Малайзия - низоми ҳуқуқӣ

(Фасл: "Бозорҳо ва қаламравҳо")

1) Тасвири режим

Малайзия як модели мамнӯъ-иҷозатдиҳандаро пайравӣ мекунад: қимор умуман манъ аст, аммо истисноҳои танг ба литсензияҳои офлайнии казино ва лотереяҳои рақамӣ татбиқ карда мешаванд.

Казиноҳои онлайн/букмекерӣ/покер барои шунавандагони Малайзия манъ карда шудаанд.
Пайвасти қавии байниидоравии мақомоти ҳифзи ҳуқуқ: бастани домен/ариза, филтри пардохт, рейдҳо ва мусодираи таҷҳизот.
Манъи иловагии шариат дар сатҳи давлатӣ оид ба қимор барои шаҳрвандони мусулмон вуҷуд дорад.

2) Заминаи танзим ва муассисаҳо

Санадҳои асосии федералӣ

Санади умумии хонаҳои бозӣ дар соли 1953 - манъ кардани хонаҳои қимор ва иштирок дар онҳо, ҷавобгарии ҷиноятӣ.
Санади букмекерӣ 1953 - манъи букмекерӣ/букмекерӣ бидуни иҷозат.
Санади лотереяҳо 1952 - дурнамои рақам.
Масъулияти AML/CTF - AML/CTF барои лотереяҳо/казиноҳо ва ҳалқаи пардохт.

Муассисаҳо ва нақшҳо

ВМ (Вазорати молия) - иҷозатнома/назорати лотереяҳо ва пардохтҳои молиявӣ.
Полиси Шоҳигарии Малайзия - тафтишот, рейдҳо, таъқибот.
MCMC (коммуникатсия/ВАО) - бастани сайтҳо/барномаҳо, тавсияҳо ба платформаҳо.
Bank Negara Malaysia (BNM) - назорати масири пардохт, ҳамёни электронӣ/бонкҳо, AML/CFT.
Судҳои давлатӣ (Судҳои Сирия) - барои мусулмонон: ҷарима/муҷозот барои иштирок, пешбарӣ, боздид аз муассисаҳои қимор.

3) Чӣ иҷозат дода шудааст/манъ карда шудааст

• Ягона казино (Resorts World Genting) бо формати офлайнӣ ва қоидаҳои дастрасӣ.
• Лотереяҳои рақамӣ (NFO): Рӯйхати маҳдуди операторони литсензионӣ бо фурӯши офлайнӣ ва каналҳои назоратшаванда.

• Ҳама гуна бозиҳои пулии онлайн ва букмекерӣ дар масофаи Малайзия.
• Бозиҳои офлайнии литсензионӣ: зеризаминии "хонаҳои қимор", "кибер қаҳвахонаҳо" бо нармафзори слот, лотереяҳои хонагӣ.
• Таблиғи реклама/шарикии бозиҳои литсензионӣ, аз ҷумла барои оффшор. com"

4) Федератсия ва хусусиятҳои шариат

Дар сатҳи федералӣ - мамнӯъиятҳои ҷиноӣ ва литсензияҳои танг.
Дар сатҳи давлатӣ: мамнӯъиятҳои шариат барои мусулмонон амал мекунанд (махсусан вазнин - Келантан, Теренгану, Кеда ва ғайра). Ҳатто дар ҷойҳое, ки лотереяҳо барои ғайримусулмонон мавҷуданд, иштирок дар мусулмонон манъ аст.
Амалияи назорат гуногун аст: мамнӯъиятҳои мақсаднок дар нуқтаҳои лотереяи фурӯш ва рейдҳои мукаммал алайҳи толорҳои "хокистарӣ" имконпазиранд.

5) Муҳити онлайн: қуфлҳо ва пардохтҳо

MCMC ва провайдерҳои коммуникатсионӣ давра ба давра доменҳо/IP/барномаҳоеро, ки мундариҷаи қиморро паҳн мекунанд, маҳкам мекунанд.
BNM, бонкҳо, PSP ва ҳамёни электронӣ: манъ кардани хатсайрҳо ба қиморбозии MSS/тоҷирон, назорати "тоҷирони псевдо", бастани ҳисобҳо/ҳамёнҳои шубҳанок.
Бозорҳо/платформаҳо барои нест кардани дархостҳо ва таблиғи муҳоҷирони ғайриқонунӣ ӯҳдадор мешаванд.

6) Дастрасӣ, синну сол, рафтор дар сайтҳо

Казино (офлайн): назорати қатъии вуруд, санҷиши KYC/ID, маҳдудиятҳои синну сол, хусусиятҳои қабул барои шаҳрвандон/сайёҳон.
Лотереяҳо: фурӯши офлайн тавассути шабакаи литсензионӣ бо филтрҳо ва қоидаҳои синну соли мувофиқашуда.

7) Реклама ва коммуникатсия

Эҷодкороне, ки қиморро таҳрик медиҳанд ё "бурди кафолатнок" ваъда медиҳанд, "бидуни хатар" манъ аст.
Шумо наметавонед ба аудиторияи Малайзия бо таблиғоти қимор равона шавед, ҳатто агар серверҳо/ширкатҳо дар хориҷи кишвар бошанд.
ВАО, агентиҳо ва таъсиргузороне, ки казиноҳо/букмекерҳои оффшориро таблиғ мекунанд, масъуланд.

8) AML/KYC ва ҳифзи истеъмолкунандагон

KYC/CDD/EDD барои казиноҳо/лотереяҳо ва провайдерҳои пардохт; санксия/таҳқиқи PEP.
Мониторинги транзаксионӣ: нақди тақсимшуда, пули нақд зуд, пайвасти дастгоҳҳо/кортҳо/ҳамёни электронӣ.
STR/CTR: ҳисоботи ҳатмии амалиётҳои шубҳанок/калон; сабтҳои нигоҳдорӣ.
Воситаҳои RG (офлайн): огоҳиҳои намоён, маҳдудиятҳои худидоракунӣ/дастрасӣ тибқи расмиёти маҳаллӣ.

9) Андозҳо, пардохтҳо ва баҳисобгирӣ (сатҳи баланд)

Барои сегментҳои литсензионӣ - пардохтҳои аксиз/қимор ва андозҳои корпоративӣ; модели муфассали молиявӣ аз категория вобаста аст (казино vs лотерея).
Баҳисобгирии ҷудогона: кассаи чиптаҳо/чиптаҳо/jackpots/компютерҳо; otchetnost↔billing мусолиҳа; аудит.
Параметрҳои молиявӣ давра ба давра ислоҳ карда мешаванд; Навсозӣ пеш аз буҷет талаб карда мешавад.

10) Иҷроиш ва таҳримот

Санҷишҳои мизи корӣ/саҳроӣ, рейдҳои полис, мусодираи таҷҳизот, ҳабси созмондиҳандагон/шарикон.
Тадбирҳои блоки шабакавӣ бар зидди доменҳо/оинаҳо ва барномаҳо.
Маҳдудиятҳои пардохт: бастани тоҷирон/ҳамёнҳо, бекор кардани литсензияҳои PSP бо шарикӣ.
Ҷаримаҳо/ҷавобгарии ҷиноятӣ барои қонуншиканиҳои такрорӣ, истифодаи прокси/пӯшиш, ҷалби ноболиғон зиёд карда мешаванд.

11) Харитаи роҳ (китоби бозӣ)

Операторони қиморбозии B2C

Таъминкунандагони B2B (минтақаҳои ғайри бозӣ ва ҳуқуқӣ)

1. Таваҷҷӯҳ ба бозӣ накардан: таҳлили зидди қаллобӣ/AML, амнияти иттилоотӣ, амнияти пардохт, IDV/KYC - барои соҳаҳои ҳуқуқӣ.
2. Чаҳорчӯбаи шартномавӣ: SLA, DPIA/амнияти маълумот, манъи қатъии "хусусиятҳои бозӣ" ва ҳадафи Малайзия.
3. Маркетинг: сабти мувофиқат, филтрҳои гео/синну сол, омодагӣ барои хомӯш кардани фаврӣ.
4. Техника: Гузоришҳои WORM, рамзгузорӣ, RBAC/So-D, DR/BCP; ҳисоботдиҳӣ ба аудиторҳо/мақомот.

12) Талаботи техникӣ (барои инфрасохтор ва таъминкунандагон)

Сертификатсия (фармоишгар/категорияи зарурӣ), назорати версия, SDLC бехатар.
Гузоришҳои занҷираи рӯйдодҳои WORM, ҳамоҳангсозии NTP, нигоҳдорӣ.
Рамзгузорӣ ҳангоми истироҳат/дар транзит; идоракунии махфӣ; сегментатсияи шабака.
DR/BCP бо ҳадафи RPO/RTO; пентестҳо/сканҳои мунтазам; IDS/IPS.

13) Рӯйхати санҷишҳои мутобиқат

Низоми ҳуқуқӣ

• Тасдиқ: ҷузъи қимор/ҳадафи Малайзия нест
• Тартиби дорухат MCMC/Полис/BNM (зуд иваз кардан)
• Кормандони масъул: Мувофиқат/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

• CDD/EDD; санксияҳо/RAP; Пас/F/SoW аз ҷониби триггер
• Тартиби STR/CTR; нигоҳ доштани log/dossier
• Мониторинги "тоҷирони псевдо" ва хатсайрҳои беном

IT/Амният

• гузоришҳои WORM, NTP; рамзгузорӣ; RBAC/So-D; идоракунии махфӣ
• Санҷишҳои DR/BCP; зараррасонҳо/сканҳо; IDS/IPS
• Боркунӣ/интерфейсҳои бехатар барои аудит

Маркетинг/PR

• Не "бурди кафолатнок "/" хатар нест "
• Филтрҳои гео (ба истиснои Малайзия); сабти мувофиқат
• Тартиби фаврии эҷодӣ/фуруд овардани зангҳо

14) Соли аввал KPI

Мувофиқат: 0 ҳодиса оид ба таблиғ/пардохт/мундариҷа ба Малайзия

Амнияти иттилоотӣ: Ҳодисаҳои MTTR; саривақт пӯшидани вулканҳои баланд; озмоишҳои бомуваффақияти DR

AML: таносуби STR-ҳои дуруст; кам кардани кӯшиши "тоҷирони псевдо"

Маркетинг: 100% мувофиқат бо гео-филтрҳо; ягон хит дар саросари Малайзия нест

15) FAQ

Оё имкон дорад, ки як казино онлайн барои шунавандагони Малайзия бо литсензияи оффшорӣ оғоз шавад?
Не, ин тавр нест. Қиморбозии онлайн, ки ба Малайзия нигаронида шудааст, манъ карда шудааст (MCMC/BNM/мақомоти ҳифзи ҳуқуқ).

Оё клубҳои шахсии покистонӣ қонунӣ ҳастанд?
Не, ба истиснои форматҳои офлайнии литсензионӣ - клубҳои зеризаминӣ ба ҷавобгарии ҷиноятӣ кашида мешаванд.

Оё мусулмонон чиптаҳои лотереяро харида метавонанд?
Давлатҳо дар мантиқи шариат ба мусулмонон иштирок дар қиморро манъ мекунанд; қонунвайронкунӣ дар судҳои Сирия боиси таҳримот мегардад.

Оё роҳи "сафед" барои B2B вуҷуд дорад?
Бале - хадамоти ғайри бозӣ (амнияти иттилоотӣ, зидди қаллобӣ/AML, муайянсозӣ, амнияти пардохт, машварат) берун аз ҷузъи қимор ва бидуни ҳадаф Малайзия.

Эзоҳ

Амалияи ҳифзи ҳуқуқ ва параметрҳои молиявӣ давра ба давра нав карда мешаванд. Барои қарорҳои аз ҷиҳати ҳуқуқӣ муҳим, санҷидани матнҳои ҷории қонунҳо/қонунҳо, огоҳиномаҳои MCMC/BNM ва сиёсати давлатӣ оид ба манъи шариат зарур аст.