Филиппин - CEZA
(Фасл: "Бозорҳо ва қаламравҳо")
1) CEZA чист ва он аз PAGCOR чӣ фарқ дорад
CEZA (Мақомоти Минтақаи Иқтисодии Кагаян) як минтақаи махсуси иқтисодӣ ва яхдон дар шимоли Лусон аст. Дар заминаи IGaming, CEZA таърихан литсензияҳои интерактивии оффшориро (барои хидматҳои содиротӣ) таъмин мекунад, дар ҳоле ки PAGCOR функсияҳои танзимгари миллӣ ва оператори бозори маҳаллиро (казиноҳои заминӣ, EGames/eingo) муттаҳид мекунад ва категорияҳои оффшориро дар контури худ (POGO/IO GL).
Идеяи асосии CEZA: хидмат расонидан ба бозорҳои хориҷӣ ва дастрасии шадид барои шахсони воқеъ дар Филиппин.
2) Муассисаҳо ва нақшҳо
CEZA - литсензияҳои интерактивии оффшориро мебарорад/васеъ мекунад, стандартҳои техникӣ/амалиётиро муқаррар мекунад, мувофиқатро назорат мекунад.
Ширкати идоракунӣ/аккредитатсионии минтақа (таърихан - сохторҳои магистрии иҷозатнома/аккредитатсия) - қабули аризаҳо, аудити таъминкунандагон, мониторинг.
AMLC (Шӯрои шустушӯи пул) - AML/TF: CDD/EDD, STR/CTR, омӯзиш, чекҳо.
BIR/DOF - андозҳо ва пардохтҳо (пардохтҳои қимор/франчайзинг, корпоративӣ, тарҳҳо).
NTC/telco - ченакҳои блоки домейн/шабака.
DOLE/Муҳоҷират/DILG/PNP - меҳнат/муҳоҷират, санҷишҳои макон, иҷроиш.
3) Литсензияи CEZA чиро дар бар мегирад
Операторони B2C (offshore IGaming): казиноҳо (RNG/LV), букмекерии варзишӣ, бозиҳои P2P, дигар маҳсулоти интерактивӣ, ки ба қаламравҳои хориҷӣ нигаронида шудаанд.
Провайдерҳои B2B: студияҳои бозӣ, платформаҳо/агрегаторҳо, модулҳои хавф/зидди қаллобӣ, хостинг/NOC/SOC, студияҳои ҷараён, марказҳои BPO, коркард ҳамчун як қисми хадамоти оффшорӣ.
4) Мутобиқати гео-блок ва ҳадаф
Блоки ҳатмии PH: IP/ASN, шабакаҳои мобилӣ, GPS/ligation тавассути дастгоҳ; манъ кардани ҳамтоёни Филиппин BIN/UPI/ҳамёнҳои маҳаллӣ, филтрҳои асъорӣ.
Санҷишҳои ихроҷ: "пунктҳои" мунтазами муҳофизат, назорати оинаҳо, ҷустуҷӯи дастрасии PH бо гузоришҳо ва ислоҳҳо.
Маркетинг: эҷодкорон/фурудгоҳҳо набояд маҳаллисозии Филиппинро дар бар гиранд; Таъсирдиҳандагони PH ва манбаъҳои ҳаракати нақлиёт, ки ба кишвар зарба мезананд, манъ аст.
5) Категорияҳо ва аккредитатсияҳои литсензионӣ (сатҳи баланд)
Оператори бозикунии интерактивӣ (IGO) - оператори содироти B2C.
Провайдери интерактивии дастгирии бозӣ/хидматрасонӣ (IGSP) - мундариҷа, платформа, студияҳо, марказҳои занг, зидди қаллобӣ, хостинг.
Маркази маълумот/Студия/Аккредитатсияи BPO - сайтҳо ва хадамоти инфрасохтор.
Дар дохили категорияҳо зергурӯҳҳо аз рӯи маҳсулот мавҷуданд: казино RNG/зинда, китоби варзишӣ, мубодила, bingo/keno, p2p/малака ва ғайра.
6) Талаботи раванд
Сертификатсияи модулҳои RNG/бозӣ ва муҳаррикҳои ҳисоб; назорати версия, SDLC бо амнияти пешфарз.
Сабти WORM-и занҷири "амонат/бет → бозӣ/ҳисоб → пардохт → тасҳеҳ", ҳамоҳангсозии NTP, пайвастшавӣ ба ҳаш, нигоҳдорӣ тибқи стандарт.
SOC/NOC: мониторинги мавҷудият/амният, IDS/IPS, муҳофизати DD minnament.
DR/BCP: машқҳои даврӣ RPO/RTO.
Дастрасии назоратӣ: API/боркуниҳои бехатар, ҳисобҳои санҷишӣ, ҳодиса ва дархости SLA.
7) AML/KYC ва ҳифзи истеъмолкунандагон (оффшор)
KYC/EDD: муайянкунии муштариён, санҷиши синну сол, санксияҳо/PEP, So
Мониторинги транзаксионӣ: профилҳои хавф, P2P/crypto аномалияҳои табдилдиҳанда, пардохтҳои "тақсимшуда".
STR/CTR: Тартиби густариши AMLC; маҷаллаи тафтишот.
Бозии масъулиятнок: амонат/зиён/мӯҳлат, вақт/" хунуккунӣ", худдорӣ; манъ кардани маркетинг ба осебпазир/худ истисно; огоҳиҳои намоёни хатар.
8) Андозҳо ва пардохтҳо (чаҳорчӯба)
Пардохтҳои литсензионии CEZA: пардохти ибтидоӣ/солона аз рӯи категория (оператор/провайдер/сайт), амонатҳо/гарав.
Пардохтҳо/боҷҳои қимор: барои оффшорӣ - низомҳои махсус оид ба GGR ва/ё пардохтҳои франшизавӣ дар якҷоягӣ бо CEZA.
Андози корпоративӣ/шахсӣ: меъёрҳо мутобиқи чаҳорчӯбаи ҷории андоз, тарҳҳои кормандон (бо назардошти муҳоҷирон), пардохтҳои маҳаллии LGU (агар лозим бошад).
Баҳисобгирӣ: алоҳида аз рӯи маҳсулот/ҷуғрофия/канал; инъикоси дурусти бонусҳо, беэътибор/нақд, jackpots.
9) Реклама, шарикон ва сиёсати мундариҷа
Ҳадафи сифр-PH: ҳама гуна иртиботро бо шунавандагони PH манъ кунед.
Кишварҳои таъинот: эҷодкорон/қарзҳо/пешниҳодҳо ба қонунҳои маҳаллии бозори мақсаднок мувофиқат мекунанд.
Шарикон: шартномаҳо бо гео-филтрҳо, рӯйхати сайтҳои "манъшуда", сабти мувофиқат (эҷодкорон/URL/санаҳо/гео/ҳадаф), механизми фаврии ёдраскунӣ, манъи оинаҳо/пӯшидан.
10) Чораҳои иҷроиш ва блок
NTC/telco: қулфҳои домейн/барнома/оина, дархостҳои CDN/хостинг.
Роҳҳои молиявӣ: қатъ кардани пардохтҳо ба манфиати муҳоҷирони ғайриқонунӣ, ҳамла ба "тоҷирони псевдо".
Санҷишҳо: офисҳо/студияҳо/VRO, муҳоҷират ва меҳнат, ҳифзи меҳнат, бехатарии сӯхтор, CCTV/чӯбкорӣ.
Санксияҳо: ҷарима, боздоштан/бекор кардани литсензия/аккредитатсия, рӯйхати сиёҳи доменҳо/ширкатҳо, ҳолатҳои вазнин.
11) Харитаи роҳсозӣ (дафтарчаи бозикунии оператор ва провайдер)
A) Изҳороти B2C (IGO оффшорӣ)
1. Сохтор: бенефитсиарҳо (мувофиқ ва дуруст), сармоя/амонат, офис/сайтҳо (дар ҳолати зарурӣ маркази маълумот/студия).
2. Гео-контур: блоки PH-и исботшаванда; харитаи кишварҳои таъинот, талаботи қонунгузории маҳаллӣ; хомӯш аз рӯи кишвар.
3. Техника: Сертификатсияи RNG/платформа, гузоришҳои WORM, SOC/NOC, DR/BCP, API барои CEZA.
4. Пардохтҳо/AML: танҳо хатсайрҳои KYC, зидди "савдогарони псевдо", So
5. RG/Эълонҳо: маҳдудиятҳо/канорагирӣ, сафедкунии эҷодӣ/каналӣ, маҷаллаи мувофиқат.
6. UAT/Go-Live: Санҷишҳои GGR/NGR/бонус, санҷишҳои стресс DD/сабти ном, санҷиши оинаҳо ва блокҳои PH.
B) Провайдери B2B (IGSP: мундариҷа/платформа/студияҳо/BPO/хостинг)
1. Аккредитатсия: категория/зеркатегория, SLA/версияҳо/эскроу, ҳуқуқҳои IP.
2. Амният/маълумот: DPIA/DTIA, тақсимоти муҳит, сабти дастрасӣ, рамзгузорӣ, идоракунии калидҳо.
3. Ҳисобот: намоишҳои иҷро ва мувофиқат, аудити озод/сабти ном.
12) Рӯйхати назорати амнияти иттилоотӣ
Технология ва амнияти иттилоотӣ
- RNG/Модул/Сертификатсияи платформа; Дарвозаҳои амниятии SDLC s
- Гузоришҳои WORM, NTP, нигоҳдорӣ; хэшҳои рӯйдоди тағйирнопазир
- Рамзгузорӣ ҳангоми истироҳат/транзит; RBAC/So-D; идоракунии махфӣ
- SOC/NOC, IDS/IPS, муҳофизати DD OS; Санҷишҳои DR/BCP
- Боркуниҳои бехатар/API барои CEZA; SLA-ҳои ҳодиса
Geo/Эълонҳо
- Блоки пешниҳодшавандаи PH (IP/ASN/GPS/Пардохтҳо/Забонҳо)
- Log Log Creative/URL/Сана/Geo/Ҳадаф
- Гузариш аз рӯи кишвар/сайт, ки оинаҳо/пӯшишро манъ мекунад
AML/KYC & RG
- CDD/EDD, санксияҳо/PEP; Пас/F/SoW аз ҷониби триггер
- Тартиби STR/CTR дар AMLC; омӯзиш; парвандаи contango
- Маҳдудиятҳо/вақт/худидоракунӣ; манъ кардани худидоракунии промо
Андозҳо/Баҳисобгирӣ
- Нархҳо/пардохтҳои ҷорӣ тасдиқ карда шуданд; пасандозҳои сохташуда
- Баҳисобгирии ҷудогонаи GGR/NGR/бонусҳо/беэътибор/нақд аз ҷониби гео/каналҳо
- Тақвими ҳисобот/пардохт; назорати номутобиқатӣ <0. 5%
13) Соли аввал KPI
Молиявӣ: пешниҳоди саривақтӣ ≥ 99%; номутобиқатӣ otchetnost↔billing <0. 5%
AML/KYC: маънои вақти KYC; таносуби STR/CTR дуруст; кам кардани хатсайрҳои "беном"
RG: ҳиссаи ҳисобҳо бо маҳдудиятҳои фаъол; Худидоракунии ТТР <1 дақ
IS/тобоварӣ: Ҳодисаҳои MTTR; саривақт пӯшидани вулканҳои баланд; машқҳои бомуваффақияти DR
Маркетинг/гео: 0 хитҳои PH; 100% мутобиқати гео/реклама
14) FAQ
Оё бо бозигарони филиппинӣ тибқи иҷозатномаи CEZA кор кардан мумкин аст?
Не, ин тавр нест. CEZA - ҳолати оффшорӣ: манъи қатъии дастрасии PH ва PH-ҳадаф.
CEZA аз PAGCOR чӣ фарқ дорад?
CEZA - минтақаи иқтисодӣ бо модели интерактивии оффшорӣ; PAGCOR танзимгари миллии маҳал ва схемаи оффшории худ мебошад. Чаҳорчӯбаҳо, пардохтҳо ва равандҳо гуногунанд.
Оё дар CEZA студияҳои зинда иҷозат дода шудаанд?
Бале, дар доираи аккредитатсия/категория ва мутобиқи талаботи амнияти иттилоотӣ/кормандон/муҳоҷират (платформаҳо, CCTV, дастрасӣ, меҳнат/муҳоҷират).
Хатарҳои асосӣ кадомҳоянд?
Вайрон кардани блоки PH, AML/KYC-и заиф ва "тоҷирони псевдо", оинаҳо/пӯшишҳо дар маркетинг, риоя накардани бозгашти гузоришҳо ва SLA ба танзимгар.
Эзоҳ
Таксономияи категория, параметрҳои фискалӣ, талаботи техника/маркетинг ва амалияи татбиқ такмил меёбанд. Пеш аз қадамҳои аз ҷиҳати ҳуқуқӣ муҳим, санҷиши ҳуҷҷатҳои ҷории CEZA ва мақомоти марбута (AMLC/BIR/NTC/муҳоҷират/меҳнат), инчунин тасдиқи контури гео-блок ва ҳисоботдиҳӣ барои бозорҳои мақсаднок зарур аст.