Azerbaýjan - hukuk çarçuwasy

(Bölüm: "Bazarlar we ýurisdiksiýalar")

1) Syn we hukuk çeşmeleri

Azerbaýjan çäklendiriji modeli berjaý edýär: hususy B2C-kazinolara we onlaýn-kazinolara ýol berilmeýär, bazar lotereýa we sport jedelleri segmentlerinde döwlet (ýa-da döwlet tarapyndan ygtyýarly) operatorlarynyň töwereginde gurnalýar. Hukuk düzgüni lotereýalar we jedeller hakynda profil kanunlary, administratiw hukuk bozulmalary/jenaýat jogapkärçiligi hakynda kadalar, şeýle hem mahabat, sarp edijileri goramak, PES/FT (AML/CFT) we töleg hyzmatlary boýunça kanunlar bilen emele gelýär.

2) Jogapkärçilik edaralary we zolaklary

Hökümet/degişli ministrlikler - syýasaty emele getirýärler, humarly oýunlaryň rugsat berlen görnüşleriniň sanawyny, rugsat bermegiň we döwlet gözegçiliginiň tertibini kesgitleýärler.
Fiskal edaralar - ýörite ýygymlaryň we salgytlaryň dolandyrylmagy, hasabatlylyga we töleg düzgünine gözegçilik.
Maliýe gözegçiligi - PES/FT milli ulgamy, STR/SAR metodologiýasy we AML-borçlaryň ýerine ýetirilişine gözegçilik.
Aragatnaşyk/sanly ösüş - bikanun saýtlaryň domenlerini/aýnalaryny blokirlemegiň tehniki taýdan durmuşa geçirilmegi.
Sarp edijileri goramak we mahabat gözegçiligi - marketing tejribelerine, şol sanda onlaýn gözegçilik.

3) Giriş modeli we "näme mümkin/mümkin däl"

• Döwlet/milli lotereýalar (dessine lotereýalary hem goşmak bilen).
• Ygtyýarly üpjün edijiniň üsti bilen bellenilen formatda sport jedelleri.

• Kazinolar (ýerüsti) we onlaýn kazinolar, slotlar, poker klublary B2C.
• Hususy B2C-döwlet mandaty/rugsady bolmazdan hereket.
• B2B-özara gatnaşyk: döwlet tarapyndan ygtyýarly operatorlar (mazmun, töwekgelçilik-dolandyryş, IT-platforma, autsors-hyzmatlar) bilen baglaşylan şertnamalar boýunça, howpsuzlyk, maglumatlar we PES/FT talaplaryna laýyk gelýän şertlerde mümkindir.

4) Blok-çäreleriň tertibi we töleg çäklendirmeleri

Domen blokirlemeleri: aragatnaşyk üpjün edijiler humarly oýunlaryň ygtyýarnamasyz saýtlaryna girmegi çäklendirmäge borçludyrlar.
Töleg bloklary: banklar/PSP bikanun operatorlaryň peýdasyna geçirimleri bes etmeli; "çal reňkli" ugurlar düzgün bozma hökmünde düşündirilýär.
Affiliatlaryň/metbugatyň jogapkärçiligi: ýurisdiksiýada bikanun markalary öňe sürmek mahabat kanallarynyň petiklenmegine çenli görkezmelere we jerimelere eltýär.

5) Salgytlar we fiskal hasabat (ýokary dereje)

Lotereýalar we rugsat berlen jedeller: önüme we hereket edýän akta baglylykda (handle) we/ýa-da GGR stawkasyna bagly ýörite ýygym/salgyt; serişdeleri paýlamak - döwlet tarapyndan bellenilen maksatly ugurlar boýunça.
Korporatiw salgytlar: salgyt salynýan girdeji salgydynyň umumy stawkasy; Goşulan baha üçin salgydy adatça stawka/ýeňiş üçin ulanylmaýar, ýöne degişli hyzmatlara (IT, marketing, hosting, autsors) degişlidir.
Hasabat: aýlyk/çärýekleýin deklarasiýalar, audit bilen ýyllyk hasabat; önümler/kanallar boýunça aýratyn hasaba alyş we bonuslaryň aç-açan görkezilmegi, yzyna almak (void), cashout.

6) AML/KYC we identifikasiýa

KYC/KYB: şahsyýetnama/ýaş, benefisiarlar we eýeçilik gözegçiligi; sanksiýalar/RER-barlag; töleg serişdeleriniň eýelik edilendigini tassyklamak.
Serişde çeşmesi (SoF): triggerler boýunça barlanýar (anomal goýumlar, uly nyrhlar, ýokary töwekgelçilikler).
Geleşiklere gözegçilik etmek: özüni alyp baryş töwekgelçilikleriniň skoringi, çäklendirmeler, hasaplaryň/enjamlaryň/kartlaryň baglanyşygyny kesgitlemek; STR/SAR-yň maliýe monitoringine düzedilmegi we güýçlenmegi.
Maglumatlary saklamak we goramak: KUS/loglary bellenilen möhletlerde retenşn etmek; howpsuzlyk we gizlinlik standartlaryna laýyk gelmek.

7) Responsible Gaming (RG)

Ýaş çäkleri: diňe kämillik ýaşyna ýetenleriň gatnaşmagy; hasaba alnanda/girelgede berk barlag.
Öz-özüňi çäklendirmek: goýumlaryň/ýitgileriň/wagtyň çäkleri, "taým-autlar", "sowatmak"; çäklerdäki ähli üýtgeşmeleriň we olardan ýokary bolmak synanyşyklarynyň ýazgysy.
Öz-özüni aýyrmak: merkezleşdirilen ýa-da operator sanawy; hasaba alnanda, girende we töleglerden öň statusyny hökmany barlamak; marketingiň öz-özünden aýrylmagy bilen gadagan edilmegi.
Irki diagnostika: ýitgileri yzarlamak üçin patternler, ýygy-ýygydan goýumlar, gijeki işjeňlik - RG-toparyň gatyşmagy üçin esaslar.

8) Mahabat, mahabat, affiliatlar

Gadaganlyklar: kämillik ýaşyna ýetmedikleriň/ejizleriň nyşany, agressiw induksiýalar ("töwekgelçiliksiz", "kepillendirilen ýeňiş"), bonuslaryň şertlerini gizlemek.
Hökmany elementler: RG-bellikler, aýdyň T&C (wagerler, möhletler, kaplar), ýaş çäklendirmelerini görkezmek; döredijiligi we laýyklyk subutnamalaryny saklamak (skrinshotlar/URL/seneler/geo).
Affiliates: diňe rugsat berlen önümler/operatorlar üçin ýol berilýär; bikanun immigrantlaryň öňe gitmegi sanksiýalar we petiklemeler üçin esas bolup durýar.

9) IT-kontury we gözegçiligiň elýeterliligi

Sertifikat: platforma, RNG/hasaplaşyk modullary, hasabat penjireleri; döwürleýin gaýtadan tassyklamak.
WORM logistika: "nyrh → hasaplaşyk → töleg → düzediş" zynjyry boýunça üýtgemeýän magazinesurnallar, wagt sinhronizasiýasy we zolaklara gözegçilik.
Integrasiýa: düzgünleşdiriji/salgyt gullugy üçin düşürmek we/ýa-da API; synag hasaplary, ygtybarly aragatnaşyk kanallary.
IB/ygtybarlylygy: rahat/tranzitde şifrlemek, RBAC/SoD, syrlary dolandyrmak, maksatly RPO/RTO, yzygiderli pentestalar/skanlar bilen DR/BCP.

10) Barlaglar we hukuk ulanylmagy

Kameral: hasabatlylygy we tölegleri deňeşdirmek, GGR/NGR anomaliýalaryny seljermek, bonuslaryň barlagy/void/cashout.
Meýdan/IT-audit: sessiýalary/amallary saýlamak, ýazgylary/infrastrukturany barlamak, "gizlin alyjylar", mahabaty we töleg ugurlaryny barlamak.
Çäreler: jerimeler, AML/RG/mahabat boýunça görkezmeler, domenleriň we tölegleriň blok sahypalary, rugsady togtatmak/ýatyrmak.
Ýumşatmak: ýalňyşlyklary meýletin ýüze çykarmak, düzediş meýilnamalary, içerki gözegçilikleri güýçlendirmek we okatmak.

11) Ýol kartasy (operator & provider playbook)

Potensial B2C üçin

1. Önüm bukjasynyň rugsat berlen segmentlere (lotereýa/jedel) laýyklygyna baha beriň.
2. Tenderlere/satyn almalara ýa-da tehnologiki hyzmatdaşlygyň çäginde gatnaşmak mümkinçiligini barlaň.
3. AML/KYC, RG, howpsuzlyk, hasabat, salgyt hasaba alnyşynyň modeli.
4. IT düzediň: modullary, WORM ýazgylaryny, API/düşürmek.
5. Marketingiňizi ýerli gadaganlyklar we döredijilik/kanallaryň ak sanawlary üçin sazlaň.

B2B üpjün ediji üçin (mazmun/platforma/töwekgelçilik/tölegler)

1. Döwlet operatorlary bilen howpsuzlyga, hasabatlylyga we integrasiýalara bildirilýän talaplaryň kartasy.
2. RNG/platforma sertifikaty, wersiýa gözegçiligi, SDLC/DevSecOps.
3. Şertnama çarçuwasy: SLA, maglumatlary goramak, mazmun hukuklary, escrow-mehanizmler.
4. UAT: GGR/NGR hasaplamasynyň synag-ýagdaýlary, çäklerden ýokary, öz-özüni aýyrmak, STR/SAR akymy.
5. Amallar: wakalaryň runbook, complayens magazineurnaly (mahabat/affiliates), yzygiderli barlaglar.

12) Komplayensiň çek-listleri

Hukuk düzgüni

• Tassyklandy: Rugsat berlen sanawdaky önümler/kanallar (lotereýalar/jedeller)
• Ygtyýarly operator bilen şertnama/mandat (B2B üçin)
• AML/RG/IB üçin jogapkär adamlar bellendi

Salgytlar we hasabatlylyk

• Önümler/kanallar boýunça aýratyn hasaba alyş; bonuslary aç-açan hasaba almak/void/cashout
• Deklarasiýalaryň we tölegleriň senenamasy; tapawut hasabat billing <0,5%
• Başlangyç/loglaryň ýyllyk auditi we saklanylmagy

AML/KYC & RG

• KYC/KYB syýasaty, sanksiýalar/PP, SoF-amallar
• Goýumlaryň/ýitgileriň/wagtyň çäkleri; "wagt-aut", öz-özüni aýyrmak
• STR/SAR-algoritmler we magazinesurnallar; işgärleri taýýarlamak

IT we howpsuzlyk

• RNG/platforma sertifikaty; WORM logleri, wagt senkronizasiýasy
• Şifrlemek, RBAC/SoD, syrlary dolandyrmak
• DR/BCP synaglary; yzygiderli pentestalar/skanlar

Marketing we affiliates

• RG bellikleri, dogry T&C; "gara patternleriň" ýoklugy
• Döredijilik magazineurnaly (ekran suratlary/URL/seneler/geo); çalt yzyna almak
• Bikanun immigrantlaryň öňe gitmegini gadagan etmek; geo/ýaş süzgüçleri

13) Birinji ýylyň KPI

Maliýe: öz wagtynda berlenligi ≥ 99%; tapawut hasabat billing <0,5%.
AML/KYC: barlamagyň ortaça wagty; false positives paýy; SLA STR/SAR.
RG: işjeň çäkli oýunçylaryň paýy; TTR öz-özüni aýyranda gulplama <1 minut.
IB: MTTR hadysalary; DR synaglarynyň tamamlanmagy; kritiki gowşaklyklary wagtynda ýapmak.
Marketing: mahabat boýunça 0 düzgün bozma; 100% öz-özüni süzmek we kämillik ýaşyna ýetmedikler.

14) FAQ

Hususy onlaýn kazino açyp bolarmy?
Ýok. Kazinoda/slotlarda/pokerde hususy B2C-işe ýol berilmeýär; rugsat berlen segmentler - ygtyýarly operatorlaryň üsti bilen döwlet-lotereýalar we sport jedelleri.

Iş üçin hakyky ýol näme?
B2B-model: howpsuzlyk, maglumatlar we AML/RG talaplaryna laýyk gelmek şertlerinde ygtyýarly operatorlar bilen baglaşylýan tehnologiki/mazmun/töwekgelçilik-hyzmatlary.

Salgyt binýadynda bonuslar nähili düşündirilýär?
Açyk ýol bilen GGR/NGR üçin ýerli düzgünlere laýyklykda görkezilýär; ýalňyşlyklar goşmaça hasaplamalara we görkezmelere eltýär.

Affiliate-marketing rugsat berilýärmi?
Diňe rugsat berlen önümler/operatorlar babatda we mahabat kadalary berk berjaý edilende; bikanun immigrantlaryň öňe gitmegi jezalandyrylýar.

Bellik

Kadalaşdyryjy esas we hukuk goraýjy tejribe täzelenýär (ýygymlaryň nyrhlaryny, mahabat çäklendirmelerini, AML/RG usullaryny we hasabatlylygyň tehniki formatlaryny goşmak bilen). Kanuny taýdan ähmiýetli çözgütleri kabul etmezden ozal kanunlaryň häzirki tekstlerini we ygtyýarly edaralaryň hereket edýän düşündirişlerini barlaň.