Vietnam - reguli și piloți

(Secțiunea: „Piețe și jurisdicții”)

1) Imaginea modului

• Cazinouri și aparate electronice de joc (EGD) - permise străinilor și persoanelor cu permis de ședere în străinătate; pentru cetățenii vietnamezi, există o clearance-ul pilot limitat în IR-uri individuale atunci când sunt îndeplinite condiții stricte.
• Cazinouri online/pariuri pentru rezidenți - interzise (blocarea domeniilor/aplicațiilor și a bordurilor de plată).
• Loterii - sectorul public (provinciale tradiționale și computerizate Vietlott).
• Piloții de pariuri (curse de cai/curse de câini/fotbal internațional) - permise într-un format strict de proiect, după aprobarea separată.

2) Instituții și roluri

Ministerul Finanțelor (MoF) - cadrul politic și fiscal, licențierea/supravegherea cazinourilor și loteriilor.
Comitetele Populare Provinciale - aprobările site-ului și executarea pe teren.
Ministerul Siguranței Publice - Beneficiar/Analiza personalului, Executare.
Banca de Stat din Vietnam (SBV) - AML/CFT pentru plăți/bănci, reguli fără numerar.
Autoritățile antitrust/publicitare - controlul comunicărilor de marketing și de consum.

3) Segmente și toleranțe

3. 1 Cazinou și EGD

Modul principal: intrare pentru străini și nerezidenți; mese de joc și EGD-uri la IR/hoteluri licențiate.

• vârsta de 21 de ani;
• dovada venitului (minim pe lună, documentat);
• lipsa interdicțiilor familiale/de custodie;
• taxa de intrare (abonament zilnic/lunar);
• absența condamnărilor/interdicțiilor prin intermediul agențiilor guvernamentale.
• Pilotul este extins pe baza rezultatelor monitorizării efectului socio-economic și a indicatorilor de RG.

3. 2 Loterii

Loteriile tradiționale provinciale (bilete de hârtie) și Vietlott (jocuri computerizate) sunt canale legale. Vânzările sunt predominant offline, cu control de vârstă și puncte licențiate.

3. 3 Șoferi de case de pariuri

Legislația permite proiecte pilot pentru curse de cai/curse de câini/fotbal internațional. Fiecare proiect necesită: plan de investiții, site, infrastructură IT/numerar, aliniere provincială și MoF.

3. 4 Jocuri online pentru bani

Interzis. Site-urile/aplicațiile sunt blocate, căile de plată sunt suprimate; răspunderea penală și administrativă pentru organizare și promovare.

4) Cerințe de licențiere și IR

Capital/investiții: pentru IR - investiții minime semnificative, infrastructură de ospitalitate și divertisment, raport locuri de muncă/turism.
Arhitectură de control: ghișee/cuști, seifuri, zone PIT, CCTV, control de intrare, circuit separat de măsurare EGD.
Raportare: Rapoarte periodice către MoF/provincie cu privire la RGG/NGR, prezență, incidente de RG, impozite și efecte sociale.

5) Vârstă, intrare și reguli comportamentale

Străini/nerezidenți: pașaport/ID-check 21 +.
Cetățeni (prin pilot): 21 +, venitul ≥ minimul stabilit în luni; taxa de intrare zilnică/lunară; dreptul rudelor/autorităților de a declara interdicția de a vizita; refuzul pentru semnele de jocuri de noroc/datorii.
Alcool/comportament: negarea serviciului de intoxicare/agresiune; liste negre/auto-excludere.

6) Impozite, taxe și contabilitate (nivel ridicat)

Taxa/taxele pentru jocuri de noroc: tarifele variază în funcție de produs (tabele/EGD), locație și condițiile proiectului; taxele de licență și taxele locale sunt necesare.
Impozitarea societăților: în conformitate cu regimul general, sunt posibile preferințe pentru IR mari în zonele de FEZ/investiții.
Contabilitate separată: tabele/EGD/F & B/show/hotel; reflectarea corectă a bonusurilor, jackpoturilor, anulării/încasărilor; otchetnost↔billing reconciliere.

7) AML/KYC и Joc Responsabil

KYC/CDD: pașaport/ID, pentru cetățeni - verificarea veniturilor/condițiilor locale, refuzul de a intra pe listele de excepții; sancțiuni/POP screening-ul furnizorilor/clienților VIP.
Monitorizare tranzactionala: buy-in/cache-out-uri mari, fragmentare, conectivitate dispozitiv/card; SoF/SoW de declanșare.
STR/CTR: comunicări obligatorii către autoritățile competente și către bancă; jurnalele/dosarele de retenție.
Instrumente RG: taxe de intrare (pentru cetățeni), limite privind vizitele/cheltuielile, „răcire”, interdicții de autoexcludere/familie, avertismente în săli, instruirea personalului.

8) Publicitate și comunicare

Strict limitat: Nu există „câștig garantat”, „nici un risc”, țintă grupuri vulnerabile/minori

Pilot pentru cetățeni: orice creativi - fără a stimula cererea în masă; un accent pe turism/divertisment, mai degrabă decât „entuziasm”.
Platforme digitale: eliminarea aplicațiilor/reclamelor imigranților ilegali; interzicerea promoțiilor de cazino/casă de pariuri online.

9) IT/Securitate/Supraveghere

CCTV: acoperire completă a sălilor/checkouts/cells/PIT; reținerea și redundanța reglementărilor.
Jurnalele WORM: busteni imuabili „schimb de jetoane/credite → pariuri/pariuri → plata → ajustare” cu sincronizare NTP.
Certificare: RNG/EGD, numerar și module de raportare, inspecții periodice.
DR/BCP: țintă RPO/RTO, exerciții; pentests/scanări, management secret, RBAC/SoD.
Acces de supraveghere: inspecții, conturi de testare, încărcări securizate; SLA pentru răspunsuri la solicitările de organe.

10) Măsuri de executare și bloc

Raiduri de poliție împotriva sălilor subterane/internet cafe cu software-ul slot; retragerea echipamentelor; răspunderea penală a organizatorilor.

Blocaje de retea domenii/aplicatii/oglinzi;

Borduri de plată: închiderea „pseudo-comercianți”, monitorizarea e-portofel/bănci, interzicerea rutelor anonime.
Sancțiuni: amenzi, suspendarea/anularea licenței, liste negre pentru vizitatori, măsuri disciplinare împotriva personalului.

11) Foaie de parcurs intrare (playbook operator & furnizor)

A) IR/Casino Operator

1. Pachet de investiții: capex, hotel/divertisment, locuri de muncă, efect social; alinierea cu provincia și MoF.
2. Regimul de admitere: de bază (străini/nerezidenți) + pilot de cetățeni (dacă este cazul): taxa de intrare, cerința de venit, procedurile de excludere.
3. Operațiuni/casierie: contabilitate tabel/EGD, calculatoare, cip/inventar credit, audit PIT, raportare.
4. AML/RG: KYC, SoF/SoW, STR/CTR, limite/auto-excludere, jurnal de intervenție RG.
5. IT/IS: certificări, jurnale WORM, CCTV, DR/BCP, API pentru supraveghere.
6. Comercializare: numai canale autorizate; refuzul inducției „agresive”; jurnal de conformitate.

B) furnizorii B2B (conținut/EGD/platformă/IDV/antifraudă/IS)

1. Acreditare/certificare: platforme RNG/EGD/, safe-SDK, formate locale de raportare.
2. Contracte: SLA, DPIA, escrow/versiuni; formarea personalului.
3. Instrumente: vitrine GGR/NGR, semnale RG/AML, anti-collation/anti-bot, monitorizare retenție.
4. Service: piese de schimb, calibrare, verificări regulate ale site-ului.

12) Liste de verificare a conformității

Licențiere/Perimetru

• Licență IR/EGD curentă; condițiile pilot pentru cetățeni sunt precizate
• Persoane responsabile: Conformitate, AML, RG, IT-Securitate, Anunțuri
• Calendar de raportare și plată; reconcilierea otchetnost↔billing <0. 5%

AML/KYC & RG

• KYC 21 +; cerința de venit (pentru cetățeni, prin pilot); sancțiuni/RAP
• SoF/SoW pe declanșatoare; Proceduri STR/CTR; păstrarea jurnalului/dosarului
• Limite/” răcire „/autoexcludere; interdicții familiale; instruirea personalului

ESTE/ESTE

• Certificare RNG/EGD/casier; jurnalele WORM; NTP
• Acoperire/retenție CCTV; RBAC/SoD; gestionarea secretă; pentest-uri/scanări
• exerciții DR/BCP; descărcări protejate pentru supraveghere

Publicitate/PR

• Nici un „câștig garantat „/” nici un risc ”; disclaimers de vârstă
• Jurnal de conformitate (creative/URL/date/țintă); procedura de rechemare instantanee
• Interzicerea promoției digitale a imigranților ilegali; Raportul privind materialele la distanță

13) KPI primul an

Fiscal: depunerea la timp a ≥99%; discrepanţă otchetnost↔billing <0. 5%

AML/KYC: proporția de STR-uri valabile; timpul mediu KYC; reducerea tranzacțiilor „divizate”

RG: proporția de oaspeți cu limite active; Auto-excludere TTR <1 min

IS/reziliență: incidente MTTR; închiderea vulnilor înalți la timp; Teste DR de succes

Operațiuni: contracție cip/credit <0. 05%; așteptare stabilă pe EGD/birouri

14) ÎNTREBĂRI FRECVENTE

Pot lansa un cazinou online în Vietnam?
Nu, nu este. Jocurile de noroc online pentru rezidenți sunt interzise și blocate (rețea și plăți).

Cetățenii vietnamezi pot juca cazinouri?
Da, numai în cadrul pilotului și numai dacă sunt îndeplinite condițiile (21 +, venituri, taxa de intrare, fără interdicții). Regimul de bază este accesul străinilor/nerezidenților.

Pariurile sportive sunt acceptabile?
Numai în format pilot cu aprobare separată, infrastructură și raportare.

Cum funcționează controlul riscurilor?
Prin KYC/AML (SoF/SoW, STR/CTR), instrumente RG, jurnale CCTV și WORM, inspecții și rapoarte către MoF/provincie.

Notă

Formulele de taxe/taxe, listările IR în pilot, dimensiunile taxelor de intrare și modelele pilot ale casei de pariuri sunt revizuite periodic. Înainte de decizii semnificative din punct de vedere juridic, actualizați parametrii privind reglementările/clarificările actuale, condițiile provinciale și cerințele MoF/SBV.