Analiza lanțului și evaluarea riscurilor

1) Ce este analiza lanțului în contextul iGaming

• recunoaște tiparele riscante (sancțiuni, mixere, phishing, catâri ranochein);
• estimarea procentului de proximitate/viciere a originii fondurilor;
• ia decizii RBA privind depozitele/retragerile fără pierderea conversiei;
• documentează baza de probe pentru audituri, bănci și autorități de reglementare.

2) Arhitectura conductelor (referință)

Colectarea normalizarea grafic Tag-uri/Scoring Soluții de raportare

1. Colectarea datelor

Noduri/RPC prin rețele cheie (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM, etc.).
Wiretaps Webhooks/mempool (după caz), backtill periodic pentru completitudine.

2. Normalizare

Cast to unified schema: „tx”, „adresă”, „entitate”, „etichetă”, „muchie (from→to, sumă, ts, lanț)”.
Parsarea specificului (memo/tag, intrări/ieșiri UTXO, tx intern).

3. Graficul entității

Gruparea adreselor în entitate (euristica temporală, clusterele furnizorilor).
Depozitarea legăturilor cu mai multe lanțuri (pod/mentă/arsură).

4. Atribuire și etichete

Importul de etichete furnizor (schimburi/VASP, mixere, piețe întunecate, înșelătorie, sancțiuni).
Atribuire proprie (adrese pool de servicii, furnizori de plăți, portofele interne).

5. Scoring și soluții

Numărarea scorului de risc 0-100 pentru adresă/tx/lanț, matrice RBA (permite/limita/țineți/respinge).

6. Raportare și audit

Jurnale de soluții, versiuni de etichete, instantanee în lanț, artefacte pentru SAR/STR și cazuri controversate.

3) Modelul de date și grafice

Entități-cheie

„Adresă” (prin reţea), „Entitate” (grup de adrese), „Tx”, „Edge”, „Label”, „Case”.
Атрибуты: 'lanţ', 'ts',' sumă ',' contraparte _ type '(VASP, mixer, bridge, DEX, P2P, gambling),' risk _ vector '.

Indici și stocare

Baza de date grafic (sau coloana de stocare + tabele de margine).
Indexuri pe „adresă”, „entitate _ id',” etichetă „,” ts', „lanţ” pentru urme rapide.

4) Metrica traseului: proximitate și vopsea

Proximitatea (distanța de hop): numărul minim de tranziții către marca de risc/cluster.
Taint% (ponderea poluării): ponderea fondurilor în tranzit, provenite din surse „murdare”, luând în considerare sucursalele.
Scorul traseului: funcția de distanță, vopsea și prospețimea evenimentului (decădere în timp).
Încrederea entității: încrederea în clustering (euristică/surse).

5) Setul de caracteristici pentru evaluarea riscurilor

A. Graficul

Fan-in/fan-out, grad mediu, centralitate (betweeness, pagerank).
Cota de intrări din schimburi/VASP vs clustere anonime, poduri.
Densitatea legăturilor cu etichete cu risc ridicat.

B. Comportamental

Periodicitatea și ritmul traducerilor, „chiar” cantități, modele de explozie.
Lanț de viteză: viteză prin portofele intermediare.
Rapid în → afară.

C. Conținut/Context

Etichete: sancțiuni, mixere, piața întunecată, phishing, răscumpărare, P2P cu risc ridicat.
Steaguri geo/regionale (indirect prin schimburi/fusuri orare).
Tipul contrapărții (DEX/bridge vs VASP).

D. Tranzactional

Rețele/taxe/confirmare, note/etichete corectitudine.
Vârsta adresei/portofelului, supraviețuirea clusterului.

6) Rata de risc și calibrarea (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Порог T1 (permiteți), T2 (țineți/verificați), T3 (respingeți/escaladați).
Profile separate după rețea/activ (UTXO vs EVM vs tag-network).

Calibrare

PR/ROC cu ponderi de valoare (respingere falsă vs pierdere de fraudă).
Scorul Brier pentru probabilitatea de calibrare.
Backtesting pe cazuri istorice (TP/FP/FN).

7) Matrice de soluții RBA (schiță)

8) Integrarea cu KYT, Travel Rule și KYC/KYB

KYT: completează propriul grafic (etichete industriale, atribuire, rapoarte). Conectați versiunea bazei de date și sursa etichetelor.
Regula de călătorie: Link IVMS101 mesaje la 'tx/case'. Pre-KYT înainte de schimbul de date.
KYC/KYB: asociază anomaliile grafice cu profilul client/partener (PEP, suporturi adverse, geo).

9) UX și operațiuni (frecare minimă)

Motive transparente de reținere: „Trebuie să confirmați sursa fondurilor „/” Confirmați dreptul de proprietate asupra adresei ”.
Adrese whitelist cu praguri TTL și KYT.
Eliberare parțială cu o cale parțial curată.
ETA automată bazată pe timpul de scanare și rețea.

10) Confidențialitate, date și conformitate

Minimizarea PII: separați graficul online de datele personale (PII Vault).
Criptarea „în repaus” și „în tranzit”, RBAC/SoD, semnate webhooks.
Versioning artefact: instantanee în lanț, rapoarte KYT, versiuni de etichete la momentul soluției.
Păstrarea: depozitarea materialelor de caz în conformitate cu regulile de jurisdicție (adesea 5 + ani).

11) Observabilitate și tablouri de bord

Operațiuni

Rata de aprobare a post-filtrului, Timp-la-Decizie p50/p95, Hold %/Respinge%.
Vârfuri după rețea/activ, degradare/taxă RPC.

Risc/calitate

KYT lovit% de tip etichetă, SAR-conversie.
Fals pozitiv%, precizie/rechemare для risc ridicat.
Ponderea proximity≤N și a păturii% în fluxuri.

Economie

Costul per aprobat (all-in),% din cazurile manuale, costul investigațiilor.

12) Case de redare (L1/L2/L3)

L1 (triaj): etichete de verificare, proximitate/vopsea, potrivire cu client, permite rapid/hold.
L2 (investiție): urmărire aprofundată, SoF/SoW, Travel Rule-răspuns, soluție: eliberare parțială/declin.
L3 (escaladare): sancțiuni/fonduri furate/incidente publice, pregătirea SAR/STR și comunicare de reglementare.

Puncte de reper SLA: auto-triaj 5-15 cu p95, L2 până la 4 ore pentru High, standard ≤ 24 de ore.

13) Anti-modele

Credința oarbă în „listele negre” excluzând lanțul și pata%.
Aceleași praguri pentru toate rețelele/activele și geo.
Nu există versiuni ale etichetelor/surselor → soluții neprotejate.
Bridge/L2 și tranziția multi-lanț ignorate.
"Surd' blochează fără eliberare parțială și comunicare inteligibilă.
Nu există idempotență în webhook-uri/soluții → dețin/debloca dubluri.

14) Lista de verificare a implementării (scurt)

• Noduri/RPC peste rețele, schema de date unificate, modelul de margine.
• Graficul entității grupate și evaluate de încredere.
• Importați etichete KYT + atribuire nativă, versiuni/surse.
• Atribute: grafic/comportament/conținut/tx; scor 0-100 s T1/T2/T3.
• RBA matrice și playbook-uri (permite/limit/hold/respinge/escalada).
• Regula de călătorie (IVMS101) și politica neosted.
• Tablouri de bord: AR, timp de decizie, FP%, SAR, vopsea/proximitate.
• PII Vault, RBAC/SoD, criptare, retenție și audit.
• Idempotency, anti-takes, backoff + jitter; semnate webhooks.
• Calibrarea regulată a pragurilor, retrospectiva cazurilor pierdute.

15) Rezumat

Analiza lanțului nu este doar „vizualizarea tranzacțiilor”, ci un sistem de grafice, etichete și soluții integrate în tranzacțiile de plată. Conectați o apropiere completă/vopsea cu KYT/Travel Rule și matrice RBA, întocmiți dovezi și valori de calitate, păstrați confidențialitatea sub control - și veți obține procese de plată rapide, conforme și rentabile în iGaming.