Emiratele Arabe Unite - peisaj de reglementare

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Imaginea pieței: status quo

EAU a adoptat istoric un model prohibitiv de jocuri de noroc.

Cazinourile B2C și cazinourile online pentru operatorii privați sunt interzise.
Pariuri online/poker/sloturi - nu este permis; accesul la site-uri și aplicații care vizează rezidenții din Emiratele Arabe Unite este blocat.
Filtrele de rețea și restricțiile de plată sunt utilizate în mod activ în mediul digital.
La orizontul discuțiilor se află posibilitatea liberalizării punctuale în formatul stațiunilor/zonelor turistice integrate la nivelul emiratelor individuale, dar practica actuală de aplicare a legii rămâne prohibitivă.

2) Instituții și domenii de responsabilitate

Nivelul federal este o interdicție penală și administrativă asupra organizării și participării la jocuri de noroc, precum și asupra publicității și asistenței acestora.
TDRA (comunicare) - blocarea domeniilor, IP-urilor și aplicațiilor legate de jocurile de noroc.
CBUAE (Central Bank) și PSP - controlul rutelor de plată; suprimarea transferurilor în favoarea operatorilor ilegali.
FUI/goAML (monitorizare financiară) - AML/TF, STR/SAR, controlul plăților „în umbră” și schemele de tranzit.
Supravegherea mass-media/publicitate și aplicarea legii - suprimarea publicității și promovării, inclusiv canalele de influențare și paginile de destinație gri.
Nivelul Emirati (DTCM/DET, departamentele economie/turism) - controlul evenimentelor, licențelor de divertisment, ospitalitate și marketing în cadrul emiratului.

3) Ce este permis/interzis

• Servicii de ospitalitate/divertisment fără componentă de jocuri de noroc; turismul promoțional și activitățile familiale; e-sporturi și jocuri casual fără pariuri/premii în bani.
• Contractele B2B în părțile de infrastructură non-gaming (IT, securitate cibernetică, analiza conformității plăților pentru industriile juridice etc.).

• Orice produse B2C cu semne de jocuri de noroc (pariu, șansă, premiu) - offline și online.
• Promovarea publicitară/afiliată a jocurilor de noroc destinate rezidenților din Emiratele Arabe Unite.
• Ocolirea încuietorilor: oglinzi, proxy-uri, MSS „deghizare „/misiuni de plată, gateway-uri cripto pentru depozite/plăți.

4) Blocaje și plăți

TDRA/furnizori de comunicații - bloc domenii/aplicații/IP așa cum este prescris; listele de oglinzi dinamice sunt acceptate.
CBUAE/banks/PSP - filtrează tranzacțiile prin MCC/modele; interzice rutele în favoarea activităților de jocuri de noroc; monitorizarea sporită a pseudo-comercianților, e-portofel și lanțuri P2P.
Marketplaces/platforme stream - trebuie să elimine promo-uri de servicii ilegale și „ghiduri” pentru ocolire.

5) Răspunderea și executarea

Răspunderea administrativă și/sau penală pentru organizatori și complici; confiscarea echipamentelor, blocarea conturilor/domeniilor.
Amenzi și riscuri reputaționale pentru mass-media/agenții și influenceri care promovează oferte ilegale.
Consolidarea sancțiunilor pentru încălcări repetate și utilizarea schemelor ascunse (rotație CDN, „picături”, criptarea scopului plăților).

6) Publicitate și comunicare

Creativi/leaderi interzise cu inducție de jocuri de noroc, „gratuit” spate/pariuri, „câștiguri garantate”.
Rezidenții din Emiratele Arabe Unite (inclusiv limba/geo/interesele) nu pot fi vizați cu materiale de jocuri de noroc.
Se recomandă păstrarea unui jurnal de conformitate: capturi de ecran, setări țintă, plasări și proceduri de oprire rapidă.

7) AML/KYC și protecția consumatorilor (nivel cadru)

KYC/KYB: interzicerea canalelor de plată anonime/discutabile, verificarea beneficiarilor parteneri, sancțiuni/screening-ul PEP.
Monitorizarea tranzacțională: identificarea rutelor în favoarea activităților de jocuri de noroc; Escaladarea STR/SAR la UIF sub suspiciune.
Date și confidențialitate: stocarea jurnalelor, accesul la cererea autorităților competente; standard ridicat de protecție a datelor.

8) Perspective de liberalizare (stațiuni integrate)

La nivelul emiratelor individuale, stațiunile integrate (IR) sunt discutate ca magneți turistici și MICE.
Liberalizarea potențială, dacă se produce, va fi direcționată, cu supraveghere strictă, bariere de intrare ridicate, cerințe complexe pentru RG/AML/IS, precum și restricții geo- și comportamentale pentru rezidenți.
Înainte de eliberarea actelor și procedurilor oficiale, extinderea B2C nu poate fi luată în considerare; orice plan de a construi pe un scenariu de interdicție conservatoare.

9) Ce să faci cu adevărat afaceri (playbook)

Operatorii de jocuri de noroc B2C

Furnizori B2B în zone adiacente

1. Focus pe non-gaming: analiză antifraudă, securitate a plăților, protecție cibernetică, tehnologii IDV/KYC pentru industriile juridice.
2. Lanțuri de ospitalitate/IR: infrastructură IT, conținut/divertisment, CRM/loialitate fără componentă de jocuri de noroc.
3. Cadru contractual: SLA stricte, DPIA (evaluarea riscului de date), clauze care interzic „caracteristicile jocurilor de noroc”.
4. Conformitate: jurnal de materiale creative/partenere; filtre geo/lingvistice; pregătirea pentru audituri și solicitări.
5. Riscuri: toleranță zero pentru practicile de marketing „gri” și plățile proxy; echipe de antrenament.

10) Cerințe tehnice (pentru contractanți)

SDLC securizat, controlul versiunii, analiza statică/dinamică a codului.
Logarea (WORM) a evenimentelor cheie cu sincronizare NTP; depozitarea în segmente protejate.
Criptare în repaus/tranzit; RBAC/SoD; managementul secret.
DR/BCP: RPO/RTO vizate, teste regulate; planul de răspuns la incidente și activitățile de blocare.
Disponibilitate pentru integrare: API-uri securizate, upload-uri de raportare, off-switch rapid pentru marketing/caracteristici care ar putea intra în conflict cu normele locale.

11) Liste de verificare a conformității

Regimul juridic

• Confirmat nici o componentă de jocuri de noroc în produse/servicii
• TDRA/Proceduri de răspuns la aplicarea legii
• Persoanele responsabile pentru conformitatea/securitatea informațiilor/marketing sunt desemnate

Marketing & PR

• Interzicerea vizării rezidenților din Emiratele Arabe Unite cu conținut de jocuri de noroc
• Jurnal de conformitate: creativi, țintă, locuri, date
• Rechemarea instantanee a declanșatorilor de risc

AML/KYC

• Partenerii KYB, sancțiuni/PEP, SoF/SoW de declanșatori
• Monitorizarea plăților: blocul de trasee „joc” și MCC
• STR/SAR și SLA

Securitatea informațiilor și a datelor

• jurnale WORM, sincronizare NTP, retenție
• Criptare, RBAC/SoD, management secret
• Teste DR/BCP, teste de penetrare/scanări în grafic

12) KPI-urile din primul an

Incidente de conformitate: 0 încălcări pentru publicitate/plăți/conținut

Securitatea informațiilor: incidente MTTR, închiderea vulnerabilităților critice la timp

Marketing: 100% conformitate cu filtrele geo/audiență, zero declanșatoare „gaming”

Operațiuni: SLA ≥99% pentru răspunsurile la solicitările autorităților/partenerilor

13) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Este posibil să lansați cazinouri online cu licență offshore, care vizează turiștii din EAU?
Nu, nu este. Ocolirea interdicțiilor teritoriale, a oglinzilor și a obiectivelor rezidenților/rezidenților din EAU - baza pentru blocare și răspundere.

Există o cale legitimă B2C astăzi?
Nu, nu este. Luați în considerare numai sinergiile non-gaming și B2B pe termen lung în ospitalitate/infrastructură fără semne de jocuri de noroc.

Cum rămâne cu stațiunile integrate?
Scenarii potențiale sunt discutate. Nu există un model deschis actual pentru operatorii privați B2C; plan conservator.

Este permis traficul afiliat la extern .com?
Nu, nu este. Promovarea jocurilor de noroc pentru publicul EAU este interzisă, chiar dacă resursa este situată în afara țării.

Ad notata

Practicile de reglementare și de aplicare în Emiratele Arabe Unite evoluează; înainte de publicarea procedurilor și permiselor oficiale, se trece de la o interdicție strictă asupra jocurilor de noroc și promovarea acestora. Orice planuri sunt doar în cadrul non-gaming și cu disponibilitate pentru respectarea promptă.