Великобритания — UKGC: требования и отчетность
1) Базовая рамка UKGC
UK Gambling Commission (UKGC) задает правила через два ключевых документа: LCCP (Licence Conditions and Codes of Practice) и RTS (Remote Technical Standards). LCCP определяет лицензионные условия/кодексы для всех лицензиатов; RTS — технические стандарты удаленного гемблинга и требования к безопасности (ISMS/ISO 27001-subset).
2) Лицензии и персональные роли
Операционные лицензии выдаются на предоставление онлайн-продуктов в Великобритании; личные лицензии — для ключевых руководителей (PML) и функциональных сотрудников (PFL, где применимо). С 29 ноября 2024 года покрытие PML расширено на ряд офисов управления (в т. ч. AML/CTF), за исключением малых операторов.
PML бессрочна, но требует обновления раз в 5 лет через сервис UKGC (eServices).
3) Ответственная игра и проверки клиентов (high-level)
Финансовая уязвимость / риск-чеки: UKGC запустила пилот «фрикционных» финпроверок (без использования кредитных бюро на постоянке), основываясь на ответах по летней консультации 2023; последовательность внедрения порогов: £500/мес c 30.08.2024 → £150/мес с 28.02.2025 (фокус на публичные данные). Финансовые risk-assessments находятся в пилоте и не работают как постоянная «жесткая» обязанность до финального решения.
Новые правила лимитов депозита: с 31.10.2025 операторы должны проактивно предлагать установку финансового лимита до первого депозита и далее — напоминания/простую смену лимита (детали интерфейса и периодических уведомлений).
Ожидаемые обновления LCCP по бонусам/стимулям: прозрачность средств при банкротстве (31.10.2025) и изменения SR-кодекса 5.1.1 (с 19.01.2026): ограничение вейджеров, запрет смешения продуктов в инцентивах и пр.
4) AML/CTF и оценка рисков
Обязательна оценка рисков ПОД/ФТ с учетом отраслевого риск-профиля UKGC; действует LCCP 12.1.1. UKGC регулярно публикует сводки по новым ML/TF-рискам (например, обновление от апреля 2025).
Для онлайн-казино применима обновленная редакция AML-гайда (5-е изд. с корректировками) плюс общий набор обязанностей (KYC, SoF/SoW при необходимости, триггеры EDD, SAR в NCA и пр.).
5) Технические стандарты и тесты (RTS/Testing)
RTS требует: честности RNG/игр, прозрачного аккаунт-функционала, информации игроку; безопасность — как подмножество ISO 27001.
Стратегия тестирования (Testing Strategy): процедуры первичных/годовых тестов игр, а также ежегодный аудит безопасности у стороннего аудитора (для соответствующих типов лицензий).
Отчетность по тестам: операторы обязаны предоставлять game test reports, annual games testing audit и security audit reports согласно своей лицензионной корзине.
6) Отчетность: Regulatory Returns (квартал) и Key Events
С 1 июля 2024 UKGC перевела всех лицензиатов на квартальные Regulatory Returns (вместо годовых). Сроки сдачи: квартал — 28 дней после периода, годовая — 42 дня (для периодов до перехода — укорочение до 30.06.2024, примеры — в гиде UKGC).
UKGC подчеркивает соблюдение сроков; весной 2025 регулятор отдельно предупреждал о штрафрисках за просрочку. Подача — через eServices.
Key Events (LC 15.2.1) — значимые события, о которых надо уведомить UKGC в течение 5 рабочих дней (реструктуризация/банкротство, изменения бенефициаров/ключевых лиц, инциденты маркетинга на самоисключившихся и др.). Подача через раздел Key Events в eServices.
7) Персональные лицензии (PML/PFL): ответственность и практика
PML-холдеры персонально отвечают за соответствие и могут быть объектом мер воздействия регулятора при нарушениях (штрафы/санкции вплоть до приостановки PML). Подача/обновление — через цифровые сервисы UKGC.
8) Предстоящие и смежные регуляторные изменения (выборка)
Статутный «гемблинг-леви»: первый расчетный период для большинства операторов — с июля 2024 по март 2025 (годование множителем 1.3333); выставление первых инвойсов UKGC ожидалось осенью 2025 — проверьте уведомления/инвойсы в личном кабинете и инструкции DCMS/UKGC.
9) Чек-лист соответствия для online-оператора (B2C)
Правовые/управленческие роли
Картирование «управленческих офисов» под PML (вкл. AML/CTF-функции), актуальные должностные инструкции, обучение и журнал событий PML.
RG/проверки клиента
Настройка финансовых чеков по порогам консультации (пилот/поэтапность), журналирование Customer Interaction, прозрачные лимиты депозита (новое требование с 31.10.2025).
AML/CTF
Обновленный ML/TF Risk Assessment, политики KYC/EDD/SoF, триггеры мониторинга, SAR-процедуры, обучение, ревью по апрельскому risk-update UKGC.
Техника/безопасность
Соответствие RTS; годовые проверки игр/аудит безопасности по Testing Strategy; ISMS (ISO 27001-subset), логи и тревоги.
Отчетность
Regulatory Returns (квартал, сроки 28/42 дн), Key Events (5 раб. дней), хранение подтверждений подачи.
10) Чек-лист для B2B-поставщика (Remote gambling software)
Наличие соответствия RTS/security в части поставляемого ПО; ежегодные security audits (где требуется) и games testing annual audit для игр/движков.
Договорные KPI/SLA, инцидент-менеджмент, контроль изменений, журнал версий, экспорт дневников для оператора и UKGC по запросу.
11) Практические сроки и типичные риски
Сдвиг на квартальную отчетность повышает нагрузку на финансовые и BI-команды — заранее закладывайте ресурсы на данные по GGY/нет-спенду/интервенциям.
Усиление требований к PML-покрытию и к финансовым проверкам клиентов — проверьте роли/процессы и UX (лимиты/пороговые сценарии).
12) Мини-FAQ
Как быстро сообщать о важном событии?
В течение 5 рабочих дней через Key Events в eServices. Категории — см. LC 15.2.1 и гид UKGC.
Как часто теперь Regulatory Returns?
Ежеквартально для всех лицензиатов (плюс правила укороченного периода на 30.06.2024 и дедлайны 28/42 дня).
Нужно ли всем расширять PML?
Да, с 29.11.2024 расширен перечень «specified management offices» (кроме small-scale), проверьте покрытие.
13) Короткий итог
Режим UKGC — это строгая LCCP-дисциплина + RTS/безопасность + жесткая отчетность. На 2024–2026 гг. ключевые акценты — квартальные returns, оперативные Key Events, расширенное PML-покрытие, эволюция финансовых проверок клиентов, плюс обновления по бонусам/стимулам и интерфейсам лимитов. Встроите это в процессы (данные, UX, роли, аудиты) — и поддерживайте доказательную базу комплаенса на уровне ожиданий UKGC.