Израиль — правовой статус и риски

(Раздел: «Рынки и Юрисдикции»)

1) Картина рынка и базовый принцип

• Mifal HaPais — национальная лотерея и моментальные тиражи.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) — прием спортивных пари в регулируемом формате.
• Частные казино/слоты/покер в офлайне и онлайн не допускаются. Любая деятельность вне государственных исключений рассматривается как нелегальная и влечет административную и/или уголовную ответственность.

2) Органы и зоны ответственности

Профильные министерства и госоператоры — политика в части лотереи и спортивных пари; договорные рамки с агентской сетью.
Налоговые органы — администрирование корпоративных налогов и сборов с разрешенных операторов.
IMPA (AML/CFT) — израильский орган по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма: методология, STR/SAR, обмен данными.
Правоохранительные органы и суды — пресечение нелегальных сайтов/организаторов, санкции, блокировки.
Надзор за связью и платежной системой — исполнение предписаний о блокировке доменов/приложений и пресечении платежей в пользу нелицензированных операторов.

3) Что разрешено и что запрещено

Разрешено

Продукты Mifal HaPais (лотереи, моментальные лотереи) по утвержденным правилам.
Спортивные пари Toto/Winner в рамках государственного мандата (офлайн-пункты и официальный онлайн-канал).

Запрещено

Казино (офлайн), онлайн-казино/слоты/покер, биржи ставок, казино-боты/телеграм-схемы, «социальные казино» с признаками азартной игры.
Любые частные B2C-операции без государственного исключения, включая «офшорные» сервисы, ориентированные на аудиторию Израиля.
Реклама и аффилиат-продвижение нелегальных брендов для резидентов.

4) Блок-меры: домены, приложения, платежи

Доменные/IP/URL-блокировки исполняются по судебным и административным предписаниям: провайдеры связи обязаны ограничивать доступ к нелегальным ресурсам, включая зеркала и мобильные приложения.
Платежные ограничения: банки/PSP обязаны пресекать переводы в пользу нелицензированных операторов; применяются риск-модели по MCC/транзакционным паттернам, мониторинг «псевдо-мерчантов», чарджбек-карты.
Регулярно обновляются черные списки доменов/ресурсов; обходы (CDN-ротация, прокси-цепочки, крипто-конвертеры) трактуются как отягчающее обстоятельство.

5) Налоги и фискальная отчетность (высокий уровень)

Госоператоры и их агенты соблюдают отдельные сборы/отчисления в пользу бюджета и общественных программ; действует договорная отчетность и аудит.
Корпоративные налоги — по общему режиму; НДС не применяется к ставкам/выигрышам, но применяется к сопутствующим услугам (ИТ, хостинг, маркетинг, аутсорс).
Раздельный учет по продуктам и каналам, прозрачное отражение бонусов/void/cashout (если применимо в рамках разрешенных продуктов).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: удостоверение личности/возраста (обычно 18+), идентификация бенефициаров, санкции/PEP-скрининг; подтверждение владения платежными средствами.
Источник средств (SoF): проверка по триггерам (крупные/подозрительные депозиты, схемы обналичивания призов).
Транзакционный мониторинг: выявление аномалий, связности аккаунтов/устройств/карт; фиксация и эскалация STR/SAR в IMPA.
Ретеншн и защита данных: хранение KYC-досье/логов в установленные сроки, безопасная обработка данных, ограничение доступа.

7) Responsible Gaming (RG) и защита потребителей

Возрастные фильтры и проверка документов до допуска к участию/выплате выигрыша.
Самоограничения (лимиты депозитов/времени), «тайм-ауты» и «охлаждение» в онлайн-каналах разрешенных операторов; запрет маркетинга уязвимым и самоисключенным лицам (если предусмотрен их реестр/статус).
Четкая коммуникация рисков и справедливая информация о шансах и условиях розыгрышей/пари.

8) Реклама, промо и аффилиаты

Реклама строго ограничена: обязательные RG-маркировки, запрет таргета несовершеннолетних, отсутствие обещаний «гарантированного выигрыша» и агрессивных индукций.
Аффилиаты и медиа несут ответственность за продвижение нелегальных сайтов; требуются белые списки креативов/каналов и журнал комплаенса (скриншоты/URL/даты/гео/таргет).
Нарушения влекут предписания, штрафы, блокировку площадок и платежных маршрутов.

9) ИТ-контур для разрешенных операторов и подрядчиков

Сертификация платформы, RNG/расчетных модулей, отчетных витрин; контроль версий и secure SDLC.
WORM-логирование по цепочке «ставка/билет → расчет → выплата → корректировка», синхронизация времени.
Интерфейсы надзора: защищенные API/выгрузки, тест-аккаунты, SLA на ответы.
ИБ и устойчивость: шифрование в покое/в транзите, RBAC/SoD, управление секретами, DR/BCP (целевые RPO/RTO), регулярные пентесты/сканы.

10) Правоприменение и ответственность

Камеральные проверки: сверка отчетности и платежей, поиск аномалий GGR/NGR (для разрешенных продуктов), аудит маркетинга/аффилиатов.
Кибер-мероприятия: идентификация бэк-офисов/хостинга, цепочек доменов/зеркал, псевдо-мерчантов и маршрутов вывода средств.
Санкции: штрафы, блокировки доменов/приложений, пресечение платежных каналов, административная и/или уголовная ответственность для организаторов; меры против вовлеченных медиа/аффилиатов; для игроков — административные последствия.
Смягчение: добровольное прекращение нарушений, коррпланы, сотрудничество с органами.

11) Дорожная карта: что реально делать бизнесу

1. Роль: контент-студия, платформа, риск-менеджмент, антифрод, платежная/идентификационная инфраструктура, RG-инструменты.
2. Совместимость: требования безопасности/сертификаций, форматы отчетности, интеграции (KYC/AML-провайдеры, IMPA-процессы).
3. Договорная база: SLA, защита данных, IP-права, escrow/депонирование кода, план непрерывности.
4. Маркетинг: полный отказ от продвижения нелегалов на аудиторию Израиля; белый список креативов/каналов, журнал комплаенса.
5. UAT/пилот: тест-кейсы расчетов, лимитов, RG/AML-сценариев, устойчивости к блок-мероприятиям (в законном периметре).

12) Чек-листы комплаенса

Правовой режим

• Подтверждено: работа только в рамках Mifal HaPais и/или Toto/Winner (через контракты/мандаты)
• Назначены ответственные за AML/RG/ИБ; обучены и аттестованы
• Процедуры реагирования на предписания по блокировкам/платежам

Налоги и отчетность

• Раздельный учет по продуктам/каналам; прозрачный учет бонусов/void/cashout
• Календарь деклараций/платежей; сверка отчетность↔биллинг <0,5%
• Годовой аудит; хранение первички и логов

AML/KYC & RG

• Политики KYC/KYB, санкции/PEP, SoF-триггеры; журнал STR/SAR
• Лимиты депозитов/времени; тайм-ауты/«охлаждение»; фильтры для уязвимых групп
• Механизм запрета маркетинга самоисключенным

ИТ и безопасность

• Сертификаты платформы/RNG; WORM-логи; синхронизация времени
• Шифрование, RBAC/SoD, управление секретами, пентесты/сканы
• DR/BCP-тесты и план восстановления

Маркетинг и аффилиаты

• Только разрешенные бренды; RG-маркировки; без «темных паттернов»
• Журнал комплаенса (скриншоты/URL/даты/гео); быстрый отзыв материалов
• Жесткий запрет промо нелегальных сайтов/зеркал

13) KPI первого года

Фискальные: своевременность подач ≥99%; расхождение отчетность↔биллинг <0,5%.
AML/KYC: среднее время верификации; доля false positives; SLA STR/SAR.
RG: доля участников с активными лимитами; TTR блокировки при самоисключении <1 мин.
ИБ/надежность: MTTR инцидентов; выполнение DR-тестов; закрытие критичных уязвимостей.
Маркетинг: 0 случаев промо нелицензированных брендов; 100% соответствие гайдлайнам.

14) FAQ

Можно ли открыть частное онлайн-казино или покер-рум?
Нет. Частная B2C-деятельность в казино/слотах/покере запрещена. Разрешены только гос-исключения (лотерея и спортивные пари).

Есть ли законный путь для частной компании?
Да, в формате B2B-подрядчика для госоператоров: технологическая платформа, контент, риск/AML, антифрод, платежи, RG-инструменты — при строгом соблюдении требований.

Как оценивается обход блокировок?
Как отягчающее обстоятельство: зеркала, прокси-цепочки, «псевдо-мерчанты» усиливают санкции и риски административной/уголовной ответственности.

Какие ключевые риски для аффилиатов?
Блокировки доменов/аккаунтов, штрафы, пресечение платежных потоков, возможные разбирательства за продвижение нелегалов.

Примечание

Израиль регулярно актуализирует правоприменительную практику (блок-меры, требования к рекламе и платежным маршрутам). Для юридически значимых решений сверяйте действующие тексты законов/подзаконных актов и публичные правила госоператоров.