India v Meghalaya: Regulile jocurilor de noroc

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Tabloul și principiile regimului

Meghalaya este unul dintre statele din India, care oferă un cadru de licențiere pentru reglementarea atât jocuri de calificare și jocuri de noroc offline și on-line. Caracteristica cheie este limitările teritoriale: orice formate permise se adresează unei audiențe din cadrul statului, cu geo-filtre și control operațional. Cerințele federale în domeniul IT/Publicitate/Plăți/AML se aplică în plus față de reglementările de stat.

2) Instituții și roluri

Guvernul de stat/autoritatea autorizată de licențiere - eliberează licențe, aprobă liste de produse/cerințe, raportează controale, efectuează inspecții.
Autoritățile raionale/municipale - abordarea problemelor offline (locații, ore de funcționare, siguranță).

• MeitY - cerințe IT pentru jocurile de noroc online (plângere, due diligence etc.);
• RBI - disciplina de plata (UPI/PPI/carduri);
• FIE-IND - AML/STR;
• MIB/ASCI - reguli media și publicitate.

3) formate de licență valide și perimetru

Offline: mese/mașini de cazino, pariuri pe anumite evenimente/jocuri, bingo/keno etc. - strict în funcție de permisiunile de adresă.
Online (bani reali): tipuri permise de jocuri printr-o platformă aprobată, numai pentru utilizatorii situați în Meghalaya.
Skill vs Chance: Statul distinge jocurile prin îndemânare/dominare ocazională; listele pot fi actualizate. Orice produs scos din listă necesită aprobare separată.

4) Geo și canale de acces

Numai în stare: geo-restricționare pe IP/telco/documente, controlul rutelor de plată, verificarea locației.
Bucla închisă pentru offline/online: modelul terminal, nodurile de comunicare locale și canalele dedicate sunt permise.
No „all India”: Out-of-state de direcționare interzise, filtre și geo off-switch obligatorii.

5) Condiții pentru obținerea unei licențe

Prezența locală: persoană juridică/reprezentanță, conturi bancare, ofițeri responsabili (IT/Grievance, AML, RG, Anunțuri).
Fit & Proper: Dezvăluirea beneficiarilor, a surselor de fonduri, fără factori descalificanți.
Stabilitatea financiară: depozit de securitate/garanție bancară, comisioane de emitere/reînnoire.
Pregătire operațională: descrieri ale proceselor AML/KYC/RG, arhitectură IT, exploatare forestieră, vitrine de raportare; acorduri cu furnizorii de certificare.

6) Cerințe tehnice și supraveghere

Certificare: platformă, module RNG/decontare, portofel/facturare, vitrine de raportare.
Jurnalele WORM ale întregului lanț „taxă/pariu joc/meci calcul ajustare de plată”, sincronizare NTP, retenție.
Interfețe de supraveghere: API-uri/încărcări securizate, conturi de testare, SLA-uri pentru răspunsuri.
Securitatea/reziliența informațiilor: criptare în repaus/în tranzit, RBAC/SoD, management secret, DR/BCP cu țintă RPO/RTO, pentests regulate/scanări.

7) Plăți, impozite și contabilitate

Plăți: numai rute conforme cu KYC (UPI/PPI/carduri); interzicerea „pseudo-comercianților”, monitorizarea modelelor de chargeback.
GST: pentru jocuri online pe bani reali și cazinouri, gaj 28% GST pe o bază stabilită; proiectarea corectă a facturii/portofelului este obligatorie.
TDS pe câștiguri nete pentru jucători: păstrarea de către operator cu logica zi/final și statut.
Taxe locale de stat: primare/anuale, în condiții de licență.
Contabilitate: separat pe produse/canale/locatii; reflectarea transparentă a bonusurilor, nule/cashout.

8) AML/KYC и Joc Responsabil

KYC (18 +): dovada identității/adresei și a dreptului de proprietate asupra instrumentului de plată; sancțiuni/control POP; SoF/SoW de declanșare.
Monitorizarea tranzacțiilor: conectivitate dispozitiv/UPI ID/card, re-depuneri rapide, câștiguri anormale - cu escaladarea STR la FIU-IND.
RG: depozit/pierdere/limite de timp, termene/” răcire„, auto-excludere, interzicerea marketingului la auto-exclus, notare comportamentală (urmărire pierdere, activitate de noapte).

9) Publicitate și afiliați

Numai în stare: materiale adresate utilizatorilor Meghalaya; interzicerea direcționării interstatale.
Regulile ASCI/mass-media: declinări obligatorii („jocul este asociat cu riscul financiar”...), interzicerea „câștigurilor garantate” și „fără risc”, protecția minorilor.
Afiliați: numai brand licențiat și formate permise; jurnal de conformitate (capturi de ecran/URL/date/geo/țintă), proces de rechemare creativă instantanee.

10) Aplicarea și sancțiunile

Controale de birou: comparație de raportare și plăți, anomalii GGR/NGR, audit de economie bonus.
Audituri pe teren/IT: inspecții în săli/terminale, verificarea geo-restricțiilor, selectarea sesiunilor, revizuirea campaniilor publicitare.
Măsuri: amenzi, prescripții, măsuri de bloc pentru domenii/puncte de acces, suspendarea/anularea licenței; responsabilitatea pentru ieşirea din stat.

11) Foaie de parcurs intrare (playbook operator & furnizor)

B2C-operator

1. Juridic/finlandez: persoană juridică locală, depozit/garanție, ofițeri responsabili.
2. Produs: matrice de jocuri permise (îndemânare/șansă), bonusuri oneste T & C.
3. Circuit tehnic: certificarea modulelor, busteni WORM, geo-poarta, vitrine de raportare.
4. Plăți/taxe: rute KYC, anti-pseudo-comercianți, GST 28%, câștiguri nete TDS.
5. AML/RG: limite/termene/auto-excludere, stream STR, stocarea ACC/busteni.
6. Marketing: canale whitelist, revista de conformitate, în-stat țintă.
7. UAT/Go-Live: GGR/NGR/GST/TDS cazuri de testare, geo-blocuri, plângere-SLA, toleranță la erori.

Furnizor B2B (platformă/conținut/IDV/plăți/antifraudă)

1. Compatibilitate: certificări, safe-SDK, formate de raportare, geo-gate.
2. Contracte: SLA, clauze DPDP, escrow/versiuni, drepturi IP.
3. Instrumente: vitrine NGR/GGR/GST/TDS, anti-bot/anti-coluziune, semnale RG/AML.
4. Marketing: renunțarea la promoția interstatală; pre-moderare și rechemare rapidă.

12) Liste de verificare a conformității

Licențiere și finanțare

• Licență validă; depozite/taxe plătite
• Jocuri permise matrice; limitele convenite și politica de bonus
• Calendar de raportare; discrepanţă otchetnost↔billing <0. 5%

IT/Securitate

• Platforma/RNG/Portofel/Storefront certificate
• jurnalele WORM, NTP, criptare; RBAC/SoD; Teste DR/BCP
• Geo-poartă și filtre după canal; sistem de plângere cu SLA

AML/KYC & RG

• KYC 18 +, sancțiuni/PEP; SoF/SoW de declanșare
• proceduri STR; păstrarea CUS/busteni
• Limite/termene/autoexcludere; interzicerea autoexcluderii promo

Publicitate și afiliați

• disclaimers ASCI; „nici un risc/câștig garantat” ban
• țintă în stare; jurnal de conformitate (capturi de ecran/URL/date/țintă)
• Procedura de rechemare rapidă

13) KPI primul an

Fiscal: depunerea la timp a ≥99%; discrepanţă otchetnost↔billing <0. 5%

AML/KYC: timpul mediu de verificare; Proporția de STR-uri corecte fals pozitive

RG: proporția jucătorilor cu limite active; Auto-excludere TTR <1 min

IS/reziliență: incidente MTTR; închiderea vulnerabilităților critice

Marketing: 0 încălcări ale țintei ASCI/Interstate; 100% conformitate geo-filtru

14) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Poate fi licențiat Meghalaya să opereze în toată India?
Nu, nu este. Licența funcționează în logica de stat; direcționarea interstatală este interzisă.

Sunt permise abilitățile și șansele în același timp?
Da, în cadrul listelor și condițiilor permise. Lista/formatul specific este aprobat de stat și poate fi actualizat.

Cum se numără taxele operatorului online?
Stabiliți un GST de 28% pe baza instalată și TDS pe câștigurile nete pentru jucători, păstrați înregistrări separate după produs/canal/locație.

Care sunt cerințele IT critice?
Certificari, busteni WORM, geo-poarta, upload-uri securizate/API pentru supraveghere, SDLC securizat, DR/BCP.

Notă

Listările de jocuri, formularele de raportare, taxele și cerințele de publicitate/IT pot fi actualizate. Înainte de a începe, verificați documentele de stat curente și clarificările federale (MeitY/RBI/FIU/MIB/ASCI), actualizați geo-setările și lista de produse.