Юридический комплаенс аффилиатов

1) Роль комплаенса аффилиатов

• допускать к работе только проверенных партнеров;
• предотвращать незаконную/неэтичную рекламу;
• обеспечивать прозрачный учет креативов и источников трафика;
• быстро выявлять и устранять нарушения.

2) Принципы

Законность по юрисдикции: соблюдаем местные правила рекламы, RG, e-commerce, privacy.
Ответственность бренда: оператор несет риск за офферы, которые показывают от его имени.
Проверяемость: верифицируем партнера, храним доказательства (скриншоты, логи, версии).
Пропорциональность: градуированные санкции за нарушения.
Прозрачность условия оффера: short terms рядом с CTA, без «мелкого шрифта».

3) Допуск аффилиата (Due Diligence)

• Идентификация юр/физ лица, UBO (бенефициаров), контактных лиц.
• Санкционный/PEP-скрининг, негативные новости, репутация.
• Портфель сайтов/каналов (домены, соцсети, стримы, мессенджеры), гео-охват, % 18+ аудитории.
• Политика приватности и CMP (cookie consent) на лендингах.
• История нарушений в iGaming/ads-сетях (по возможности — справки/рекомендации).

Итог: решение Go/No-Go, назначение уровня риска (Low/Med/High), создание карточки партнера в реестре.

4) Рекламные требования (минимальный стандарт)

Возраст/таргет: 18+ (или 21+); age-gating, запрет детских образов.
Short terms рядом с CTA: WR, Max Bet, срок, вклад/исключения, гео, 18+, «Играйте ответственно».
Consistency: креатив = лендинг = оффер; никаких «bait & switch».
Запрещенные формулировки: «гарантированный доход», «без проигрыша», закрытие долгов ставками, давление FOMO.
Контент-ограничения: без гиперболизированных выигрышей без контекста риска; без нативной интеграции в детский/семейный контент.
Маркировка рекламы: по требованиям площадки/закона; указание оператора и ссылок на правила.

5) Privacy & данные

Правовой режим данных: определить роль сторон (совместные контролеры / независимые контролеры / процессор).
Документы: DPA (если аффилиат — процессор) или Data-Sharing Agreement (если независимый контролер/совместные контролеры).
Cookie/CMP: валидное согласие на пиксели/utm-трекинг; журнал согласий.
Минимизация: запрет собирать избыточные PDн; запрет «скрытых» идентификаторов.
Права субъектов: процедура передачи запросов на доступ/удаление в сторону оператора.
Безопасность: требования к хранению логов, срокам, шифрованию, доступам (RBAC).

6) Договор с аффилиатом (ключевые положения)

1. Соблюдение закона: местные нормы рекламы/RG/privacy/электронной торговли.
2. Предмодерация (pre-clearance): все креативы/лендинги/скрипты перед запуском.
3. Short terms/18+/RG: обязательны в каждом размещении, читаемый размер, без скрытия.
4. Гео-и возрастной таргет: показ только в разрешенных гео, исключение несовершеннолетних.
5. Запрет на mislead: никаких обещаний прибыли; соответствие баннера и лендинга.
6. Данные и cookie: согласия, DPA/DSA, запрет передачи данных третьим лицам без согласования.
7. Атрибуция и прозрачность источников: UTM/реферер, запрет «подмены» источника/рефспама.
8. Доступ для аудита: право оператора запрашивать скриншоты/архивы, проводить краул-проверки.
9. Санкции: предупреждение → пауза выплат → удержание за нарушение → расторжение; четкая шкала.
10. Бренд-безопасность: перечни запрещенных площадок/тем, stop-лист слов.
11. Подрядчики/саб-аффилиаты: допускаются только с письменного согласия и теми же обязательствами.
12. Сроки хранения артефактов: креативы/скриншоты/журналы согласий — не менее X лет.
13. Конфликт интересов и комплаенс-контакт: SLA ответов, канал для срочных снятий.

7) Процесс pre-clearance и релиза

1. Бриф оффера → 2) Черновик креативов + short terms → 3) Юридический/RG-чек → 4) Privacy-чек (CMP/согласия) → 5) Утверждение версии → 6) Релиз → 7) Пост-мониторинг (crawl/brand-safety/жалобы).

SLA: типовые — до 2 рабочих дней, инфлюенс/OOH — до 5.

8) Постоянный мониторинг

Автокраул: регулярный обход доменов/лендингов; фиксация скриншотов/версий.
Brand-safety: стоп-списки тем/площадок; оповещения о совпадениях.
Жалобы пользователей/омбудсмена: ускоренная проверка размещений, журнал кейсов.
Раз в квартал: ревизия short terms, соответствия лендингов, отчет по нарушениям и трендам.
Секретные покупки (mystery shopping): выборочно — проверка UX-прозрачности оффера.

9) Санкции и эскалации (градуированная шкала)

10) Матрица рисков аффилиата (RAG)

11) KPI и отчетность

Share of compliant creatives (%).
Среднее время исправления нарушений.
Доля «зеленых» аффилиатов по RAG.
Жалобы/ADR на 1k регистраций с аффилиатного трафика.
Доля снятых/отклоненных креативов.
Конверсия с compliant-лендингов vs non-compliant (для мотивации).

12) Реестры и артефакты (рекомендуемые структуры)

12.1 Реестр аффилиатов (YAML)

yaml affiliate_id: "AFF-00123"
entity: "Example Media Ltd"
ubo: ["John Doe 60%", "Jane Roe 40%"]
risk_level: "medium"
channels: ["seo","social","influencer"]
geos: ["UA","CA-ON","BR"]
age_gate: true privacy:
role: "independent_controller"  # or "processor" / "joint_controllers"
dpa_dsa_signed: true cmp_present: true consent_log_retention_months: 24 preclearance_required: true sanctions_screened_at: "2025-11-05"
status: "active"
owner: "Affiliate Compliance"

12.2 Реестр креативов

yaml creative_id: "ADV-2025-0201"
affiliate_id: "AFF-00123"
channel: "social"
geo: ["UA"]
short_terms: "WR 30x bonus      MaxBet 5      7d      slots 100%      18+ RG"
lp_url: "https://affsite. example/promo123"
rg_badge: true versions:
- v: "1. 0"
date: "2025-11-05"
status: "approved"
notes: "Legal/RG ok"
evidence:
screenshots: ["promo_v1_2025-11-05. png"]
crawl_hash: "a1b2c3..."

13) Шаблоны договорных разделов (фрагменты)

A. Рекламные стандарты

Аффилиат обязан соблюдать местные нормы рекламы, возрастные ограничения, правила ответственной игры и требования Оператора к прозрачности офферов. К каждому размещению прилагаются краткие условия: WR, максимальная ставка, срок, вклад/исключения, 18+ и ссылка на полные правила.

B. Предмодерация и аудит

Все креативы, лендинги и рекламные сценарии подлежат предварительному согласованию. Оператор вправе проводить проверки (включая автоматический краулинг) и запрашивать подтверждающие материалы, в т.ч. скриншоты и журналы согласий.

C. Данные и конфиденциальность

Стороны определяют свои роли обработки: [совместные контролеры/независимые контролеры/процессор]. При необходимости подписывается DPA/DSA. Аффилиат обеспечивает CMP, ведет журнал согласий, не передает персональные данные третьим лицам без согласия Оператора.

D. Санкции за нарушение

Зафиксирована градуированная шкала мер: предупреждение; пауза и удержание выплат по связанному трафику; снятие креативов; расторжение. В случае таргета на несовершеннолетних, обещаний прибыли, подмены источника или серьезных нарушений приватности Оператор вправе немедленно прекратить договор.

E. Саб-аффилиаты

Привлечение субподрядчиков возможно только с письменного согласия и при условии полного распространения настоящих требований.

14) Операционные плейбуки (кратко)

P-01 Быстрое снятие креатива: сигнал → подтверждение → снятие на площадке/у аффилиата → уведомление → фикс в реестре.
P-02 Жалоба регулятора/омбудсмена: срочный аудит → отчет → корректирующие меры → обновление договоров/гайдов.
P-03 Несанкционированный гео-трафик: блок трекинга → запрос логов → перерасчет → санкции S2–S3.
P-04 Privacy-инцидент: локализация, уведомления, план исправления, DPIA-ревизия.

15) Чек-лист комплаенса перед запуском кампании

• Подписан договор с обязательными разделами (реклама/RG/privacy/санкции).
• Пройден due diligence, санкционный/PEP-скрининг, заведена карточка аффилиата.
• Short terms проверены, лендинг соответствует баннеру, есть 18+/RG.
• Гео/возрастной таргет настроен (stop-аудитории исключены).
• CMP и журнал согласий активны; DPA/DSA подписан при необходимости.
• Канал быстрого снятия креативов протестирован; владелец KPI назначен.

16) Мини-FAQ

Можно ли использовать саб-аффилиатов? Только с письменного согласия и зеркальными обязательствами.
Short terms в видео/сторис? Да, в кадре/описании, размер шрифта — читабельный, с ссылкой на полные правила.
Кто хранит согласия cookie? Владелец лендинга (аффилиат) плюс оператор хранит доказательства передачи трафика по согласиям.
Что делать при жалобе? Сразу зафиксировать скриншоты, заморозить размещение, уведомить оператора, выслать журнал и исправления.

17) Блок для включения в «Правила рекламы/Аффилиаты» (сжатый)

18) Заключение

Юридический комплаенс аффилиатов — это не «бумажный» чек-лист, а живая система: допуск на входе, прозрачные правила игры, жесткая фиксация доказательств и предсказуемые санкции. Стандартизируйте договоры, ведите реестры и автоматизируйте мониторинг — и ваш аффилиатный канал останется законным, этичным и устойчивым к рискам.