Малайзия — правовой режим

(Раздел: «Рынки и Юрисдикции»)

1) Картина режима

Малайзия придерживается запретительно-разрешительной модели: азартные игры в целом запрещены, но соблюдаются узкие исключения по лицензиям на офлайн-казино и числовые лотереи.

Онлайн-казино/ставки/покер для аудитории Малайзии — запрещены.
Сильная межведомственная правоприменительная связка: блокировки доменов/приложений, фильтрация платежей, рейды и изъятия оборудования.
Для мусульман-граждан действуют дополнительные шариатские запреты на участие в азартных играх на уровне штатов.

2) Нормативная база и институции

Ключевые федеральные акты

Common Gaming Houses Act 1953 — запрет игорных домов и участие в них, уголовная ответственность.
Betting Act 1953 — запрет на букмекерство/тотализатор без разрешения.
Lotteries Act 1952 — рамка для числовых лотерей (number forecast).
AML/CTF-рамка — обязанности по ПОД/ФТ для лотерей/казино и платежного контура.

Институции и роли

MOF (Минфин) — лицензии/надзор за лотереями и фискальными сборами.
Royal Malaysia Police — расследования, рейды, уголовное преследование.
MCMC (связь/медиа) — блокировки сайтов/приложений, предписания платформам.
Bank Negara Malaysia (BNM) — контроль платежных маршрутов, e-wallet/банки, AML/CFT.
Госсуды штатов (Syariah Courts) — для мусульман: штрафы/санкции за участие, продвижение, посещение игорных заведений.

3) Что разрешено / что запрещено

• Единственное казино (Resorts World Genting) с офлайн-форматом и регламентом доступа.
• Числовые лотереи (NFO): ограниченный перечень лицензированных операторов с офлайн-продажей и контролируемыми каналами.

• Любые онлайн-игры за деньги и дистанционные ставки, нацеленные на Малайзию.
• Нелицензированные офлайн-игры: подпольные «игорные дома», «кибер-кафе» со слот-ПО, домашние тотализаторы.
• Реклама/аффилиат-продвижение нелицензированных игр, в т. ч. для «офшорных.com».

4) Федерация vs штаты и шариатская специфика

На федеральном уровне — уголовные запреты и узкие лицензии.
На уровне штатов: для мусульман действуют шариатские запреты (особенно жестко — Келантан, Теренгану, Кедах и др.). Даже там, где лотереи доступны немусульманам, мусульманам участие запрещено.
Практика контроля варьируется: возможны адресные запреты на точки продаж лотерей и усиленные рейды против «серых» залов.

5) Онлайн-среда: блокировки и платежи

MCMC и провайдеры связи периодически блокируют домены/IP/приложения, распространяющие азартный контент.
BNM, банки, PSP и e-wallet: запрет маршрутов на игорные МСС/мерчантов, мониторинг «псевдо-мерчантов», закрытие подозрительных счетов/кошельков.
Маркетплейсы/платформы обязуются удалять приложения и промо нелегалов.

6) Доступ, возраст, поведение на площадках

Казино (офлайн): строгий контроль входа, KYC/ID-проверки, возрастные ограничения, особенности допуска для граждан/туристов.
Лотереи: продажа офлайн через лицензированную сеть с оговоренными возрастными фильтрами и регламентом.

7) Реклама и коммуникации

Запрещены креативы, которые подстрекают к азартной игре или обещают «гарантированный выигрыш», «без риска».
Нельзя таргетировать малайзийскую аудиторию азартной рекламой, даже если серверы/компания за пределами страны.
Ответственность несут медиа, агентства и инфлюенсеры, продвигающие офшорные казино/букмекеров.

8) AML/KYC и защита потребителей

KYC/CDD/EDD для казино/лотерей и платежных провайдеров; санкционный/PEP-скрининг.
Транзакционный мониторинг: дробление наличности, быстрая обналичка, связность устройств/карт/e-wallet.
STR/CTR: обязательная отчетность по подозрительным/крупным операциям; ретеншн логов.
RG-инструменты (офлайн): видимые предупреждения, самоисключение/ограничения доступа по локальным процедурам.

9) Налоги, сборы и учет (высокий уровень)

Для лицензированных сегментов — специальные акцизы/игорные сборы и корпоративные налоги; детальная фискальная модель зависит от категории (казино vs лотереи).
Раздельный учет: касса/билеты/джекпоты/компы; сверка отчетность↔биллинг; аудит.
Фискальные параметры периодически корректируются; требуется актуализация перед бюджетированием.

10) Правоприменение и санкции

Камеральные/выездные проверки, рейды полиции, изъятия оборудования, аресты организаторов/пособников.
Сетевые блок-меры против доменов/зеркал и приложений.
Платежные пресечения: блокировка мерчантов/кошельков, отзыв лицензий PSP при пособничестве.
Штрафы/уголовная ответственность усиливаются при повторных нарушениях, использовании прокси/клоакинга, вовлечении несовершеннолетних.

11) Дорожная карта (playbook)

B2C-операторам азартных игр

B2B-поставщикам (non-gaming и легальные смежные зоны)

1. Фокус на non-gaming: антифрод/AML-аналитика, ИБ, платежная безопасность, IDV/KYC — для легальных отраслей.
2. Договорная рамка: SLA, DPIA/безопасность данных, строгий запрет «gaming features» и малайзийского таргета.
3. Маркетинг: журнал комплаенса, geo/age-фильтры, готовность к мгновенному off-switch.
4. Техника: WORM-логи, шифрование, RBAC/SoD, DR/BCP; отчетные выгрузки для аудиторов/властей.

12) Техтребования (для инфраструктуры и поставщиков)

Сертификации (по требованию заказчика/категории), контроль версий, secure SDLC.
WORM-логи цепочки событий, NTP-синхронизация, ретеншн.
Шифрование в покое/в транзите; управление секретами; сегментация сетей.
DR/BCP с целевыми RPO/RTO; регулярные пентесты/сканы; IDS/IPS.

13) Чек-листы комплаенса

Правовой режим

• Подтверждено: отсутствие азартной компоненты/малайзийского таргета
• Процедуры на предписания MCMC/полиции/BNM (быстрый off-switch)
• Ответственные офицеры: Compliance/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

• CDD/EDD; санкции/PEP; SoF/SoW по триггерам
• STR/CTR-процедуры; ретеншн логов/досье
• Мониторинг «псевдо-мерчантов» и анонимных маршрутов

ИТ/безопасность

• WORM-логи, NTP; шифрование; RBAC/SoD; секрет-менеджмент
• DR/BCP-тесты; пентесты/сканы; IDS/IPS
• Защищенные выгрузки/интерфейсы для аудита

Маркетинг/PR

• Запрет «гарантированного выигрыша»/«без риска»
• Гео-фильтры (исключение Малайзии); журнал комплаенса
• Процедура мгновенного отзыва креативов/лендингов

14) KPI первого года

Комплаенс: 0 инцидентов по рекламе/платежам/контенту на Малайзию

ИБ: MTTR инцидентов; закрытие high-vulns в срок; успешные DR-тесты

AML: доля валидных STR; снижение попыток «псевдо-мерчантов»

Маркетинг: 100% соблюдение geo-фильтров; отсутствие хитов по Малайзии

15) FAQ

Можно ли запустить онлайн-казино на малайзийскую аудиторию с офшорной лицензией?
Нет. Онлайн-гэмблинг, нацеленный на Малайзию, запрещен и блокируется (MCMC/BNM/правоохранение).

Легальны ли частные покерные клубы?
Нет, за исключением четко лицензированных офлайн-форматов — подпольные клубы подпадают под уголовную ответственность.

Могут ли мусульмане покупать лотерейные билеты?
Штаты в шариатской логике запрещают мусульманам участие в азартных играх; нарушение влечет санкции в Syariah-судах.

Есть ли «белый» путь для B2B?
Да — non-gaming услуги (ИБ, антифрод/AML, идентификация, платежная безопасность, консалтинг) вне азартной компоненты и без таргета на Малайзию.

Примечание

Правоприменительная практика и фискальные параметры периодически обновляются. Для юридически значимых решений необходимо сверять актуальные тексты законов/подзаконных актов, уведомления MCMC/BNM и политику штатов по шариатским запретам.