Исроил - вазъи ҳуқуқӣ ва хатарҳо

(Фасл: "Бозорҳо ва қаламравҳо")

1) Тасвири бозор ва принсипи асосӣ

• Mifal Ha 'Pais лотереяи миллӣ ва бозии фаврӣ мебошад.
• Шӯрои букмекерии варзишии Исроил (Toto/Winner) - букмекерии варзишӣ дар шакли танзимшаванда.
• Казиноҳо/слотҳо/покерҳои офлайнӣ ва онлайн иҷозат дода намешаванд. Ҳама гуна фаъолият берун аз истисноҳои давлатӣ ғайриқонунӣ ҳисобида мешавад ва ба ҷавобгарии маъмурӣ ва/ё ҷиноятӣ оварда мерасонад.

2) Мақомот ва соҳаҳои масъулият

Вазоратҳои махсус ва операторони давлатӣ - лотерея ва сиёсати букмекерии варзишӣ; чаҳорчӯбаи шартномавӣ бо шабакаи агентӣ.
Мақомоти андоз - идоракунии андозҳои корпоративӣ ва пардохтҳои операторони ваколатдор.
IMPA (AML/CFT) як мақомоти исроилӣ оид ба расмикунонии маблағҳо ва маблағгузории терроризм: методология, STR/SAR, мубодилаи маълумот.
Мақомоти ҳифзи ҳуқуқ ва судҳо - саркӯб кардани сайтҳо/ташкилкунандагони ғайриқонунӣ, таҳримҳо, бастани онҳо.
Назорати алоқа ва системаи пардохт - иҷрои фармоишҳо барои бастани доменҳо/барномаҳо ва қатъ кардани пардохтҳо ба манфиати операторони литсензионӣ.

3) Чӣ иҷозат дода шудааст ва чӣ манъ аст

Он ваколатдор аст

Маҳсулоти Mifal Ha-Pais (лотереяҳо, лотереяҳои фаврӣ) тибқи қоидаҳои тасдиқшуда.
Тото/Ғолибони варзиш дар доираи ваколати давлатӣ (нуқтаҳои офлайнӣ ва канали расмии онлайн).

Манъ карда шудааст

Казиноҳо (офлайн), онлайн казиноҳо/слотҳо/покер, мубодилаи букмекерӣ, ботҳои казино/нақшаҳои телеграмма, "казиноҳои иҷтимоӣ" бо аломатҳои қимор.
Ҳама гуна амалиётҳои хусусии B2C бидуни истисно аз ҷониби ҳукумат, аз ҷумла хадамоти "оффшорӣ", ки ба шунавандагони Исроил нигаронида шудаанд.
Реклама ва таблиғи фаръии брендҳои ғайриқонунӣ барои сокинон.

4) Тадбирҳои блок: доменҳо, барномаҳо, пардохтҳо

Қулфҳои домейн/IP/URL мувофиқи фармоишҳои судӣ ва маъмурӣ иҷро карда мешаванд: провайдерҳои алоқа бояд дастрасиро ба захираҳои ғайриқонунӣ, аз ҷумла оинаҳо ва барномаҳои мобилӣ маҳдуд кунанд.
Маҳдудиятҳои пардохт: бонкҳо/PSP бояд интиқолро ба манфиати операторони литсензионӣ қатъ кунанд; моделҳои хавф мувофиқи шакли MCC/транзаксия, мониторинги "псевдо-тоҷирон", кортҳои пардохт истифода мешаванд.
Рӯйхати сиёҳии доменҳо/захираҳо мунтазам нав карда мешавад; гузаргоҳҳо (гардиши CDN, занҷирҳои прокси, табдилдиҳандагони крипто) ҳамчун ҳолати вазнинкунанда маънидод карда мешаванд.

5) Андозҳо ва ҳисоботи молиявӣ (сатҳи баланд)

Операторони давлатӣ ва агентҳои онҳо ба пардохтҳо/тарҳҳои алоҳида ба манфиати буҷа ва барномаҳои давлатӣ мувофиқат мекунанд; ҳисоботи шартномавӣ ва аудит амал мекунад.
Андозҳои корпоративӣ - тибқи низоми умумӣ; ААИ ба гаравҳо/бурдҳо дахл надорад, аммо ба хидматҳои марбута (IT, хостинг, маркетинг, аутсорсинг) дахл дорад.
Баҳисобгирии ҷудогона аз рӯи маҳсулот ва каналҳо, инъикоси шаффофи бонусҳо/беэътибор/нақд (агар дар дохили маҳсулоти иҷозатдодашуда татбиқ карда шавад).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: ID/синну сол (одатан 18 +), муайянкунии баҳрабардорон, таҳримҳо/таҳқиқи PEP; далели моликияти воситаҳои пардохт.
Манбаи маблағҳо (So-F): санҷиш аз ҷониби триггерҳо (пасандозҳои калон/шубҳанок, схемаҳои пули нақд).
Мониторинги транзаксионӣ: муайян кардани аномалияҳо, пайвастагии ҳисобҳо/дастгоҳҳо/кортҳо; STR/SAR содир ва афзоиш дар IMPA.
Нигоҳдорӣ ва ҳифзи маълумот: саривақт нигоҳ доштани маълумотнома/гузоришҳои KYC, коркарди бехатар, маҳдудияти дастрасӣ.

7) Бозии масъул (RG) ва ҳифзи истеъмолкунандагон

Филтрҳои синнусолӣ ва санҷиши ҳуҷҷатҳо пеш аз қабул ба иштирок/пардохти бурд.
Маҳдудиятҳо (маҳдудиятҳои амонатӣ/мӯҳлатӣ), "танаффус" ва "хунуккунӣ" дар каналҳои онлайни операторони иҷозатдодашуда; манъи маркетинг ба шахсони осебпазир ва худидоракунанда (агар сабти ном/мақоми онҳо пешбинӣ шуда бошад).
Иртиботи возеҳи хатар ва иттилооти одилона дар бораи ихтилофҳо ва шароити ҷалб/гарав.

8) Реклама, таблиғот ва шарикон

Реклама ба таври қатъӣ маҳдуд аст: тамғагузории ҳатмии RG, манъи ҳадафгирии ноболиғон, набудани ваъдаҳои "бурди кафолатнок" ва таҳрики хашмгин.
Шарикон ва васоити ахбори омма барои пешбурди сайтҳои ғайриқонунӣ масъуланд; whitelists эҷодӣ/канал ва сабти мувофиқатро талаб мекунад (скриншотҳо/URL/санаҳо/гео/ҳадаф).
Қонунвайронкуниҳо дорухат, ҷарима, бастани сайтҳо ва роҳҳои пардохтро талаб мекунанд.

9) Доираи ТИ барои операторон ва пудратчиёни ваколатдор

Сертификатсияи платформа, модулҳои ҳисобкунии RNG/, намоишҳои ҳисоботӣ; назорати версия ва SDLC бехатар.
Сабти WORM дар баробари занҷири "Бет/чипта → ҳисобкунӣ → пардохт → тасҳеҳ", ҳамоҳангсозии вақт.
Интерфейсҳои назоратӣ: API/боркуниҳои бехатар, ҳисобҳои санҷишӣ, SLA-ҳо барои посухҳо.
Амнияти иттилоотӣ ва субот: рамзгузорӣ дар истироҳат/дар транзит, RBAC/SO, идоракунии махфӣ, DR/BCP (ҳадафи RPO/RTO), пентестҳо/сканҳои муқаррарӣ.

10) Иҷро ва масъулият

Санҷишҳои кассавӣ: муқоисаи ҳисоботдиҳӣ ва пардохтҳо, ҷустуҷӯи аномалияҳои GGR/NGR (барои маҳсулоти ваколатдор), аудити маркетингӣ/шарикӣ.
Чорабиниҳои киберӣ: муайян кардани офисҳои бозгашт/хостинг, занҷирҳои домейн/оинаҳо, тоҷирони псевдо ва хатсайрҳои хуруҷ.
Санксияҳо: ҷарима, бастани доменҳо/барномаҳо, қатъ кардани каналҳои пардохт, масъулияти маъмурӣ ва/ё ҷиноӣ барои ташкилкунандагон; чораҳои зидди ВАО/шарикони ҷалбшуда; барои бозингарон - оқибатҳои маъмурӣ.
Сабукгардонӣ: ихтиёран қатъ кардани қонуншиканиҳо, нақшаҳои ислоҳӣ, ҳамкорӣ бо мақомот.

11) Харитаи роҳ: Кадом тиҷорат дар ҳақиқат метавонад кор кунад

1. Нақш: студияи мундариҷа, платформа, идоракунии хавфҳо, зидди қаллобӣ, инфрасохтори пардохт/муайянсозӣ, воситаҳои RG.
2. Мутобиқат: талаботҳои амният/сертификатсия, форматҳои ҳисоботӣ, интегратсияҳо (провайдерҳои KYC/AML, равандҳои IMPA).
3. Пойгоҳи шартномавӣ: SLA, ҳифзи маълумот, ҳуқуқҳои IP, пасандози пасандоз/код, нақшаи давомдор.
4. Маркетинг: пурра рад кардани таблиғи муҳоҷирони ғайриқонунӣ ба шунавандагони Исроил; рӯйхати сафед аз эҷодкорон/каналҳо, маҷаллаи мувофиқат.
5. UAT/озмоишӣ: ҳолатҳои санҷиши ҳисобҳо, маҳдудиятҳо, сенарияи RG/AML, муқовимат ба рӯйдодҳои блок (дар доираи периметри ҳуқуқӣ).

12) Рӯйхати санҷишҳои мутобиқат

Низоми ҳуқуқӣ

• Тасдиқ: Танҳо Mifal Hapais ва/ё Toto/Winner (тавассути шартномаҳо/чиптаҳо)
• Масъул барои AML/RG/IS таъин шудааст; омӯзонида ва тасдиқ карда шудааст
• Тартиби посух додан ба фармоишҳои қулф/пардохт

Андоз ва ҳисобот

• Баҳисобгирии ҷудогона аз рӯи маҳсулот/каналҳо; баҳисобгирии шаффофи бонусҳо/беэътибор/нақд
• Тақвими эъломия/пардохт; otchetnost↔billing оштӣ <0. 5%
• Аудити солона; нигоҳдории гузоришҳои ибтидоӣ ва ибтидоӣ

AML/KYC & RG

• сиёсати KYC/KYB, таҳримҳо/PEP, триггерҳои So Сабти STR/SAR
• Мӯҳлати пасандоз/мӯҳлат; Вақтсанҷӣ/филтрҳои хунуккунӣ барои гурӯҳҳои осебпазир
• Механизми манъи маркетинг ба худидоракунии истисноӣ

IT ва Амният

• Шаҳодатномаҳои платформа/RNG; Гузоришҳои WORM; синхронизатсияи вақт
• Рамзгузорӣ, RBAC/SO, идоракунии махфӣ, санҷишҳои воридшавӣ/скан
• Нақшаи санҷишҳо ва барқарорсозии DR/BCP

Маркетинг ва шарикон

• Танҳо брендҳои иҷозатдодашуда; RG-аломатгузорӣ; бе "намунаҳои торик"
• Сабти мувофиқат (скриншотҳо/URL/санаҳо/гео); Хотиррасонии зуд
• Манъи шадид ба сайтҳо/оинаҳои ғайриқонунии таблиғотӣ

13) Соли аввал KPI

Молиявӣ: пешниҳоди саривақтӣ ≥ 99%; номутобиқатӣ otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: вақти миёнаи санҷиш; ҳиссаи мусбатҳои бардурӯғ; SLA STR/SAR.
RG: таносуби иштирокчиёни дорои маҳдудиятҳои фаъол; Қулфи худидоракунии TTR <1 дақ.
Амнияти иттилоотӣ/эътимоднокӣ: ҳодисаҳои MTTR; иҷрои санҷишҳои DR; пӯшидани осебҳои интиқодӣ.
Маркетинг: 0 ҳолати таблиғи бренди литсензионӣ; 100% риояи дастурҳо.

14) FAQ

Оё кушодани як казино онлайн ё ҳуҷраи покистонӣ имконпазир аст?
Не, ин тавр нест. Фаъолиятҳои хусусии B2C дар казино/слотҳо/покер манъ аст. Танҳо истисноҳои давлатӣ (лотерея ва гарави варзишӣ) иҷозат дода мешаванд.

Барои ширкати хусусӣ роҳи қонунӣ ҳаст?
Бале, дар шакли пудратчии B2B барои операторони давлатӣ: платформаи технологӣ, мундариҷа, хавф/AML, зидди қаллобӣ, пардохтҳо, воситаҳои RG - бо риояи қатъии талабот.

Роҳи гузариш чӣ гуна арзёбӣ мешавад?
Ҳамчун як ҳолати вазнинкунанда: оинаҳо, занҷирҳои прокси, "тоҷирони псевдо" таҳримҳо ва хатарҳои ҷавобгарии маъмурӣ/ҷиноиро тақвият медиҳанд.

Хатарҳои асосӣ барои шарикон кадомҳоянд?
Бастани доменҳо/суратҳисобҳо, ҷаримаҳо, қатъ кардани ҷараёни пардохт, мурофиаҳои эҳтимолӣ барои пешбурди муҳоҷирони ғайриқонунӣ.

Эзоҳ

Исроил мунтазам амалияи мақомоти ҳифзи ҳуқуқро нав мекунад (чораҳои басташуда, талабот ба роҳҳои таблиғот ва пардохт). Барои қарорҳои аз ҷиҳати ҳуқуқӣ муҳим матнҳои ҷории қонунҳо/қонунҳо ва қоидаҳои ҷамъиятии операторони давлатиро санҷед.