Таҳлили занҷир ва арзёбии хатар

1) Таҳлилҳои занҷир дар заминаи IGaming чист

• намунаҳои хатарнокро эътироф кунед (таҳримҳо, миксерҳо, фишинг, хачирҳои раночейн);
• наздикии/тангии пайдоиши маблағҳоро ҳисоб кунед;
• қарори RBA оид ба пасандозҳо/бозхонд бидуни талафи табдилдиҳӣ қабул кунед;
• асоси далелҳоро барои аудит, бонкҳо ва танзимгарон ҳуҷҷатгузорӣ кунед.

2) Меъмории қубур (истинод)

Ҷамъоварӣ → Нормализатсия → График → Барчаспҳо/Баҳодиҳӣ → Ҳалли → Ҳисоботдиҳӣ

1. Ҷамъоварии маълумот

Гиреҳҳо/RPC тавассути шабакаҳои калидӣ (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM ва ғайра).
Гӯшмонакҳои Webhooks/mempool (дар мавриди зарурӣ), пуштибонии даврӣ барои пуррагӣ.

2. Нормализатсия

Ба схемаи муттаҳидшуда: 'tx', 'суроға', 'объект', 'тамғакоғаз', 'канор (аз → то, миқдор, ts, занҷир)'.
Хусусиятҳои таҳлил (ёддошт/барчасп, воридот/баромади UTXO, tx дохилӣ).

3. Графикаи субъект

Гурӯҳбандии суроғаҳо дар субъект (сарфакорӣ/тағирот/эвристикаи муваққатӣ, кластерҳои провайдерҳо).
Нигоҳ доштани пайвандҳои бисёрқабата (пул/наъно/сӯзондан).

4. Атрибутсия ва тамғакоғазҳо

Воридоти тамғакоғазҳои провайдерӣ (биржаҳо/VASP, миксерҳо, бозорҳои торик, қаллобӣ, таҳримҳо).
Атрибутсияи худ (суроғаҳои ҳавзи хидматрасонӣ, провайдерҳои пардохт, ҳамёнҳои дохилӣ).

5. Баҳодиҳӣ ва ҳалли

Ҳисоби холҳои хатари 0-100 барои суроға/tx/занҷир, матритсаи RBA (иҷозат/маҳдуд/нигоҳ доштан/рад кардан).

6. Ҳисобот ва аудит

Гузоришҳои ҳалли масъала, версияҳои барчасбҳо, лаҳзаҳои занҷир, артефактҳо барои SAR/STR ва парвандаҳои баҳснок.

3) Модели маълумот ва графикҳо

Субъектҳои асосӣ

'Суроға' (тавассути шабака), 'Субъект' (кластери суроғаҳо), 'Tx', 'Edge', 'Label', 'Парванда'.
Атрибуты: 'занҷир', 'ts', 'миқдор', 'counterparty _ type' (VASP, миксер, пул, DEX, P2P, қимор), 'risk _ vector'.

Индексҳо ва нигоҳдорӣ

Пойгоҳи додаҳои графикӣ (ё нигоҳдории сутун + ҷадвалҳои канорӣ).
Нишондиҳандаҳо дар 'суроға', 'объекти _ ид', 'нишона', 'ts', 'занҷир' барои пайҳои зуд.

4) Нишондиҳандаҳои роҳ: наздикӣ ва танг

Наздикӣ (масофаи хоп): шумораи ҳадди аққали гузариш ба аломати хатар/кластер.
Taint% (ҳиссаи ифлосшавӣ): ҳиссаи маблағҳо дар транзит, ки аз манбаъҳои "ифлос" сарчашма мегирад, бо назардошти филиалҳо.
Холҳои роҳ: функсияи масофа, тозагӣ ва тозагии рӯйдодҳо (вақти вайроншавӣ).
Эътимоди субъект: эътимод ба гурӯҳбандӣ (эвристика/манбаъҳо).

5) Хусусият барои арзёбии хатар

A. графика

Фан-дар/мухлиси-берун, дараҷаи миёна, мутамарказ (betweeness, pagerank).
Ҳиссаи воридот аз биржаҳо/VASP vs кластерҳои беном, пулҳо.
Зичии пайвандҳо бо тамғакоғазҳои дорои хавфи баланд.

B. рафтор

Даврият ва ритми тарҷумаҳо, миқдори "ҳатто", намунаҳоро вайрон мекунанд.
Занҷираи суръат: суръат тавассути ҳамёнҳои мобайнӣ.
Зуд дар → берун.

C. мундариҷа/контекст

Барчаспҳо: таҳримҳо, миксерҳо, бозори торик, фишинг, фидя, P2P-и дорои хавфи баланд.
Парчамҳои гео/минтақавӣ (ба таври ғайримустақим тавассути мубодила/минтақаҳои вақт).
Навъи муқобил (DEX/bridge vs VASP).

D. муомилот

Шабакаҳо/пардохтҳо/тасдиқ, дурустии ёддоштҳо/барчаспҳо.
Суроға/синну соли ҳамён, зинда мондани кластер.

6) Сатҳи хатар ва калибрченкунӣ (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Porog T1 (иҷозат додан), T2 (нигоҳ доштан/тафтиш кардан), T3 (рад кардан/афзоиш додан).
Профилҳои ҷудогона аз рӯи шабака/дороиҳо (UTXO vs EVM vs tag-network).

Калибрченкунӣ

PR/ROC бо вазни арзиш (рад кардани бардурӯғ ва аз даст додани қаллобӣ).
Холи Brier барои калибрченкунии эҳтимолият.
Бозгашт ба парвандаҳои таърихӣ (TP/FP/FN).

7) Матритсаи ҳалли RBA (эскиз)

8) Ҳамгироӣ бо KYT, Қоидаи сафар ва KYC/KYB

KYT: графикаи худро пурра мекунад (тамғакоғазҳои саноатӣ, атрибутсия, ҳисобот). Сабти версияи базаи маълумотҳо ва манбаи тамғакоғазҳо.
Қоидаи сафар: Пайвандҳои IVMS101 ба 'tx/case'. Пеш аз KYT пеш аз мубодилаи маълумот.
KYC/KYB: шарики аномалияҳои графикӣ бо профили фармоишгар/шарик (PEP, ВАО манфӣ, гео).

9) UX ва амалиётҳо (камшавии ҳадди аққал)

Сабабҳои нигоҳдории шаффоф: "Шумо бояд манбаи маблағро тасдиқ кунед "/" Тасдиқи моликияти суроға ".
Whitelist бо ҳадди TTL ва KYT муроҷиат мекунад.
Қисман бо роҳи қисман тоза.
ETA-и худкор дар асоси вақт ва шабака.

10) Махфият, маълумот ва мувофиқат

Кам кардани PII: графикаи онлайнро аз маълумоти шахсӣ ҷудо кунед (PII Vault).

Рамзгузорӣ "дар истироҳат" ва "дар транзит", RBAC/So

Версияи Artifact: лаҳзаҳои занҷир, гузоришҳои KYT, версияҳои барчасбҳо ҳангоми ҳалли онҳо.
Нигоҳдорӣ: нигоҳдории маводҳои парванда тибқи қоидаҳои юрисдиксия (аксар вақт 5 + сол).

11) Мушоҳидакорӣ ва панели панелҳо

Амалиётҳо

Меъёри тасдиқи филтри баъд аз филтр, Вақт ба-қарор p50/p95, Hold %/Рад кардани%.
Қуллаҳо аз рӯи шабака/дороиҳо, таназзул/пардохти RPC.

Хатар/сифат

KYT ба намуди тамғакоғаз, табдилдиҳии SAR% зарба зад.
Мусбати бардурӯғ%, Дақиқ/Ба хотир оред для Хавфи баланд.
Ҳиссаи наздикӣ ≤ N ва taint% дар ҷараёнҳо.

Иқтисодиёт

Арзиши як тасдиқшуда (ҳамааш),% парвандаҳои дастӣ, арзиши тафтишот.

12) Китобҳои бозикунии парванда (L1/L2/L3)

L1 (триаж): санҷиши тамғакоғазҳо, наздикӣ/тангӣ, мувофиқат бо муштарӣ, зуд иҷозат додан/нигоҳ доштан.

L2 (сармоягузорӣ): пайгирии амиқ, So

L3 (афзоиш): таҳримҳо/маблағҳои дуздидашуда/ҳодисаҳои ҷамъиятӣ, омодасозии SAR/STR ва иртиботи танзимкунанда.

Нишонаҳои SLA: худкори триажи 5-15 бо p95, L2 то 4 соат барои баланд, стандартӣ 24 соат.

13) Анти-намунаҳо

Имони нобино ба "рӯйхати сиёҳ", ба истиснои занҷир ва ранг%.
Ҳадди якхела барои ҳамаи шабакаҳо/дороиҳо ва гео.
Не таҳрири тамғакоғазҳо/манбаъҳо → ҳалли ҳифзнашуда.
Гузариши Bridge/L2 ва бисёр занҷир нодида гирифта шуд.
"Карҳо" бидуни қисман озод шудан ва муоширати оқилона қуфл мекунанд.
Ягон idempotency дар webhooks/solutions → нигоҳ доштан/кушодани дугонаҳо.

14) Рӯйхати назорати амалисозӣ (кӯтоҳ)

• Гиреҳҳо/RPC тавассути шабакаҳо, схемаи ягонаи маълумот, модели канорӣ.
• Графикаи субъектҳои кластерӣ ва эътимоднок.
• Воридоти тамғакоғазҳои KYT + атрибутсияи маҳаллӣ, версияҳо/манбаъҳо.
• Атрибутҳо: график/рафтор/мундариҷа/tx; холҳои 0-100 с T1/T2/T3.
• Матритса ва китобҳои бозикунии RBA (иҷозат додан/маҳдуд кардан/нигоҳ доштан/рад кардан/афзоиш додан).
• Қоидаи сафар (IVMS101) ва сиёсати номатлуб.
• Панели панелҳо: AR, Вақт-ба-қарор, FP%, SAR, taint/наздикӣ.
• PII Vault, RBAC/So-D, рамзгузорӣ, нигоҳдорӣ ва аудит.
• Idempotency, anti-takes, backoff + jitter; webhooks имзо.
• Санҷиши мунтазами ҳудудҳо, ретроспективаи ҳолатҳои гумшуда.

15) Хулоса

Таҳлили занҷирҳо на танҳо "дидани транзаксия", балки системаи графика, тамғакоғазҳо ва қарорҳое мебошад, ки дар муомилоти пардохт сохта шудаанд. Бо матритсаи KYT/Travel Rule ва RBA наздикии комил/зич пайваст кунед, далелҳо ва ченакҳои сифатро тартиб диҳед, махфиятро таҳти назорат гиред - ва шумо равандҳои пардохти зуд, мувофиқ ва камхарҷро дар IGaming ба даст меоред.