Ҳамёнҳои нигаҳдорӣ ва ғайри ҳабс

1) Чаро интихоби модели ҳамён барои IGaming муҳим аст

• Вақт-ба-ниҳоӣ/суръат ва пешгӯии SLA;
• Хароҷот барои хароҷоти тасдиқшуда ва муомилот;
• сатҳи мутобиқат (KYC/KYT/Қоидаҳои сайёҳӣ/санксияҳо);
• амнияти калидӣ ва соддагии UX.

2) Моделҳои асосӣ

2. 1 Парасторӣ

Калидҳо ва тавозунҳо аз ҷониби провайдер/VASP нигоҳ дошта мешаванд (ё шумо ба парастор монандед). Корбар ҳисоб дорад, на калиди хусусӣ.
Тарафдор: оғози зуд, SLA/24 × 7, Қоидаҳои тайёри KYT/Travel, бозгашти оддӣ ва гузоришдиҳӣ, дӯстона-UX.
Омӯз: эътимод ба провайдер, талаботҳои танзимкунанда, ба санҷиши лозимӣ ва фармоиши провайдер тамаркуз кунед.

2. 2 Ҳабс накардан (ҳабс/худидоракунӣ)

Калиди корбар (насл/гузарвожа, гузарвожа, барқарорсозии иҷтимоӣ). Шумо бо суроға/шартномаи корбар ҳамкорӣ мекунед.
Тарафдор: назорати муштариён, хавфҳои камтар барои нигоҳдорӣ, камтар аз PII/талаботи нигоҳдории асосӣ.
Омӯз: душвортар аз UX, хатои шабака/барчасп/суроға - масъулияти муштариён; шумо - KYT/Қоидаҳои сайёҳӣ барои шахсони ношинос.

2. 3 Гибрид

Нигоҳдорӣ барои ҷараёни оммавӣ (ҳисобнома-фактураҳо, натиҷаҳои зуд).
Худтаъминкунӣ барои шунавандагони VIP/Web 3 бо чандирии зиёд.
Зерсохторҳои дохилӣ + рӯйхати сафед суроғаҳои беруна.

3) Технология: multsig, MPC, AA

4) Амнияти калидҳо ва амалиётҳо

HSM/KMS барои калидҳои нигаҳдорӣ; сегрегатсияи миёна (прод/марҳила), энтропияи сахтафзор, гардиш.
Маҳдудиятҳо ва сиёсати баромад: рӯз/соат, суръат тавассути суроға/шабака, "ду имзо" барои миқдор> X.
RBAC/So-D: ҷудокунии вазифаҳо (эҷод/имзо/озодкунӣ).
Эстафетаи хусусӣ/муҳофизати MEV барои пардохтҳои калон.
Гузоришҳо ва гузоришҳои тағйирнопазири амали операторон ва муштариёни API.

5) Мувофиқат: KYC/KYT/Қоидаи сафар/RBA

Модели KYC/Tier: суръатбахшии ҳавопаймо барои хатари паст; EDD + So/FW барои High/VIP.
KYT: суроғаҳои пешакӣ/мубодила/кластерҳо пеш аз бақайдгирӣ ва пеш аз хуруҷ; рӯйхати суроғаҳои сафед/рад бо TTL.
Қоидаи сафар: мубодилаи VASP↔VASP IVMS101; сиёсати номатлуб - тасдиқи моликияти суроғаҳо (имзо/микротрансфер), маҳдудиятҳо.
Матритсаи RBA: Тасдиқи паст/Med/High →, маҳдудиятҳо, баррасии дастӣ/нигоҳ доштан/SAR.

6) Намунаҳои меъморӣ

6. 1 Анбори нигаҳдорӣ (истинод)

Ҳамён/Custody Core: MRS/multisig, маҳдудиятҳо, сиёсатҳо.
Дарвозаи Crypto: ҳисобномаҳо, статусҳо, ёддоштҳо/барчаспҳо, тасдиқи динамикӣ.
Маркази хавф ва мувофиқат: KYT/санксияҳо/Қоидаҳои сафар, қарорҳои RBA.
Хазина: Табдили T0, RFQ/multibiber, мувозинат байни шабакаҳо/ҳамёнҳо.
Баҳисобгирӣ ва ҳисобкунӣ: лагер, харитасозии 'ҳисобнома/дар дохили txid subaccount'.
Мушоҳида: SLA/fee/ETA ченакҳо, огоҳиҳо, аудитҳо.

6. 2 Анбори нигоҳдорӣ

Смарт-ҳамён/АА с-посбонҳо (сарпӯшҳои ҳаррӯза, сарпарастони боэътимод).
Китоби суроғаҳо/сафедкунӣ; Шабакаи UX/memo/tag.
Дастгирии худидоракунӣ: дастурҳо, QR/амиқ, ҳолати тасдиқ.

7) UX: Чӣ гуна табдилдиҳиро вайрон кардан мумкин нест

Seedless/passkeys/барқароркунии иҷтимоӣ (барои AA/MPC) ба ҷои ибораи 12-24 калима.
Худмуайянкунии шабака дар суроға, санҷиши ҳатмии ёддошт/барчасп (XRP/XLM/TON ва ғайра).
QR/deeplink, statuses: "суроғаи эҷодшуда", "интизори тасдиқ", "ҳисоб карда мешавад".
Шарҳи пардохтҳо ва ETA пеш аз пардохт; TXID/маслиҳатҳои ёддошт.
Барориши қисман ҳангоми санҷишҳо (EDD/So 'F) ба ҷои қулфи "холӣ".

8) Иқтисод ва амалиёт

Комиссияҳои шабакавӣ + провайдер + KYT/Rule Travel + ops § ҳисоб кардани ҳама дар шабака/дороиҳо.
Вақти ниҳоӣ p50/p95 - SLA асосӣ; дастгирии шабакаҳои ибтидоӣ/дуюмдараҷа барои як дороӣ.
Idempotence: калидҳои 'ҳисобнома _ id/in _ id', анти-нусхаҳо, backoff + jitter.

Муқоисаи T + 0/T + 1 - маблағҳо, комиссия, FX/қурби асъор, статусҳо, тавозуни кушода

Бозгашт: Ин тарҷумаи нави онхейн аст; қоидаи "ба сарчашмаи суроға/шабака ё нав тасдиқшуда".

9) Муқоисаи моделӣ: чиро интихоб кардан лозим аст

Хулоса: барои минтақаҳои оммавӣ ва шурӯъкунандагон - нигаҳдорӣ (ё гибрид). Барои crypto-native/VIP - нигоҳдорӣ/АА илова бар ин.

10) Мавзӯъҳои махсус

10. 1 Китоби сафедкунӣ ва суроғаҳо

Тасдиқи моликияти суроға + KYT → whitelist бо TTL; зуд T + 0/T + 1 оварда мерасонад.

10. 2 Тӯрҳо ва stablecoins

USDT/TRON ва USDC/L2 ҳамчун маҷмӯи асосӣ нигоҳ доред; шабакаҳои зиёдатӣ (BSC/SOL).

Тасдиқи динамикии RBA (миқдор/сегмент/сарборӣ)

10. 3 Ҳодисаҳо ва таназзул

Шабака peregruzhena/fee хабардор кардани ETA дар UI.
KYT дорои хавфи баланд → нигоҳ доштан, SoF, Қоидаи сафар; SAR имконпазир.
Провайдер § feiler барои нусхабардорӣ, озодкунии дастии пардохтҳои муҳим дастрас нест.

11) Маълумот ва махфият

Кам кардани PII, токенизатсияи идентификаторҳо, нигаҳдории алоҳида аз PAN/PIN/PAN-бехатар.
Рамзгузорӣ дар истироҳат/транзит, имзои webhooks.
Нигоҳдорӣ: сабтҳои қарорҳо/парвандаҳо тибқи қонун (аксар вақт 5 + сол).
DSR/Дастрасӣ: равандҳои барориши маълумот/ислоҳ/несткунӣ (агар лозим бошад).

12) Метрҳо ва OKR

Меъёри тасдиқ ва вақти ниҳоӣ p50/p95 (амонатҳо/хулосаҳо).
KYT %/таҳримҳоро рад мекунад/табдили SAR.
Сатҳи хатогии шабака/барчасп, басомади хатогии суроғаҳо.
Хароҷот барои як шабака, ки аз ҷониби шабака/дороиҳо/модел тасдиқ шудааст, таносуби баромади гурӯҳҳо.
Таъминкунандагони вақти корӣ, таъхири webhook, шумораи гузариши худкор.

13) Анти-намунаҳо

"Дар ҳама гуна шабака қабул карда мешавад" бидуни тасдиқи → талаф.
Як провайдери нигоҳдорӣ бидуни захираи SPOF →.
Нигоҳ доштани калидҳо бе HSM/KMS/multisig ва маҳдудиятҳо.
Не қоидаҳои KYT/Travel барои ношинос ("миқдори кам - шумо метавонед") → бастан.
Не idempotency/anti-мегирад § пардохти дукарата/қарзҳо.
Насл-UX бидуни алтернатива (passkeys/барқароркунии иҷтимоӣ) → churn баланд ва чиптаҳо.

14) Рӯйхати назорати амалисозӣ (кӯтоҳ)

• Аз рӯи сегмент байни ҳабс, нигоҳдорӣ ё гибрид интихоб кунед.
• Бехатарии калидӣ: HSM/KMS, MRS/multisig, маҳдудиятҳо, 4-чашм.
• Шабакаҳо/дороиҳо: тасдиқи ибтидоӣ/миёна, динамикӣ, барчаспҳои ёддошт/валидатор.
• KYT/санксияҳо/Қоидаи сафар, сиёсати беасос (имзои суроғаҳо, сафедпӯст).
• Хазинадорӣ: T0-conversion, RFQ/multibiber, ҳавзи пардохтпазирӣ дар шабакаҳои 2 +.
• Баҳисобгирӣ/Рекон: дафтар, 'ҳисобнома/дар дохили txid subaccount', манбаъҳои курс.
• Idempotency, anti-duplicates, backoff + retreats jitter; webhooks имзо.
• UX: seedless/passkeys/AA, QR/deeplink, ETA ва комиссияҳои шаффоф.
• Китобҳои бозӣ дар бораи ҳодисаҳо: шабака/провайдер/TAC, қисман озод кардан/нигоҳ доштан/SAR.
• Нишондиҳандаҳо/огоҳиҳо: AR, ниҳоӣ, нокомии KYT, вақти корӣ, гузариш.

15) Хулоса

Ҳамёнҳои нигаҳдорӣ суръат, SLA ва мутобиқатро аз қуттӣ медиҳанд - беҳтарин барои омма дар рама/off-ramp. Uncastodial - назорат ва чандирӣ барои шунавандагони криптографӣ ва VIP. Интихоби беҳтарин барои IGaming ин гибрид аст: нигоҳдорӣ ҳамчун пешфарз, худмаблағгузорӣ/АА ҳамчун мукаммал, инчунин интизоми амният (HSM/MPC/multisig), KYT/Travel Rule/RBA, баҳисобгирии дуруст ва UX "бодиққат" (seedless/passkeys). Ҳамин тавр, рельсҳои пардохт зуд, бехатар ва фоидаовар боқӣ мемонанд.