Litvanya - Oyun Kontrol Servisi

(Bölüm: "Piyasalar ve Yargı Bölgeleri")

1) Piyasa resmi ve regülatör

Litvanya, merkezi kumar denetimine sahip bir AB üyesidir. İlgili organ, Maliye Bakanlığı'na bağlı Oyun Kontrol Kurumu'dur (bundan böyle - GCA). İzin verir, kayıt tutar, Sorumlu Oyun (RG) gereksinimlerine uyumu izler ve yasadışı operatörlerin ve ödemelerin engellenmesini başlatır. İletişim ve raporlama, kamu hizmetlerinin elektronik kanallarından (e-hizmetler) geçmektedir.

2) Roller ve sorumluluklar

Parlamento/Hükümet - çerçeve yasaları ve tüzükleri.
Maliye Bakanlığı - GCA'nın piyasa politikası, koordinasyonu ve denetimi.
GCA - lisanslama/izinler, kontrol ve yaptırımlar, RG, katılım kısıtlamalarının kaydı, etki alanı blok listeleri.
Mali İstihbarat/Polis - AML/CFT kontrolü ve soruşturmaları.
Reklam ve tüketici koruma yetkilileri - promosyon kısıtlamalarına ve doğru bilgilere uygunluk.

3) Tolerans modeli: lisanslar ve izinler

1. Uygun oyun türlerini düzenleme lisansı (casino/bahis/piyango/beceri oyunları, vb.).

2. Belirli kanallar ve sitelerdeki faaliyetler için izinler: salonlar/noktalar, uzak kanal (çevrimiçi) - site/uygulama/etki alanı.

3. Kilit kişiler ve yararlanıcılar uygun ve uygun doğrulama ve fon kaynağından geçmektedir.

4. Yerel varlık: tüzel kişilik/şube, banka hesabı, atanmış AML/RG sahipleri ve düzenleyici ile etkileşim.

5. Sertifikasyon: RNG/platform/hesaplama modülleri, raporlama arayüzleri.

Kanallar ve Ürünler

Çevrimdışı: casino/oyun salonları, PPP bahisleri - adres izinlerine göre.
Çevrimiçi: Geçerli bir lisansa ve çevrimiçi kanal için ayrı bir izne sahip oyunların/bahislerin uzaktan sağlanması.
Piyangolar: ayrı tolerans ve raporlama çerçevesi.
Beceri oyunları: Kendi kabul ve vergilendirme koşulları mümkündür.

4) Mali model ve raporlama

• Oyun vergisi: Ürün türüne göre hesaplanır; Temel genellikle GGR/NGR'ye (bahisler/katkılar − kazançlar) odaklanır ve bonuslar, void/cashout ve iptallerin muhasebeleştirilmesi için yerel kurallar içerir.
• Kurumlar vergisi: Tüzel kişiler için ulusal oranda.
• KDV: bahisler/kazançlar, genellikle KDV kapsamı dışında; İlgili hizmetler (BT, pazarlama) - genel kurallara göre.
• Bireylerin kazançlarından alınan vergiler/kesintiler: Mod, oyun türüne ve eşiklere bağlıdır.

Frekans ve format

Her ürün türü için çevrimdışı/çevrimiçi ayrı muhasebe.
Aylık/üç aylık beyannameler ve ödemeler; Mali tabloların yıllık denetimi.
Birincil kayıtlar: faturalandırma, oturumlar, hesaplama ve ayarlama günlükleri, bonus ve kesinti verileri.

5) e-Yönetim ve GCA ile etkileşim

Kayıt: vergi numarası, e-hizmetlere erişim, nitelikli imza.
Formların sunulması: oyun beyanları, kurumsal raporlama, düzenleyici isteklerine yanıtlar.
Ödemeler: banka/SEPA; Kesin tarihler ve geç cezalar.
İletişim: bildirimler, talimatlar, planlanmış/planlanmamış denetimler - kişisel bir hesap ve resmi yazışmalar yoluyla.

6) AML/CFT ve tanımlama

KYC/KYB: Kimlik ve yaş doğrulaması (18 +), yararlanıcılar, yaptırımlar/POP; Tetikleyicilerdeki fonların kaynağını kontrol etmek.
Uzaktan doğrulama: prosedürlere tabi olarak izin verilir (video, eID, güvenilir sağlayıcılar).
İşlemsel izleme: limitler, atipik kalıplar, hesapların/ödeme araçlarının bağlantıları; STR/SAR'ın finansal istihbarata yükseltilmesi.
Depolama: KYC dosyaları, denetimlerin günlükleri ve belirlenen zaman çerçevesinde uyarılar.

7) Sorumlu Oyun ve kısıtlama kayıtları

Kendi kendine kısıtlamalar/kendi kendini dışlamalar kaydı: kumar oynamaya erişimi kısıtlanmış kişilerin merkezi bir veritabanı; Operatör, kayıt sırasında, girişte ve önemli finansal işlemlerden önce durumu kontrol etmekle yükümlüdür.
RG araçları: depozito/oran/zaman sınırları, zaman aşımları, "soğutma", belirgin RG vitrini ve yardım kişileri.
Savunmasız müşteriler: RG yükseltme prosedürleri, destek eğitimi, vaka ve çözüm kaydı.
Pazarlama: kendinden dışlananlar için postaların ve tanıtımların yasaklanması; Filtreleme kanıtlarının depolanması.

8) Reklam, promosyon ve bağlı kuruluşlar

Yasaklar: küçükleri hedef almak, yanıltıcı "garantili kazanç" vaatleri, agresif teklifler.
T&C bonusları: şeffaf bahisler, son tarihler ve ağız koruyucuları, "karanlık kalıpların" hariç tutulması.
İştirakler: sözleşmeler, reklam öğelerinin onaylanması, uyumluluk günlüğü (ekran görüntüleri/URL/tarihler), ihlal eden materyallerin hızlı bir şekilde geri çağrılması için mekanizma.

9) Teknik gereksinimler ve sertifikasyon

RNG/platform/katsayı hesaplayıcıları: tanınmış laboratuvarlar tarafından sertifikalandırma; Periyodik yeniden sertifikalandırma.
Günlüğe kaydetme: değişmez günlükler (WORM), zaman senkronizasyonu (UTC), zincirin izlenebilirliği "orandır - hesaplama - ödeme - ayarlama".
Regülatör erişimi: test hesapları, API/yüklemeler, güvenli kanallar.
Güvenilirlik: hata toleransı, artıklık, belirtilen RPO/RTO'lu DR/BCP; Düzenli DR testleri.
Güvenlik: dinlenme/transit halinde şifreleme, gizli yönetim, RBAC/SoD, düzenli penetrasyon testleri ve güvenlik açığı taramaları.

10) Yasadışı operatörlerle mücadele

GCA, yasadışı alan/kaynak listeleri oluşturur ve bunların iletişim sağlayıcılarından ve ödeme kurumlarından engellenmesini başlatır. Medyadan/ortaklardan yasadışı göçmenlerin reklamı, para cezaları ve diğer etki önlemleri gerektirir.

11) Kontroller ve yaptırımlar

Ofis: Raporlama ve ödemelerin karşılaştırılması, GGR/NGR sapmalarının analizi, oyuncu şikayetlerinin analizi.
Saha ve BT denetimleri: günlüklerin/nakit masalarının incelenmesi, işlemlerin ve oturumların örneklenmesi, personel anketi, "gizli alıcılar".
Sorumluluk: para cezaları, ek masraflar, düzeltici emirler, izinlerin geçici olarak askıya alınması/iptal edilmesi, alanların/ödemelerin engellenmesi.
Azaltıcı faktörler: hataların gönüllü olarak açıklanması, düzeltici planlar, iç kontrollerin güçlendirilmesi.

12) Giriş yol haritası

1. Strateji: ürün matrisi (casino/bahis/piyango/beceri oyunları), çevrimdışı/çevrimiçi, ortaklıklar ve sağlayıcılar.
2. Yasal yapı: Litvanya tüzel kişiliği/AB şubesi, yararlanıcılar, banka hesabı.
3. Organizasyon lisansı: belge paketi, anahtar kişilerin uygunluğu, finansal model, AML/RG politikaları.
4. Kanal izinleri: adres nesneleri ve/veya uzak kanal (site/uygulama/etki alanı).
5. Teknik devre: RNG/modül sertifikası, değişmeyen günlükler, raporlama vitrinleri, GCA erişimi.
6. Pazarlama ve bağlı kuruluşlar: beyaz reklam listesi, RG etiketleme, inceleme prosedürleri.
7. UAT ve pilot: GGR/NGR formüllerinin uzlaştırılması, test yüklemeleri, kendi kendini kısıtlama kaydı ile entegrasyon.
8. Go-Live: Dondur yapılandırmaları, olay müdahale planı, sağlayıcılarla SLA.
9. Operasyonlar (ilk 90 gün): beyanların ritmi, sapmaların uzlaştırılması, iç denetim AML/RG/IT.

13) Uyumluluk kontrol listeleri

GCA ve e-hizmetler

• Atanan Erişimler ve Sorumlu Kişiler
• Organizasyon Lisansı ve Kanal İzinleri Geçerlidir
• Beyan ve Ödeme Takvimi, Zamanında SLA
• Ürün/kanal başına ayrı indirme ayarlayın

AML/KYC & RG

• KYC/KYB Politikaları, Yaptırımlar/PEP, Finansman Kaynak Senaryoları
• Kendi kendini sınırlama kayıt defteri ile entegrasyon; Durum kontrol günlükleri
• Sınırlar/zaman aşımları, RG vitrini, savunmasız müşteriler için destek komut dosyaları
• STR/SAR Prosedürü ve KYC Dosya Saklama Süreleri

Mühendislik ve güvenlik

• RNG Sertifikaları/Platformları; sürüm kontrolü
• Değişmez günlükler, zaman senkronizasyonu, günlük tutma
• DR/BCP planı ve düzenli DR testleri
• RBAC/SoD, şifreleme, gizli yönetim, pentest/zamanlanmış taramalar

Pazarlama ve İştirakler

• RG işaretli onaylı reklamlar
• Uyumluluk günlüğü (ekran görüntüleri/URL'ler/tarihler)
• Hızlı geri çağırma ve rahatsız edici ortakları engelleme prosedürleri

14) KPI ve operasyonel kontrol

Mali: beyanların güncelliği % ≥99, tutarsızlık otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: ortalama doğrulama süresi, yanlış pozitif fraksiyon, tırmanma SLA.
RG: aktif limitleri olan oyuncuların paylaşımı, kayıt defterine girerken engelleme süresi (<1 dakika), RG vakalarına destek yanıt süresi.
Bilgi tabanı: MTTR olayları, pentest kapsamı, zamanında kapalı kritik güvenlik açıklarının payı.
Pazarlama: Uyumlu reklamların payı, incelemelerin hızı, kendini dışlayan iletişim eksikliği.

15) SSS

Çevrimiçi kanal için ayrı izinlere ihtiyacım var mı?
Evet. Kuruluş lisansına ek olarak, uzak bir kanal (site/uygulama/etki alanı) için izin gereklidir.

Sadece online çalışmak mümkün mü?
Evet, geçerli bir lisansla, uzak bir kanal için izin ve bu/mali/AML/RG gerekliliklerine uygunluk.

NGR/GGR'de bonuslar nasıl dikkate alınır?
Bonusları, geçersiz ve nakit parayı yansıtmak için yerel kurallara göre; Hatalar ek ücretlere ve yaptırımlara yol açar.

Kendi kendini kısıtlamaların merkezi bir kaydı var mı?
Evet. Operatör, kayıtlarda, girişlerde ve önemli işlemlerden önce oyuncunun durumunu entegre etmek ve kontrol etmekle yükümlüdür.

Not

Vergi oranları, belge listeleri, raporlama biçimleri ve teknik özellikler periyodik olarak güncellenir. Bir başvuru ve ilk raporlama dönemi göndermeden önce, ek ücretleri hariç tutmak ve işlemleri durdurmak için e-hizmetler ve mevcut tüzüklerdeki mevcut gereksinimleri kontrol edin.