Gamble Hub Yasal Dizini

1) El kitabının misyonu ve kapsamı

• Ülke/eyalet gereksinimlerine hızlı navigasyon
• Kontrol listeleri, matrisler, şablonlar aracılığıyla operasyonel uygulanabilirlik;
• Alınan kararların ve lisans durumlarının şeffaf denetimi.

Dizin Yasal, Uyumluluk, Ürün ve Ödeme Ekipleri, Pazarlama, BI/Finans ve Yönetim adresleri.

2) Taksonomi ve yapı

1. Lisanslama ve düzenleyiciler: lisans türleri, kabul kriterleri, şartlar, maliyet.

2. Vergiler ve finansal tablolar: GGR/NNR/Ciro-vergiler, kesintiler, fonlara katkılar, denetim gereksinimleri.

3. KYC/AML/yaptırımlar: doğrulama seviyeleri, SoF/SoW tetikleyicileri, yaptırım listeleri, STR/SAR.

4. Ödemeler ve harcamalar: mevcut yöntemler, aynı yöntem, limitler, TtW/SLA.

5. Sorumlu oyun: sınırlar, zaman aşımları, kendini dışlama, yaş kontrolü.

6. Reklam ve tanıtım: reklamlar, bonuslar, yaş aralığı, etkileyiciler üzerindeki kısıtlamalar.

7. Veri koruma ve güvenlik: GDPR/UK GDPR/diğer, DPIA, DPA, şifreleme, günlükler.

8. Uyuşmazlıklar, denetim ve yaptırımlar: talep prosedürü, tahkim/mahkemeler, standart para cezaları.

Her blok bir yargı kartına ve ortak belge şablonlarına bağlıdır.

3) Yargı Kartı - Birleştirilmiş Şablon

Bu yapıyı her ülke/eyalet/bölge için kullanın.

3. 1 Yargı yetkisi pasaportu

Regülatör (ler) ve resmi web sitesi: [Isim/kişiler]

İzin verilen çevrimiçi hizmet türleri: casino, slotlar, canlı, bahis, P2P/PvP, eSpor vb.

Piyasa Durumu: Düzenlenmiş/Tekel/Gri/Yasak

Sunucu/veri yerelleştirme gereksinimi: evet/hayır/koşullu

Oyun sağlayıcıları üzerindeki kısıtlamalar: Evet/hayır (liste)

3. 2 Lisans

Lisans türleri: B2C (operatör), B2B (stüdyolar/toplayıcılar/platform), özel alt lisanslar

Temel kriterler: Madde (ofis, çalışanlar), yetkili sermaye, yararlanıcıların itibarı

Zamanlama: dosyalama> denetim> yayınlama (haftalar/aylar arası)

Maliyet: devlet vergisi, yıllık ücret, denetim/testler (aralıklar)

Raporlama: Finansal/Oyun/Sorumlu Oyun/BT Denetimi

3. 3 Vergiler ve ücretler

Taban: GGR/Ciro/Brüt Marj

Oranlar: temel, dikey/oran farklılaşması, faydalar

Ek ücretler: sorumlu fonlara katkılar, belediye ücretleri

Raporlama ve zamanlama: aylık/üç aylık; format; Döviz kuralları

3. 4 KYC/AML/Yaptırımlar

Minimum yaş, zorunlu KYC seviyeleri

SoF/SoW eşik tetikleyicileri, revizyon oranı

Yaptırım listeleri ve tarama anı (kayıt/depozito/sonuç/veri değişikliği)

Belge saklama ve son tarihler

3. 5 Ödemeler/ödemeler

Para birimine göre izin verilen yöntemler

Aynı yöntem kuralı; Üçüncü şahısların yasaklanması

Sınırlar ve sıklık; Yönteme göre standart SLA'lar

Yerel PSP/banka gereksinimleri

3. 6 Reklam/Pazarlama/Bonuslar

İzin verilen kanallar ve formatlar (TV, OOH, sosyal ağlar, bağlı kuruluşlar)

PTC kısıtlamaları (kör, geri ödeme, "ücretsiz"), feragatnameler için şartlar

Geçici "havza" pencereleri, yaş işareti

Kreatiflerin/onayların kaydı ve raf ömrü

3. 7 Sorumlu oyun

Limitler (depozito/kayıp/zaman), soğuma, kendini dışlama (yerel kayıtlar)

Uyarılar ve yardım bağlantıları için UX gereksinimleri

RG Olay Raporlama

3. 8 Gizlilik/Güvenlik

Yasal Çerçeve (GDPR/Yerel Hukuk), DPO/Temsilci

Sınır ötesi iletim mekanizmaları (SCC/yeterlilik)

DPIA/kalem testi/sertifikası (varsa ISO/GLI/iTech Labs)

Olay Sorumlulukları (Bildirim Süreleri)

3. 9 Uyuşmazlıklar/Yaptırımlar/Uygulanacak Hukuk

Talep prosedürü, yanıt süresi

Tahkim/Mahkemeler, Yerel Yargı

Tipik para cezaları ve lisansın askıya alınması/iptali için gerekçeler

3. 10 Kontrol matrisi

Lisans Durumu: Yok/Süreç İçinde/Alındı/Askıya Alındı

Sonraki son tarihler: vergi> rapor> denetim> uzatma

Risklerin RAG durumu: yasal/ödeme/reklam/RG/veri gizliliği

4) Matrisler ve kontrol listeleri (evrensel)

4. 1 Lisans (Go/No-Go)

• İzin Verilen Hedef Ürünler (Slotlar/Canlı/Teklifler)
• Onaylanmış madde (ofis, çalışanlar)
• Şeffaf yararlanıcılar; Yaptırım/POP riski yok
• Onaylanmış görev/denetim bütçesi
• Geçici yol haritası ≤ 6-9 ay

4. 2 Vergiler ve finans

• Vergi Modeli (GGR/Satış Hacmi) ve Dikey Oran
• Raporlama ve para birimi gereksinimleri
• Vergi/ceza hükümleri
• Prosedür "geç dosyalama've cezalar

4. 3 KYC/AML/yaptırımlar

• KYC yaş ve seviyeleri Terimlerle açıklanmıştır
• Önemli olaylarda yaptırım taraması
• SoF/SoW Tetikleyicileri ve Sorgu Kalıpları
• STR/SAR düzenlemesi (kim/ne zaman/nerede)
• Tutma ve Erişim (RBAC)

4. 4 Ödemeler/ödemeler

• Ülkeye/para birimine göre yöntem tablosu
• Aynı yöntem ve ödeme sahipliği
• Bağlantı ve Kuyruk tarafından SLA/ETA
• ters ibraz/anlaşmazlık politikası
• TtW p95 Raporu

4. 5 Reklam ve bonuslar

• Yaş işareti ve "sorumlu kumar"
• Yasaklı mesajlar (küçükler için kolay para/sosyal kanıt)
• Yaratıcı kısa koşullar (WR/Max Bahis/terim/katkı)
• Kreatiflerin/bağlı kuruluşların ve sözleşmelerin kaydı
• Kampanya Geri Bildirim Prosedürü

4. 6 Gizlilik/Güvenlik

• İşlemcili DPA, İşleme Kayıt Defteri
• Çerez ve onay günlüğü için CMP
• Yüksek riskli akışlar için DPIA (KYC biyometri, davranışsal anti-dolandırıcılık)
• Olay Müdahale Planı (24/72h)
• Yıllık Kalem Testi/Sertifikasyonu

4. 7 Anlaşmazlıklar ve Gözetim

• Şikayet Şablonu ve Yanıt SLA
• Şikayet kayıtları, çözümleri ve eğilimleri
• İyileştirme için yol haritası
• Para cezaları ve denetim önlemlerinin risk matrisi

5) Uyumluluk takvimi

• Aylık: vergi beyannameleri, RG ve pazarlama raporları, ödeme/ters ibraz mutabakatı.
• Üç ayda bir: AML/KYC'nin iç denetimi, bonus kurallarının revizyonu, değişikliklerle DPIA güncellemesi.
• Yıllık: lisans yenileme, mali denetim, kalem testi, DPA/CMP revizyonu, eğitim (AML/RG/reklamlar).
• Ad-hoc: olaylar, sağlayıcı değiştirme, yeni bir dikey/pazar başlatma, yasayı değiştirme.

Her yargı alanı için, son tarihler, sorumlu, güvenilir danışmanlar ve bütçe rezervasyonları içeren yerel bir takvim tutun.

6) Belge şablonları (çekirdek)

6. 1 Şartlar ve Koşullar (Kullanıcı Sözleşmesi) - kabul, yaş/coğrafi, KYC/AML, ödemeler/sonuçlar, bonuslar, sorumluluk, anlaşmazlıklar.
6. 2 Gizlilik Politikası - hedefler/nedenler, çerezler/CMP, sınır ötesi transferler, öznelerin hakları, DPA, saklama süreleri.
6. 3 Bonus Kuralları - WR, Max Bet, oyun katkıları, son tarihler, yasaklanmış stratejiler, günlükler.
6. 4 İçinde & Doğrulama Politikası - aynı yöntem, KYC eşikleri, SLA, ret gerekçeleri, anlaşmazlıklar.
6. 5 Reklamlar ve İştirakler Kodu - yaş ve içerik kısıtlamaları, yaratıcı gereksinimler, ortak kontrolü.
6. 6 Sorumlu Oyun Politikası - sınırlar, kendini dışlama, yardım arama prosedürü.
6. 7 Veri İşleme Eki (DPA) - roller, alt işlemciler, SCC, denetimler, olaylar.

7) Risk modelleri ve RAG gösterge tabloları

Yasal risk: lisans durumu, açık denetimler, para cezaları.
Ödeme riski: PSP reddi, ters ibraz büyümesi, yaptırım tesadüfleri.
Reklam riski: düzenleyici/ombudsmandan gelen şikayetler, bağlı kuruluşların ihlalleri.
RG riski: Kendini dışlamalarda artış, sınırların yanlış hesaplanması.
Gizlilik/BT riski: olaylar, DPIA/kalem testi gecikmesi.

Her riskin metrikleri (KPI/KRI), bir "tırmanma eşiği", bir sahibi ve bir azaltma planı vardır.

8) Operasyonel oyun kitapları (kısa)

P-AML-01: STR sinyali alındı mı? Veri toplama mı? Yasal değerlendirme mi? Raporun sunulması mı? Hesap kararı mı?
P-PAY-02: Yüksek çıktı miktarı - sahiplik kontrolü - Tetikleyicilerde SoF - ödeme/reddetme.
P-ADS-03: Reklamcılık hakkında şikayet - kampanyayı durdur - reklam öğelerinin ayarlanması - düzenleyiciye rapor (gerekirse).

P-PRIV-04: Veri sızıntısı - yasa dahilinde bildirimler - post-mortem'in düzeltilmesi

P-RG-05: Kendini dışlama - oyunların anlık bloğu - ödeme yetkilendirmesi - destek bildirimi.

9) Dizin navigasyonu (önerilen)

/ yasal/genel bakış - kartların ve matrislerin nasıl okunacağı.
/ legal/jurisdictions/- filtreli ülkelerin/devletlerin listesi (pazar durumu, vergi, lisans).
/ legal/templates/- tüm belge şablonları.
/ legal/checklists/- fonksiyona göre kontrol listeleri (AML, Reklamlar, Ödemeler, Gizlilik, RG).
/ legal/calendar/- son teslim tarihlerine uygunluk takvimi.
/ legal/glossary/- terimler sözlüğü.
/ legal/changelog/- changelog.

10) Sözlük (örnek)

GGR - brüt oyun geliri (bahisler − kazançlar).
Madde - yargı alanında "önemli mevcudiyet" (ofis, çalışanlar, yönetim).
SoF/SoW - fonların kaynağı/servetin kaynağı.
Aynı yöntem - yenileme yöntemine çıkış.
PEP politik olarak açığa çıkmış bir kişidir.
DPIA - Veri koruma etki değerlendirmesi.
CMP bir çerez onayı yönetim platformudur.

11) Yayın politikası ve veri kalitesi

Kaynaklar: yasalar/yönetmelikler/resmi rehberler, düzenleyicilerden gelen mektuplar, mahkeme kararları.
Atıf: Kartların içindeki standart ve revizyon tarihine bir referans tutun.
Güvenilirlik: Tartışmalı yorumlarda en az iki bağımsız onay.
Sürüm oluşturma: Her kartın bir sahibi vardır, vX. Y, tarih ve değişikliklerin listesi.
Son kullanma tarihi: kritik alanlar (vergiler/lisanslar/SLA) - zorunlu üç aylık revizyon.

12) Veri çerçevesi (YAML tarafından kart için önerilir)

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13) Mini Uygulama Kılavuzu

1. Pazar çizgisini (Katman 1/2/3) ve lisans önceliğini tanımlayın.
2. Şablona göre kartlar oluşturun, uyumluluk takvimini doldurun.
3. KYC/AML, ödemeler, reklam, gizlilik süreçlerine kontrol listeleri uygulayın.
4. Yerel rezervasyonlarla belge şablonlarını (Şartlar/Gizlilik/Bonus/İçinde) paylaşın ve yayınlayın.
5. RAG panolarını ve üç aylık revizyonları dahil edin.
6. Takımlar için eğitim (AML/RG/reklamlar/gizlilik) ve eskalasyon kuralları oluşturun.

14) Kendi kendine denetim için test soruları

Tüm pazarlar vX kartları kapsamındadır. 90 günden büyük değil mi?
Kartlardaki ve arayüzdeki limitler/ücretler/ödeme yöntemleri eşleşiyor mu?
Kötüye kullanım karşıtı prosedürler ve yaptırımlar Şartlar/Bonus'ta açıklanıyor mu?
Düzenleyicinin isteği/gizlilik olayına bir yanıt planı var mı?
Şikayetlerin günlüğü ve piyasaya göre sonuçları var mı?

15) Sonuç

Gamble Hub Yasal El Kitabı statik bir belge değil, bir uyumluluk işletim sistemidir. Değeri, düzenli revizyon, kaynakların şeffaflığı, şablonların birleştirilmesi ve ürünle yakın bağlantıda yatmaktadır: KYC ekranlarından bonus banner'lara ve para çekme sayfasına kadar. Kart yapısını takip edin, takvimi koruyun, KPI'ları ölçün - ve dizin tüm hedef pazarlarda güvenilir bir uyumluluk taslağı haline gelecektir.