Azerbaycan - yasal çerçeve

(Bölüm: "Piyasalar ve Yargı Bölgeleri")

1) Genel bakış ve hukuk kaynakları

Azerbaycan kısıtlayıcı bir modele bağlıdır: Özel B2C casinolarına ve çevrimiçi casinolara izin verilmez, piyasa piyango ve spor bahisleri segmentlerinde devlet (veya devlet tarafından yetkilendirilmiş) operatörler etrafında düzenlenir. Yasal rejim, piyangolar ve bahislerle ilgili özel yasalar, idari suçlar/cezai sorumluluk normlarının yanı sıra reklam, tüketici koruma, AML/CFT ve ödeme hizmetleri ile ilgili yasalar tarafından oluşturulmaktadır.

2) Kurumlar ve sorumluluk alanları

Hükümet/ilgili bakanlıklar - politikaları oluşturur, izin verilen kumar biçimlerinin listesini, kabul prosedürünü ve devlet denetimini belirler.
Mali makamlar - özel ücret ve vergilerin idaresi, raporlama kontrolü ve ödeme disiplini.
Finansal izleme - ulusal AML/CFT sistemi, STR/SAR metodolojisi ve AML görevlerinin yürütülmesi üzerindeki kontrol.
İletişim/dijital gelişim - yasadışı sitelerin etki alanlarını/aynalarını engellemenin teknik uygulaması.
Tüketicinin korunması ve reklam denetimi - çevrimiçi de dahil olmak üzere pazarlama uygulamalarının kontrolü.

3) Tolerans modeli ve'ne yapabilir/yapamaz "

• Devlet/Ulusal Piyangolar (Anında dahil).
• Yetkili bir sağlayıcı aracılığıyla belirlenen formatta spor bahisleri.

• Casino (kara tabanlı) ve online casinolar, slotlar, B2C poker odaları.
• Hükümet yetkisi/izni olmadan özel B2C faaliyeti.
• B2B etkileşimi: Devlet tarafından yetkilendirilmiş operatörlerle (içerik, risk yönetimi, BT platformu, dış kaynak hizmetleri) yapılan sözleşmeler kapsamında, güvenlik, veri ve AML/CFT gerekliliklerine uymaları koşuluyla mümkündür.

4) Blok önlemlerinin şekli ve ödeme kısıtlamaları

Etki alanı kilitleri: İletişim sağlayıcılarının lisanssız kumar sitelerine erişimi kısıtlaması gerekir.
Ödeme kilitleri: Bankalar/PSP'ler yasadışı operatörler lehine transferleri durdurmalıdır; "Griye giden yollar'bir ihlal olarak yorumlanır.
Bağlı kuruluşların/medyanın sorumluluğu: yargı alanındaki yasadışı markaların tanıtımı, reklam kanallarını engellemeye kadar reçeteler ve para cezaları gerektirir.

5) Vergiler ve mali raporlama (yüksek seviye)

Piyangolar ve izin verilen bahisler: Ürüne ve mevcut harekete bağlı olarak oran (tutamak) ve/veya GGR ile ilgili özel ücret/vergi; Fonların dağılımı - devlet tarafından belirlenen hedef alanlara göre.
Kurumlar vergisi: Vergi Kanunu uyarınca gelir üzerindeki toplam vergi oranı; KDV genellikle bahis/kazanç için geçerli değildir, ancak ilgili hizmetler (BT, pazarlama, barındırma, dış kaynak kullanımı) için geçerlidir.
Raporlama: aylık/üç aylık beyannameler, denetimli yıllık raporlar; Ürünlere/kanallara göre ayrı muhasebe ve bonusların şeffaf yansıması, iptaller (geçersiz), nakit ödeme.

6) AML/KYC ve tanımlama

KYC/KYB: Kimlik belgesi/yaş, yararlanıcılar ve mülkün kontrolü; Yaptırımlar/POP-kontrolü; Ödeme araçlarının mülkiyet kanıtı.
Fon kaynağı (SoF): Tetikleyiciler tarafından kontrol edilir (anormal mevduat, büyük oranlar, artan riskler).
İşlem izleme: davranışsal risk puanlaması, limitler, hesap/cihaz/kart bağlantısının tanımlanması; STR/SAR'ın sabitlenmesi ve son paraya çevrilmesi.
Veri depolama ve koruma: CUS/günlüklerin zamanında saklanması; Güvenlik ve gizlilik standartlarına uygunluk.

7) Sorumlu Oyun (RG)

Yaş eşiği: sadece yetişkinlerin katılımı; Sıkı check-in/check-in.
Kendi kendini sınırlayan: depozito/kayıp/zaman sınırları, "zaman aşımları", "soğutma"; Tüm limit değişikliklerini ve bunları aşma girişimlerini kaydedin.
Kendini dışlama: merkezi veya operatör kaydı; Zorunlu durum kontrolleri check-in, check-in ve kendinden dışlananlara pazarlamayı yasaklayan ödemelerden önce.
Erken tanı: kayıp takip modelleri, sık tortular, gece aktivitesi - RG ekibi müdahaleleri için zemin.

8) Reklam, promosyon, bağlı kuruluşlar

Yasaklar: Küçükleri/savunmasız, agresif indüksiyonları ("risk yok", "garantili kazanç") hedef almak, bonus koşullarının gizlenmesi.
Zorunlu unsurlar: RG işaretleme, açık T&C (bahisler, son tarihler, ağız koruyucuları), yaş kısıtlamalarının göstergesi; Reklam öğelerinin ve uyumluluk kanıtlarının depolanması (ekran görüntüleri/URL/tarihler/coğrafi).
Bağlı kuruluşlar: sadece yetkili ürünler/operatörler için geçerlidir; Yasadışı göçmenlerin teşvik edilmesi, yaptırımların ve engellemelerin temelidir.

9) BT döngüsü ve denetleyici erişimi

Sertifikasyon: platform, RNG/hesaplama modülleri, raporlama vitrinleri; Periyodik yeniden sertifikalandırma.
WORM günlüğü: "oran" zinciri boyunca değişmez günlükler - hesaplama - ödeme - ayarlama ", zaman senkronizasyonu ve bölge kontrolü.
Entegrasyon: düzenleyici/mali hizmet için yüklemeler ve/veya API'ler; Test hesapları, güvenli iletişim kanalları.
Bilgi güvenliği/güvenilirlik: dinlenme/transit halinde şifreleme, RBAC/SoD, gizli yönetim, hedef RPO/RTO ile DR/BCP, düzenli pentest/taramalar.

10) Denetimler ve uygulama

Ofis: Raporlama ve ödemelerin karşılaştırılması, GGR/NGR anomalilerinin analizi, bonus/void/cashout denetimi.
Yerinde/BT denetimi: örnekleme oturumları/işlemleri, günlük/altyapı denetimi, gizli alıcılar, reklam ve ödeme yolu doğrulaması.
Önlemler: para cezaları, AML/RG/reklam reçeteleri, etki alanı ve ödeme blok listeleri, kabul askıya alma/iptal.
Azaltma: hataların gönüllü olarak açıklanması, düzeltici planlar, iç kontrollerin güçlendirilmesi ve eğitim.

11) Yol haritası (operatör ve sağlayıcı oyun kitabı)

Potansiyel B2C için

Özel B2C faaliyetleri pazarı fiilen kapalıdır (devlet piyango/bahis modelleri hariç). Yetkili bir operatörle bir ortaklık düşünün.

1. Ürün portföyünün izin verilen segmentlere (piyangolar/bahisler) uygunluğunu değerlendirin.
2. İhalelere/satın alımlara veya teknolojik ortaklık çerçevesinde katılım olasılığını kontrol edin.
3. Uyum paketi hazırlayın: AML/KYC, RG, güvenlik, raporlama, vergi muhasebe modeli.
4. Hata ayıklama IT: modül sertifikası, WORM kayıtları, API/yüklemeler.
5. Yerel yasaklar ve reklam öğelerinin/kanalların beyaz listeleri için pazarlamayı yapılandırın.

B2B sağlayıcı için (içerik/platform/risk/ödemeler)

1. Güvenlik, raporlama ve devlet operatörleri ile entegrasyon için gereksinimlerin haritası.
2. RNG/platform sertifikası, sürüm kontrolü, SDLC/DevSecOps.
3. Sözleşme çerçevesi: SLA, veri koruma, içerik hakları, emanet mekanizmaları.
4. UAT: GGR/NGR'yi hesaplamak için test durumları, sınırları aşmak, kendini dışlama, STR/SAR akışı.
5. Operasyonlar: olay runbook, uyumluluk günlüğü (reklam/bağlı kuruluşlar), düzenli denetimler.

12) Uyumluluk kontrol listeleri

Yasal rejim

• Onaylandı: izin verilen listedeki ürünler/kanallar (piyangolar/bahisler)
• Yetkili Operatör Sözleşmesi/Yetkisi (B2B için)
• AML/RG/IS sorumlu atanmış

Vergiler ve raporlama

• Ürün/kanala göre ayrı muhasebe; Bonusların/void/cashout'un şeffaf muhasebesi
• Beyanname ve ödeme takvimi; Tutarsızlık otchetnost↔billing <0. 5%
• Yıllık Denetim ve Birincil/Günlük Depolama

AML/KYC VE RG

• KYC/KYB Politikaları, Yaptırımlar/PEP, SoF Prosedürleri
• Mevduat/kayıp/zaman sınırları; "zaman aşımları", kendini dışlama
• STR/SAR algoritmaları ve günlükleri; Personel eğitimi

BT ve Güvenlik

• RNG/Platform Sertifikasyonu; WORM günlükleri, zaman senkronizasyonu
• Şifreleme, RBAC/SoD, gizli yönetim
• DR/BCP testleri; Düzenli pentest/taramalar

Pazarlama ve İştirakler

• RG işaretleri, doğru T&C; "Karanlık desenler" eksikliği
• Yaratıcı dergi (ekran görüntüleri/URL/tarihler/geo); hızlı geri bildirim
• Yasadışı göçmenlerin tanıtımının yasaklanması; Geo/age filtreleri

13) İlk yıl KPI

Mali: zamanında dosyalama % ≥99; Tutarsızlık otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: ortalama doğrulama süresi; Yanlış pozitif payları; SLA STR/SAR.
RG: Aktif limitleri olan oyuncuların oranı; Kendinden dışlama kilidi TTR <1 dk.
Bilgi güvenliği: MTTR olayları; DR testlerinin tamamlanması; Kritik güvenlik açıklarını zamanında kapatmak.
Pazarlama: 0 reklam ihlali; Kendinden dışlanan ve küçüklerin %100 filtrelenmesi.

14) SSS

Özel bir online casino açmak mümkün mü?
Hayır. Casino/slot/pokerde özel B2C faaliyetlerine izin verilmez; İzin verilen bölümler - yetkili operatörler aracılığıyla devlet piyangoları ve spor bahisleri.

İş için gerçek yol nedir?
B2B modeli: Güvenlik, veri ve AML/RG gerekliliklerine uygunluk temelinde yetkili operatörlerle sonuçlandırılan teknoloji/içerik/risk hizmetleri.

İkramiyeler vergi matrahında nasıl yorumlanır?
Şeffaf izleme ile GGR/NGR için yerel kurallara göre yansıtılır; Hatalar ek ücretlere ve reçetelere yol açar.

Bağlı kuruluş pazarlamasına izin verilir mi?
Yalnızca yetkili ürünler/operatörler için ve reklam standartlarına sıkı sıkıya bağlı olarak; Yasadışı göçmenlerin teşviki cezalandırılabilir.

Ad notata

Düzenleyici çerçeve ve uygulama uygulamaları güncellenir (ücret oranları, reklam kısıtlamaları, AML/RG metodolojileri ve teknik raporlama formatları dahil). Yasal olarak önemli kararlar almadan önce, yasaların mevcut metinlerini ve yetkili makamların mevcut açıklamalarını kontrol edin.