Литва — Служба контроля игр

(Раздел: «Рынки и Юрисдикции»)

1) Картина рынка и регулятор

Литва — член ЕС с централизованным надзором над азартными играми. Профильный орган — Служба контроля игр при Министерстве финансов (Gaming Control Authority, далее — GCA). Она выдает разрешения, ведет реестры, контролирует соблюдение требований Responsible Gaming (RG) и инициирует блокировки нелегальных операторов и платежей. Коммуникации и отчетность проходят через электронные каналы госуслуг (e-сервисы).

2) Роли и зоны ответственности

Парламент / Правительство — рамочные законы и подзаконные акты.
Минфин — политика рынка, координация и надзор за GCA.
GCA — лицензирование/разрешения, контроль и санкции, RG, реестр ограничений на участие, блок-листы доменов.
Финансовая разведка / Полиция — AML/CFT-контроль и расследования.
Органы по рекламе и защите потребителей — соблюдение ограничений промо и корректности информирования.

3) Модель допуска: лицензии и разрешения

1. Лицензия на организацию соответствующего вида игр (казино/ставки/лотереи/игры навыка и пр.).

2. Разрешения на деятельность по конкретным каналам и площадкам: залы/пункты, дистанционный канал (онлайн) — сайт/приложение/домен.

3. Ключевые лица и бенефициары проходят проверку пригодности (fit & proper) и источника средств.

4. Локальное присутствие: юридическое лицо/филиал, банковский счет, назначенные ответственные за AML/RG и взаимодействие с регулятором.

5. Сертификация: RNG/платформа/модули расчета, отчетные интерфейсы.

Каналы и продукты

Офлайн: казино/игровые салоны, ставки в ППС — по адресным разрешениям.
Онлайн: дистанционное предоставление игр/ставок при наличии действующей лицензии и отдельного разрешения на онлайн-канал.
Лотереи: отдельная рамка допусков и отчетности.
Игры навыка: возможны собственные условия допуска и налогообложения.

4) Фискальная модель и отчетность

• Игровой налог: рассчитывается по видам продуктов; база обычно ориентируется на GGR/NGR (ставки/взносы − выигрыши) с локальными правилами учета бонусов, void/cashout и отмен.
• Корпоративный налог на прибыль: по общегосударственной ставке для юрлиц.
• НДС: ставки/выигрыши, как правило, вне сферы НДС; сопутствующие услуги (IT, маркетинг) — по общим правилам.
• Налоги/удержания с выигрышей физлиц: режим зависит от вида игры и порогов.

Периодичность и формат

Раздельный учет офлайн/онлайн, по каждому виду продукта.
Ежемесячные/квартальные декларации и платежи; годовой аудит финансовой отчетности.
Первичные регистры: биллинги, сессии, журналы расчетов и корректировок, данные о бонусах и удержаниях.

5) e-Администрирование и взаимодействие с GCA

Регистрация: налоговый номер, доступ к e-сервисам, квалифицированная подпись.
Подача форм: игровые декларации, корпоративная отчетность, ответы на запросы регулятора.
Платежи: банковские/SEPA; строгие дедлайны и пени за просрочку.
Коммуникации: уведомления, предписания, плановые/внеплановые проверки — через личный кабинет и официальную переписку.

6) AML/CFT и идентификация

KYC/KYB: верификация личности и возраста (18+), бенефициаров, санкций/PEP; проверка источника средств при триггерах.
Удаленная верификация: допускается при соблюдении процедур (видео, eID, надежные провайдеры).
Транзакционный мониторинг: лимиты, нетипичные паттерны, связи аккаунтов/платежных средств; эскалация STR/SAR в финразведку.
Хранение: KYC-досье, журналы проверок и алертов в установленные сроки.

7) Responsible Gaming и реестры ограничений

Реестр самоограничений/самоисключений: централизованная база лиц, ограничивших доступ к азартным играм; оператор обязан проверять статус при регистрации, входе и перед ключевыми финансовыми операциями.
Инструменты RG: лимиты депозитов/ставок/времени, тайм-ауты, «охлаждение», заметная RG-витрина и контакты помощи.
Уязвимые клиенты: регламент эскалации в службу RG, обучение саппорта, ведение журналов кейсов и решений.
Маркетинг: запрет рассылок и промо для самоисключенных; хранение доказательств фильтрации.

8) Реклама, промо и аффилиаты

Запреты: таргет несовершеннолетних, вводящие в заблуждение обещания «гарантированного выигрыша», агрессивные офферы.
T&C бонусов: прозрачные вагеры, сроки и капы, исключение «темных паттернов».
Аффилиаты: договоры, одобрение креативов, журнал комплаенса (скриншоты/URL/даты), механизм быстрого отзыва нарушающих материалов.

9) Техтребования и сертификация

RNG/платформа/калькуляторы коэффициентов: сертификация признанными лабораториями; периодическая ресертификация.
Логирование: неизменяемые логи (WORM), синхронизация времени (UTC), трассируемость цепочки «ставка → расчет → выплата → корректировка».
Доступ регулятора: тестовые учетные записи, API/выгрузки, защищенные каналы.
Надежность: отказоустойчивость, резервирование, DR/BCP с заданными RPO/RTO; регулярные DR-тесты.
Безопасность: шифрование в покое/в транзите, секрет-менеджмент, RBAC/SoD, регулярные пентесты и сканы уязвимостей.

10) Борьба с нелегальными операторами

GCA формирует списки нелегальных доменов/ресурсов и инициирует их блокировку у провайдеров связи и платежных институтов. Реклама нелегалов у медиа/партнеров влечет штрафы и иные меры воздействия.

11) Проверки и санкции

Камеральные: сопоставление отчетности и платежей, анализ отклонений GGR/NGR, разбор жалоб игроков.
Выездные и ИТ-аудит: инспекция логов/кассы, выборки транзакций и сессий, опрос персонала, «тайные покупатели».
Ответственность: штрафы, доначисления, предписания по исправлению, временная приостановка/отзыв разрешений, блокировки доменов/платежей.
Смягчающие факторы: добровольное раскрытие ошибок, корректирующие планы, усиление внутренних контролей.

12) Дорожная карта входа

1. Стратегия: продуктовая матрица (казино/ставки/лотереи/игры навыка), офлайн/онлайн, партнерства и провайдеры.
2. Юридическая структура: литовское юрлицо/филиал ЕС, бенефициары, банковский счет.
3. Лицензия на организацию: пакет документов, пригодность key persons, финмодель, политики AML/RG.
4. Разрешения на каналы: адресные объекты и/или дистанционный канал (сайт/приложение/домен).
5. Техконтур: сертификация RNG/модулей, неизменяемые логи, отчетные витрины, доступ GCA.
6. Маркетинг и аффилиаты: белый список креативов, RG-маркировки, процедуры отзывов.
7. UAT и пилот: сверка формул GGR/NGR, тестовые выгрузки, интеграция с реестром самоограничений.
8. Go-Live: freeze конфигураций, план реагирования на инциденты, SLA с провайдерами.
9. Операции (первые 90 дней): ритм деклараций, сверка отклонений, внутренний аудит AML/RG/ИТ.

13) Чек-листы комплаенса

GCA и e-сервисы

• Доступы и ответственные лица назначены
• Лицензия на организацию и разрешения на каналы действуют
• Календарь деклараций и платежей, SLA по своевременности
• Настроены раздельные выгрузки по продуктам/каналам

AML/KYC & RG

• Политики KYC/KYB, санкции/PEP, сценарии источника средств
• Интеграция с реестром самоограничений; журналы проверок статуса
• Лимиты/тайм-ауты, RG-витрина, скрипты саппорта для уязвимых клиентов
• Регламент STR/SAR и сроки хранения KYC-досье

Техника и безопасность

• Сертификаты RNG/платформы; контроль версий
• Неизменяемые логи, синхронизация времени, ретеншн логов
• DR/BCP-план и регулярные DR-тесты
• RBAC/SoD, шифрование, секрет-менеджмент, пентесты/сканы по расписанию

Маркетинг и аффилиаты

• Одобренные креативы с RG-маркировкой
• Журнал комплаенса (скриншоты/URL/даты)
• Процедуры быстрого отзыва материалов и блокировки партнеров-нарушителей

14) KPI и операционный контроль

Фискальные: своевременность деклараций ≥99%, расхождение отчетность↔биллинг <0,5%.
AML/KYC: среднее время верификации, доля false positives, SLA эскалаций.
RG: доля игроков с активными лимитами, время блокировки при попадании в реестр (<1 мин), время ответа саппорта на RG-кейсы.
Инфобез: MTTR инцидентов, покрытие пентестами, доля закрытых критичных уязвимостей в срок.
Маркетинг: доля compliant-креативов, скорость отзывов, отсутствие коммуникаций с самоисключенными.

15) FAQ

Нужны ли отдельные разрешения для онлайн-канала?
Да. Помимо лицензии на организацию, требуется разрешение на дистанционный канал (сайт/приложение/домен).

Можно ли работать только онлайн?
Да, при наличии действующей лицензии, разрешения на дистанционный канал и выполнении тех/фискальных/AML/RG-требований.

Как учитывать бонусы в NGR/GGR?
По локальным правилам отражения бонусов, void и cashout; ошибки ведут к доначислениям и санкциям.

Есть ли централизованный реестр самоограничений?
Да. Оператор обязан интегрироваться и проверять статус игрока на регистрациях, логинах и перед ключевыми транзакциями.

Примечание

Ставки налогов, перечни документов, форматы отчетности и технические спецификации периодически обновляются. Перед подачей заявки и первым отчетным периодом сверяйте актуальные требования в e-сервисах и действующих подзаконных актах, чтобы исключить доначисления и остановку операций.