India - Cadru federal și state

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Imaginea de piață: federație vs state

Logica constituțională: Jocurile de noroc sunt predominant o chestiune de reglementare a statului. „Baza” istorică este cadrul colonial (Public Gambling Act XIX din 1867), dar multe state au adoptat propriile legi/excepții.
Sfera online: la nivel de federație se aplică Regulile pentru Legea IT (Reguli IT, 2021, cu adăugiri la jocurile online 2023), care introduc un regim pentru jocurile online (inclusiv pe bani reali) prin mecanismele organizațiilor de autoreglementare (SRO), due diligence, reclamații/ștergeri, „ediții garma” și cerințe pentru publicitate/avertismente.
Idee cheie: statul poate permite/interzice un anumit tip de joc (în special offline și bani reali online); federația stabilește cerințe informatice transversale, disciplina de plată și publicitate, precum și un contur fiscal.

2) Organele centrale și regulamentele

MeitY (IT/online) este un organism nodal pentru jocurile de noroc online în partea IT: respectarea regulilor IT (inclusiv pentru jocurile pe bani reali), numirea unui ofițer de plângere, procedura de răspuns la plângeri și conținut ilegal, transparență și responsabilități de risc.
MIB/ASCI (publicitate) - supravegherea mass-media și autoreglementarea: cerințe pentru declinări („jocul este asociat cu riscul financiar și poate fi dependent”), interzicerea ofertelor înșelătoare, restricții privind direcționarea minorilor.
RBI/buclă de plată - reguli pentru PS (UPI, PPI/portofele, carduri): KYC, interzicerea rutelor anonime, controlul categoriilor și returnărilor comercianților, monitorizarea „pseudo-comercianților”.
FIU-IND/AML - raportarea tranzacțiilor suspecte (STR), declanșatoare SoF/SoW, stocare jurnal.

• GST: din 2023, 28% GST a fost introdus pentru jocuri online pentru bani, cazinouri și curse de cai - pe baza parametrului „intrare” (valoarea nominală/plug design) sau într-un alt format prescris; punerea în aplicare practică se reflectă în politica contractuală și de raportare a operatorului.
• TDS: există o reținere la sursă a sursei din câștigurile nete în jocurile online (zilnic/la retragere/la sfârșitul perioadei) și o rată de impozitare a câștigurilor în randamentul anual al jucătorului; operatorul trebuie să încorporeze logica „net wins” și să stocheze calcule.

3) linii conceptuale: „joc de calificare” vs „joc șansă”

Supreme/High Courts a recunoscut rummy și curse de cai ca un "joc de îndemânare/eveniment. "Pokerul și multe formate fantasy sunt controversate: în unele state sunt permise ca abilitate, în altele sunt persecutate atunci când joacă pentru bani.
Statele se extind/îngustarea limitelor de toleranță, astfel încât aceeași cerere poate fi legală în statul „A” și ilegală în statul „B”.

4) Harta statelor (rezumatul exemplelor cheie)

Goa; Daman și Diu - cazinou offline permis (în conformitate cu concesiuni model/zone; în Goa - offshore/onshore), pariuri de curse de cai; cazinouri online nu sunt permise pentru o audiență la nivel național.
Sikkim - istoric online în cadrul statului + licențe pentru produse de jocuri de noroc (inclusiv cazinouri) cu geo-restricții; modelul comercial real este în interiorul statului.
Nagaland - licențe pentru „jocuri de îndemânare” online (B2C/B2B), lista inclusă rummy, sporturi fantastice etc.; valabilitatea licenței și valabilitatea sa „extrateritorială” sunt limitate de practica statelor beneficiare.
Telangana; Andhra Pradesh - interdicții largi privind jocurile online pentru bani (inclusiv „jocuri de calificare” la pariuri) - risc ridicat de aplicare.
Tamil Nadu - există o interdicție privind o serie de jocuri online pentru bani (inclusiv rummy/poker), create de Autoritatea pentru Jocuri Online; există dispute/contestații - regimul este dur.
Karnataka - interzicerea generală a jocurilor online pentru bani a fost ridicată de Înalta Curte; inițiativele ulterioare sunt direcționate - statutul este relativ flexibil, dar riscul de fluctuații rămâne.
Kerala - o încercare de a interzice rummy pentru bani a fost răsturnată de curte; practica locală permite o abordare de calificare, dar fără expansiune agresivă.
Maharashtra (inclusiv Mumbai) - un circuit interzis „ereditar” dur pentru jocurile de noroc; cazinouri online nu sunt permise, poziția este conservatoare pentru „jocuri de calificare”.
Delhi și un număr de state nordice - se bazează pe Public Gambling Act 1867/propriile variații; cazinouri offline sunt interzise, online pentru bani - la risc, „îndemânare” formate fără pariuri sau în modele speciale sunt permise.
Bengalul de Vest, Punjab, Haryana, Rajasthan, Uttar Pradesh etc. - modul mozaic: adesea interzicerea cazinourilor/sloturilor, jocurile „de îndemânare” sunt tolerate în afara pariurilor; interdicțiile/permisiunile pentru fantezie și poker diferă.
Loteriile de stat - permise în temeiul unei legi separate a loteriei federale; nu toate statele le efectuează/permit vânzarea.

5) Publicitate și promovare

TV/OTT/rețele sociale: disclaimers stricte, interzicerea „câștigurilor garantate”, agresiv „nici un risc”, care vizează minori; contabilizarea „bazinelor hidrografice” orare.
Afiliați: responsabilitatea pentru promovarea produselor interzise în stat; jurnal de conformitate (capturi de ecran/URL/date/geo/țintă), sunt necesare pre-moderarea creativilor, feedback instant.

Transfrontalier: Licența offshore nu justifică direcționarea statului cu interdicție

6) Plăți și răspundere

Instrumente de plată: numai rute compatibile cu KYC (UPI, PPI cu KYC complet, carduri), interzicerea portofelelor „anonime” și a categoriilor de comercianți atipici; chargeback model de urmărire.
Răspundere: ordine de blocare domeniu/aplicație, dosare administrative și penale împotriva organizatorilor/partenerilor din statele de interdicție; jucătorii pot avea consecințe administrative în conformitate cu reglementările locale.

7) Impozite și contabilitate (nivel ridicat)

GST 28% - pentru jocuri online pentru bani/cazino/curse de cai, cu caracteristici ale bazei; este esențială setarea corectă a logicii facturii/comerciantului, a raportului geo/statului și a canalelor.
TDS prin câștiguri nete - păstrarea de către operator (conturul zilei/final) + emiterea unui statut jucătorului; operator - contabilitate „portofel/joc/perioadă/bonusuri”.
Impozitul pe profit - conform regimului general; Credite GST/compensare - conform normelor standard; contabilitate separată de verticale, bonusuri, nule/cashout.

8) AML/KYC и Joc Responsabil

KYC/KYB: vârsta 18 +, verificarea identității/adresei, beneficiarii finali (pentru parteneri), sancțiuni/PEP; SoF/SoW de declanșare.

Monitorizare: punctaj pentru urmărirea pierderilor, activitate de noapte, re-depuneri rapide, conectivitate dispozitive/carduri/identificatori UPI; Menținerea STR în FIU-IND

Instrumente RG: limite de depozit/pierdere/timp, termene, „răcire”, auto-excludere, filtru juvenil; interzicerea comercializării către persoanele autoexcluse.
Date și confidențialitate: stocarea jurnalelor în funcție de timp, prelucrarea securizată a datelor cu caracter personal în logica actului DPDP indian (confidențialitate prin proiectare, minimizare, raportare incidente).

9) Cerințe tehnice și acces la supraveghere

RNG/Modulul de decontare Certificare, Platformă și Cazuri de raport.
Jurnalele WORM ale întregului lanț „rata/contribuția → calculul → ajustarea → de plată”, sincronizarea timpului (NTP).
API/uploads pentru reclamații/supraveghere, sistem de plângere cu SLA; de urgență off-switch caracteristici disputate de stat.
Fiabilitate/securitatea informațiilor: DR/BCP (țintă RPO/RTO), criptare în repaus/în tranzit, RBAC/SoD, teste de penetrare regulate/scanări.

10) Foaie de parcurs de intrare

B2C (jocuri online pe bani reali/pariuri/cazinou)

1. Matrice de stat jurisdicțională (roșu/chihlimbar/verde) în funcție de produs.
2. Design fiscal: GST 28% + motor TDS (câștiguri nete), raportare stat/canal.
3. Contur de conformitate: Reguli IT (jocuri online), nemulțumiri, plângeri/ștergeri, declinări ASCI.
4. Plăți: numai rute KYC; anti- „pseudo-comercianți”; limite, capace de frecvență.
5. RG/AML: limite/termene/autoexcludere; Procesul STR.
6. Marketing: whitelist creatives and channels, compliance magazine, geo-filters by state.
7. UAT/Go-Live: cazuri de testare NGR/GGR/bonus, TDS/GST, depășiri limită, scenarii de bloc de stat; congela și runbook incidente.

B2B (conținut/platformă/antifraudă/plăți)

1. Compatibilitate: certificări, formate de raportare, safe-SDK.
2. Contracte: SLA, protecția datelor (DPDP), mecanisme escrow, versioning.

3. Circuit tehnic: busteni WORM, NTP, DR/BCP; Instrumente TDS/GST pentru clienți

4. Marketing: fără promo în statele ban; pre-moderare и off-comutator.

11) Liste de verificare a conformității

Licențiere/Perimetru juridic

• Matricea de stare după produs (actualizată lunar)
• Responsabili numiți: IT/Plângere, AML, RG, Anunțuri
• Proceduri pentru prescripțiile de stat (off-switch rapid)

Taxe

• Built-in GST 28% (bază corectă, facturi, contabilitate bonus)
• TDS prin câștiguri nete: decontare, reținere, rapoarte către jucători/autorități
• Contabilitate separată pe verticală/stat/canal

AML/KYC & RG

• Politici KYC/KYB, Sancțiuni/PEP, SoF/SoW; Proceduri STR
• Limite/termene/autoexcludere; interzicerea comercializării la autoexclus
• DPDP Jurnal și stocare DPIA

Plăți și securitatea informațiilor

• rute KYC numai (UPI/PPI/carduri); anti- „pseudo-comercianți”
• jurnalele WORM, NTP, criptare, RBAC/SoD; pentest-uri/scanări
• Testele DR/BCP; SLA de răspunsuri la plângeri/solicitări

Anunțuri/Afiliați

• disclaimers ASCI; „nici un risc/câștig garantat” ban
• Jurnal de conformitate (capturi de ecran/URL/date/geo/țintă)
• Geo-filtre după stat; Rechemare rapidă

12) KPI-urile din primul an

Fiscal: actualitatea declarațiilor ≥99%; discrepanţă otchetnost↔billing <0. 5%

AML/KYC: timpul mediu de verificare; proporția STR-urilor din declanșatoarele „roșii”; fals pozitive

RG: proporția jucătorilor cu limite active; Auto-excludere TTR <1 min

Securitatea informațiilor: incidente MTTR; închiderea vulnerabilităților critice la timp

Marketing: 0 încălcări ASCI/MIB; 100% conformitate geo-filtru de stat

13) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Este posibil să lucrați cu o licență „all-India” în întreaga țară?
Nu, nu este. Jocurile de noroc sunt un subiect de stat. Avem nevoie de o matrice de toleranțe și restricții pentru fiecare stat și produs.

Este jocul de calificare online întotdeauna legal?
Nu, nu este. O serie de state interzic bani reali chiar și pentru „calificare” la rata; în altele, acestea sunt permise. Verificați legea locală și actele judiciare.

Cum se numără taxele operatorului online?
Stabiliți un GST de 28% pe baza instalată și TDS pe câștigurile nete, cu contabilitate separată pe state/verticale/canale și logica bonus corectă/nul/cashout.

Ce este esențial în domeniul IT și marketing?
Proceduri de plângere, jurnale WORM, oprire rapidă prin stat, declinări ASCI, interzicerea inducțiilor „agresive” și direcționarea juvenilă, jurnal complet de conformitate.

Notă

Practica indiană evoluează rapid (instanțe de stat, clarificări ale regulilor IT, metodologie fiscală). Pentru decizii semnificative din punct de vedere juridic, verificați întotdeauna textele actuale ale legilor/clarificărilor și hotărârilor judecătorești din statele țintă și actualizați matricea de toleranță în mod continuu.