Marea Britanie - UKGC: Cerințe și raportare

1) cadru de bază UKGC

Comisia pentru Jocuri de Noroc din Marea Britanie (UKGC) stabilește regulile prin două documente cheie: LCCP (Condiții de licență și coduri de practică) și RTS (Standarde tehnice la distanță). LCCP definește termenii/codurile de licență pentru toți licențiații; RTS - standarde tehnice pentru jocurile de noroc la distanță și cerințele de siguranță (ISMS/ISO 27001-subset).

2) Licențe și roluri personale

Licențele de operare sunt eliberate pentru a furniza produse online în Marea Britanie; licențe personale - pentru manageri cheie (PML) și angajați funcționali (PFL, după caz). Începând cu 29 noiembrie 2024, acoperirea PML a fost extinsă la o serie de birouri de management (inclusiv AML/CTF), cu excepția operatorilor mici.
PML este nedeterminat, dar necesită o actualizare la fiecare 5 ani prin intermediul serviciului UKGC (eServices).

3) Joc responsabil și verificări ale clienților (nivel înalt)

Vulnerabilitate financiară/controale de risc: UKGC a lansat un pilot de controale financiare „de fricțiune” (fără a utiliza birourile de credit în mod permanent), pe baza răspunsurilor din consultarea din vara anului 2023; secvența de implementare a pragului: 500 £/lună c 30. 08. 2024 → 150 £/lună de la 28. 02. 2025 (se concentrează pe datele publice). Evaluările riscurilor financiare sunt în pilot și nu funcționează ca o datorie permanentă „grea” până la decizia finală.
Reguli noi de limitare a depozitelor: de la 31. 10. 2025 operatorii trebuie să se ofere proactiv pentru a stabili o limită financiară înainte de primul depozit și apoi - memento-uri/modificări limită simple (detalii de interfață și notificări periodice).
Actualizări preconizate ale LCCP privind bonusurile/stimulentele: transparența fondurilor în faliment (31. 10. 2025) și SR Code 5 modificări. 1. 1 (cu 19. 01. 2026): restricționarea vagerelor, interzicerea amestecării produselor în incenți etc.

4) AML/CTF și evaluarea riscurilor

Evaluarea riscului AML/TF este obligatorie, ținând cont de profilul de risc al UKGC în industrie; LCCP 12 este în vigoare. 1. 1. UKGC publică periodic rezumate ale noilor riscuri ML/TF (de ex. aprilie 2025 actualizare).
Pentru cazinourile online, ediția actualizată a ghidului AML (a 5-a ediție cu ajustări) plus un set comun de responsabilități (KYC, SoF/SoW dacă este necesar, EDD, SAR declanșează în NCA etc.).

5) Standarde tehnice și încercări (RTS/Testare)

RTS necesită: onestitatea RNG/jocuri, funcționalitatea transparentă a contului, informații despre jucător; siguranță - ca subset al ISO 27001.
Strategia de testare: proceduri pentru testele inițiale/anuale de jocuri, precum și un audit anual de securitate cu un auditor terț (pentru tipurile corespunzătoare de licențe).
Raportarea testelor: Operatorii sunt obligați să furnizeze rapoarte de testare a jocurilor, rapoarte anuale de testare a jocurilor și rapoarte de audit de securitate în funcție de coșul de licență.

6) Raportare: Returnări de reglementare (trimestru) și evenimente cheie

Începând cu 1 iulie 2024, UKGC a transferat toți deținătorii de licențe către returnări trimestriale de reglementare (în loc de anuale). Termene: trimestru - 28 de zile după perioadă, anual - 42 de zile (pentru perioade înainte de tranziție - scurtarea la 30. 06. 2024, exemple - în ghidul UKGC).
UKGC subliniază termenele de respectare; în primăvara anului 2025, autoritatea de reglementare a avertizat separat asupra sancțiunilor de întârziere. Depunere - prin eServices.
Evenimente cheie (LC 15. 2. 1) - evenimente semnificative care trebuie notificate UKGC în termen de 5 zile lucrătoare (restructurare/faliment, modificări ale beneficiarilor/persoanelor cheie, incidente de marketing pentru autoexclus etc.). Transmiterea prin secțiunea Evenimente cheie în eServices.

7) Licențe personale (PML/PFL): responsabilitate și practică

Titularii PML sunt personal responsabili de conformitate și pot fi supuși măsurilor de reglementare în caz de încălcare (amenzi/sancțiuni până la suspendarea PML). Depunere/actualizare - prin intermediul serviciilor digitale UKGC.

8) Modificări de reglementare viitoare și conexe (eșantion)

„Taxa legală pentru jocurile de noroc”: prima perioadă de decontare pentru majoritatea operatorilor este din iulie 2024 până în martie 2025 (an cu un factor de 1. 3333); primele facturi UKGC au fost așteptate în toamna anului 2025 - verificați notificările/facturile în contul personal și instrucțiunile DCMS/UKGC.

9) Lista de verificare a conformității pentru operatorul online (B2C)

Roluri juridice/de management

Cartografierea „birourilor de management” pentru PML (inclusiv funcțiile AML/CTF), descrieri actualizate ale postului, instruire și jurnal de evenimente PML.

Verificări RG/Client

Stabilirea de controale financiare prin praguri de consultare (pilot/fazare), logare Interacțiunea cu clienții, limite de depozit transparente (nouă cerință de la 31. 10. 2025).

AML/CTF

Evaluarea actualizată a riscurilor ML/TF, politicile KYC/EDD/SoF, declanșatoarele de monitorizare, procedurile SAR, instruirea, revizuirea riscurilor din aprilie UKGC.

Inginerie/Siguranță

respectarea RTS; Testarea anuală Strategie joc audituri/audituri de securitate ISMS (ISO 27001-subset), busteni si alarme.

Raportare

Declarații de reglementare (trimestru, date 28/42 zile), Evenimente cheie (5 zile lucrătoare), stocarea dovezilor de depunere.

10) Lista de verificare pentru furnizorul B2B (software de jocuri de noroc la distanță)

Disponibilitatea conformității RTS/securitate în ceea ce privește software-ul furnizat; audituri anuale de securitate (acolo unde este necesar) și audit anual de testare a jocurilor pentru jocuri/motoare.
KPI/SLA contractual, managementul incidentelor, controlul schimbării, jurnalul versiunii, jurnalele de export pentru operator și UKGC la cerere.

11) Calendarul practic și riscurile tipice

Trecerea la raportarea trimestrială sporește povara asupra echipelor financiare și BI - prealocarea resurselor pentru datele privind GGY/no-spend/intervenții.
Consolidați cerințele pentru acoperirea PML și verificările financiare ale clienților - verificați rolurile/procesele și UX (scenarii limită/prag).

12) Mini-Întrebări frecvente

Cum să raportați rapid un eveniment important?
În termen de 5 zile lucrătoare prin intermediul evenimentelor cheie din eServices. Categorii - a se vedea LC 15. 2. 1 și ghidul UKGC.

Cât de des se returnează reglementările acum?
Trimestrial pentru toți licențiații (plus norme pentru o perioadă scurtată de 30. 06. 2024 și termenele limită 28/42 zile).

Are toată lumea nevoie pentru a extinde LMP?
Da, de la 29. 11. 2024 a extins lista „birourilor de management specificate” (cu excepția celor la scară mică), verifică acoperirea.

13) Total scurt

Modul UKGC este o disciplină strictă LCCP + RTS/securitate + raportare dură. Pentru 2024-2026, principalele repere sunt randamentele trimestriale, evenimentele cheie operaționale, acoperirea extinsă a LMP, evoluția auditurilor financiare ale clienților, plus actualizări privind bonusurile/stimulentele și interfețele limită. Construiți acest lucru în procese (date, UX, roluri, audituri) - și să păstreze baza de probe de conformitate la nivelul așteptărilor UKGC.