Polonia - Ministerul Finanțelor: limite offline/online

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Cadru de supraveghere și obiect de articol

Coordonarea pieței jocurilor de noroc din Polonia este realizată de Ministerul Finanțelor (MF). Controlul și controalele executive sunt efectuate de KAS (Krajowa Administracja Skarbowa - Administrația Fiscală și Vamală). Materialul se concentrează pe limite: ce restricții se aplică formatelor offline (cazinouri, mașini-magazine, magazine de pariuri) și cum sunt aranjate limitele online (depozite, pierderi, durata sesiunii, identificare, promo și RG).

2) Jucători cheie și instrumente de control

MF - reguli de piață, licențiere/concesiuni în funcție de tipul de joc, politica de joc responsabil.
KAS - controale, investigații, amenzi, blocarea domeniilor ilegale și plăți.
Registre si liste - baze centralizate pentru blocarea site-urilor/platilor; registrele de excepții/restricții privind accesul la săli și jocuri online.
Prestatori de plăți/bănci - respectarea cerințelor MF/KAS pentru încuietori și verificare.

3) Limite offline: ceea ce este important pentru operator

3. 1 Cote și geografie

Cotele de licență și obligativitatea adreselor: numărul de cazinouri și saloane de sloturi este limitat de reglementări și legat de așezări/voievodate.
Zonare și distanțe: reguli locale pentru distanța față de școli/facilități sociale, cerințe pentru semne și grup de intrare.

3. 2 Accesul și vârsta

Pragul de vârstă: admiterea numai la adulți (verificarea strictă a documentului la intrare).
Refuzul de serviciu: refuzul obligatoriu al persoanelor din registrele de excepții/autoexcluderi și în cazurile de semne de joc problematic.

3. 3 Limite de produs și de proces

Pariuri/câștiguri potențiale/viteză de joc: pentru mașini și mese se aplică parametrii limită stabiliți (pariuri, frecvență de rotație, câștiguri).
Orar: orarul de funcţionare al sălilor şi al cadrelor didactice poate fi limitat prin acte municipale.
Tranzacții în numerar: disciplină în numerar, limite de numerar și rapoarte obligatorii privind tranzacțiile mari.

3. 4 UX și transparență

Marcarea RG: avertismente obligatorii, șanse/reguli vizibile, standuri informative.
Supraveghere video/CCTV: Înregistrări stocate la timp pentru inspecții ulterioare.

4) Limite online: matrice RG și anti-abuz

4. 1 Identificare și acces

KYC complet înainte de admiterea la joc/plăți: identitate, vârstă, adresă; sancțiuni/RAP; confirmarea mijloacelor de plată.
Securitatea de conectare cu doi factori și monitorizarea partajării multi-cont/dispozitiv.

4. 2 Limite financiare pentru jucători

Limite de depunere: zilnic/săptămânal/lunar, setat de jucător și/sau presetat în mod implicit.
Limite de pierdere: Limitați pierderile nete pentru o perioadă cu blocare automată atunci când se atinge un prag.
Limite pariuri/câștiguri: limite de mărime pentru produse/piețe individuale.
Pauze și „răcire”: termene instantanee (de la minute/ore) și perioade lungi de auto-excludere.

4. 3 Constrângeri de timp și comportamentale

Limita duratei sesiunii: avertismente despre timpul din joc, auto-logout după prag.
Restricții/declanșatoare de noapte: controale suplimentare și steaguri pentru jocuri pe timp de noapte.
Notare comportamentală: urmărirea pierderilor, re-depuneri rapide, salturi în pariuri - inițierea avertismentelor/escaladarea către echipa RG.

4. 4 Bonusuri și promoții

Clear T&C și pariuri: obiective de pariere transparente, termene limită, capace de câștiguri din bonus.
Interzicerea publicității agresive și direcționarea minorilor/autoexclus.
Circuit promoțional responsabil: pre-moderarea creativilor, stocarea jurnalului de capturi de ecran/URL/date.

5) Registre și liste de blocuri

5. 1 Registre de excepție (offline și online)

Excepție de la aplicație: un cetățean își poate restricționa accesul la sălile de la sol și/sau la un canal online pentru o perioadă determinată.
Taxa de verificare: operatorul este obligat să verifice utilizatorul cu registrul la înregistrare, intrare și tranzacții cheie (depozite/plăți).
Blocarea marketingului: corespondența și ofertele pentru auto-excluse sunt interzise.

5. 2 Registrul domeniilor/plăţilor ilegale

Lista blocurilor de domenii: Transportatorii trebuie să restricționeze accesul la site-urile MF/KAS.
Încuietori de plată: prestatorii de plăți nu efectuează tranzacții în favoarea sistemelor ilegale.

6) Contabilitate, raportare și contur fiscal (după limite)

Contabilitate separată offline/online și pe tipuri de produse; registre bonus separate, nule/cashout.
E-raportare: formulare și încărcări în conformitate cu formatele stabilite; termenele de plată sunt strict fixate.
Trasabilitatea limitelor: stocați jurnalele tuturor modificărilor la limitele jucătorului (cine/când/unde), încercările de a depăși și încuietorile sistemului.
Baza de dovezi RG: jurnale de avertismente, timeout-uri, auto-excluderi, comunicări cu clientul.

7) Cerințe tehnice

Module RNG/platformă/simulare - certificate de laboratoare recunoscute; recertificarea periodică.
Logare WORM: jurnale imuabile de rate/plăți/ajustări, sincronizare timp, control fus orar.
Acces regulator: API/uploads, conturi de testare, canale securizate.
DR/BCP: țintă RPO/RTO, exerciții regulate, redundanță de date.
Securitate: criptare în repaus/în tranzit, RBAC/SoD, pentests și scanări ale vulnerabilităților pe un program.

8) Playbook operator

1. Strategie: matrice de produse (cazinou/pariuri/loterii), canale (offline/online), parteneri.
2. Forma juridică și persoane cheie: fondatori/beneficiari, ofițeri locali AML/RG.
3. Licențiere/concesiuni: pachet de documente, model financiar, politici interne.
4. Contur IT și RG: implementarea limitelor (depozit/pierdere/sesiune), integrarea cu registre, motor bonus cu contabilitate transparentă.
5. Finkontur: contabilitate offline/online separată, formulare de raportare, control deadline.
6. Marketing: lista albă de creativi, filtre de excepție, proces de rechemare rapidă.
7. UAT: cazuri de testare pentru depășirea limitelor, auto-excludere, timeout, alerte comportamentale.
8. Go-Live: configurații de congelare, planul de incidente, fereastra de contact cu KAS/MF.
9. Primele 90 de zile: reconcilieri otchetnost↔billing, audituri RG/AML, ajustări limită.

9) Liste de verificare a conformității

Limite și RG

• Inclus și testat: depozit/pierdere/sesiune/timeout/auto-excludere
• Modificările limită și încercările de depășire sunt înregistrate
• Integrarea cu registrele de excepție și verificarea în/out
• Blocarea Promo pentru auto-excluse

Offline

• Respectarea cotelor, a permisiunilor de adresă și a orelor de funcționare
• Controlul vârstei la intrare, jurnalele de eșec
• CCTV/înregistrare de stocare, disciplina de numerar
• RG Info Standuri, Etichetare, și Proceduri de escaladare

Online/IT

• Certificarea RNG/Platformă, Controlul versiunii
• Jurnale imuabile, sincronizarea timpului, redundanță
• Acces regulator (API/uploads), conturi de testare
• Pentests/Scanează, RBAC/SoD, Management Secret

Marketing/Afiliați

• Aprobat creative și jurnal de conformitate (capturi de ecran/URL-uri/date)
• Filtre excluse în CRM/CDP, respingerea ofertelor „agresive”
• Transparent bonus T & Cs, contabilitate corectă în NGR/GGR

10) KPI și controlul operațional

RG: proporția jucătorilor cu limite active; timp de blocare atunci când este depășit (<1 min); proporția încălcărilor limită repetate.
AML/KYC: timpul mediu de verificare, fracția fals pozitivă, SLA de escaladare.
Fiscal: actualitatea declarațiilor ≥99%, discrepanța otchetnost↔billing <0. 5%.
Baza de informații: MTTR privind incidentele, acoperirea pentest, închiderea vulnerabilităților critice la timp.
Marketing: 100% filtrare de auto-exclus, viteza de rechemare a creativilor, cota de trafic conforme.

11) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Este posibilă modificarea imediată a limitei de depozit?
Creștere - numai cu intrare întârziată (perioadă de răcire); scădere - imediat.

Trebuie să verific registrul de fiecare dată când mă conectez?
Da, am făcut-o. Verificarea este necesară pentru înregistrare, autentificare și înainte de tranzacțiile cheie.

Bonusurile sunt limitate?
Da, există cerințe de transparență T&C, interzicând „tiparele întunecate” și promo-urile pentru persoanele excluse.

Există cote fixe pentru locațiile offline?
Da, numărul de adrese este limitat de reglementări și populația teritoriilor; locații sunt aprobate adresa.

Notă

Pragurile numerice specifice (pariuri/viteza jocului/cote/termene de auto-excludere), formatele de raportare și cerințele de integrare sunt actualizate periodic în actele MF și în reglementările KAS. Înainte de a începe, verificați formularele curente, dicționarele de câmp și specificațiile tehnice pentru a evita taxele și opririle suplimentare.