții și amenzi, până la blocarea canalelor de publicitate.

5) Impozite și raportare fiscală (nivel ridicat)

Loterii și pariuri permise: taxă specială/taxă în raport cu rata (mâner) și/sau RGG în funcție de produs și de actul actual; distribuirea fondurilor - în funcție de zonele țintă stabilite de stat.
Impozitul pe profit: cota totală de impozitare pe venit conform Codului Fiscal; De obicei, TVA-ul nu se aplică pariului/câștigului, ci se aplică serviciilor conexe (IT, marketing, hosting, outsourcing).
Raportare: declaratii lunare/trimestriale, rapoarte anuale cu audit; contabilitate separată prin produse/canale și reflectarea transparentă a bonusurilor, anulări (nule), cashout.

6) AML/KYC și identificare

KYC/KYB: dovada identității/vârstei, beneficiarii și controlul bunurilor; sancțiuni/control POP; dovada dreptului de proprietate asupra mijloacelor de plată.
Sursa de fonduri (SoF): verificată de factori declanșatori (depozite anormale, rate mari, riscuri crescute).
Monitorizarea tranzactiilor: scoring de risc comportamental, limite, identificarea conectivitatii contului/dispozitivului/cardului; fixarea și escaladarea STR/SAR la finmonitoring.
Stocarea și protecția datelor: păstrarea CUS/jurnale la timp; respectarea standardelor de securitate și de confidențialitate.

7) Joc Responsabil (RG)

Pragul de vârstă: participarea numai a adulților; check-in/check-in strict.
Auto-limitare: limite de depozit/pierdere/timp, „timeout”, „răcire”; Înregistrați toate modificările de limită și încercările de a le depăși.
Autoexcludere: registru centralizat sau operator; Verificarea obligatorie a stării la check-in, check-in și înainte de plățile care interzic comercializarea către persoanele autoexcluse.
Diagnosticul precoce: modelele de urmărire a pierderilor, depozitele frecvente, activitatea nocturnă - motive pentru intervențiile echipei RG.

8) Publicitate, promo, afiliate

Interdicții: direcționarea minorilor/inducțiilor vulnerabile, agresive („fără risc”, „câștig garantat”), ascunderea condițiilor bonus.
Elemente obligatorii: RG-marcare, clar T&C (pariuri, termene limită, gurmanzi), indicarea restricțiilor de vârstă; stocarea creativilor și a dovezilor de conformitate (capturi de ecran/URL/date/geo).
Afiliați: valabil numai pentru produse/operatori autorizați; promovarea imigranților ilegali constituie baza sancțiunilor și a blocării.

9) bucla IT și accesul la supraveghere

Certificare: platformă, RNG/module de calcul, vitrine de raportare; recertificarea periodică.
Logare WORM: jurnale imuabile de-a lungul lanțului „rata → calcul → ajustarea → de plată”, sincronizarea timpului și controlul zonei.
Integrare: încărcări și/sau API-uri pentru autoritatea de reglementare/serviciul fiscal; conturi de testare, canale de comunicare securizate.
Securitatea/fiabilitatea informațiilor: criptare în repaus/în tranzit, RBAC/SoD, management secret, DR/BCP cu țintă RPO/RTO, pentests regulate/scanări.

10) Inspecții și executare

Office: compararea raportării și plăților, analiza anomaliilor GGR/NGR, auditul bonusurilor/anulării/încasărilor.
Audit la fața locului/IT: sesiuni de eșantionare/tranzacții, inspecție jurnal/infrastructură, cumpărători secreți, publicitate și verificarea rutei de plată.
Măsuri: amenzi, AML/RG/prescripții publicitare, liste de bloc de domenii și plăți, suspendarea/anularea admiterii.
Atenuarea: divulgarea voluntară a erorilor, planurile corective, consolidarea controalelor interne și formarea profesională.

11) Foaie de parcurs (playbook operator & furnizor)

Pentru potențialul B2C

1. Evaluați conformitatea portofoliului de produse cu segmentele permise (loterii/pariuri).
2. Verificați posibilitatea participării la oferte/achiziții sau în cadrul parteneriatului tehnologic.
3. Pregătiți pachetul de conformitate: AML/KYC, RG, securitate, raportare, model de contabilitate fiscală.
4. Depanare IT: certificare modul, jurnale WORM, API/uploads.
5. Configurați marketingul pentru interdicțiile locale și listele albe ale creativilor/canalelor.

Pentru furnizorul B2B (conținut/platformă/risc/plăți)

1. Harta cerințelor privind siguranța, raportarea și integrarea cu operatorii de stat.
2. Certificarea RNG/platformă, controlul versiunii, SDLC/DevSecOps.
3. Cadru contractual: SLA, protecția datelor, drepturile de conținut, mecanisme de escrow.
4. UAT: cazuri de testare pentru calcularea GGR/NGR, depășirea limitelor, auto-excludere, fluxul STR/SAR.
5. Operațiuni: runbook incident, jurnal de conformitate (publicitate/afiliați), audituri regulate.

12) Liste de verificare a conformității

Regimul juridic

• Confirmat: produse/canale pe lista permisă (loterii/pariuri)
• Contract/Mandat Operator Autorizat (pentru B2B)
• AML/RG/IS responsabil atribuit

Impozite și raportare

• Contabilitate separată după produs/canal; contabilitate transparentă a bonusurilor/nule/cashout
• Calendarul declarațiilor și plăților; discrepanţă otchetnost↔billing <0. 5%
• Audit anual și depozitare primară/jurnal

AML/KYC & RG

• Politici KYC/KYB, sancțiuni/PEP, proceduri SoF
• Depozit/pierdere/limite de timp; „timeout”, auto-excludere
• Algoritmi și jurnale STR/SAR; instruirea personalului

IT și Securitate

• RNG/Platforma de certificare; Jurnalele WORM, sincronizarea timpului
• Criptare, RBAC/SoD, management secret
• Testele DR/BCP; pentesteri/scanări regulate

Marketing și afiliați

• marcaje RG, corectați T&C; lipsa „tiparelor întunecate”
• Revista creativă (capturi de ecran/URL/date/geo); feedback rapid
• Interzicerea promovării imigranților ilegali; geo/filtre de vârstă

13) KPI primul an

Fiscal: depunerea la timp a ≥99%; discrepanţă otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: timpul mediu de verificare; ponderea pozitivelor false; SLA STR/SAR.
RG: proporția jucătorilor cu limite active; Blocare de auto-excludere TTR <1 min.
Securitatea informațiilor: incidente MTTR; finalizarea testelor DR; închiderea vulnerabilităților critice la timp.
Marketing: 0 încălcări ale publicității; filtrarea 100% a minorilor autoexcluși și a minorilor.

14) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Este posibil să deschideți un cazinou online privat?
Nu, nu este. Nu sunt permise activitățile private B2C în cazinou/sloturi/poker; segmente permise - loterii de stat și pariuri sportive prin operatori autorizați.

Care rămâne calea reală pentru afaceri?
Modelul B2B: tehnologie/conținut/servicii de risc încheiate cu operatorii autorizați pe baza conformității cu cerințele de securitate, date și AML/RG.

Cum sunt interpretate bonusurile în baza de impozitare?
Reflectate în conformitate cu normele locale pentru GGR/NGR cu urmărire transparentă; erorile duc la taxe și prescripții suplimentare.

Este permis marketingul afiliat?
Numai pentru produse/operatori autorizați și în strictă conformitate cu standardele de publicitate; promovarea imigranților ilegali se pedepsește.

Ad notata

Cadrul de reglementare și practicile de aplicare a legii sunt actualizate (inclusiv ratele taxelor, restricțiile de publicitate, metodologiile AML/RG și formatele tehnice de raportare). Înainte de a lua decizii semnificative din punct de vedere juridic, verificați textele actuale ale legislației și explicațiile actuale ale autorităților competente.