Israel - statut juridic și riscuri

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Imaginea pieței și principiul de bază

• Mifal HaPais este o loterie națională și extragere instantanee.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) - pariuri sportive într-un format reglementat.
• Cazinouri private/sloturi/poker offline și online nu sunt permise. Orice activitate în afara excepțiilor de la stat este considerată ilegală și presupune răspundere administrativă și/sau penală.

2) Autorități și domenii de responsabilitate

Ministere specializate și operatori de stat - politica de loterie și pariuri sportive; cadrul contractual cu rețeaua de agenții.
Autoritățile fiscale - administrarea impozitelor și taxelor corporative de la operatorii autorizați.
IMPA (AML/CFT) este o autoritate israeliană de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului: metodologie, STR/SAR, schimb de date.
Agențiile de aplicare a legii și instanțele de judecată - suprimarea site-urilor/organizatorilor ilegali, sancțiuni, blocare.
Supravegherea comunicațiilor și a sistemului de plată - executarea ordinelor de blocare a domeniilor/cererilor și suprimarea plăților în favoarea operatorilor fără licență.

3) Ce este permis și ce este interzis

Este autorizat

Produse Mifal HaPais (loterii, loterii instant) în conformitate cu regulile aprobate.
Pariuri sportive Toto/Winner în cadrul mandatului de stat (puncte offline și canal online oficial).

Interzis

Cazinouri (offline), cazinouri online/sloturi/poker, burse de pariuri, scheme de cazinouri/telegrame, „cazinouri sociale” cu semne de jocuri de noroc.
Orice operațiuni private B2C fără excepție guvernamentală, inclusiv serviciile „offshore” care vizează audiența Israelului.
Publicitate și promovarea afiliată a mărcilor ilegale pentru rezidenți.

4) Măsuri de bloc: domenii, cereri, plăți

Încuietorile de domeniu/IP/URL sunt executate în conformitate cu ordinele judiciare și administrative: furnizorii de comunicații sunt obligați să restricționeze accesul la resurse ilegale, inclusiv oglinzi și aplicații mobile.
Restricții de plată: băncile/PSP-urile au obligația de a suprima transferurile în favoarea operatorilor fără licență; modele de risc în conformitate cu MCC/modele de tranzacție, monitorizarea „pseudo-comercianți”, carduri de chargeback sunt utilizate.
Listele negre de domenii/resurse sunt actualizate periodic; bypasses (rotație CDN, lanțuri proxy, convertoare crypto) sunt interpretate ca o circumstanță agravantă.

5) Impozite și raportare fiscală (nivel ridicat)

Operatorii de stat și agenții acestora respectă taxele/deducerile separate în favoarea bugetului și a programelor publice; raportarea contractuală și auditul sunt în vigoare.
Impozite pe profit - conform regimului general; TVA nu se aplică pariurilor/câștigurilor, ci se aplică serviciilor conexe (IT, hosting, marketing, outsourcing).
Contabilitate separată pe produse și canale, reflectarea transparentă a bonusurilor/anulării/cashout (dacă este cazul în cadrul produselor permise).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: ID/vârstă (de obicei 18 +), identificarea beneficiarului, sancțiuni/screening-ul PEP; dovada dreptului de proprietate asupra mijloacelor de plată.
Sursa fondurilor (SoF): verificarea de către factorii declanșatori (depozite mari/suspecte, scheme de încasare a premiilor).
Monitorizare tranzactionala: identificarea anomaliilor, conectivitatea conturilor/dispozitivelor/cardurilor; STR/SAR se angajează și escaladează în IMPA.
Păstrarea și protecția datelor: stocarea dosarului/jurnalelor KYC la timp, prelucrarea securizată a datelor, restricționarea accesului.

7) Jocul Responsabil (RG) și Protecția Consumatorului

Filtre de vârstă și verificarea documentelor înainte de admiterea la participare/plata câștigurilor.
Auto-restricții (limite de depozit/timp), „timeout” și „răcire” în canalele online ale operatorilor permiși; interzicerea comercializării persoanelor vulnerabile și autoexcluse (dacă este prevăzut registrul/statutul acestora).
Comunicare clară a riscurilor și informații corecte privind cotele și condițiile de extragere/pariuri.

8) Publicitate, promo și afiliați

Publicitatea este strict limitată: etichetarea obligatorie a RG, interzicerea direcționării minorilor, lipsa promisiunilor de „câștiguri garantate” și inducții agresive.
Afiliații și mass-media sunt responsabili pentru promovarea site-urilor ilegale; necesită liste albe creative/canal și jurnal de conformitate (capturi de ecran/URL/date/geo/țintă).
Încălcările implică prescripții, amenzi, blocarea site-urilor și a căilor de plată.

9) Buclă IT pentru operatori și contractori autorizați

Certificarea platformei, module RNG/calcul, vitrine de raportare; controlul versiunii și SDLC securizat.
Logarea WORM de-a lungul lanțului „pariu/bilet → calcul → ajustarea → de plată”, sincronizarea timpului.
Interfețe de supraveghere: API-uri/încărcări securizate, conturi de testare, SLA-uri pentru răspunsuri.
Securitatea și stabilitatea informațiilor: criptare în repaus/în tranzit, RBAC/SoD, management secret, DR/BCP (țintă RPO/RTO), pentests regulate/scanări.

10) Executarea și răspunderea

Controale de birou: reconcilierea raportării și plăților, căutarea anomaliilor GGR/NGR (pentru produse autorizate), audituri de marketing/afiliere.
Evenimente cibernetice: identificarea back office/hosting, lanțuri de domenii/oglinzi, pseudo-comercianți și rute de retragere.
Sancțiuni: amenzi, blocarea domeniilor/aplicațiilor, suprimarea canalelor de plată, răspundere administrativă și/sau penală pentru organizatori; măsuri împotriva mass-media/afiliaților implicați; pentru jucători - consecințe administrative.
Atenuarea: încetarea voluntară a încălcărilor, planurile corective, cooperarea cu autoritățile.

11) Foaie de parcurs: Ce afaceri pot face cu adevărat

1. Rol: conținut studio, platformă, managementul riscurilor, antifraudă, infrastructură de plată/identificare, instrumente RG.
2. Compatibilitate: cerințe de securitate/certificare, formate de raportare, integrări (furnizori KYC/AML, procese IMPA).
3. Baza contractului: SLA, protecția datelor, drepturi IP, depozit escrow/cod, plan de continuitate.
4. Marketing: refuzul complet de a promova imigranții ilegali în audiența din Israel; lista albă de creativi/canale, revista de conformitate.
5. UAT/pilot: cazuri de testare a calculelor, limite, scenarii RG/AML, rezistență la evenimente de bloc (în perimetrul legal).

12) Liste de verificare a conformității

Regimul juridic

• Confirmat: Mifal HaPais și/sau Toto/Câștigător numai (prin contracte/bilete)
• Responsabil pentru AML/RG/IS numit; instruit și certificat
• Proceduri de răspuns la ordinele de blocare/plată

Taxe și raportări

• Contabilitate separată după produse/canale; contabilitate transparentă a bonusurilor/nule/cashout
• Declarație/calendar de plată; reconcilierea otchetnost↔billing <0. 5%
• Audit anual; depozitarea jurnalelor primare și a buștenilor

AML/KYC & RG

• Politici KYC/KYB, sancțiuni/PEP, declanșatoare SoF; Jurnal STR/SAR
• Depozit/limite de timp; Timeout/filtre de răcire pentru grupuri vulnerabile
• Mecanism de interzicere a comercializării autoexclus

IT și Securitate

• Certificatele platformei/RNG; jurnalele WORM; sincronizarea timpului
• Criptare, RBAC/SoD, management secret, teste de penetrare/scanări
• Testele DR/BCP și Planul de recuperare

Marketing și afiliați

• Numai mărci permise; marcarea RG; fără „modele întunecate”
• Jurnal de conformitate (capturi de ecran/URL/date/geo); Rechemare rapidă
• Interzicerea dură a site-urilor/oglinzilor ilegale promo

13) KPI primul an

Fiscal: depunerea la timp a ≥99%; discrepanţă otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: timpul mediu de verificare; ponderea pozitivelor false; SLA STR/SAR.
RG: proporția participanților cu limite active; Blocare de auto-excludere TTR <1 min.
Securitatea/fiabilitatea informațiilor: incidente MTTR; executarea testelor DR; închiderea vulnerabilităţilor critice.
Marketing: 0 cazuri de promo-uri fără licență; 100% conformitate cu liniile directoare.

14) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Este posibil să deschideți un cazinou online privat sau o cameră de poker?
Nu, nu este. Activitățile private B2C în cazinou/sloturi/poker sunt interzise. Sunt permise doar excepțiile de stat (loterie și pariuri sportive).

Există o cale legală pentru o companie privată?
Da, în formatul unui contractor B2B pentru operatorii de stat: platformă tehnologică, conținut, risc/AML, antifraudă, plăți, instrumente RG - sub rezerva respectării stricte a cerințelor.

Cum este evaluat bypass bloc?
Ca o circumstanță agravantă: oglinzi, lanțuri proxy, „pseudo-comercianții” înăspresc sancțiunile și riscurile de răspundere administrativă/penală.

Care sunt riscurile cheie pentru afiliați?
Blocarea domeniilor/conturilor, amenzilor, suprimarea fluxurilor de plăți, posibile proceduri de promovare a imigranților ilegali.

Notă

Israelul actualizează în mod regulat practicile de aplicare a legii (măsuri de blocare, cerințe pentru publicitate și rute de plată). Pentru decizii semnificative din punct de vedere juridic, verificați textele actuale ale legilor/legilor și normele publice ale operatorilor de stat.