Malezya - yasal rejim

(Bölüm: "Piyasalar ve Yargı Bölgeleri")

1) Mod resmi

Malezya yasaklayıcı-izin verici bir model izlemektedir: kumar oynamak genellikle yasaktır, ancak çevrimdışı casino lisanslarına ve sayısal piyangolara dar istisnalar uygulanır.

Malezyalı izleyiciler için online casinolar/bahis/poker - yasaklandı.
Güçlü bölümler arası yasa uygulama bağlantısı: alan/uygulama engelleme, ödeme filtreleme, baskınlar ve ekipman ele geçirme.
Müslüman vatandaşlar için kumar konusunda devlet düzeyinde Şeriat yasakları var.

2) Düzenleyici çerçeve ve kurumlar

Önemli federal yasalar

Common Gaming Houses Act 1953 - kumar evlerinin yasaklanması ve bunlara katılım, cezai sorumluluk.
1953 Bahis Yasası - izinsiz bahis/bahis yasağı.
Piyango Yasası 1952 - sayı tahmini.
AML/CTF - Piyangolar/casinolar ve ödeme döngüsü için AML/CTF sorumlulukları.

Kurumlar ve roller

MOF (Maliye Bakanlığı) - piyangoların ve mali ücretlerin lisansları/denetimi.
Kraliyet Malezya Polisi - soruşturmalar, baskınlar, kovuşturmalar.
MCMC (iletişim/medya) - siteleri/uygulamaları engelleme, platformlara reçete.
Bank Negara Malaysia (BNM) - ödeme yolu kontrolü, e-cüzdan/bankalar, AML/CFT.
Devlet mahkemeleri (Şeriat Mahkemeleri) - Müslümanlar için: katılım, terfi, kumar kurumlarını ziyaret etmek için para cezaları/yaptırımlar.

3) İzin verilen/yasak olan şey

• Çevrimdışı format ve erişim düzenlemelerine sahip tek casino (Resorts World Genting).
• Number Lotteries (NFO): Çevrimdışı satış ve kontrollü kanalları olan lisanslı operatörlerin sınırlı bir listesi.

• Malezya'ya yönelik herhangi bir çevrimiçi para oyunu ve uzaktan bahis.
• Lisanssız çevrimdışı oyunlar: yeraltı "kumar evleri", slot yazılımlı "siber kafeler", ev çekilişleri.
• Offshore dahil lisanssız oyunların reklam/satış ortaklığı promosyonu. com"

4) Federasyon vs devletler ve şeriat özgüllüğü

Federal düzeyde - cezai yasaklar ve dar lisanslar.
Devlet düzeyinde: Şeriat yasakları Müslümanlar için geçerlidir (özellikle sert - Kelantan, Terengganu, Kedah, vb.). Gayrimüslimler için piyangoların mevcut olduğu yerlerde bile, Müslümanların katılımı yasaktır.
Kontrol uygulaması değişir: piyango satış noktalarında hedefli yasaklar ve "gri" salonlara karşı gelişmiş baskınlar mümkündür.

5) Çevrimiçi ortam: kilitler ve ödemeler

MCMC ve iletişim sağlayıcıları, kumar içeriğini dağıtan etki alanlarını/IP/uygulamaları periyodik olarak engeller.
BNM, bankalar, PSP ve e-cüzdan: kumar MSS/tüccarlarına giden yolları yasaklamak, "sahte tüccarları" izlemek, şüpheli hesapları/cüzdanları kapatmak.
Pazar yerleri/platformlar, yasadışı göçmenlerin başvurularını ve promosyonlarını kaldırmayı taahhüt eder.

6) Sitelerde erişim, yaş, davranış

Casino (çevrimdışı): sıkı giriş kontrolü, KYC/kimlik kontrolleri, yaş kısıtlamaları, vatandaşlar/turistler için kabul özellikleri.
Piyangolar: kabul edilen yaş filtreleri ve düzenlemeleri ile lisanslı bir ağ üzerinden çevrimdışı satış.

7) Reklam ve İletişim

Kumar oynamaya teşvik eden veya "garantili kazançlar" vaat eden reklam öğeleri "risksiz'olarak yasaklanmıştır.
Sunucular/şirket ülke dışında olsa bile, Malezya kitlesini kumar reklamlarıyla hedefleyemezsiniz.
Offshore casinoları/bahisçileri teşvik eden medya, ajanslar ve etkileyiciler sorumludur.

8) AML/KYC ve tüketici koruması

Kumarhaneler/piyangolar ve ödeme sağlayıcıları için KYC/CDD/EDD; Yaptırım/PEP taraması.
İşlemsel izleme: bölünmüş nakit, hızlı nakit, cihazların/kartların/e-cüzdanın bağlantısı.
STR/CTR: şüpheli/büyük işlemlerin zorunlu raporlanması; Saklama günlükleri.
RG araçları (çevrimdışı): görünür uyarılar, yerel prosedürlere göre kendi kendini dışlama/erişim kısıtlamaları.

9) Vergiler, harçlar ve muhasebe (yüksek seviye)

Lisanslı bölümler için - özel tüketim/kumar ücretleri ve kurumlar vergisi; Ayrıntılı mali model kategoriye bağlıdır (casino vs piyango).
Ayrı muhasebe: bilet ofisi/biletler/ikramiyeler/bilgisayarlar; otchetnost↔billing uzlaşma; denetim.
Mali parametreler periyodik olarak ayarlanır; Bütçelemeden önce güncelleme gereklidir.

10) Uygulama ve yaptırımlar

Masa/saha denetimleri, polis baskınları, ekipman ele geçirme, organizatörlerin/suç ortaklarının tutuklanması.
Etki alanlarına/aynalara ve uygulamalara karşı ağ bloğu önlemleri.
Ödeme kısıtlamaları: Satıcıların/cüzdanların engellenmesi, PSP lisanslarının suç ortaklığıyla iptal edilmesi.
Tekrarlanan ihlaller, vekalet/gizleme kullanımı, küçüklerin katılımı için para cezaları/cezai sorumluluk artırılır.

11) Yol haritası (playbook)

B2C kumar operatörleri

B2B tedarikçileri (oyun olmayan ve yasal bitişik bölgeler)

1. Oyun dışı konulara odaklanın: Dolandırıcılık karşıtı/AML analitiği, bilgi güvenliği, ödeme güvenliği, IDV/KYC - yasal endüstriler için.
2. Sözleşme çerçevesi: SLA, DPIA/veri güvenliği, "oyun özelliklerinin" katı bir şekilde yasaklanması ve Malezya hedefi.
3. Pazarlama: uyumluluk günlüğü, coğrafi/yaş filtreleri, anında kapatma için hazır olma.
4. Teknik: WORM günlükleri, şifreleme, RBAC/SoD, DR/BCP; Yüklemeleri denetçilere/yetkililere bildirir.

12) Teknik gereksinimler (altyapı ve tedarikçiler için)

Sertifikalar (müşteri/kategori gereklidir), sürüm kontrolü, güvenli SDLC.
WORM olay zinciri günlükleri, NTP senkronizasyonu, tutma.
Dinlenme/transit halinde şifreleme; gizli yönetim; ağ segmentasyonu.
Hedef RPO/RTO ile DR/BCP; Düzenli pentest/taramalar; IDS/IPS.

13) Uyumluluk kontrol listeleri

Yasal rejim

• Onaylandı: kumar bileşeni yok/Malezya hedefi
• MCMC/Polis/BNM (hızlı kapatma anahtarı) reçete prosedürleri
• Sorumlu görevliler: Uyumluluk/AML/Reklamlar/BT Güvenliği

AML/KYC

• CDD/EDD; Yaptırımlar/RAP; Trigger tarafından SoF/SoW
• STR/CTR prosedürleri; günlük/dosya tutma
• Monitör "sözde tüccarlar've anonim yolları

BT/Güvenlik

• WORM günlükleri, NTP; Şifreleme; RBAC/SoD; Gizli yönetim
• DR/BCP testleri; Pentestler/taramalar; IDS/IPS
• Denetim için güvenli yüklemeler/arayüzler

Pazarlama/PR

• Hayır "garantili kazanç "/" risk yok "
• Coğrafi filtreler (Malezya hariç); Uyumluluk günlüğü
• Anında Yaratıcı/İniş Çağrı Prosedürü

14) İlk yıl KPI

Uygunluk: Malezya'ya reklam/ödeme/içerik konusunda 0 olay

Bilgi güvenliği: MTTR olayları; Yüksek vulnları zamanında kapatmak; Başarılı DR testleri

AML: geçerli STR'lerin oranı; "Sahte tüccarların" girişimlerinin azaltılması

Pazarlama: Coğrafi filtrelere %100 uyum; Malezya genelinde hit yok

15) SSS

Bir offshore lisansı ile Malezyalı bir izleyici için bir online casino başlatmak mümkün mü?
Hayır. Malezya'yı hedef alan çevrimiçi kumar yasaklanmış ve engellenmiştir (MCMC/BNM/kolluk kuvvetleri).

Özel poker kulüpleri yasal mı?
Hayır, açıkça lisanslı çevrimdışı formatlar hariç - yeraltı kulüpleri cezai sorumluluğa tabidir.

Müslümanlar piyango bileti alabilir mi?
Şeriat mantığındaki devletler Müslümanların kumar oynamasını yasaklar; İhlal, Şeriat mahkemelerinde yaptırımlar gerektirir.

B2B için "beyaz'bir yol var mı?
Evet - kumar bileşeni dışında ve Malezya'yı hedeflemeden oyun dışı hizmetler (bilgi güvenliği, dolandırıcılıkla mücadele/AML, kimlik, ödeme güvenliği, danışmanlık).

Not

Kanun uygulama uygulamaları ve mali parametreler periyodik olarak güncellenmektedir. Yasal olarak önemli kararlar için, mevcut yasa/tüzük metinlerini, MCMC/BNM bildirimlerini ve şeriat yasaklarına ilişkin devlet politikalarını doğrulamak gerekir.