Selecția blockchain: L1/L2 și comisioane

1) Ce anume alegem și de ce

• taxele și rata de înscriere/retragere,
• disponibilitatea de stablecoins/furnizori,
• reziliența infrastructurii și riscurile operaționale
• KYT/Travel Rule and UX requirements (adrese, note/etichete).

2) Concepte de bază: L1 vs. l2

L1 (strat de bază): consens propriu și securitate (Ethereum L1, Bitcoin, Solana, BNB Smart Chain, TRON, etc.).
L2 (over Ethereum): scalare cu securitate L1 moștenire (Rollups optimiste: Arbitrum/Optimism/Base; ZK rollups: zkSync/Linea/Polygon zkEVM и др.) .

• Finalizare/confirmare: L2 oferă UX rapid, dar securitatea finală se leagă de L1 (provocare/perioadă de angajament pentru optimist; valabilitate-dovada pentru ZK).
• Cost: L2 este de obicei mai ieftin decât L1 (în special vs Ethereum L1).
• Concluzii privind L1: finalizarea optimistă - întârziată (perioada de provocare) pentru pod; ZK este mai rapid.

3) Criterii de selecție a rețelei (matrice de rating)

1. Comisioane și variabilitate

Comision mediu de depunere/retragere/transfer intern; taxa de volatilitate la vârfuri.

2. Timpul până la finalizare

p50/p95 pentru a fi creditat/gata pentru statutul de retragere în produs; probabilitatea reorganizărilor.

3. Fiabilitate și ecosistem

Uptime, maturitatea nodurilor/RPC, instrumente de monitorizare, disponibilitatea furnizorilor de on/off-rampă.

4. Disponibilitatea stablecoins și lichiditate

Disponibilitatea USDT/USDC/FDUSD, adâncimea perechilor la furnizorii și schimburile dvs.

5. Conformitatea și caracteristicile operaționale

Sprijin pentru regula de călătorie în rândul custozilor, calitatea semnalelor KYT, riscurile etichetelor de sancțiuni.

6. Factori UX

Formatul adresei/nevoia de memo/tag, suport QR/deeplink, rata de eroare a utilizatorului.

4) rețele tipice și profilul lor (prin plată)

TRON (USDT/USDC): taxe extrem de mici, finalizare rapidă, suport larg din partea furnizorilor. Popular pentru depozitele în masă în regiuni sensibile la costuri.
Ethereum L2 (Arbitrum/Optimism/Base): echilibru preț/viteză, integrare puternică cu infrastructura și USDC. Bun pentru piețe, cu accent pe raportare/interoperabilitate.
BNB Smart Chain (BSC): ecosistem cu costuri reduse, portofel larg; monitorizează acoperirea furnizorului și cerințele de conformitate.
Solana: lățime de bandă mare și taxe mici; verificați maturitatea furnizorului, stabilitatea RPC și procesele DevOps.
Ethereum L1: fiabil și compatibil cu băncile/raportarea, dar scump; adecvat pentru decontările VIP/corporative sau ca „ancoră” de lichiditate.
Rețele cu memo/tag (XRP/XLM/TON, etc.): ieftine și rapide, dar necesită validarea strictă a etichetelor → riscul de erori UX fără protecție.

5) Costul per aprobat

• rețele (gaz/comision) pentru depozit/retragere
• taxe la furnizor/schimb (intrare/ieșire/conversie),
• KYT/Travel Rule/webhooks,
• costurile tranzacției (cazuri manuale, suport)
• pierderi din erori de rețea/memo (dacă nu există validări).

Practică: Numărați all-in pe fiecare plasă, nu "gaz gol. "Păstrați pragul de comutare - atunci când taxa mediană/timpul crește, treceți la rețeaua de rezervă.

6) Politica de confirmare și finalizare

Ferestre de confirmare dinamică: Blocurile N depind de segmentul sumă/risc și de sarcina curentă a rețelei.
Logica RBA: Risc scăzut + stabil pe o rețea cu podea joasă → confirmări minime; High Risk/agendă nouă → mai multe confirmări/reținere.
Statusuri UX: "Adresa primită → Confirmarea în așteptare → Creditat. "Arată cronometrul/progresul.

7) Multi-lanț de rutare și feilover

Primar + Secundar per activ: напр., USDT на TRON (primar) и BSC (secundar); USDC на Arbitrum (primar) Baza и (secundar).
Reguli de comutare automată: pentru latență, taxă, incidente RPC, creștere a eșecului KYT.
Bazine de lichiditate: păstrați un float de lucru pe rețelele 2 +, automatizați reechilibrarea prin RFQ cu mai multe schimburi.
Idempotence: chei factura _ id/within _ id' și anti-duplicate atunci când se retrage.

8) Conformitate și siguranță

Sancțiuni KYT +: adrese/schimburi/clustere înainte de înscriere și înainte de retragere; diferite rețele → diferite profiluri de risc.
Regula de călătorie: păstrați VASP↔VASP și poarta de acces pentru IVMS101; politica pentru unhosted (semnătura adresei/micro-traducere, lista albă).
Stocare și chei: HSM/KMS, multisig, limite de retragere, 4 ochi.
Date: jurnale de decizii, sursa cursului, tokenizare PII, stocare separată de PAN.

9) Modele UX care economisesc bani

Detectarea automată a rețelei la/QR, avertismente în caz de nerespectare.
Memo/tag este „puternic necesar” în cazul în care este necesar: validator în UI + API, lista de verificare înainte de a trimite.
Address Book/Whitelist cu Reverificare, TTL și KYT.
Explicarea taxelor și a ETA înainte de plată pentru a reduce biletele la sprijin.
Deeplink la câmpuri portofel și autocomplete.

10) Politica de selecție a probelor (miniatură)

11) Contabilitate, reconciliere, curs

Lager prin rețele/active, maparea „factură/în cadrul ↔ txid ↔ subaccont”.
Cursuri (VWAP/multi-feed) cu marcaj temporal fix; reguli de rotunjire.
Raportarea T + 0/T + 1: rețele, comisioane, soluții KYT, evenimente privind regula de călătorie.

12) Măsurători și OKR

Rata de aprobare, Timp-la-Finalitate p50/p95, cost/tranzacție în rețea.
KYT respinge %/sancțiuni hit-uri/SAR-conversie.
Partajarea erorilor de rețea/etichetă, reapariția adreselor de probleme.
Acțiuni de fluxuri prin rețele, numărul de comutare automată, uptime RPC.
Expunerea prin active/rețele, rata de reechilibrare.

13) Anti-modele

„Acceptat în orice rețea” fără validare strictă - pierderi garantate.
Un furnizor/o rețea fără rezerve - un singur punct de eșec.
Estimați numai gaz, ignorați costul all-in și SLA.
Fără confirmări dinamice/ETA - avalanșă de bilete.
Nu RBA/Travel Rule/KYT - încuietori partenere.
Stocarea cheilor fără HSM/multisig și limite - riscuri operaționale.

14) Lista de verificare a implementării (scurt)

• Matrice grilă: Primar/secundar per activ; schimbarea regulilor.
• Confirmări dinamice + stări UX și ETA.
• Adresa/memo/validarea etichetei (UI + API), QR/deeplink.
• Sancțiuni TAC/pre-verificare, politici neostatate și agendă.
• Travel Rule gateway (IVMS101) pentru VASP↔VASP.
• Bazine de lichiditate în 2 + rețele, RFQ/multi-marjă, T0-conversion.
• Lager și reconstituirea prin rețele; surse de curs.
• Idempotency, anti-takes, backoff + jitter se retrage.
• Monitorizarea taxelor/ETA/SLA, alerte de degradare, cărți de redare incidente.
• Suport de formare: erori comune de rețea/etichetă, modele de răspuns.

15) Rezumat

Selecția rețelei este o strategie operațională, nu o listă de logo-uri. Păstrați costurile minime de aprobare, finalizarea rapidă și previzibilă, rețelele de backup și disciplina de conformitate. Combinați L1/L2 pentru geo și segmente, automatizați rutarea și confirmarea, protejați UX cu validări - iar șinele cripto de plată vor fi rapide, sigure și profitabile.