UK - UKGC: Gereksinimler ve Raporlama
1) UKGC taban çerçevesi
Birleşik Krallık Kumar Komisyonu (UKGC) kuralları iki önemli belge ile belirler: LCCP (Lisans Koşulları ve Uygulama Kodları) ve RTS (Uzaktan Teknik Standartlar). LCCP, tüm lisans sahipleri için lisans koşullarını/kodlarını tanımlar; RTS - uzaktan kumar ve güvenlik gereksinimleri için teknik standartlar (ISMS/ISO 27001-alt kümesi).
2) Lisanslar ve kişisel roller
İngiltere'de çevrimiçi ürünler sağlamak için işletme lisansları verilir; Kişisel lisanslar - kilit yöneticiler (PML) ve fonksiyonel çalışanlar (varsa PFL) için. 29 Kasım 2024'ten itibaren PML kapsamı, küçük operatörler hariç, bir dizi yönetim ofisine (AML/CTF dahil) genişletildi.
PML belirsizdir, ancak UKGC (eServices) hizmeti aracılığıyla her 5 yılda bir güncelleme gerektirir.
3) Sorumlu oyun ve müşteri kontrolleri (üst düzey)
Finansal kırılganlık/risk kontrolleri: UKGC, 2023 yaz danışmanlığından gelen yanıtlara dayanarak (kalıcı olarak kredi bürolarını kullanmadan) bir "sürtünme" finansal kontrolleri pilotu başlattı; Eşik uygulama sırası: £500/ay c 30. 08. 2024 - £150/ay itibaren 28. 02. 2025 (kamu verilerine odaklanma). Finansal risk değerlendirmeleri pilot uygulamadadır ve nihai karara kadar kalıcı bir "zor" görev olarak çalışmaz.
Yeni depozito limiti kuralları: 31'den itibaren. 10. 2025 operatörleri, ilk para yatırma işleminden önce ve daha sonra hatırlatıcılar/basit limit değişiklikleri (arayüz ayrıntıları ve periyodik bildirimler) öncesinde proaktif olarak bir finansal sınır belirlemeyi teklif etmelidir.
Bonuslar/teşvikler hakkında beklenen LCCP güncellemeleri: iflasta fonların şeffaflığı (31. 10. 2025) ve SR Kod 5 değişiklikleri. 1. 1 (19 ile. 01. 2026): bahislerin kısıtlanması, ürünlerin teşviklerde karıştırılmasının yasaklanması vb.
4) AML/CTF ve risk değerlendirmesi
UKGC'nin endüstri risk profili dikkate alınarak AML/TF risk değerlendirmesi zorunludur; LCCP 12 geçerlidir. 1. 1. UKGC düzenli olarak yeni ML/TF risklerinin özetlerini yayınlar (örn. Nisan 2025 güncellemesi).
Online casinolar için, AML kılavuzunun güncellenmiş baskısı (5. ed. ayarlamalar ile) artı ortak bir sorumluluk seti (gerekirse KYC, SoF/SoW, EDD, NCA'daki SAR tetikleyicileri, vb.).
5) Teknik standartlar ve testler (RTS/Test)
RTS gerektirir: RNG/oyunların dürüstlüğü, şeffaf hesap işlevselliği, oyuncu bilgileri; güvenlik - ISO 27001'in bir alt kümesi olarak.
Test Stratejisi: Oyunların ilk/yıllık testleri için prosedürlerin yanı sıra üçüncü taraf bir denetçi ile yıllık güvenlik denetimi (ilgili lisans türleri için).
Test raporlaması: Operatörlerin lisans sepetlerine göre oyun test raporları, yıllık oyun test denetimi ve güvenlik denetim raporları sunmaları gerekmektedir.
6) Raporlama: Düzenleyici İadeler (çeyrek) ve Önemli Olaylar
1 Temmuz 2024'ten itibaren UKGC, tüm lisans sahiplerini üç aylık Düzenleyici İadelere (yıllık yerine) devretti. Son tarihler: Çeyrek - 28 gün sonra dönem, yıllık - 42 gün (geçiş öncesi dönemler için - 30'a kısalma. 06. 2024, örnekler - UKGC kılavuzunda).
UKGC toplantı tarihlerini vurgular; 2025 baharında, düzenleyici ayrı ayrı gecikme cezaları konusunda uyardı. Gönderim - eServices aracılığıyla.
Önemli Olaylar (LC 15. 2. 1) - 5 iş günü içinde UKGC'ye bildirilmesi gereken önemli olaylar (yeniden yapılanma/iflas, yararlanıcılarda/kilit kişilerde değişiklikler, kendinden dışlananlar için pazarlama olayları vb.). E-Hizmetler'deki Önemli Olaylar bölümü aracılığıyla gönderim.
7) Kişisel lisanslar (PML/PFL): sorumluluk ve uygulama
PML sahipleri uyumluluktan şahsen sorumludur ve ihlal durumunda düzenleyici önlemlere tabi olabilirler (PML askıya alınmasına kadar para cezaları/yaptırımlar). Gönderim/güncelleme - UKGC dijital servisleri aracılığıyla.
8) Yaklaşan ve ilgili düzenleyici değişiklikler (örnek)
Yasal "kumar vergisi": Çoğu operatör için ilk ödeme süresi Temmuz 2024'ten Mart 2025'e kadardır (1 faktörle yıl). 3333); İlk UKGC faturaları 2025 sonbaharında bekleniyordu - kişisel hesabınızdaki bildirimleri/faturaları ve DCMS/UKGC talimatlarını kontrol edin.
9) Çevrimiçi operatör için uyumluluk kontrol listesi (B2C)
Yasal/yönetim rolleri
PML için "yönetim ofislerinin" haritalanması (AML/CTF işlevleri dahil), güncel iş tanımları, eğitim ve PML olay günlüğü.
RG/Müşteri Kontrolleri
Danışmanlık eşikleri (pilot/phasing), Müşteri Etkileşimi günlüğü, şeffaf mevduat limitleri (31'ten yeni gereklilik) ile finansal kontroller ayarlama. 10. 2025).
AML/CTF
Güncellenmiş ML/TF Risk Değerlendirmesi, KYC/EDD/SoF politikaları, izleme tetikleyicileri, SAR prosedürleri, eğitim, UKGC Nisan risk güncelleme incelemesi.
Mühendislik/Güvenlik
RTS uyumluluğu; Yıllık Test Stratejisi oyun denetimleri/güvenlik denetimleri ISMS (ISO 27001-alt kümesi), günlükleri ve alarmları.
Raporlama
Düzenleyici İadeler (çeyrek, tarihler 28/42 gün), Önemli Olaylar (5 iş günü), gönderim kanıtlarının saklanması.
10) B2B tedarikçisi için kontrol listesi (Uzaktan kumar yazılımı)
Tedarik edilen yazılım açısından RTS/güvenlik uyumluluğunun mevcudiyeti; Yıllık güvenlik denetimleri (gerektiğinde) ve oyunlar/motorlar için yıllık denetimi test eden oyunlar.
Sözleşme KPI/SLA, Olay Yönetimi, Değişiklik Kontrolü, Sürüm Günlüğü, Operatör için İhracat Günlükleri ve talep üzerine UKGC.
11) Pratik zamanlama ve tipik riskler
Üç aylık raporlamaya geçiş, finansal ve BI ekipleri üzerindeki yükü artırır - GGY/harcama/müdahaleler ile ilgili veriler için kaynakları önceden tahsis eder.
PML kapsamı ve müşteri finansal kontrolleri için gereksinimleri güçlendirin - rolleri/süreçleri ve UX'i (limitler/eşik senaryoları) kontrol edin.
12) Mini-SSS
Önemli bir olayı hızlı bir şekilde nasıl bildirebilirim?
5 iş günü içinde e-Hizmetlerdeki Önemli Etkinlikler aracılığıyla. Kategoriler - bakınız LC 15. 2. 1 ve UKGC rehberi.
Düzenleyici İade şimdi ne sıklıkta?
Tüm lisans sahipleri için üç ayda bir (artı 30 kısaltılmış süre için kurallar. 06. 2024 ve son tarihler 28/42 gün).
Herkesin PML'yi uzatması gerekiyor mu?
Evet, 29'dan. 11. 2024 "belirtilen yönetim ofisleri" listesini genişletti (küçük ölçekli hariç), kapsama alanını kontrol edin.
13) Kısa toplam
UKGC modu sıkı LCCP disiplini + RTS/güvenlik + zor raporlamadır. 2024-2026 için önemli noktalar üç aylık getiriler, operasyonel Önemli Olaylar, genişletilmiş PML kapsamı, müşteri mali denetimlerinin gelişimi, ayrıca ikramiye/teşvikler ve limit arayüzleri hakkındaki güncellemelerdir. Bunu süreçlere (veri, UX, roller, denetimler) dahil edin ve uyumluluk kanıtlarını UKGC beklentileri düzeyinde tutun.