Jorjiýa - Revenue Service we çäklendirmeler

(Bölüm: "Bazarlar we ýurisdiksiýalar")

1) Bazaryň suraty we organlaryň roly

Maliýe ministrligi - oýun biznesi babatynda döwlet syýasaty.
Revenue Service (RS) - salgytlary we ýygymlary dolandyrmak, elektron hasabat, töleg düzgünine gözegçilik, barlag we sanksiýa kontury.
Häkimlikler/sebitler - ýerüsti obýektler (zolaklar, şähergurluşyk talaplary, iş tertibi) üçin maksatly rugsatlar.
Maliýe monitoringi (AML) - PES/FT utgaşdyrylmagy, şübheli amallar boýunça usulyýet we hasabat.
Banklar/PSP we aragatnaşyk - bikanun domenleri/tölegleri, CCS/geleşik süzgüçlerini petiklemek boýunça görkezmeleri ýerine ýetirmek.

2) Kabul ediş modeli: awtonom we onlaýn

Oflayn: kazinolar, awtomatlaryň zallary, bukmeker nokatlary, bingo/lotereýalar - salgy rugsady boýunça; jaýyň, CCTV-iň, kassanyň, stollaryň/awtomatlaryň hasaba alynmagynyň we işgärleriň käriniň talaplary.
Onlaýn: oýunlaryň/jedelleriň uzakdan berilmegi - degişli ygtyýarnama/rugsat, kepillendirilen platforma we RS/gözegçilik bilen integrasiýa bar bolsa.
Esasy şahslar we eýeler: laýyklyk (fit & proper), peýdalanyjylaryň/eýeçilik gurluşynyň we serişdeleriň çeşmesiniň aýan edilmegi.
Ýerli barlygy: ýuridik şahs, AML/RG/düzgünleşdirijiler bilen özara gatnaşygy üçin jogapkär gürji banklaryndaky hasaplar.

3) Çäklendirmeler we gadaganlyklar (makalanyň üns merkezi)

3. 1 Adamlaryň ýaşy we kategoriýalary

Ýaş: humarly oýunlara gatnaşmak - 25 ýaşdan (ýaşy berk barlamak).

• 25 ýaşa çenli adamlar;
• çäklendirmeleriň/öz-özüni aýyrmagyň sanawlaryndaky adamlar;
• sosial kömegiň/ýeňillikleriň käbir görnüşlerini alýanlar;
• döwlet işgärleriniň we/ýa-da işgärleriň sanawlar boýunça aýry-aýry kategoriýalary;
• kazyýetiň/hossarlyk edaralarynyň çözgüdi boýunça adamlar (ulanylsa).
• Operator hasaba alnanda, her girelgede we esasy maliýe amallarynyň öň ýanynda ulanyjynyň ýagdaýyny barlamaga borçludyr.

3. 2 Mahabat we mahabat

Mahabatyň berk çäklendirmeleri: kämillik ýaşyna ýetmedikleriň we ejiz toparlaryň nyşanyna gadaganlyk, agressiw offerler we "kepillendirilen ýeňiş", kanallaryň we formatlaryň çäklendirilmegi; hökmany RG bellikleri we aç-açan T&C.
Affiliates: diňe ygtyýarlandyrylan markalar üçin rugsat berilýär; döredijiligiň moderasiýasy, laýyklyk subutnamalarynyň magazineurnaly (skrinshotlar/URL/seneler/geo), bozýan materiallaryň çalt yzyna alynmagy talap edilýär.

3. 3 Tölegler we blokirlemeler

Banklar/PSP ygtyýarnamasyz operatorlaryň peýdasyna geçirimleri petiklemäge borçludyrlar; aragatnaşyk üpjün edijileri - olaryň domenlerine/aýnalaryna elýeterliligi çäklendirmek.
Operatorlar we affiliatlar aýlawlar üçin jogapkärçilik çekýärler (şol sanda redaksiýalar/hasap-farming, çal töleg ugurlary).

4) Salgytlar we ýygymlar (ýokary dereje)

Ýörite oýun tölegleri/ýygymlary - oýunlaryň görnüşleri we kanallary boýunça; oflayn üçin oýun pozisiýalaryna (stollara/awtomatlara) we/ýa-da obýekte goşmaça kesgitlenen ýygymlar.
Onlaýn: esasy - bonuslary görkezmegiň ýerli düzgünlerini göz öňünde tutup GGR/NGR, ýatyryş, cashout/void; dikelikler boýunça aýratyn buhgalteriýa.
Korporatiw salgytlar - umumy re regimeim boýunça; Goşulan baha üçin salgydy adatça stawkalar/ýeňişler üçin ulanylmaýar, ýöne degişli hyzmatlar üçin ulanylýar (IT/marketing/hosting).
Döwürlilik - RS e-kabineti arkaly aýlyk/çärýekleýin deklarasiýalar + ýyllyk maliýe hasabaty.

5) AML/KYC we identifikasiýa

KYC/KYB: şahsyýet we ýaş şahadatnamasy (25), benefisiarlary barlamak, sanksiýalar/PP, triggerler boýunça serişdeleriň çeşmesi; töleg serişdeleriniň eýelik edilendigini tassyklamak.
Geleşiklere gözegçilik etmek: çäklendirmeler, anomaliýalar (ýitgileri yzarlamak, çalt re-depozitler, gijeki işjeňlik), hasaplaryň/kartlaryň/enjamlaryň baglanyşygy; STR/SAR-yň ygtyýarly edaralara güýçlenmegi.
Saklamak: KYC-dossier/loglary gaýtadan işlemek, esasy wakalaryň üýtgemeýän magazinesurnallary, şahsy maglumatlary goramak (GDPR-gabat gelýän dereje).

6) Responsible Gaming (RG) we öz-özüni aýyrmak

Öz-özüňi çäklendirmek: goýumlaryň/ýitgileriň/wagtyň çäkleri, wagt-autlar/" sowatmak ", düşnükli RG-vitrin we kömege elýeterlilik.
Öz-özüni aýyrmak: merkezleşdirilen mehanizm/reýestr; operator oýna girmezden ozal we töleglerden öň statusyny barlamaga borçludyr; marketing öz-özünden aýrylýar.
Irki diagnostika: RG-toparyndaky ýagdaýlaryň güýçlenmegi we ýumşak/berk çäklendirmeler mümkinçiligi bilen özüni alyp barşyň skoringi (ýygy-ýygydan goýumlar, nyrhlaryň düýpgöter ýokarlanmagy, gijeki işjeňlik).

7) IT-talaplar we gözegçiligiň elýeterliligi

Sertifikat: RNG/hasaplama modullary, platforma/gapjyk, hasabat penjireleri.
Logistika: üýtgewsiz WORM magazinesurnallary "nyrh → hasaplaşyk → töleg → düzediş" zynjyry boýunça, wagtyň sinhronizasiýasy.
Düzgünleşdirijiniň elýeterliligi: ygtybarly düşürmeler/API, synag hasaplary, RS/gözegçilik soraglaryna SLA tarapyndan kesgitlenen jogap.
Ygtybarlylyk/IB: ätiýaçlyk, DR/BCP (maksatly RPO/RTO), ýeke-täk/tranzit şifrlemek, RBAC/SoD, pentestalar/skanlar.

8) Barlaglar we sanksiýalar

Kameral: hasabatlylygy we tölegleri deňeşdirmek, GGR/NGR anomaliýalaryny seljermek, gatnaşmak gadaganlyklarynyň we mahabat kadalarynyň berjaý edilişine gözegçilik etmek.
Meýdan/IT-audit: sessiýalary/amallary saýlamak, kassa we magazinesurnallary barlamak, işgärleriň söhbetdeşlikleri, "gizlin alyjylar".
Sanksiýalar: jerimeler/goşmaça tölegler, prosesleri düzetmek boýunça görkezmeler (AML/RG/mahabat/UX), domenleri/tölegleri petiklemek, rugsatlary togtatmak/ýatyrmak.
Ýumşatmak: ýalňyşlyklary meýletin ýüze çykarmak, düzetmek meýilnamalary, içerki gözegçilikleri güýçlendirmek.

9) Giriş ýol kartasy (operator & provider playbook)

1. Strategiýa: portfeli (kazino/stawkalar/lotereýalar), kanaly (awtonom/onlaýn), maksatly sebitleri/ýerleri, hyzmatdaşlary saýlamak.
2. Hukuk gurluşy: gürji ýuridik şahsy, benefisiarlar, bank hasaplary; jogapkärleri bellemek (AML/RG/hasabat).
3. Arza: resminamalar bukjasy (fit & proper, maliýe durnuklylygy, platformanyň tehniki beýany, RG/AML syýasaty, hasabat we howpsuzlyk meýilnamasy).
4. IT kontury: RNG/modullaryň sertifikaty, WORM, RS üçin API/düşürmek, salgyt bazasynyň hasaplaýyş penjiresi (GGR/NGR/handle).
5. AML/RG: maglumat üpjün edijiler (sanksiýalar/PER), SoF-triggerler, çäklendirmeler/wagt-autlar/öz-özüni aýyrmak, RG-hadysalar magazineurnaly.
6. Marketing/affiliates: döredijilik predmoderasiýasy, gadagan edilen kategoriýalaryň süzgüçleri, geo/ýaş kaplary, laýyklyk magazineurnaly.
7. UAT: salgyt hasaplamalarynyň synag-ýagdaýlary, bonuslaryň dogry hasaba alynmagy/void/cashout, çäklendirmelerden we blokirlemelerden ýokary bolan ssenariýalar.
8. Go-Live: konfigurasiýalaryň freeze, wakalaryň runbook, PSP/aragatnaşyk üpjün edijileri bilen SLA.
9. Ilkinji 90 gün: beýannamalaryň ritmi, hasabatlylygyň barlagy (<0,5%), AML/RG/IB içerki auditi.

10) Komplayensiň çek-listleri

Ygtyýarlandyryş we maliýe

• Hereket edýän rugsatlar/ygtyýarnamalar; jogapkär adamlar bellendi
• RS-e deklarasiýalaryň/tölegleriň senenamasy; tapawudyň gözegçiligi <0,5%
• Aýratyn oflayn/onlaýn we dik hasaba alyş

AML/KYC & RG

• 25 + we sanksiýalary barlamak bilen KYC/KYB/RER; serişde çeşmesiniň amallary
• Goýumlaryň/ýitgileriň/wagtyň çäkleri, taým-autlar; öz-özüňi aýyrmak sanawyny birleşdirmek
• STR/SAR magazinesurnallary, KS/log saklamak möhletleri; işgärleri taýýarlamak

Tehniki we howpsuzlyk

• RNG/platforma şahadatnamalary; wersiýa gözegçiligi, secure SDLC
• WORM ýazgylary, wagt sinhronizasiýasy; DR/BCP synaglary
• Şifrlemek, RBAC/SoD, yzygiderli pentestler/skanlar

Marketing we affiliates

• RG bellikleri, agressiw offerleriň gadagan edilmegi, döredijiligiň moderasiýasy
• Laýyklyk magazineurnaly (ekran suratlary/URL/seneler/geo), çalt yzyna almak prosesi
• Gadagan edilen kategoriýalara we öz-özünden aýrylan kategoriýalara süzgüçler

Gadaganlyklar/blokirlemeler

• Gadagan edilen kategoriýalara gatnaşmak üçin süzgüçler; SLA stop-solutions
• Tölegleri diňe ygtyýarlandyrylan markalara gönükdirmek; domen bloklary/PSP
• Görkezmelere we hadysalara jogap bermek proseduralary

11) Birinji ýylyň KPI

Maliýe: öz wagtynda berlenligi ≥ 99%; tapawut hasabat billing <0,5%.
AML/KYC: barlamagyň ortaça wagty; false positives paýy; SLA STR/SAR.
RG: işjeň çäkli oýunçylaryň paýy; TTR öz-özüni aýyranda gulplama <1 min; şikaýatlaryň paýy RG.
IB/ygtybarlylygy: MTTR hadysalary; DR-synaglary geçirmek; möhüm gowşaklyklary ýapmak.
Marketing: mahabat çäklendirmeleriniň 0 bozulmagy; Gadagan edilen kategoriýalaryň 100% süzülmegi.

12) FAQ

21-24 ýaş aralygyndaky adamlar onlaýn oýunlara gatnaşyp bilermi?
Ýok. Kanun bilen kesgitlenilen çäk 25 +; operator ýaşyny barlamaga we laýyk gelmeýän adamlaryň elýeterliligini petiklemäge borçludyr.

Raýatlaryň haýsy kategoriýalaryna gatnaşmaga rugsat berilmeýär?
Kanun we kanunlar sanawlary kesgitleýär (şol sanda 25 ýaşa çenli adamlar, öz-özünden aýrylan adamlar, käbir sosial kömek alýanlar, işgärleriň/işgärleriň aýry-aýry kategoriýalary we ş.m.). Operator şeýle halatlary awtomatiki kesmäge borçludyr.

Affiliate-marketing rugsat berilýärmi?
Hawa - mahabat çäklendirmelerini berk berjaý etmek we laýyklyk magazineurnalyny ýöretmek bilen ygtyýarlandyrylan markalar üçin. Ygtyýarnamasyz saýtlary öňe sürmek gadagandyr.

NGR/GGR-de bonuslary nädip hasaba almaly?
Bonuslary görkezmegiň, ýatyrmagyň we cashout/void lokal usullary boýunça; nädogry hasaba alnyş goşmaça hasaplamalara we sanksiýalara eltýär.

Bellik

Nyrhlar, resminamalaryň sanawy, integrasiýa aýratynlyklary we mahabat/durmuş çäklendirmeleri wagtal-wagtal aýdyňlaşdyrylýar. Goşmaça töleglerden, görkezmelerden we işiň bes edilmeginden gaça durmak üçin arzalary tabşyrmazdan we amallary başlamazdan ozal RS-iň aktual görnüşlerini we hereket edýän düşündirişlerini barlaň.