İsviçre - ESBK/Comlot

(Bölüm: "Piyasalar ve Yargı Bölgeleri")

1) Piyasa resmi ve düzenleyiciler

• ESBK (Eidgenössische Spielbankenkommission/Swiss Federal Gaming Board), casinoların (karasal ve çevrimiçi dikeylerinin) federal düzenleyicisidir.
• Comlot Gespa, piyangolar ve karşılıklı bahisler/bahisler için kişilerarası bir organdır (Comlot 2021'den beri dönüştürülmüştür ve Gespa olarak hareket eder).
• Yasal dayanak, yalnızca İsviçre lisanslı casinolar aracılığıyla çevrimiçi casinolara izin veren ve yasadışı alanların engellenmesini sağlayan modern bir "parasal oyun" çerçevesidir.

2) Rollerin ve ürünlerin dağılımı

ESBK: Casino operatörlerinin (kuruluş kategorileri, tablolar/slotlar, ikramiyeler) yanı sıra çevrimiçi casinolarının lisanslanması ve denetlenmesi (İnternet kanalı izinleri, bu/RG/AML gereksinimlerini yerine getirirken mevcut casinolara verilir).
Gespa (ex-Comlot): piyangoların/anlık piyangoların ve kantonlararası bahis/bahislerin gözetimi; Faaliyetler devlet operatörleri (Swisslos, Loterie Romande) ve ortak ağları tarafından yürütülmektedir.
Anti-" gri "kontur: Lisanssız çevrimiçi oyun/bahis alanlarının merkezi blok listeleri, bağlayıcı iletişim sağlayıcıları.

3) Kabul modeli ve çevrimiçi

Land casino: federal lisans (kategori, adres, oyun listesi, teknik altyapı, güvenlik, iç kontrol).
Online casinolar: İnternet kanalına ayrı bir kabul alan, kritik işlevlerin/verilerin gereksinimlere uygun olarak yerleştirilmesini sağlayan, düzenleyiciye raporlama vitrinlerine ve günlüklerine erişim sağlayan yalnızca mevcut İsviçre casinolarına izin verilir.
Piyangolar/bahisler: kantonlar arası kabul altında; Online ürünler - Gespa ve devlet operatörleri çevresinde.

4) Vergiler, harçlar ve dağıtımlar (yüksek seviye)

Casino sektörü (ESBK): ilerici bir ölçekte GGR ile özel bir oyun ücreti (aynı casino lisansının karasal ve çevrimiçi kanalları için). Gelirlerin bir kısmı yasaya uygun olarak federal bütçeye/sosyal fonlara gönderilir; Üst oran yasayla sınırlıdır ("düşük" GGR eşiğinden "üst" çubuğa ilerleme).
Piyangolar/oranlar (Gespa): Kantonlararası dağıtım kuralları kapsamında "kamu amaçları için" (spor, kültür, sosyal programlar) hedeflenen kesintiler vardır.
CIT ve KDV: kurumlar vergisi - genel İsviçre ve kanton oranlarında; Bahisler/kazançlar genellikle KDV kapsamı dışındadır ve ilgili hizmetler (BT, pazarlama, barındırma) - genel kurallara göre.
Raporlama ve ödemeler: Ürün türüne ve kanalına göre aylık/üç aylık formlar; Mali tabloların yıllık denetimi.

5) AML/KYC ve tanımlama

Sorumluluklar: Risk odaklı KYC/KYB, yaşın doğrulanması (18 +), yaptırımlar/PEP, tetikleyiciler için fon kaynağı; İşlemlerin muhasebeleştirilmesi ve ödeme araçlarının "bağlanabilirliği".
AML/CFT'nin konusu olan kumarhaneler: resmi iç kontroller, sorumlu kişilerin atanması, personel eğitimi, şüpheli işlemlerin kaydedilmesi ve arttırılması.
Veri depolama: KYC dosyalarının/dergilerinin saklanması ve kişisel verilerin İsviçre/AB standartlarına göre korunması (GDPR uyumluluğu).

6) Sorumlu Oyun (RG)

Kendini dışlama/giriş yasakları (Sperren): Tüm lisanslı çevrimdışı casinolar ve çevrimiçi kanalları için geçerli olan tek bir giriş/giriş yasağı mekanizması; İşletmeciler girişte/kayıtta ve ödemelerden önce durumu kontrol etmekle yükümlüdür.
Kendi kendini sınırlayan: depozito/kayıp/zaman sınırları, "zaman aşımları've" soğutma ".
Erken risk teşhisi: kayıp takip modelleri, sık mevduat, gece aktivitesi - RG ekibinin müdahalesinin temeli ve/veya kısıtlamaların getirilmesi.
İletişim: görünür uyarılar, "dürüst olasılık", yardım kişileri; "garantili kazanç" yasağı.

7) Reklam, promosyon ve bağlı kuruluşlar

Reklam: moderasyon ve hedefli sorumluluk; küçüklerin/savunmasızların hedeflenmesinin yasaklanması; Zorunlu RG işaretleri; Agresif indüksiyonlar ve "karanlık kalıplar" üzerindeki sınırlamalar.
Bonuslar: Şeffaf T&C (bahisler, son tarihler, ağızlıklar), GGR/NGR'de doğru muhasebe.
İştirakler: Reklam öğelerinin ve yerleşimlerin sıkı kontrolü olan lisanslı markalar için izin verilebilir; Lisanssız sitelerin tanıtımı - reçeteler ve yaptırımlar için temel.
Gri trafiğin bastırılması: etki alanı blok listeleri ve ödeme altyapısı ile koordinasyon.

8) Teknik gereksinimler ve regülatör erişimi

Sertifikasyon: RNG/oyun modülleri ve platformu - tanınmış laboratuvarların sertifikaları; Periyodik yeniden sertifikalandırma.
Günlüğe kaydetme: tam zincir boyunca değişmez günlükler (WORM) "oran" hesaplama "ödeme" ayarlama ", zaman senkronizasyonu.
ESBK/Gespa erişimi: güvenli yüklemeler/API'ler, test hesapları, isteklere hızlı yanıtlar; Raporlama formatlarının uyumluluğu.
Güvenilirlik ve bilgi güvenliği: artıklık, DR/BCP (hedef RPO/RTO), dinlenme/geçiş sırasında şifreleme, RBAC/SoD, düzenli penetrasyon testleri/taramaları.

9) Denetimler ve uygulama

Ofis: raporlama ve ödeme disiplininin uzlaştırılması, GGR/NGR anomalilerinin doğrulanması, bonusların/iadelerin/geçersiz/nakit ödemelerin izlenmesi.
Saha/BT denetimi: Oturumların/işlemlerin örneklenmesi, nakit/sunucu günlüklerinin incelenmesi, personel görüşmeleri, "gizli alıcılar", RG/AML prosedürlerinin denetimi.
Yaptırımlar: para cezaları, ek ücretler, UX/RG düzenlemeleri, etki alanlarının ve kanalların engellenmesi, çevrimiçi bir kanala girişin askıya alınması/iptal edilmesi.
Azaltma: hataların gönüllü olarak açıklanması, düzeltici planlar, iç kontrollerin güçlendirilmesi.

10) Giriş yol haritası (operatör ve sağlayıcı oyun kitabı)

1. Strateji: Rolü belirlemek için - çevrimiçi bir kanala (ESBK) sahip bir yer kumarhanesi veya devlet piyango/bahis operatörleri için bir teknoloji/içerik sağlayıcısı (Gespa-çevre).
2. Yasal yapı: yerel varlık ve finansal istikrar; Kilit bireyler ve yararlanıcılar için uygun ve uygun.
3. Lisanslama/toleranslar: belge paketi, platform spesifikasyonu, RG/AML planları, raporlama mimarisi, günlüğe kaydetme şemaları.
4. IT döngüsü: RNG/modül sertifikası, WORM günlükleri, raporlama vitrinleri, düzenleyiciler için API/yüklemeler.
5. AML/KYC/RG: veri sağlayıcılar (yaptırımlar/PEP), SoF senaryoları, limitler/zaman aşımları/kendini dışlama, RG vaka günlüğü.
6. Pazarlama/bağlı kuruluşlar: reklam öğelerinin beyaz listesi, kendinden hariç tutulan filtre, frekans kapakları, hızlı geri çağırma prosedürü.
7. UAT ve pilot: GGR/NGR hesaplamalarının test durumları, limitlerin aşılması, bonus muhasebesinin doğruluğu, STR/SAR'ın yükselmesi.
8. Go-Live: donma yapılandırmaları, runbook olayları, PSP/hosting/sağlayıcılar ile SLA, ESBK/Gespa ile iletişim.
9. İlk 90 gün: beyanların ritmi, otchetnost↔billing uzlaşmalar (<0. %5), iç denetim RG/AML/IS.

11) Uyumluluk kontrol listeleri

ESBK/Online Casino Kanalı

• Geçerli casino lisansı ve çevrimiçi kanal erişimi
• Platform/RNG Sertifikasyonu; WORM günlükleri ve zaman senkronizasyonu
• Raporlama/ödeme takvimi; Tutarsızlık kontrolü <0. 5%
• RG/AML prosedürleri, atanan sorumlu kişiler

Gespa/Piyangolar ve Bahisler

• Kantonlar arası toleranslar; Devlet operatörleri ile sözleşmeler
• Dağıtım kuralları kapsamında "kamu amaçlı" kesintiler
• Pazarlama/ortaklık günlükleri, savunmasız kitleler için filtreler
• Gespa istekleri için raporlama formatlarının ve SLA'ların uyumluluğu

Bilgi güvenliği ve güvenilirliği

Hedef RPO/RTO ile DR/BCP; rezervasyon

• Dinlenme/geçiş sırasında şifreleme; RBAC/SoD
• Düzenli pentestler/taramalar; Sırları yönetmek

12) Operasyonel kontrol için KPI

Mali: beyanların zamanlaması % ≥99; Tutarsızlık otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: ortalama doğrulama süresi; Yanlış pozitif payları; SLA STR/SAR.
RG: Aktif limitleri olan oyuncuların oranı; Kendini dışlama TTR <1 dk; Şikayetlerin dinamikleri.
IS/Güvenilirlik: MTTR olayları; DR testlerinin programa göre yürütülmesi; Kritik güvenlik açıklarını zamanında kapatmak.
Pazarlama: %100 kendinden dışlanmış filtreleme; Reklam/indüksiyon ile 0 ihlalleri.

13) SSS

Comlot hala yürürlükte mi?
Organ dönüştürülür ve Gespa olarak çalışır; Kantonlar arası gözetim fonksiyonları korunur ve genişletilir.

Kara tabanlı bir casino lisansı olmadan bir online casino başlatmak mümkün mü?
Hayır. İsviçre'deki çevrimiçi casinolara yalnızca ESBK gözetiminde faaliyet gösteren bir İsviçre kumarhanesinin kanalı olarak izin verilir.

Yasadışı alanların blok listeleri var mı?
Evet. Lisanssız çevrimiçi oyunlar/bahisler iletişim sağlayıcı düzeyinde bloke edilebilir; reklam/ödeme ekosistemi işbirliği yapmakla yükümlüdür.

İkramiyeler vergi matrahında nasıl dikkate alınır?
GGR/NGR'deki bonusları ve ayarlamaları yansıtmak için yerel kurallara göre; Hatalar ek ücretlere ve reçetelere yol açar.

Not

Belirli casino koleksiyonu ilerleme oranları, piyango/bahis muhasebesi metodolojileri, teknik raporlama formatları ve reklam kısıtlamaları periyodik olarak güncellenir. Bir başvuru ve ilk raporlama dönemi göndermeden önce, mevcut ESBK/Gespa metinlerini ve ilgili talimatları kontrol ettiğinizden emin olun ve işlemlerde ek ücret, reçete ve duraklamalardan kaçının.