İsrail - yasal statü ve riskler

(Bölüm: "Piyasalar ve Yargı Bölgeleri")

1) Piyasa resmi ve temel ilke

• Mifal HaPais milli piyango ve anlık çekiliş.
• İsrail Spor Bahis Kurulu (Toto/Winner) - düzenlenmiş bir formatta spor bahisleri.
• Özel casinolar/slotlar/poker çevrimdışı ve çevrimiçi izin verilmez. Devlet istisnaları dışındaki herhangi bir faaliyet yasadışı kabul edilir ve idari ve/veya cezai sorumluluk gerektirir.

2) Yetki ve sorumluluk alanları

Uzmanlaşmış bakanlıklar ve devlet operatörleri - piyango ve spor bahis politikası; Ajans ağı ile sözleşme çerçevesi.
Vergi makamları - yetkili işletmecilerden alınan kurumlar vergisi ve harçların idaresi.
IMPA (AML/CFT) bir İsrail kara para aklama ve terör finansmanı otoritesidir: metodoloji, STR/SAR, veri alışverişi.
Kolluk kuvvetleri ve mahkemeler - yasadışı sitelerin/organizatörlerin bastırılması, yaptırımlar, engelleme.
İletişim ve ödeme sisteminin denetimi - etki alanlarını/uygulamaları engellemek ve lisanssız operatörler lehine ödemeleri bastırmak için emirlerin yerine getirilmesi.

3) Neyin izin verildiği ve neyin yasak olduğu

Yetkilendirilmiştir

Mifal HaPais ürünleri (piyangolar, anlık piyangolar) onaylanmış kurallara göre.
Toto/Winner, devlet yetkisi çerçevesinde spor bahisleri (çevrimdışı puanlar ve resmi çevrimiçi kanal).

Yasak

Casinolar (çevrimdışı), çevrimiçi casinolar/slotlar/poker, bahis borsaları, casino botları/telgraf şemaları, kumar belirtileri olan'sosyal casinolar ".
İsrail'in izleyicilerine yönelik "offshore" hizmetler de dahil olmak üzere, hükümet istisnasız herhangi bir özel B2C operasyonu.
Sakinleri için yasadışı markaların reklam ve bağlı tanıtım.

4) Blok önlemleri: alanlar, uygulamalar, ödemeler

Alan/IP/URL kilitleri adli ve idari emirlere göre yürütülür: iletişim sağlayıcıları aynalar ve mobil uygulamalar da dahil olmak üzere yasadışı kaynaklara erişimi kısıtlamak için gereklidir.
Ödeme kısıtlamaları: Bankalar/PSP'ler lisanssız operatörler lehine transferleri bastırmak zorundadır; MCC/işlem modellerine göre risk modelleri, "sözde tüccarların" izlenmesi, ters ibraz kartları kullanılır.
Etki alanlarının/kaynakların kara listeleri düzenli olarak güncellenir; Atlamalar (CDN rotasyonu, proxy zincirleri, kripto dönüştürücüleri) ağırlaştırıcı bir durum olarak yorumlanır.

5) Vergiler ve mali raporlama (yüksek seviye)

Devlet operatörleri ve temsilcileri, bütçe ve kamu programları lehine ayrı ücret/kesintilere uyar; Sözleşmeli raporlama ve denetim yürürlüktedir.
Kurumlar vergisi - genel rejime göre; KDV bahisler/kazançlar için geçerli değildir, ancak ilgili hizmetler (BT, barındırma, pazarlama, dış kaynak kullanımı) için geçerlidir.
Ürünlere ve kanallara göre ayrı muhasebe, bonusların/void/cashout'un şeffaf yansıması (izin verilen ürünler içinde geçerliyse).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: Kimlik/yaş (genellikle 18 +), yararlanıcı tanımlama, yaptırımlar/PEP taraması; Ödeme araçlarının mülkiyet kanıtı.
Fon kaynağı (SoF): Tetikleyicilerle doğrulama (büyük/şüpheli mevduatlar, ödül bozdurma planları).
İşlemsel izleme: anomalilerin tanımlanması, hesapların/cihazların/kartların bağlanması; STR/SAR, IMPA'da taahhütte bulunur ve yükseltir.
Saklama ve veri koruma: KYC dosyasının/günlüklerinin zamanında saklanması, güvenli veri işleme, erişim kısıtlaması.

7) Sorumlu Oyun (RG) ve Tüketicinin Korunması

Yaş filtreleri ve kazançların katılımına/ödemesine kabul edilmeden önce belgelerin doğrulanması.
İzin verilen operatörlerin çevrimiçi kanallarında kendi kendine kısıtlamalar (depozito/zaman sınırları), "zaman aşımları've" soğutma "; Savunmasız ve kendi kendini dışlayan kişilere pazarlama yasağı (kayıtları/statüleri sağlanmışsa).
Açık risk iletişimi ve çekiliş/bahis oranları ve koşulları hakkında adil bilgi.

8) Reklam, promosyon ve bağlı kuruluşlar

Reklam kesinlikle sınırlıdır: zorunlu RG etiketleme, küçükleri hedeflemenin yasaklanması, "garantili kazanç" vaatlerinin olmaması ve agresif teşvikler.
Bağlı kuruluşlar ve medya, yasadışı sitelerin tanıtımından sorumludur; Yaratıcı/kanal beyaz listeleri ve uyumluluk günlüğü (ekran görüntüleri/URL/tarihler/coğrafi/hedef) gerektirir.
İhlaller, reçeteler, para cezaları, sitelerin ve ödeme yollarının engellenmesini gerektirir.

9) Yetkili operatörler ve yükleniciler için BT döngüsü

Platformun sertifikasyonu, RNG/hesaplama modülleri, raporlama vitrinleri; Sürüm kontrolü ve güvenli SDLC.
"Bet/ticket" zinciri boyunca WORM kaydı - hesaplama - ödeme - ayarlama ", zaman senkronizasyonu.
Denetim arayüzleri: güvenli API'ler/yüklemeler, test hesapları, yanıtlar için SLA'lar.
Bilgi güvenliği ve istikrar: dinlenme/transit şifreleme, RBAC/SoD, gizli yönetim, DR/BCP (hedef RPO/RTO), düzenli pentests/taramalar.

10) Uygulama ve sorumluluk

Masa başı kontroller: raporlama ve ödemelerin mutabakatı, GGR/NGR anomalileri (yetkili ürünler için) arama, pazarlama/bağlı kuruluş denetimleri.
Siber olaylar: Arka ofislerin/barındırmanın, etki alanı zincirlerinin/aynalarının, sahte tüccarların ve para çekme yollarının tanımlanması.
Yaptırımlar: para cezaları, engelleme alanları/uygulamaları, ödeme kanallarının bastırılması, organizatörler için idari ve/veya cezai sorumluluk; İlgili medya/iştiraklere karşı önlemler; Oyuncular için - idari sonuçlar.
Azaltma: ihlallerin gönüllü olarak sonlandırılması, düzeltici planlar, yetkililerle işbirliği.

11) Yol Haritası: İş Gerçekten Ne Yapabilir?

1. Rol: içerik stüdyosu, platform, risk yönetimi, dolandırıcılıkla mücadele, ödeme/tanımlama altyapısı, RG araçları.
2. Uyumluluk: Güvenlik/sertifikasyon gereksinimleri, raporlama biçimleri, entegrasyonlar (KYC/AML sağlayıcıları, IMPA süreçleri).
3. Sözleşme tabanı: SLA, veri koruma, IP hakları, emanet/kod depozitosu, süreklilik planı.
4. Pazarlama: Yasadışı göçmenleri İsrail izleyicilerine tanıtmayı tamamen reddetme; Reklamların/kanalların beyaz listesi, uyumluluk dergisi.
5. UAT/pilot: hesaplamaların test durumları, limitler, RG/AML senaryoları, blok olaylarına direnç (yasal çevre içinde).

12) Uyumluluk kontrol listeleri

Yasal rejim

• Onaylandı: Mifal HaPais ve/veya Toto/Kazanan (sözleşmeler/biletler aracılığıyla)
• AML/RG/IS atanmış sorumlu; Eğitimli ve sertifikalı
• Kilit/ödeme emirlerine yanıt verme prosedürleri

Vergi ve Raporlama

• Ürünlere/kanallara göre ayrı muhasebe; Bonusların/void/cashout'un şeffaf muhasebesi
• Beyan/ödeme takvimi; otchetnost↔billing uzlaşması <0. 5%
• Yıllık denetim; Birincil ve günlüklerin depolanması

AML/KYC & RG

• KYC/KYB politikaları, yaptırımlar/PEP, SoF tetikleyicileri; STR/SAR günlüğü
• Mevduat/zaman sınırları; Savunmasız gruplar için zaman aşımları/soğutma filtreleri
• Kendini dışlayan pazarlamayı yasaklayan mekanizma

BT ve Güvenlik

• Platform Sertifikaları/RNG; WORM günlükleri; zaman senkronizasyonu
• Şifreleme, RBAC/SoD, gizli yönetim, penetrasyon testleri/taramaları
• DR/BCP Testleri ve Kurtarma Planı

Pazarlama ve İştirakler

• Sadece izin verilen markalar; RG işaretleme; "Karanlık desenler" olmadan
• Uyumluluk günlüğü (ekran görüntüleri/URL/tarihler/coğrafi); Hızlı geri çağırma
• Promosyon yasadışı siteler/aynalar üzerinde sert yasak

13) İlk yıl KPI

Mali: zamanında dosyalama % ≥99; Tutarsızlık otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: ortalama doğrulama süresi; Yanlış pozitif payları; SLA STR/SAR.
RG: Aktif limitleri olan katılımcıların oranı; Kendinden dışlama kilidi TTR <1 dk.
Bilgi güvenliği/güvenilirliği: MTTR olayları; DR testlerinin uygulanması; Kritik zayıflıkları kapatmak.
Pazarlama: Lisanssız marka tanıtımlarının 0 vakası; Yönergelere %100 uyum.

14) SSS

Özel bir online casino veya poker odası açmak mümkün mü?
Hayır. Casino/slot/pokerde özel B2C faaliyetleri yasaktır. Sadece devlet istisnalarına (piyango ve spor bahisleri) izin verilir.

Özel bir şirket için yasal bir yol var mı?
Evet, devlet operatörleri için bir B2B yüklenici biçiminde: teknoloji platformu, içerik, risk/AML, dolandırıcılıkla mücadele, ödemeler, RG araçları - gereksinimlere sıkı sıkıya bağlı olarak.

Blok bypass nasıl değerlendirilir?
Ağırlaştırıcı bir durum olarak: aynalar, vekil zincirler, "sahte tüccarlar" yaptırımları ve idari/cezai sorumluluk risklerini güçlendirir.

Ortaklar için temel riskler nelerdir?
Etki alanlarının/hesapların engellenmesi, para cezaları, ödeme akışlarının bastırılması, yasadışı göçmenlerin teşviki için olası işlemler.

Not

İsrail yasa uygulama uygulamalarını düzenli olarak günceller (blok önlemleri, reklam ve ödeme yolları için gereklilikler). Yasal olarak önemli kararlar için, mevcut yasa/tüzük metinlerini ve devlet operatörlerinin kamu kurallarını kontrol edin.