Панели назоратӣ ва мониторинг

1) Мақсад ва соҳаи масъулият

Панели ягона барои мониторинги ҳамарӯза: литсензияҳо ва танзимгарон, ҳифзи маълумот (GDPR/PII), пардохтҳо ва PCI, AML/CFT, бозикунии масъул (RG), сиёсати маркетинг ва шарикӣ, провайдерҳои бозӣ, огоҳиномаҳои ҳатмӣ ва гузоришдиҳӣ. Панели назоратӣ ҳамчун манбаи ҳақиқат барои мувофиқат/ҳуқуқӣ/амният/пардохтҳо/RG/AML ва маводи аудит хизмат мекунад.

2) Нақшҳо ва RACI

Соҳиби маҳсулот (Head of Compliance) - биниш, афзалиятҳо, нашри версияҳо. (A)

Соҳиби маълумот (пешбари DWH) - схемаҳо, тару тозаи SLA, насл. (R)

Таҳлилгарони мутобиқат/AML/RG - муқаррар кардани KPI/KRI, огоҳиҳо, тафсир. (R)

Амният/DPO - GDPR/PII/ҳодисаҳо, ҳуқуқҳои субъектҳои маълумот. (R)

Пешбарии пардохтҳо - PSP/PCI, баргардонидан, пардохтҳо. (R)

CS/CRM - иртибот бо муштариёни зарардида. (C)

Ҳуқуқӣ - тафсири меъёрҳо, ҳамоҳангсозии матнҳои огоҳкунанда. (C)

Муҳандисӣ - ҷамъоварии телеметрия, ҳамгироии провайдерҳо. (R)

3) Чаҳорчӯбаи панели назоратӣ: қисматҳо ва виджетҳои асосӣ

3. 1 KYC/KYB

Меъёри анҷомёбии KYC (D-1) = ҳисобҳои тасдиқшуда/бақайдгирии нав.
Интизорӣ> SLA (pcs.) : дархостҳо дар навбат аз соатҳои X зиёдтар.
Афзоиши сатҳҳо: интиқол ба сатҳи баландтари санҷиш.
Меъёри мусбати бардурӯғ (парчамҳои қаллобӣ KYC).
Ҳуҷҷатҳое, ки ≤ 30 рӯз (шиноснома/суроға) ба охир мерасанд.

3. 2 AML/CFT

Навбати SAR/STR: парвандаҳои кушода аз рӯи марҳила.
Қисматҳои дорои хавфи баланд:% гардиши мизоҷони HR/метод.
Намунаҳои ғайриоддӣ (суръат/сохтор): детектори аномалӣ (рӯз).
Хитҳои PEP/Sanctions: Бозии нав, баррасии вақт.
Вақти миёнаи бастани парванда i% v SLA.

3. 3 Бозии масъул (RG)

Худидоракунӣ/Мӯҳлатҳо: нав/фаъол, баргардонидани пасандозҳо.
Маҳдудиятҳои талафот/сессия: вайронкуниҳо,% огоҳиҳо коркард шудаанд.
Аутрич бозигарони осебпазир: Расидан ва тамос бо вақт.
Самаранокии мудохилаҳои RG: кам кардани талафоти пас аз мудохила.

3. 4 Пардохт ва PCI

Саломатии PSP: сатҳи auth, сатҳи коҳиш, таъхир бо усул/гео.
Таносуби баргардонидан (M-k), баргардонидани SLA, синну соли баҳсҳо.
Чорабиниҳои PCI: сканкунии осебпазирӣ, гардиши калидҳо, токенизатсияи панел.
Cashouts anomalous: аз ҳадди ниҳоӣ/баҳодиҳӣ зиёд аст.

3. 5 GDPR/PII ва ҳодисаҳо

Дархостҳои дастрасӣ ба маълумот (DSAR): SLA-ҳои воридотӣ/воридотӣ, қонунвайронкуниҳо.
Ҳодисаҳои махфият: кушода/пӯшида, TTS (вақт ба изҳорот), MTTR.
Drift Inventory PII: тағирот дар феҳристи соҳа/нигоҳдорӣ.
Саривақтии огоҳинома:% огоҳиҳо сари вақт.

3. 6 Танзимкунанда/иҷозатномаҳо

Ҳисоботи ҳатмӣ: тақвими ниҳоӣ (30/7/1 рӯз).
Мутобиқати реклама/бонус: Парчамҳои номувофиқ аз ҷониби бозор.
Сабти ҳамкорӣ бо танзимгарон: вазъи чиптаҳо/дархостҳо.

3. 7 Маркетинг/шарикон

Яклухти атрибутсия: номутобиқатии postback/pixel, "кликҳои гумшуда".
Парчамҳои мувофиқат: эҷодкорони манъшуда/гурӯҳҳои мақсаднок.
Нишондиҳандаи шарикӣ: индекси интизоми шарикӣ (KPI/мӯҳлатҳо/шикоятҳо).

3. 8 Провайдерҳои бозӣ ва ростқавлӣ

RTP Drift Monitor: дуршавӣ аз RTP-и эълоншуда (унвони гранулярӣ/студия).
Ҳодисаҳои адолат: таваққуф/номувофиқатии даврҳо, хатогиҳои мувозинат.
Саломатии провайдери бозӣ: хатогиҳои API, ҳиссаи дастнорас.

4) Ҳудуд ва вазнинӣ (мисол)

S1 (интиқодӣ): сатҳи auth аз ҷониби PSP боло <60% ≥ 15 дақиқа; ихроҷи PII тасдиқ кард; беқурбшавии оммавии RG.
S2 (баланд): таносуби пардохт> 1. 5% дар 7 рӯз; DSAR> SLA барои 48 соат; Пастшавии табдили KYC> 20% d/d.
S3 (ба ҳисоби миёна): зиёд шудани нокомии провайдери бозӣ> 5% соат ба соат; 2 + шарикон бо эҷодиёти манъшуда.
S4 (паст): камбудиҳои маҳаллӣ, шикоятҳои ягона.

Навсозии SLA: S1 - паёми аввал ≤ 15 дақиқа; S2 - ≤ 30 дақ; S3 - аз рӯи ҷадвали баст.

5) Қоидаҳои огоҳиҳо (скелет)

Муайян кунед - Метрикаи X аз ҳадди Y дар равзанаи Z зиёдтар аст.
Фишор/Dedupe: гурӯҳ аз рӯи бозор/усул/провайдер.
Масир: канал (ҳуҷраи ҷанг/дар тамос/ҳолат), гирандагони RACI.
Афзоиш: авҷгирии худкор дар давомнокӣ> T ё такрори N маротиба/рӯз.
Шарҳ: Маълумотномаи Playbook ва FAQ барои CS.
Сабт: худкор ба сабти ҳодиса + тасвири графикҳо.

6) Манбаъҳои маълумот ва меъморӣ

Гузоришҳои муомилот: амонатҳо/баромадҳо/ҷаласаҳои бозӣ.
Таъминкунандагони KYC/KYB: ҳолати санҷиш, сабабҳои нокомӣ.
Системаҳои AML/SIEM: огоҳиҳо, ҳолатҳо, баҳодиҳӣ.
Нақшаҳои PSP/Acquirer/Card: API ҳисоботҳо ва статусҳо.
CRM/CS: ҳолатҳо, макросҳо, огоҳиномаҳои содиротӣ.
Саҳифаи ҳолат/бот ҳодиса: мӯҳлатҳо, матнҳои паём.
Бақайдгирии GDPR/PII: DSAR, нигоҳдорӣ, коркардкунандагон.
Провайдерҳои бозӣ: Телеметрияи API, RTP, статусҳо.

• SLA тару тоза: KYC/PSP - ≤ 15 дақиқа; AML/SIEM - ≤ 5 дақ; DSAR - D-1; RTP - D-1; RG - ≤ 15 дақ.
• Насл: ҳар як соҳа бо манбаъ/тағирот.
• Сифат: валидаторҳои схема (майдонҳои зарурӣ, регистрҳои код, ихтисор).

7) Формулаҳо ва таърифи KPI/KRI (намуна)

Меъёри Auth (усул/гео): 'тасдиқшуда/кӯшишҳо'.
Таносуби пардохт (mes): 'пардохтҳо/амалиёти бомуваффақият'.
Меъёри анҷомёбии KYC: 'тасдиқшуда _ ҳисобҳо/ new_registrations'.
Ҷадвали пешниҳоди SAR: '% SAR-ҳо пас аз триггер ≤ X соат фиристода шуданд'.
SLA DSAR: '% дархостҳо ≤ 30 рӯз баста шуданд'.
RTP Drift (taytl): '|observed_RTP − declared_RTP|'.
RG Outreach SLA: 'медиан (time_contacted − time_triggered)'.

8) Виджетҳо (қолибҳо)

8. 1 "Мӯҳлати танзим" (тақвим):

Рӯйхати ҳисоботҳо бо мӯҳлат, соҳиб, омодагӣ (%), хатари таъхир.
Филтрҳо: юрисдиксия, намуд (литсензия/AML/бозиҳо).

8. 2 "Харитаи PSP" (гео/усул):

Харитаи гармӣ бо суръати баланд, таъхир, ҳодисаҳо дар 24 соат

Аз тарафи провайдер/метод → истинод ба китобҳои бозӣ ба таври муфассал пахш кунед.

8. 3 "Қубури GDPR/DSAR":

Funnel: ба кор дароварда шуд → дар ҳолати ба итмом расидани санҷиш → пӯшида.
Таъхирҳо бо сабабҳо.

8. 4 "AML Caseboard":

Канбан аз рӯи марҳила: Муайянкунӣ → Шарҳи → SAR → Пӯшида.
Вақтсанҷи SLA, таъхири худкор.

8. 5 "Назорати хатари RG":

Лимитҳо, истисноҳо, тамосҳо; самаранокии мудохила.

9) Сиёсати дастрасӣ ва аудит

RBAC/ABAC: Таҳлилгарон агрегатҳоро мебинанд; дастрасӣ ба PII - танҳо тавассути ниқоб/қабати DPO.
Рӯйхати фаъолият: кӣ ҳудуд ва қоидаҳоро кушод/иваз кард.
Версия: KPI ҳушдор ва конфигуратсияҳои формула дар Git; релизҳо бо changelog.

10) Ҳамгироӣ бо раванди ҳодиса

Тугмаи "Эълон кардани ҳодиса" аз виҷет → чиптаи пешакӣ пуршуда (ID, скриншотҳо, сатҳҳои S1-S4).
Изҳороти нигоҳдории насли худкор (саҳифаи вазъ/CS макро).
Истинодҳо ба: Китобҳои бозӣ дар бораи ҳодисаҳо, Огоҳиҳо ва мӯҳлатҳо, Идоракунии бӯҳрон.

11) Назорати сифати маълумот (DQ)

Фарогирӣ: пуррагии рӯйдодҳо ва истинод (гузориши PSP).
Мутобиқат: миқдор/асъор/вақтҳо.
Outliers: IQR/3σ, парчами визуалӣ.
Backfill: тартиби аз нав бор кардан ва аломатҳои тағирёбии ретро.
Огоҳии DQ: ҳангоми тару тоза/фраксияи сифр/номутобиқатии агрегатҳо.

12) Рӯйхати санҷишҳо

Пеш аз баровардани панели

• KPI/KRI ва формулаҳои тасдиқшуда.
• Ҳудудҳои ҳушдор ва масир танзим карда мешаванд.
• Соҳибони виджетҳо ва тару тозаи SLA ба қайд гирифта шудаанд.
• Сабти имконпазири амалҳо ва содироти артефактҳо.

Ҳафта

• Таҷдиди ҳудудҳо аз рӯи ҳодисаи ҳафта.
• Санҷиши мусбӣ/нуқсонҳои бардурӯғ.
• Оштӣ бо гузоришҳои танзимкунанда/PSP.

Семоҳа

• Аудити дастрасӣ ва ниқоби PII.
• KPI/KRI-ро барои талаботҳои нави иҷозатнома таҷдиди назар кард.
• Санҷиши машқҳо: AML SAR, GDPR DSAR, нокомии PSP.

13) Артефактҳо ва содирот

Суратҳои панели панел дар давоми S1/S2 (PNG/PDF).
Содироти KPI (CSV/Parquet) бо hashes ва имзои вақт.
Гузоришҳои ҳушдор бо сабаб/тугмаи "пайванд ба ҳодиса".
Феҳристи мӯҳлатҳо/огоҳиҳо (пайвастшавӣ бо чиптаҳо ва тасдиқҳо).

14) Маҷмӯи ҳушдор (қоидаҳои намуна)

PSP. Auth .Rate <70% (15 дақиқа, 3 минтақа) → S2, канали "Пардохтҳо дар тамос", шиддат пас аз 30 дақиқа.
GDPR. DSAR> 30 рӯз (≥ 10 дона) → S2, "DPO On-Call", Ҳисоботи ҳуқуқӣ.
AML. PEP Matches New> 0 (рӯз) → S3, канали AML, худкори эҷоди парвандаҳо.
RG. Spike> p95 (рӯз) → S3, канали RG + CS мухтасар.
Бозӣ. RTP Drift> 0. 7 саҳ. (7 рӯз) → S2, Провайдери Опс, унвони яхкунӣ.
Мувофиқат. Мӯҳлати ҳисобот ≤ 7 рӯз ва пешрафт <50% → S3, канали мувофиқат.

15) Оғози зуд (30 рӯз)

Ҳафтаи 1

1. Дар рӯйхати KPI/KRI ва ҳудудҳо розӣ шавед (бахшҳои 3-7).
2. SLA-ҳои тару тоза ва соҳибони мағозаҳоро муайян кунед.
3. Скелети панели панелро бардоред (виджетҳои холӣ + манбаъҳо).

Ҳафтаи 2

4. Ҷараёнҳои PSP/KYC/AML/RG -ро пайваст кунед.
5. Танзими 6 огоҳиҳои муҳим (банди 14).
6. Истинод ба ҳодисаи bot ва саҳифаи вазъ.

Ҳафтаи 3

7. Тасдиқи сифати маълумот (рӯйхати назорати DQ).
8. Озмоишӣ дар ҳафтаи занг, ҷамъоварии фикру мулоҳизаҳо.
9. Ҳуҷҷатҳои формула/ҳадди ниҳоӣ дар Гит.

Ҳафтаи 4

10. Нашри v1. 0, омӯзиши корбар.
11. Ретро пас аз озодкунӣ, тасҳеҳи ҳадди аксар.
12. Нақшаи v1. 1-New виджетҳо (RTP, Partners Score) ва ҳисоботҳо.

• Дафтарҳо ва скриптҳои ҳодиса
• Огоҳиҳо дар бораи қонуншиканиҳо ва мӯҳлати ҳисобот
• Идоракунии бӯҳрон ва коммуникатсия
• Нақшаи идомаи тиҷорат (BCP )/DRP
• Гузоришҳои аудити муомилот
• Системаи огоҳкунӣ ва огоҳӣ