Тартиби аудит ва санҷиш

1) Чаро аудитҳо дар IGaming лозиманд

Аудит санҷиши муназзами мутобиқати маҳсулот ва муомилот ба талаботи иҷозатнома, қонун, стандартҳо ва сиёсати дохилӣ мебошад.
Ҳадафҳо: коҳиш додани хатарҳои танзимкунанда ва молиявӣ, исботи тамомияти бозиҳо/пардохтҳо/додаҳо, такмил додани равандҳо ва фарҳанг.

2) Таксономияи чекҳо (чӣ ва кӣ)

3) Ҳаҷм

Бозиҳо: RNG, RTP, назорати версия, гузоришҳои ивазнашаванда.
Пардохтҳо: масир, баргардонидан, баргардонидан, талафоти холис, маҳдудиятҳо.
KYC/AML: Тартибот, рӯйхати санксияҳо/PEP, парвандаҳо ва SAR/STR.
Бозии масъулиятнок: Маҳдудиятҳо, танаффусҳо, канорагирӣ, санҷиши воқеият.
Махфият/GDPR/CCPA/LGPD: DPIA, майдонҳои коркард, мӯҳлати нигоҳдорӣ, ҳуқуқҳои субъектҳо.
Амният/IT: RBAC/ABAC, So-D, рӯзноманигорӣ, CI/CD, асрори, DR/BCP.
Маркетинг/CRM/Шарикон: фишор, розигӣ, мамнӯъиятҳои шартномавӣ.

4) Стандартҳо ва методология

ISO 19011 - принсипҳо ва рафтори аудит (банақшагирӣ → ҳисобот → пайгирӣ).
ISO/IEC 27001/27701 - идоракунии амният/махфият (чораҳои назоратӣ).
PCI DSS - агар коркарди PAN/кортҳо.
GLI-11/19, ISO/IEC 17025 - дар якҷоягӣ бо лабораторияҳои санҷишӣ.
Чаҳорчӯбаи "се хатти ҳимоя" 1) соҳибони раванд, 2) хатар/мувофиқат, 3) аудити мустақил.

5) Мӯҳлати аудит

1. Банақшагирӣ: таърифи миқёс/меъёрҳо, харитаи хатар, рӯйхати артефактҳо, NDA ва дастрасӣ.
2. Корҳои саҳроӣ: мусоҳибаҳо, қадамҳо, санҷишҳои назоратӣ, интихоб, сабти ном/санҷиши система.
3. Муттаҳидсозӣ: ислоҳи далелҳо, рейтинги номувофиқ (High/Med/Low), лоиҳаи ҳисобот.
4. Гузориш: бозёфтҳо, далелҳо, тавсияҳо, мӯҳлати ҳалли онҳо.

5. Амалҳои ислоҳӣ ва пешгирикунанда - Нақшаи амалҳои ислоҳӣ ва пешгирикунанда

6. Пайгирӣ: санҷиши татбиқи CAPA, бастани нуқтаҳо.

6) Далелҳо ва намунаҳо

Далелҳо: сиёсатҳо/тартибот (версияҳои охирин), скриншотҳои танзимот, боркунии сабтҳо (WORM), сохтани хэшҳо, тағир додани чиптаҳои идоракунӣ, санадҳои омӯзишӣ, гузоришҳо дар бораи ҳодисаҳо, DPIA, сабти розигӣ, гузоришҳои AML/RG.

• RNG/RTP - намунаҳои омории натиҷаҳои ≥10⁶ (ё ҳаҷм/давраи мувофиқашуда).
• KYC/AML - интихоби тасодуфии 60-100 ҳолат/давра бо пайгирӣ ба манбаъҳо.
• Махфият - 20-50 дархости мавзӯӣ (DSAR), санҷиши SLA ва пуррагии ҷавобҳо.
• Пардохтҳо - 100-200 амалиёт барои як сенария (амонат/бозхонд/пардохт/бонус).
• RG - 50-100 ҳолатҳои маҳдуд/вақт/худидоракунӣ + гузоришҳои фишороварӣ.

Занҷираи нигаҳдорӣ: ислоҳ кардани манбаъ, вақт, назорати якпорчагӣ (ҳашҳо, имзоҳо).

7) Рейтингҳои номувофиқ ва CAPA

CAPA-қолаб: тавсифи проблема → сабаби решавӣ → амалҳо (тасҳеҳ/пешгуфтор) → соҳиби → истилоҳи → эффект KPI → далелҳои хотимавӣ.

8) RACI (нақшҳо ва масъулиятҳо)

9) Рӯйхати санҷиши омодагии аудит

Ҳуҷҷатҳо ва сиёсатҳо

• Феҳристи версияҳои сиёсат ва тартибот (бо соҳибон/санаҳо).
• DPIA/Сабтҳои матритсаи маълумот оид ба коркард/нигоҳдорӣ.
• Сиёсати RG/KYC/AML/Махфият/Ҳодиса/Тағирот/Дастрасӣ/Сабти ном.

Артефактҳои техникӣ

• Захираи сабти WORM (бозиҳо/пардохтҳо/дастрасӣ/тағирот).
• Артефактҳои CI/CD: SBOM, сохтани hashes, имзоҳо, қайдҳои озод.
• Феҳристи RBAC/ABAC, назорати So
• Нақшаҳо ва натиҷаҳои машқҳои DR/BCP.

Амалиётҳо

• RG/AML/Махфият.
• Рӯйхати ҳодисаҳо ва пас аз моремҳо.
• Феҳристи дархости мавзӯъҳои маълумот (DSAR) бо SLA-ҳо.

10) Китоби бозӣ: санҷиши макон ва дурдаст

1. Брифинг, рӯзнома ва ҳамоҳангсозии маршрутҳо.

2. Сафари ҷойҳои корӣ/утоқи сервер (агар лозим бошад), чораҳои санҷиши ҷисмонӣ.

3. Мусоҳибаҳо + намоишҳои мустақими назорат, намунаҳо аз продҳо/нусхаҳо.

4. Ҷамъбасти ҳаррӯза, фикру мулоҳизаҳои пешакӣ.

• Дастрасӣ ба панелҳои танҳо барои хондан/панели панелҳо, мубодилаи бехатари файлҳо, ҷаласаҳои сабт, слотҳои вақт.
• Боркунии артефактҳо, скриптҳои бозикунӣ.

• Нуқтаи ягонаи тамос, чиптаҳо, SLA барои пешниҳоди далелҳо (одатан T + 1/T + 2 рӯзи корӣ).

11) Сенарияҳои махсус: рейди субҳ ва чекҳои ғайринақшавӣ

Омодагӣ: мухтасари ҳуқуқӣ, рӯйхати тамос (ҳуқуқӣ/мувофиқат), қоидаҳои дастгирии аудитор, манъи нобуд кардан/тағир додани маълумот (нигоҳдории ҳуқуқӣ).
Тартиб: санҷиши эътимоднома, бақайдгирии нусхаҳои маълумоти мусодирашуда, мавҷудияти ҳуқуқӣ, нусхаҳои гузоришҳои якпорчагӣ.
Баъд аз: тафтишоти дохилӣ, иртибот бо раёсат/шарикон, CAPA.

12) Меъмории мувофиқат ва мушоҳидашаванда

Кӯли маълумотҳои мутобиқат: нигаҳдории мутамаркази ҳисоботҳо, гузоришҳо, шаҳодатномаҳо, DPIA, ченакҳо.
Платформаи GRC: бақайдгирии хатарҳо, назорат, аудит ва CAPA, тақвими тасдиқкунӣ.
Портали аудити API/Regulator: дастрасии идорашаванда барои аудиторҳо/танзимгарони беруна.
Тағйирнопазирӣ: нигоҳдории WORM/объект, занҷирҳои hash Merkle.
Панели панелҳо: drift RTP, дақиқии худтанзимкунӣ, маҳдудиятҳои вақт ба кор, KYC SLA.

13) Нишондиҳандаҳои мӯҳлати аудит (SLO/KPI)

14) Қолаби ҳисоботи аудитор (сохтор)

1. Хулосаи иҷроия.
2. Ҳаҷм ва меъёрҳо.
3. Методология ва интихоб.
4. Мушоҳидаҳо/номутобиқатӣ (бо истинод ба далелҳо).
5. Арзёбии хатар ва афзалиятҳо.
6. Тавсияҳо ва нақшаи CAPA (мӯҳлатҳо/соҳибони мувофиқашуда).
7. Барномаҳо: артефактҳо, маҷаллаҳо, ҳашҳо, скриншотҳо, сабти мусоҳиба.

15) Хатогиҳои зуд-зуд ва чӣ гуна аз онҳо канорагирӣ кардан

Сиёсатҳо/версияҳои кӯҳна → дафтарчаи мутамарказ, ёдраскуниҳо.
Ягон WORM/занҷири нигоҳдорӣ → далелҳоро исбот карда наметавонад; амалисозии тағйирнопазирӣ.
СО/RBAC суст дар ҳар семоҳа дастрасӣ ва шарҳи маҷалла.
Набудани интизоми CAPA → соҳибон/вақт/далели бастан.
Номутобиқатии маълумот (RTP/reports/каталог) → ҳамоҳангсозӣ ва огоҳиҳои автоматӣ.
Реаксияи ad-hoc ба санҷишҳо → дафтарчаи бозӣ ва омӯзиш (ҷадвали боло).

16) Харитаи роҳсозӣ (6 қадам)

1. Сиёсат ва методология: қабули стандарти аудит, миқёси хатар, форматҳои ҳисобот.
2. Инвентаризатсияи назорат: харитаи равандҳо ва назорат аз рӯи домен.
3. Меъмории далелҳо: WORM, Lake Lake Lake, Audit API.
4. GRC & тақвим: ҷадвали аудит/такрорӣ, қайди CAPA.
5. Омӯзиш/омӯзиш: машқҳои нақш, моделҳои "субҳи барвақт", мизи боло.
6. Такмили пайваста: мониторинги ченакҳо, ретроспективаҳо, кам кардани бозёфтҳои такрорӣ.

Натиҷа

Тартиби аудит ва санҷиш на як маротиба рӯйдодҳо, балки контури доимии мутобиқати исботшуда мебошанд: доираи возеҳ, далелҳои баландсифат, интизоми CAPA, сабтҳои тағйирнопазир, омодагӣ ба ташрифи танзимгарон ва ченакҳои шаффоф. Ин равиш хатарро коҳиш медиҳад, литсензияҳоро тақвият медиҳад ва устувории маҳсулот ва брендро афзоиш медиҳад.