Феҳристи ҳуқуқии Gamble Hub

1) Вазифа ва миқёси дастур

• Паймоиши зуд ба талаботи кишвар/давлат
• истифодаи амалиётӣ тавассути рӯйхатҳои назоратӣ, матритсаҳо, қолабҳо;
• аудити шаффофи қарорҳои қабулшуда ва мақоми иҷозатномадиҳӣ.

Феҳрист ба гурӯҳҳои ҳуқуқӣ, мутобиқат, маҳсулот ва пардохт, маркетинг, BI/Finance ва менеҷмент муроҷиат мекунад.

2) Таксономия ва сохтор

1. Иҷозатномадиҳӣ ва танзимкунанда: намудҳои иҷозатнома, меъёрҳои қабул, мӯҳлатҳо, арзиш.

2. Андозҳо ва ҳисоботи молиявӣ: GGR/NNR/Андоз аз гардиш, тарҳҳо, саҳмҳо ба маблағҳо, талаботи аудит.

3. KYC/AML/таҳримҳо: сатҳи санҷиш, триггерҳои So

4. Пардохтҳо ва пардохтҳо: усулҳои мавҷуда, усули якхела, маҳдудиятҳо, Tt: W/SLA.

5. Бозии масъулиятнок: маҳдудиятҳо, танаффусҳо, худдорӣ, назорати синну сол.

6. Реклама ва таблиғ: маҳдудиятҳо ба эҷодкорон, мукофотпулӣ, дарвозабони синнусолӣ, таъсиррасон.

7. Муҳофизат ва амнияти маълумот: GDPR/UK GDPR/дигар, DPIA, DPA, рамзгузорӣ, гузоришҳо.

8. Баҳсҳо, назорат ва муҷозот: тартиби даъвоҳо, ҳакамӣ/судҳо, ҷаримаҳои стандартӣ.

Ҳар як блок бо корти юрисдиксия ва қолабҳои умумии ҳуҷҷатҳо алоқаманд аст.

3) Корти ҳуқуқӣ - Қолаби ягона

Ин сохторро барои ҳар як кишвар/давлат/қаламрав истифода баред.

3. 1 Шиносномаи юрисдиксия

Танзимкунанда (ҳо) ва вебсайти расмӣ: [ном/тамос]

Намудҳои иҷозатдодашудаи хидматҳои онлайн: казино, слотҳо, зинда, гарав, P2P/PvP, ESports ва ғайра.

Вазъи бозор: танзимшаванда/монополия/хокистарӣ/манъшуда

Талаботи маҳаллисозии сервер/маълумот: ҳа/не/шартӣ

Маҳдудиятҳо барои провайдерҳои бозӣ: ҳа/не (рӯйхат)

3. 2 Иҷозатномадиҳӣ

Намудҳои иҷозатномаҳо: B2C (оператор), B2B (студияҳо/агрегаторҳо/платформа), литсензияҳои махсус

Меъёрҳои асосӣ: Модда (офис, корманд), сармояи оинномавӣ, эътибори баҳрабардорон

Вақт: пешниҳоди → аудит → баровардан (дар ҳафтаҳо/моҳҳо)

Арзиш: боҷи давлатӣ, пардохти солона, аудит/санҷишҳо (диапазон)

Ҳисобот: Аудити молиявӣ/бозӣ/масъулияти бозӣ/IT

3. 3 Андозҳо ва пардохтҳо

База: GGR/Гардиш/Маржаи умумӣ

Нархҳо: фарқияти асосӣ, амудӣ/меъёрӣ, фоидаҳо

Илова бар ин пардохтҳо: саҳмҳо ба фондҳои масъул, пардохтҳои мунисипалӣ

Ҳисобот ва мӯҳлат: ҳар моҳ/семоҳа; формат; қоидаҳои асъор

3. 4 KYC/AML/санксияҳо

Синну соли ҳадди аққал, сатҳи ҳатмии KYC

Триггерҳои ҳадди аққали So

Рӯйхати санксияҳо ва лаҳзаи таҳқиқи маълумот (бақайдгирӣ/амонат/хулоса/тағир додани маълумот)

Нигоҳ доштани ҳуҷҷат ва мӯҳлати ниҳоӣ

3. 5 Пардохтҳо/пардохтҳо

Усулҳои иҷозатдодашуда бо асъор

қоидаи якхела; манъи шахсони сеюм

Маҳдудиятҳо ва басомад; SLA-ҳои стандартӣ бо усул

Талаботи маҳаллии PSP/бонк

3. 6 Реклама/маркетинг/бонусҳо

Каналҳо ва форматҳои иҷозатдодашуда (ТВ, OOH, шабакаҳои иҷтимоӣ, филиалҳо)

Маҳдудиятҳо ба PTC (нобино, нақд, "ройгон"), талабот барои радкунӣ

Тирезаҳои муваққатии "ҳавзаи обҷамъшав", аломати синну сол

Феҳристи эҷодкорон/тасдиқҳо ва мӯҳлати нигоҳдорӣ

3. 7 Бозии масъул

Маҳдудиятҳо (амонат/зиён/вақт), хунуккунӣ, канорагирӣ (феҳристҳои маҳаллӣ)

Талаботи UX барои огоҳиҳо ва пайвандҳо

Ҳисоботи ҳодисаҳои RG

3. 8 Махфият/Амният

Заминаи ҳуқуқӣ (GDPR/Қонуни маҳаллӣ), DPO/Намояндагӣ

Механизмҳои интиқоли фаромарзӣ (КДС/мутобиқат)

DPIA/санҷиши қалам/сертификатсия (агар лозим бошад, ISO/GLI/ITech Labs)

Масъулияти ҳодисаҳо (Давраҳои огоҳӣ)

3. 9 Баҳсҳо/санксияҳо/Қонуни амалкунанда

Тартиби даъво, вақти посух

Ҳакамӣ/Судҳо, Салоҳияти маҳаллӣ

Ҷаримаҳои маъмулӣ ва асосҳо барои боздоштан/бекор кардани иҷозатнома

3. 10 Матритсаи назоратӣ

Ҳолати иҷозатнома: Ҳеҷ чиз/дар ҷараён/қабул/боздошта шудааст

Мӯҳлатҳои навбатӣ: андоз → ҳисобот → аудит → тамдиди

Ҳолати хавфҳои RAG: махфияти ҳуқуқӣ/пардохт/таблиғ/RG/маълумот

4) Матритсаҳо ва рӯйхатҳои назоратӣ (универсалӣ)

4. 1 Иҷозатномадиҳӣ (Go/No-Go)

• Маҳсулоти мақсаднок иҷозат дода шудааст (Ҷойҳо/Зинда/Пешниҳодҳо)
• Ҷавҳари тасдиқшуда (офис, кормандон)
• Баҳрабардорони шаффоф; не санксия/POP хавфҳо
• Буҷаи тасдиқшудаи боҷ/аудит
• Харитаи муваққатии роҳ ≤ 6-9 моҳ

4. 2 Андоз ва молия

• Модели андоз (Ҳаҷми GGR/фурӯш) ва меъёри амудӣ
• Талаботҳои ҳисоботдиҳӣ ва асъор
• Муқаррарот оид ба андозҳо/ҷаримаҳо
• Тартиби "пешниҳоди дер" ва ҷаримаҳо

4. 3 KYC/AML/таҳримот

• Синну сол ва сатҳҳои KYC дар истилоҳот тавсиф карда шудаанд
• Санҷиши санксия дар бораи рӯйдодҳои асосӣ
• Триггерҳо ва намунаҳои дархостҳо
• Танзими STR/SAR (кӣ/кай/дар куҷо)
• Нигоҳдорӣ ва дастрасӣ (RBAC)

4. 4 Пардохтҳо/пардохтҳо

• Ҷадвали усул аз рӯи кишвар/асъор
• Усули якхела ва моликияти пардохт
• SLA/ETA аз ҷониби Link ва Queue
• сиёсати ситонидан/баҳс
• Ҳисоботи TTW p95

4. 5 Реклама ва мукофотпулӣ

• Нишони синну сол ва "бомасъулият қимор"
• Паёмҳои манъшуда (пулҳои осон/далели иҷтимоӣ барои ноболиғон)
• Шартҳои мухтасар дар эҷодӣ (WR/Max Bet/мӯҳлат/саҳм)
• Феҳристи эҷодкорон/шарикон ва шартномаҳо
• Тартиби фикру мулоҳизаҳои маърака

4. 6 Махфият/Амният

• DPA бо коркардкунандагон, Феҳристи коркард
• CMP барои сабти куки ва розигӣ
• DPIA барои ҷараёнҳои дорои хавфи баланд (биометрияи KYC, зидди қаллобӣ дар рафтор)
• Нақшаи вокуниш ба ҳодисаҳо (24/72h)
• Санҷиши солонаи қалам/сертификатсия

4. 7 Баҳсҳо ва назорат

• Қолаби шикоят ва SLA вокуниш
• Бақайдгирии шикоятҳо, қарорҳо ва тамоюлҳо
• Харитаи роҳ барои барқарорсозӣ
• Матритсаи хавфи ҷаримаҳо ва чораҳои назоратӣ

5) Тақвими мувофиқат

• Ҳар моҳ: эъломияҳои андоз, ҳисоботи RG ва маркетинг, мусолиҳаи пардохт/пардохт.
• Ҳар семоҳа: аудити дохилии AML/KYC, аз нав дида баромадани қоидаҳои бонус, навсозии DPIA бо тағирот.
• Солона: таҷдиди иҷозатнома, аудити молиявӣ, санҷиши қалам, таҷдиди DPA/CMP, омӯзиш (AML/RG/реклама).
• Ad-hoc: ҳодисаҳо, тағир додани провайдер, оғози бозори нави амудӣ/бозор, тағир додани қонун.

Барои ҳар як қаламрав тақвими маҳаллиро бо мӯҳлатҳо, мушовирони масъул, боэътимод ва фармоишҳои буҷа нигоҳ доред.

6) Қолибҳои ҳуҷҷат (аслӣ)

6. 1 Шартҳо ва шартҳо (Созишномаи корбар) - қабул, синну сол/гео, KYC/AML, пардохтҳо/хулосаҳо, мукофотпулӣ, масъулият, баҳсҳо.
6. 2 Сиёсати махфият - ҳадафҳо/сабабҳо, кукиҳо/CMP, интиқоли фаромарзӣ, ҳуқуқҳои субъектҳо, DPA, мӯҳлати нигоҳдорӣ.
6. 3 Қоидаҳои бонус - WR, Max Bet, саҳмҳои бозӣ, мӯҳлатҳо, стратегияҳои манъшуда, гузоришҳо.
6. 4 Дар доираи сиёсати санҷиш - ҳамон усул, ҳадди KYC, SLA, асосҳо барои рад кардан, баҳсҳо.
6. 5 Кодекси таблиғот ва шарикон - маҳдудиятҳои синну сол ва мундариҷа, талаботи эҷодӣ, назорати шарикӣ.
6. 6 Сиёсати бозикунии масъул - маҳдудиятҳо, канорагирӣ, тартиби ҷустуҷӯи кӯмак.
6. 7 Иловаи коркарди маълумот (DPA) - нақшҳо, зерсохторҳо, КДО, аудит, ҳодисаҳо.

7) Моделҳои хавф ва панели RAG

Хатари ҳуқуқӣ: вазъи иҷозатнома, санҷишҳои кушода, ҷаримаҳо.
Хатари пардохт: рад кардани PSP, афзоиши пардохт, тасодуфҳои таҳримот.
Хатари таблиғот: шикоятҳо аз танзимгар/омбудсмен, вайронкунии филиалҳо.
Хатари RG: зиёдшавии худидоракунӣ, ҳисобкунии маҳдудиятҳо.
Хатари махфият/IT: ҳодисаҳо, таъхири санҷиши DPIA/қалам.

Ҳар як хатар дорои ченакҳо (KPI/KRI), "ҳадди афзоиш", соҳиб ва нақшаи сабуксозӣ мебошад.

8) Китобҳои амалиётӣ (мухтасар)

P-AML-01: Сигнали гирифташудаи STR → ҷамъоварии маълумот → арзёбии ҳуқуқӣ → пешниҳоди ҳисобот → қарори ҳисоб.
P-PAY-02: Маблағи баланди баромад → Санҷиши соҳибмулкӣ → So 'F дар триггерҳо → пардохт/рад.
P-ADS-03: Шикоятҳо дар бораи реклама → қатъ кардани маърака → тасҳеҳи эҷодкорон → ҳисобот ба танзимгар (агар лозим бошад).
P-PRIV-04: Ихроҷи маълумот → огоҳиҳо дар доираи қонун → ислоҳи пас аз марг →.
P-RG-05: Худидоракунии истисноӣ → блоки фаврии бозиҳо → иҷозати пардохт → огоҳиномаи дастгирӣ.

9) Навигатсионии директория (пешниҳодшуда)

/ ҳуқуқӣ/шарҳи - чӣ гуна хондани кортҳо ва матритсаҳо.
/ ҳуқуқӣ/юрисдиксия/- рӯйхати кишварҳо/давлатҳо бо филтрҳо (вазъи бозор, андоз, иҷозатнома).
/ ҳуқуқӣ/қолабҳо/- ҳамаи қолабҳои ҳуҷҷатӣ.
/ ҳуқуқӣ/рӯйхати назоратӣ/- рӯйхати санҷишҳо аз рӯи функсия (AML, реклама, пардохтҳо, махфият, RG).
/ ҳуқуқӣ/тақвимӣ/- тақвими мутобиқат бо мӯҳлатҳо.
/ ҳуқуқӣ/луғатӣ/- луғати истилоҳот.
/ ҳуқуқӣ/changelog/- changelog.

10) Луғат (намуна)

GGR - даромади умумии бозӣ (гарав − бурд).
Модда - "ҳузури назаррас" дар доираи салоҳият (идора, кормандон, роҳбарият).
SoF/So-W - манбаи маблағ/пайдоиши сарват.
Усули якхела - натиҷа ба усули пуркунӣ.
ПЭП шахси аз ҷиҳати сиёсӣ фошшуда мебошад.
DPIA - Арзёбии таъсир ба ҳифзи маълумот.
CMP платформаи идоракунии ризоияти кукиҳо мебошад.

11) Сиёсати таҳрир ва сифати маълумот

Манбаъҳо: қонунҳо/низомномаҳо/дастурҳои расмӣ, мактубҳо аз танзимгарон, қарорҳои суд.
Атрибутсия: истинод ба санаи стандартӣ ва таҷдиди назар дар дохили кортҳо.
Эътимоднокӣ: ҳадди аққал ду тасдиқи мустақил дар тафсирҳои баҳснок.
Versioning: ҳар як корт соҳиби, VX мебошад. Y, сана ва рӯйхати тағирот.
Мӯҳлати истифода: соҳаҳои муҳим (андозҳо/литсензияҳо/SLA) - таҷдиди ҳатмии семоҳа.

12) Чорчӯбаи маълумот (аз ҷониби YAML барои корт тавсия дода мешавад)

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13) Дастури татбиқи мини

1. Хатти бозорро (Сатҳи 1/2/3) ва афзалияти иҷозатномаро муайян кунед.
2. Кортҳоро аз рӯи қолаб эҷод кунед, тақвими мувофиқатро пур кунед.
3. Рӯйхати назоратро ба KYC/AML, пардохтҳо, таблиғот, равандҳои махфият татбиқ кунед.
4. Қолибҳои ҳуҷҷатҳоро (Шартҳо/Махфият/Бонус/Дар дохили) бо фармоишҳои маҳаллӣ нашр ва нашр кунед.
5. Панелҳои RAG ва нусхаҳои семоҳаро дар бар гиред.
6. Ташкили омӯзиш барои дастаҳо (AML/RG/реклама/махфият) ва қоидаҳои афзоиш.

14) Саволҳои санҷишӣ барои худидоракунии аудит

Оё ҳамаи бозорҳо бо кортҳои VX фаро гирифта шудаанд. Y аз 90 рӯз калонтар нест?
Оё маҳдудиятҳо/пардохтҳо/усулҳои пардохт дар кортҳо ва интерфейс мувофиқат мекунанд?
Оё тартибот ва таҳримҳои зидди сӯиистифода дар Шартҳо/Бонус тавсиф карда шудаанд?
Оё нақшаи вокуниш ба дархости/махфияти танзимкунанда вуҷуд дорад?
Оё сабти шикоятҳо ва натиҷаҳои онҳо аз ҷониби бозор вуҷуд дорад?

15) Хулоса

Дастури ҳуқуқии Gamble Hub ҳуҷҷати статикӣ нест, балки системаи амалиётӣ мебошад. Арзиши он аз нав дида баромадани мунтазам, шаффофияти манбаъҳо, муттаҳидсозии қолабҳо ва алоқаи зич бо маҳсулот иборат аст: аз экранҳои боркаши KYC то баннерҳои бонусӣ ва саҳифаи бозхонд. Сохтори кортро пайгирӣ кунед, тақвимро нигоҳ доред, KPI-ро чен кунед - ва феҳрист дар ҳама бозорҳои мақсаднок нақшаи боэътимоди мувофиқат хоҳад шуд.