Filipine - PAGCOR: POGO și locale

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Imaginea pieței și terminologia

• Offshore (POGO/IGL): licențe pentru operatorii care vizează în afara Filipinelor (rezidenților filipinezi li se refuză accesul). În ultimii ani, terminologia a migrat: POGO este înlocuit din ce în ce mai mult de IGL (Internet Gaming Licensee), dar esența rămâne - orientarea offshore și PH-ul strict geo-blocant.
• Interne (locale): cazinouri terestre, precum și eGames/eBingo (acces reglementat de rețea la conținut legat de săli/terminale licențiate și publicul local) - o buclă de regulă separată, diferită de offshore.

Din punct de vedere istoric, există zone/autorități de reglementare alternative în țară (de exemplu, CEZA, APECO istoric etc.), ale căror regimuri pot diferi în proceduri și cerințe, dar este esențial ca piața să coordoneze geografia țintă, taxele/taxele și compatibilitatea încrucișată (inclusiv coordonarea cu PAGCOR).

2) Instituții și roluri

PAGCOR - licențiere, supraveghere, audit, cerințe tehnice, joc responsabil, control publicitar, sancțiuni.
AMLC (Consiliul de Combatere a Spălării Banilor) - AML/CFT: CDD/EDD, monitorizarea tranzacțiilor, STR/CTR, instruire și audit.
BIR/DOF - taxe și impozite (impozite pe jocuri de noroc, corporații, deduceri din personal și nerezidenți).
NTC/furnizori de comunicații - măsuri de blocare după domeniu/aplicație/oglindă.
DILG/PNP/imigrare/DOLE - aplicare, inspecții, statutul personalului (inclusiv angajații străini).

3) Contur offshore: POGO/IGL (țintă de export)

Concluzie: operatorul/furnizorul primește o licență pentru a deservi piețele externe. Rezidenților/persoanelor din Filipine li se interzice accesul la produs.

• Geo-blocarea PH: IP/telco/segregarea plăților, izolarea clară a traficului de PH, teste pentru „scurgeri”.
• Structura licenței: separat pentru operatori (B2C) și furnizori (conținut, platforme, studiouri, BPO, găzduire, antifraudă etc.).
• Circuit tehnic: certificarea modulelor RNG/joc, servere/oglinzi/DR, NOC/SOC, logare WORM „stavka→raschet→vyplata→korrektirovka”, API/încărcări protejate pentru supraveghere.
• KYC/AML: CDD/EDD complet, sancțiuni/PEP, SoF/SoW de declanșare, scenarii STR/CTR în AMLC; controlul strâns al „pseudo-comercianților” și al rutelor anonime.
• Personal și spații: permise pentru personalul străin, protecția muncii, acces și CCTV conform reglementărilor.
• Publicitate și PR: interdicție de direcționare PH; liste albe de creativi/canale pentru țările de destinație; jurnal de conformitate (capturi de ecran/URL/date/geo/țintă).
• Raportare: rapoarte periodice privind GGR/NGR/mâner, segregare pe produse și geo, SLA la cererea autorității de reglementare.

4) Circuit intern: cazinouri terestre și rețea eGames/eBingo

Cazinouri funciare: deținute/operate de PAGCOR și private pe baza unor acorduri/modele de concesiune. Spațiu strict, checkout/cușcă, CCTV, raportare, restricții juvenile, proceduri RG și cerințe de marketing.

• Modelul "Hall + terminals': acces la conținut cu referire la o locație licențiată (nu este gratuit" Internet pentru întreaga țară ").
• Cerințe tehnice: platforme/servere aprobate, audituri de conținut și jurnal; jurnalele de retenție; canale de comunicare securizate.
• Plăți/case de marcat: KYC la intrare/pentru operațiuni mari; contabilitate bilet/cip/credit; limitarea controlului și a antifraudei.

5) Impozite, taxe și plăți corporative (nivel cadru)

Taxe/taxe de jocuri de noroc: diferite moduri se aplică pentru offshore și locale; circuitul offshore a folosit istoric taxe speciale de jocuri de noroc/taxe de franciză pe GGR.
Impozitul pe profit/deduceri: cote standard în cadrul CREATE (ținând cont de statutul societății), deduceri din veniturile personalului străin, taxe locale LGU.
Taxe de licență/reg: taxe primare și anuale pe categorii (operator/conținut/platformă/studio/VRO etc.), precum și depozite/garanții.
Contabilitate/facturare: contabilitate separată pe produse, geo și canale (offshore vs locale), reflectarea corectă a bonusurilor, nul/cashout, jackpot-uri.

6) AML/KYC и Joc Responsabil

KYC 21 + (pentru locale) și identificarea completă offshore; sancțiuni/RAP; scoring de risc; SoF/SoW de declanșare.
Monitorizarea tranzactiilor: anomalii comportamentale, conectivitate dispozitiv/card/portofel; prevenirea „zdrobirii” și a încasării.
STR/CTR: proceduri de escaladare AMLC; jurnalele de investigație, instruirea personalului, probele de caz de testare.
RG: depozit/pierdere/limite de timp, „time out „/” răcire „, auto-excludere (registre/pavilioane), fără comercializare la vulnerabile/auto-excluse; afișarea cotelor/riscurilor.

7) Publicitate, promo și afiliați

Offshore: vizarea numai a jurisdicțiilor străine permise, sub rezerva normelor locale; interzicerea PH-target (limbă/canale/creativi/influenceri).
Local: publicitate outdoor/media - cu restricții; interzicerea creanțelor înșelătoare („fără risc”, „câștig garantat”), declinări obligatorii ale RG.
Afiliați: obligații contractuale pentru geo-filtre și jurnalul de conformitate; un mecanism de rechemare instantanee a creativilor; interzicerea camuflajului/oglinzilor.

8) Cerințe tehnice și acces la supraveghere

Platforma/RNG/certificare flux de date; controlul versiunii; Secure SDLC.
Jurnalele WORM de-a lungul lanțului „contribuție/pariu joc/meci calcul ajustare de plată”, sincronizare NTP, păstrare în conformitate cu standardul.
Acces regulator: API-uri/încărcări securizate, conturi de testare, vitrine de raportare; SLAs privind anchete și incidente.
Securitatea/stabilitatea informațiilor: criptare în repaus/în tranzit, RBAC/SoD, management secret, teste/scanări de penetrare, DR/BCP cu RPO/RTO țintă.
Geo-conformitate: bloc PH (pentru offshore), filtre limbă/plată/canal; „puncții” regulate de protecție și eliminarea lor.

9) Măsuri de executare și bloc

NTC/furnizori de comunicații: blocarea domeniilor/aplicațiilor/oglinzilor, reglementări pentru găzduire și CDN-uri.
Rute financiare: blocarea/monitorizarea plăților către imigranții ilegali; sancțiunile aplicate „pseudo-comercianților” și ecosistemului asociat.
Inspecții și raiduri: inspecții de birou/studio/VRO, starea migrației angajaților, probleme de muncă și fiscale.
Sancțiuni: amenzi, suspendarea/anularea licenței, includerea activelor/domeniilor/companiilor în listele negre, cauze penale agravate.

10) Foaie de parcurs (playbook operator & furnizor)

A. Offshore (POGO/IGL, B2C)

1. Licențiere: categorie, beneficiari (fit & propriu), sprijin financiar/depozite, birou/sediu.
2. Geo-contur: PH-bloc, harta țărilor de destinație, respectarea legilor locale țintă.
3. Circuit tehnic: certificare RNG/platforma, busteni WORM, API/uploads, SOC/NOC, DR/BCP.
4. Plăți/AML: numai rute KYC; anti „pseudo-comerciant”; SoF/SoW; Proceduri STR/CTR.
5. RG/Anunțuri: limite/autoexcludere; revista creativă; Interdicţia ţintei PH.
6. UAT/Go-Live: teste GGR/NGR/bonus; cazuri de toleranță la erori; off-switch după țară/canal.

B. Offshore (furnizori: content/platform/studios/VRO)

1. Categoria licență/acreditare; SLA, drepturi IP, escrow, versiuni.
2. Securitate și date: DPIA/DTIA, acces la medii, jurnal de acces, segmentare.
3. Raportare: marte de performanta si conformitate; Jurnale de audit/versiuni.

C. Local (cazinou, eGames/eBingo)

1. Permise de adresă, dispunerea spațiilor/terminalelor; CCTV/cuști/casete.
2. Contabilitate/taxe: model buc. Taxe + federale; contabilitate separată a tabelelor/sloturilor/eGames.
3. KYC/RG: vârstă 21 +, limite, autoexcludere; formarea personalului.
4. UAT: Cash/Chips/Credite; reconcilierea otchetnost↔billing; Testul de stres CCTV/IS.

11) Liste de verificare a conformității

Perimetrul juridic

• Categoria corectă (offshore IGL/POGO sau locală)
• Matrice geo-țintă și bloc PH demonstrabil (pentru offshore)
• Ofițeri desemnați: AML/Conformitate, RG, Anunțuri, Securitate, Plângere

Taxe/Taxe

• Ratele efective ale taxelor de joc/taxelor de franciză confirmate
• Contabilitate separată a GGR/NGR/bonusuri/anulare/încasări prin geo/canale
• Calendar de raportare și plată; reconcilierea otchetnost↔billing <0. 5%

AML/KYC & RG

• Full CDD/EDD, Sancțiuni/PEP; SoF/SoW de declanșare
• proceduri STR/CTR; formare; păstrarea jurnalului/dosarului
• Limite/termene/autoexcludere; interzicerea comercializării la autoexclus

Inginerie/Securitatea informațiilor

• RNG/Module/Platforma de certificare; jurnalele WORM; NTP
• Criptare, RBAC/SoD, management secret, teste de penetrare/scanări
• DR/BCP cu RPO/RTO țintă; SLA pentru descărcări și incidente

Anunțuri/Afiliați

• Prohibit PH-target (offshore), RG-disclaimer (local)
• Jurnal de conformitate (creative/URL/date/geo/target)
• Off-switch după țară/canal/site

12) KPI-urile din primul an

Fiscal: depunerea la timp a ≥99%; discrepanţă otchetnost↔billing <0. 5%

AML/KYC: timpul mediu KYC; proporția STR/CTR corectă; reducerea rutelor „anonime”

RG: cota conturilor cu limite active; Auto-excludere TTR <1 min

IS/reziliență: incidente MTTR; închiderea vulnilor înalți la timp; Teste DR de succes

Marketing: 0 PH hit-uri offshore; 100% conformitate cu liniile directoare privind locale

13) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

POGO și IGL sunt același lucru?
Sensul este aproape: vorbim despre licențierea offshore. Termenii și structura categoriei evoluează - rafinează regulile actuale și taxonomia.

Este posibil să serviți filipinezi sub licență offshore?
Nu, nu este. Offshore implică o interdicție strictă a accesului la PH (geo/payments/creatives).

Este jocurile electronice locale un online cu drepturi depline pentru întreaga țară?
Nu, nu este. Acesta este un model de rețea legat de săli/terminale licențiate, cu reguli tehnice și de numerar separate.

Ce taxe ar trebui incluse în model?
Taxe/taxe de joc pentru categoria selectată + impozite pe profit/rețineri, taxe locale LGU. Baza și ratele variază în funcție de produs și sunt actualizate.

Notă

Parametrii fiscali, terminologia (POGO ↔ IGL), lista categoriilor și practicile de aplicare a legii sunt actualizate în mod regulat. Verificați regulile actuale PAGCOR/BIR/NTC, termenii zonei de economie alternativă și cerințele locale ale site-ului/personalului LGU înainte de a lua decizii relevante din punct de vedere juridic.