Cipru - Autoritatea Națională de Pariuri

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Imaginea pieței

Cipru este membru UE cu rate de vânzare cu amănuntul offline dezvoltate și pariuri online reglementate. Autoritatea de reglementare, Autoritatea Națională de Pariuri (NBA), licențiază, supraveghează, protejează jucătorii și controlează publicitatea. Jocurile de cazino online nu sunt permise; segmentul online este limitat la pariuri (sport/virtuali etc., în cadrul legii pariurilor).

2) Regulatoare și roluri

Parlamentul/Guvernul - o lege-cadru privind ratele și legile.
NBA (Autoritatea Națională pentru Pariuri) - emiterea/reînnoirea licențelor, registrul operatorilor, supravegherea tehnică și comportamentală, jocul responsabil, sancțiuni.
Poliție/Informații financiare - Coordonare și investigații AML/CFT.
Organele fiscale - administrarea acumulărilor fiscale, verificarea plăților.
Autoritățile municipale - reguli pentru punctele offline (zonare, ore de funcționare etc.).

3) Clase de licență

Clasa A (pariuri offline) - activități de pariere la punctele de pariere. Necesar: camera, conformitatea zonare/semnalizare, disciplina numerar, personal instruit, CCTV, etc.
Clasa B (pariuri online) - pariuri la distanță prin site-uri/aplicații. Necesar: buclă IT cu logare, interfețe de raportare pentru NBA, certificare platformă/generator, mecanică RG și AML.
Persoanele cheie - directorii/beneficiarii sunt testați pentru adecvarea și sursa fondurilor.
O persoană juridică este, de obicei, o companie UE/SEE înregistrată în Cipru sau o sucursală în Cipru, reprezentanți locali și un cont bancar.
Garanții/taxe - taxe de licență și garanție bancară (pentru a acoperi obligațiile față de jucători și fisk).

4) Impozitarea și plățile la buget

• Taxa de pariere: de obicei 10% din NGR (pariuri − câștiguri, cu excepția ajustărilor admise).
• Contribuții alocate: încă 3% din fondurile NGR (alocate fondurilor sportive/de supraveghere/de profil).
• Impozitul pe profit (CIT) este o rată națională pentru persoanele juridice.
• TVA - pariurile/câștigurile sunt, de obicei, în afara domeniului de aplicare a TVA; servicii conexe (IT/marketing) - conform normelor generale.
• Câștigă jucătorul - impozitarea condițiilor individuale (operatorul trebuie să aibă o matrice actualizată de păstrare/mesaj).

Bază de raportare și calcul

Contabilitate separată offline/online, sport/produs, bonusuri, nul/cashout.
Declarații lunare și plăți recurente; raport anual și audit.
Depozitarea primarului (busteni, facturare, tranzactii) - perioada stabilita de lege.

5) acces circuit IT și regulator

Acces date NBA: interfețe/încărcări, verificări API, canale securizate.
Infrastructură: toleranță la erori, redundanță, jurnale neschimbate (WORM), sincronizare în timp (UTC), jurnale detaliate de evenimente pentru pariuri/câștiguri/bonusuri/limite.
Certificare: platformă de pariuri, RNG pentru vizualizări virtuale, modul de calcul al coeficienților, instrumente de raportare.
DR/BCP: plan de recuperare în caz de dezastru, RPO/RTO, teste regulate.
Protecția datelor: criptare în repaus/tranzit, management secret, RBAC/SoD, pentests.

6) AML/CFT și identificare

KYC/KYB: identificare la înregistrare/înainte de prima plată; verificarea vârstei (18 +), POP/sancțiuni, sursa fondurilor pentru declanșatori.
Monitorizare: limite de depozite și rate, scenarii de comportament atipic, conexiuni de conturi/instrumente de plată, rapoarte de informații financiare privind tranzacțiile suspecte.
Furnizori de date: baze de date sancțiune/POP, SLA dovedit și precizie.
Stocare: dosare KYC, jurnale de inspecții și alerte în termenele legale.

7) Joc Responsabil (RG)

Instrumente: limite (depozit/rate/timp), termene, auto-excludere (liste unice), vitrină RG vizibilă, avertismente de vârstă.
Comunicații: fără promisiuni de „câștiguri garantate”, bonusuri transparente T&C, informații corecte despre șanse și riscuri.
Suport: proces de escaladare separat pentru jucătorii vulnerabili; formarea personalului.

8) Publicitate, marketing, afiliați

Interdicții: direcționarea minorilor, oferte „agresive”, condiții ascunse.
Cerințe bonus: pariuri ușor de înțeles, gurmanzi, termeni; contabilizarea bonusurilor se reflectă transparent în NGR.
Afiliați: contracte scrise, aprobarea creatorilor, jurnalul de dovezi de conformitate (capturi de ecran/URL-uri/date), rechemarea rapidă a materialelor încălcate.
Creative: marcaje RG obligatorii, restricții privind imaginile/mesajele.

9) Puncte offline (Clasa A)

Locații: respectarea regulilor municipale pentru plasare și semne.
Cerințe: formarea angajaților, disciplina de numerar, CCTV, stocarea înregistrărilor, interdicții pentru 18-.
Proceduri de operare: colectare, contabilizare pariuri/câștiguri, jurnal de negare a serviciului pe motive RG/AML.

10) Controale și sancțiuni

Birou: compararea raportării, disciplina de plată, reclamațiile clienților.
Outbound: audit IT, eșantionare bilete/tranzacții, studiu personal, „cumpărători misterioși”.
Sancțiuni: amenzi, taxe suplimentare, înghețarea/revocarea licențelor, blocarea domeniilor/plăților.
Atenuarea: divulgarea voluntară a erorilor, măsuri corective, un control sporit.

11) Foaie de parcurs de intrare

1. Strategie: produs (sport/virtuali), offline/online, parteneri și furnizori.
2. Înregistrarea juridică: structura grupului, compania/sucursala cipriotă, bănci.
3. Aplicație NBA: pachet de documente, garanție, persoane cheie, politica RG/AML.
4. Pregătire tehnică: platformă, interfețe de raportare, jurnale, certificare.
5. Pilot: încărcări de testare NGR, coeficient și verificare de calcul, UAT.
6. Go-Live: reglementări incidente, configurații de congelare, comunicații NBA.
7. Operațiuni: declarații lunare, controlul abaterilor, audit intern.

12) Liste de verificare a conformității

Licențiere și finanțare

• Licență clasa A/B și garanție bancară valabilă
• Persoanele locale responsabile atribuite
• Calendar de raportare și plată (impozit + 3% rate)
• Contract cu auditorul și procedura de stocare primară

AML/KYC & RG

• Politici KYC/KYB, praguri de declanșare, scripturi de monitorizare
• Sancțiuni/furnizori POP, SLA-uri și calitatea datelor
• Vitrină operațională RG, limite/termene, proces de auto-excludere
• Raportarea informațiilor financiare și procedurile de exploatare forestieră

Inginerie și siguranță

• Platforma/modulul de certificare, controlul versiunii
• Jurnale imuabile, sincronizarea timpului, redundanță
• Planul DR (RPO/RTO), teste regulate de penetrare/scanări de vulnerabilitate
• RBAC/SoD, management secret, criptare

Marketing și afiliați

• Revizuire rabat T&C, calcule corecte NGR
• Director de creație aprobat și traseu de audit
• Proceduri pentru rechemarea rapidă a materialelor ofensatoare

13) KPI și controlul operațional

Fiscal: actualitatea declarațiilor ≥99%, precizie NGR (discrepanță <0. 5%).
AML/KYC: timpul mediu de verificare, ponderea pozitivelor false, SLA prin escaladări.
RG: cota de jucători cu limite active, timp de răspuns suport la solicitările RG.
InfoBase: incidente MTTR, acoperire pentest, închiderea vulnerabilităților la timp.
Marketing: ponderea creativilor conformi, viteza recenziilor, calitatea traficului pe RG.

14) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Pot oferi cazinouri online în Cipru?
Nu, nu este. Tarifele online sunt permise (clasa B). Jocurile de cazino online nu sunt permise.

Este nevoie de o companie cipriotă?
De regulă, este necesară o entitate juridică cipriotă sau o sucursală a unei companii UE/SEE din Cipru, reprezentanți locali și un cont bancar.

Care este modelul fiscal?
Standard 10% din NGR la rate + 3% din contribuțiile alocate. Plus CIT pentru persoanele juridice.

Cum funcționează controlul NBA?
Raportare lunară, acces la jurnale/încărcări, inspecții (birou/câmp), sancțiuni pentru încălcări ale RG/AML/publicitate.

Ad notata

Ratele specifice ale comisioanelor, dimensiunea garanțiilor bancare, formatele de raportare și listele de documente sunt actualizate periodic prin acte NBA. Înainte de a aplica și începe, verificați cele mai recente formulare și specificații tehnice pentru a evita taxele și opririle suplimentare.