Politica anticorupție

1) Scopul, principiul toleranței zero și domeniul de aplicare

Interzicem orice formă de corupție: mită, kickback-uri, „cadouri pentru o soluție”, plăți de facilitare („simplificarea plăților”), comisioane ascunse, contracte/acte fictive. Politica este obligatorie pentru angajați, manageri, contractori, afiliați, agenți, revânzători, consultanți și societăți mixte pe toate piețele de prezență.

2) Definiții (scurt)

Mită: Furnizarea/valoarea promițătoare pentru a influența decizia.
Funcționar de stat: angajat al autorității de reglementare, întreprinderi de stat, persoană poliexpusă (PEP), rudele/proxy-urile acestora.
Cadouri și ospitalitate (G&H): articole, servicii, bilete, mese, călătorii.
Conflictul de interese (CoI): Câștigul personal care afectează deciziile de serviciu.
Intermediar/Agent: O terță parte acționează în numele nostru.

3) Roluri și RACI

Proprietar: Șef de conformitate/Juridic - politică, excepții, investigații. (A)

Manageri: prevenire, aprobari cheltuieli/cadouri, evaluare initiala CoI. (R)

Achiziții/Finanțe: contracte, verificarea contrapărților, controlul plăților/codurilor de posturi. (R)

Afiliere/Marketing Leads: controlul creativilor, bonusuri, recompense pentru parteneri. (R)

HR/L & D: instruire, confirmări de înregistrare. (R)

InfoSec/DPO: protecția datelor în cazuri, acces pe baza nevoii de a cunoaște. (C)

Audit intern: controale independente, teste de control, follow-up CAPA. (C)

Toți angajații și afiliații: respectarea politicilor, raportarea încălcărilor. (R)

4) Cerințe generale

1. Fără mită/kickback-uri/” plăți de facilitare”, indiferent de sumă.
2. Cadourile/ospitalitatea sunt permise doar ca o curtoazie de afaceri moderată, care nu influențează deciziile.
3. Orice plăți/beneficii către angajații statului - numai după aprobarea scrisă de către Legal/Conformitate.
4. Contributii politice - interzise in numele societatii; personal - în afara locului de muncă și fără a utiliza activele companiei.
5. Caritate/sponsorizare - acceptabil cu transparenta beneficiarului, fara conflict, due diligence si aprobare prealabila.
6. Terțe părți (agenți, afiliați, intermediari PSP) - numai după KYB/due diligence și clauze contractuale anticorupție.
7. Toate operațiunile sunt reflectate corect și complet în cărți și înregistrări (cărți și înregistrări).

5) Cadouri, ospitalitate și cheltuieli (G&H)

Interzis: numerar/echivalente, cadouri de lux/călătorie, cadouri în licitații/negocieri, „împărțirea contului” pentru a ocoli limitele.

• Până la 50 € - posibil fără aprobare prealabilă, înscrierea în registru.
• €50- €200 - aprobarea managerului necesar.
💡 €200 - Aprobarea legală/de conformitate.
• Orice cheltuială pentru goslitsy este întotdeauna aprobarea legală/de conformitate.
• Ospitalitate: prânzuri de afaceri/evenimente de valoare moderată, asociate cu o agendă de afaceri, participarea expeditorului este obligatorie (fără „transfer de bilete”).
• Cheltuieli: numai pentru articolele aprobate; controale/justificări; interzicerea schemelor „gri” prin intermediul afiliaților.

6) Conflicte de interese (CoI)

Obligația de a divulga: legături familiale/personale cu furnizorii/afiliații; ocuparea forței de muncă externe; investiții care creează aparența influenței.
Formularul CoI este depus înainte de începerea angajamentului/tranzacției; posibila retragere din solutii.

7) Interacțiunea cu oficialii guvernamentali și autoritățile de reglementare

Contactele trec prin reprezentanţii desemnaţi.
Orice plăți/ospitalitate sunt interzise fără aprobarea Legal/Conformitate.
Documente/date - numai adevărate și complete; interzicerea „accelerării” prin intermediari.

8) Caritate, sponsorizare, granturi

verificarea beneficiarilor (KYB, sancțiuni/PEP), scopul și conexiunea de afaceri; fără beneficii ascunse pentru funcționari.
Contract, plata transparentă în contul organizației, raportare publică.
Evenimente politice/de partid - nefinanțate.

9) Terțe părți: furnizori, agenți, afiliați, parteneri PSP

• Înregistrare/Proprietari (UBO), Beneficiari, Sancțiuni/PEP, Litigii/Riscuri media.
• Reputația pieței iGaming, codurile și încălcările din trecut.
• Modele de compensare (CPA/RevShare/CPL): lipsa motivelor practicilor „gri”.
• Acordurile includ: clauze anticorupție și sancțiuni, drepturi de audit, interzicerea subagenților fără consimțământ, încetarea cauzei.
• Riscuri afiliate: creativi agresivi, înlocuirea traficului, recompense „opace” - duc la blocare și clawback.

10) Cărți și înregistrări și controale interne

Codificarea incorectă a articolelor („marketing” în loc de „cadouri”) este interzisă.
Toate plățile sunt confirmate prin contracte/acte/facturi; dubla aprobare pentru articolele „sensibile”.
Separarea funcțiilor (SoD): inițiator ≠ coordonarea controlerului ≠ plăți.
Coduri separate pentru G & H/sponsorizare/donații; Registre G&H și CoI.

11) Instruire și confirmare

Onboarding + recertificare anuală (85% prag).
Module speciale pentru departamentele de vânzări/afiliați/interacțiuni guvernamentale.
Confirmarea familiarizării cu politica și registrul limită.

12) Whistleblowing

Canale: linie/mail anonim, formular pe intranet, contact direct cu Conformitate/Audit intern.
Protecția împotriva represiunii; Feedback SLA; statisticile publice ale recursurilor (fără personalități).

13) Investigații și acțiuni disciplinare

Înregistrarea cazului, colectarea faptelor, protecția datelor, concluzie.
Măsuri: de la mustrare/retrocedare la încetare/transfer de materiale către autoritățile de reglementare/ofițerii de aplicare a legii.
CAPA: managementul cauzei rădăcinii (procese/controale/instruire).

14) Steaguri roșii (exemple)

Cereri „de a efectua plata fara contract/act/descriere exacta a serviciilor”.
Plăți în conturi offshore/personale/numerar/cripto fără justificare politică.
Consultant „cu legături speciale” cu autoritatea de reglementare; „comision de succes” cerințe ca procent.
comisioane afiliate prea mari vs piață; împărțiți facturile pentru a ocoli limitele.
Cadouri/bilete în timpul perioadei de licitație sau de inspecție a autorității de reglementare.
Viteza neobișnuită a aprobărilor cu participarea unui anumit angajat.

15) Proceduri de control (set minim)

Pre-omologare: toate G&H peste limită; orice cheltuieli pentru goslings; caritate/sponsorizare; piețe sensibile din punct de vedere politic.
Dual-control: dublă coordonare a plăților „sensibile” și modificări ale beneficiarilor/detaliilor.
Furnizor/Afiliat Due Diligence: liste de verificare KYB, reevaluarea anuală a riscului.
Cheltuieli Analytics: tabloul de bord al articolelor G & H/sponsorizări, căutarea anomaliilor (creștere, concentrare, sezonalitate).
Cadouri și registre CoI: înregistrări necesare și revizuire periodică.
Traseu de audit: jurnale imuabile de aprobări/plăți în ERP.
Controale de marketing/afiliați: liste albe de creativi, interzicerea publicului „gri” geo/țintă, reconcilieri post-beck.

16) Măsurători și SLO

Acoperirea instruirii ≥ 98%; La timp ≥ 95%.
G&H fără înregistrare = 0 cazuri.
Cheltuieli anormale (steaguri de analiză) - investigate ≤ 15 zile lucrătoare.

Due Diligence SLA: bază ≤ 5 zile, încastrată ≤ 15 zile

Repetarea constatărilor prin IA <10% sq.

Whistleblowing TTR: răspuns primar ≤ 3 zile, închidere ≤ 30 de zile

17) Șabloane și formulare (inserții rapide)

Cerere pentru un cadou/ospitalitate: cine/la/ce/cost/agendă/conexiune de afaceri/goslitso ?/dată/aprobatori.
Forma CoI: descrierea situației, părțile implicate, măsurile propuse (retragere/control).
Due Diligence Checklist (KYB): înregistrare/UBO/PEP/sancțiuni/reputație/fin. raportare/contracte/canale de plată.
Aplicație clawback pentru afiliat: termeni de păstrare în caz de încălcare (creativi, trafic de fraudă, amenzi ale autorităților de reglementare).
Raport de caritate/sponsorizare: scop, KPI, beneficiar, documente justificative.

18) Procedura Stop-Payment

1. plata prin congelare → 2) notifică Conformitatea/Legalitatea → 3) colectează documente → 4) decizia de a continua/anula/escalada → 5) înregistrarea în registrul incidentelor și CAPA.

19) Încorporarea în procese

Achiziții/ERP: rute de omologare încorporate, codificarea articolelor, interzicerea „ocolirilor”.
CRM/Afiliați: lista albă, limitele de plată, oprirea automată a creativilor „toxici”.
Finanțe: reconcilierea detaliilor bancare, confirmarea beneficiarului printr-un canal independent.
Legal: un depozit centralizat de contracte cu clauza AS și dreptul de audit.

20) Liste de verificare

Înainte de aprobarea G&H

• Nici o ofertă/negociere.
• Costul în limite; scop de afaceri; implicarea donatorilor.
• Nu goslico (sau există aprobare scrisă de la Legal).
• Scrie în registru.

Înainte de plata către contraparte

• Contract/Act/Descrierea serviciului; KPI corelate/rezultate.
• UBO/Sancțiuni/PEP revizuite; detalii bancare confirmate.
• Aprobări în ERP/două controlere; codul articolului este corect.

Afiliați

• KYB și verificarea traficului; creativi pe lista albă.
• Modelul de plată este transparent; condiții apropiate și drepturi de audit.
• Monitorizarea geo/grupurilor „toxice”.

21) Greșeli frecvente și cum să le evitați

„Marcarea” cadouri ca marketing → coduri separate și revizuiri.
Acorduri verbale cu consultantul „asistent” → doar contracte scrise.
„Tradiția pieței” de a da suveniruri scumpe → politică este mai importantă decât „tradițiile”.
Ignorarea CoI „de dragul vitezei” → o declarație obligatorie înainte de tranzacție.
Bonusuri afiliate neînregistrate → un singur registru și plafonarea plăților.

22) plan de implementare de 30 de zile

Săptămâna 1

1. Numiți proprietarul politicii și comitetul de excepție.
2. Aprobați limitele G&H și lista de elemente sensibile.
3. Lansați cadouri/registre CoI + șabloane de cerere.

Săptămâna 2

4. Includerea rutelor de omologare în ERP/Achiziții; coduri individuale articol.
5. Implementați due diligence minim pentru noi contrapărți/afiliați.
6. Pregătiți un curs și testați (RU/EN + localizări ale piețelor cheie).

Săptămâna 3

7. Desfășurați sesiuni de instruire pentru manageri, Afiliere/Marketing, Achiziții/Finanțe.
8. Run Cheltui-tablou de bord și alerte de anomalie.
9. Efectuați o scanare de audit din ultimele 90 de zile pentru coduri/cheltuieli incorecte.

Săptămâna 4

10. Porniți un canal de mesaje anonim și o campanie de comunicare.
11. Eliberare v1. 0 politici; colectarea recunoașterilor de familiarizare.
12. Pregătiți controalele la fața locului IA pentru trimestrul și raportarea KPI către DL.

• Codul de etică și conduită
• Conștientizarea conformității personalului
• Instruirea AML și formarea angajaților
• Audit intern și audit extern/audit liste de verificare și recenzii
• Rapoarte de reglementare și formate de date
• Reînnoiri și inspecții de licență
• Modificări de reglementare pe regiuni
• Tabloul de bord și monitorizarea conformității