Malaezia - regim juridic

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Imaginea modului

Malaezia urmează un model prohibitiv-permisiv: jocurile de noroc sunt în general interzise, dar sunt aplicate excepții înguste de la licențele de cazino offline și loteriile numerice.

Cazinouri online/pariuri/poker pentru publicul malaezian - interzis.
Legătură puternică de aplicare a legii interdepartamentale: blocarea domeniului/aplicației, filtrarea plăților, raiduri și confiscări de echipamente.
Există interdicții suplimentare la nivel de stat Sharia privind jocurile de noroc pentru cetățenii musulmani.

2) Cadrul de reglementare și instituțiile

Acte federale cheie

Common Gaming Houses Act 1953 - interzicerea caselor de jocuri de noroc și participarea la acestea, răspunderea penală.
Legea pariurilor 1953 - interzicerea pariurilor fără permisiune.
Loterie Act 1952 - numărul de prognoză.
AML/CTF - responsabilități AML/CTF pentru loterii/cazinouri și buclă de plată.

Instituții și roluri

MOF (Ministerul Finanțelor) - licențe/supravegherea loteriilor și taxelor fiscale.
Poliția Regală Malaezia - investigații, raiduri, urmăriri penale.
MCMC (comunicare/media) - blocarea site-urilor/aplicațiilor, prescripțiilor pentru platforme.
Banca Negara Malaezia (BNM) - controlul rutelor de plată, e-portofel/bănci, AML/CFT.
Instanțele de stat (Syariah Courts) - pentru musulmani: amenzi/sancțiuni pentru participare, promovare, vizitarea unităților de jocuri de noroc.

3) Ce este permis/interzis

• Singurul cazinou (Resorts World Genting) cu format offline și reglementări de acces.
• Number Lotteries (NFOs): O listă limitată de operatori licențiați cu vânzări offline și canale controlate.

• Orice jocuri de bani online și pariuri la distanță care vizează Malaezia.
• Jocuri offline fără licență: „case de jocuri de noroc” subterane, „cafenele cibernetice” cu software-ul slot, tombole acasă.
• Promovare publicitară/afiliată a jocurilor fără licență, inclusiv pentru offshore. com'

4) Federația vs statele și specificitatea sharia

La nivel federal - interdicții penale și licențe înguste.
La nivel de stat: interdicțiile Sharia sunt în vigoare pentru musulmani (în special dure - Kelantan, Terengganu, Kedah etc.). Chiar și în cazul în care loteriile sunt disponibile pentru non-musulmani, musulmanii sunt interzise de a participa.
Practica controlului variază: sunt posibile interdicții specifice privind punctele de vânzare la loterie și raiduri sporite împotriva sălilor „gri”.

5) Mediul online: încuietori și plăți

MCMC și furnizorii de comunicații blochează periodic domenii/IP/aplicații care distribuie conținut de jocuri de noroc.
BNM, bănci, PSP și e-portofel: interzicerea rutelor către jocurile de noroc MSS/comercianți, monitorizarea „pseudo-comercianților”, închiderea conturilor/portofelelor suspecte.
Piețele/platformele se angajează să elimine aplicațiile și promoțiile imigranților ilegali.

6) Acces, vârstă, comportament la site-uri

Casino (offline): control strict al intrării, controale KYC/ID, restricții de vârstă, caracteristici de admitere pentru cetățeni/turiști.
Loterii: vânzare offline printr-o rețea licențiată cu filtre de vârstă și reglementări convenite.

7) Publicitate și comunicare

Creativii care incită la jocuri de noroc sau promit „câștiguri garantate” sunt interziși, „fără riscuri”.
Nu puteți viza un public malaezian cu anunțuri de jocuri de noroc, chiar dacă serverele/compania sunt în afara țării.
Media, agențiile și influencerii care promovează cazinouri/case de pariuri offshore sunt responsabili.

8) AML/KYC și protecția consumatorilor

KYC/CDD/EDD pentru cazinouri/loterii și furnizori de plăți; sancțiune/screening-ul PEP.
Monitorizare tranzactionala: numerar divizat, incasari rapide, conectivitate dispozitive/carduri/portofel electronic.
STR/CTR: raportarea obligatorie a tranzacțiilor suspecte/mari; jurnalele de retenție.
Instrumente RG (offline): avertismente vizibile, restricții de auto-excludere/acces în conformitate cu procedurile locale.

9) Impozite, taxe și contabilitate (nivel ridicat)

Pentru segmentele licențiate - taxe speciale pentru accize/jocuri de noroc și impozite pe profit; modelul fiscal detaliat depinde de categorie (cazinou vs loterie).
Contabilitate separată: casa de bilete/bilete/jackpot-uri/calculatoare; reconcilierea otchetnost↔billing; audit.
Parametrii fiscali sunt ajustati periodic; Actualizarea înainte de bugetare este necesară.

10) Aplicarea și sancțiunile

Inspecții de birou/teren, raiduri ale poliției, confiscări de echipamente, arestări ale organizatorilor/complicilor.
Măsuri de blocare a rețelei împotriva domeniilor/oglinzilor și aplicațiilor.
Restricții de plată: blocarea comercianților/portofelelor, revocarea licențelor PSP cu complicitate.
Amenzile/răspunderea penală sunt majorate pentru încălcări repetate, utilizarea procurii/camuflării, implicarea minorilor.

11) Foaie de parcurs (playbook)

Operatorii de jocuri de noroc B2C

Furnizori B2B (non-jocuri și zone adiacente juridice)

1. Focus pe non-gaming: analiză anti-fraudă/AML, securitatea informațiilor, securitatea plăților, IDV/KYC - pentru industriile juridice.
2. Cadru contractual: SLA, DPIA/securitatea datelor, interzicerea strictă a „funcțiilor de joc” și țintă malaeziană.
3. Marketing: jurnal de conformitate, filtre geo/vârstă, disponibilitate pentru oprirea instantanee.
4. Tehnica: busteni WORM, criptare, RBAC/SoD, DR/BCP; raportarea încărcărilor către auditori/autorități.

12) Cerințe tehnice (pentru infrastructură și furnizori)

Certificări (client/categorie necesară), controlul versiunii, SDLC securizat.
Jurnalele lanțului de evenimente WORM, sincronizarea NTP, retenția.
Criptare în repaus/tranzit; gestionarea secretă; segmentarea rețelei.
DR/BCP cu RPO/RTO țintă; pentesteri/scanări regulate; IDS/IPS.

13) Liste de verificare a conformității

Regimul juridic

• Confirmat: nici o componentă de jocuri de noroc/țintă malaeziană
• Proceduri de prescriere MCMC/Police/BNM (off-switch rapid)
• Responsabili: Conformitate/AML/Anunțuri/IT-Securitate

AML/KYC

• CDD/EDD; sancțiuni/RAP; SoF/SoW de declanșare
• proceduri STR/CTR; păstrarea jurnalului/dosarului
• Monitor „pseudo-comercianți” și rute anonime

IT/Securitate

• jurnale WORM, NTP; criptare; RBAC/SoD; management secret
• Testele DR/BCP; pentests/scanări; IDS/IPS
• Încărcări/interfețe securizate pentru audit

Marketing/PR

• Nici un „câștig garantat „/” nici un risc ”
• Geo-filtre (cu excepția Malaeziei); jurnal de conformitate
• Instant Creative/Procedura de apel de aterizare

14) Primul an KPI

Conformitate: 0 incidente privind publicitatea/plățile/conținutul către Malaezia

Securitatea informațiilor: incidente MTTR; închiderea vulnilor înalți la timp; Teste DR de succes

LMA: proporția de STR-uri valabile; reducerea încercărilor de „pseudo-comercianți”

Marketing: 100% respectarea geo-filtrelor; nu există accesări în întreaga Malaezia

15) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Este posibil să lansați un cazinou online pentru o audiență malaeziană cu licență offshore?
Nu, nu este. Jocurile de noroc online care vizează Malaezia sunt interzise și blocate (MCMC/BNM/aplicarea legii).

Cluburile private de poker sunt legale?
Nu, cu excepția formatelor offline clar licențiate - cluburile subterane sunt supuse răspunderii penale.

Poate musulmanii cumpara bilete de loterie?
Statele din logica sharia interzic musulmanilor să participe la jocuri de noroc; încălcarea implică sancțiuni în instanțele Syariah.

Există o cale „albă” pentru B2B?
Da - servicii non-gaming (securitate informațională, anti-fraudă/AML, identificare, securitate de plată, consultanță) în afara componentei de jocuri de noroc și fără a viza Malaezia.

Notă

Practica de aplicare a legii și parametrii fiscali sunt actualizați periodic. Pentru deciziile semnificative din punct de vedere juridic, este necesar să se verifice textele actuale ale legilor/legilor, notificările MCMC/BNM și politicile de stat privind interdicțiile sharia.