審計和檢查程序

1）為什麼需要在iGaming進行審計

審核是對產品和操作是否符合許可證，法律，標準和內部策略要求的系統驗證。
目標：降低監管和財務風險，證明遊戲/付款/數據的誠信，改善合規流程和文化。

2）檢查分類法（什麼和誰）

3）審核領域（scope）

遊戲：RNG，RTP，版本控制，不變日誌。
付款：路由,退款,充電包,Net Loss,限額。
KYC/AML：程序，制裁/RER清單，案例和SAR/STR。
響應遊戲：限制，超時，自我體驗，現實檢查。
隱私/GDPR/CCPA/LGPD：DPIA，加工基礎，保質期，主體權利。
安全/IT：RBAC/ABAC，SoD，日誌，CI/CD，秘密，DR/BCP。
營銷/CRM/附屬機構：支持，同意，合同禁令。

4）標準和方法基礎

ISO 19011-審核和執行（計劃→報告→ follow-up）原則。
ISO/IEC 27001/27701-安全/隱私管理（控制措施）。
PCI DSS-如果處理PAN/卡。
GLI-11/19，ISO/IEC 17025-與測試實驗室結合使用。
「三道防線」框架-1）流程所有者，2）風險/合規性，3）獨立審計。

5）審核生命周期

1.計劃：scope/標準定義，風險圖，工件列表，NDA和可用性。
2.現場工作：訪談，步行道，控制測試，采樣，標誌/系統檢查。
3.合並：事實記錄，不匹配評級（High/Med/Low），報告草案。
4.報告：調查結果，證據，建議，清理時間。
5.CAPA（糾正和預防行動）：修復和預防復發的計劃。
6.Follow-up：檢查CAPA執行情況,關閉項目。

6）證據和樣本

證據（evidence）：政策/程序（最新版本），設置截圖，日誌上載（WORM），票據哈希值，更改管理滴答聲，培訓行為，事件協議，DPIA，同意註冊表，AML/RG報告。

• RNG/RTP-≥10⁶結果（或商定範圍/時期）的統計樣本。
• KYC/AML是60-100個案例的隨機采樣/與源跟蹤的周期。
• Privacy-20-50個受試者請求（DSAR）、SLA驗證和響應完整性。
• Payments-每種腳本100-200筆交易（存款/提款/充電包/獎金）。
• RG-50-100個限制/超時/自我檢查+支持日誌案例。

存儲鏈（custody chain）-提交源、時間、完整性控制（哈希、簽名）。

7）不匹配等級和CAPA

CAPA模板：問題描述→ →行動的根本原因（糾正/預防）→所有者→ →關閉效果的KPI →期限。

8）RACI（角色和責任）

9）審計準備情況清單

文件和政策

• 策略和過程版本寄存器（具有所有者/日期）。
• DPIA/處理記錄/數據還原矩陣。
• RG/KYC/AML/Privacy/Incident/Change/Access/Logging政策。

技術工件

• WORM邏輯存儲（遊戲/支付/訪問/更改）。
• CI/CD文物：SBOM，賬單散列，簽名，發行說明。
• RBAC/ABAC註冊表，SoD控制，可用性咆哮的結果。
• DR/BCP計劃和演習結果。

操作

• 培訓和人員認證名冊（RG/AML/Privacy）。
• 事件日誌和後莫雷姆。
• 具有SLA的數據對象請求註冊表（DSAR）。

10）劇本： 現場檢查（現場）和遠程（遠程）

Onsite:

1.簡報、商定議程和路線。
2.工作區/服務器之旅（如適用）,檢查物理。措施。
3.訪談+實時演示控制，從prod/副本中抽樣。
4.每日寫作，預反饋。

Remote:

訪問僅讀取面板/dashbords，安全的文件共享，會話記錄，時間框插槽。
預加載工件，播放腳本。

• 單一聯系點，查詢跟蹤（計費），提供證據的SLA（通常為T+1/T+2工作日）。

11）特殊情況： 「黎明突襲」和計劃外檢查

準備：法律簡介,聯系人列表（合法/合規）,審計員陪同規則,禁止銷毀/更改數據（合法hold）。
程序：檢查任務/身份、記錄被扣押數據的副本、法律存在、完整性日誌副本。
之後：內部調查，與博德/合作夥伴的溝通，CAPA。

12）數據合規性和可觀察性體系結構

Compliance Data Lake：報告、日誌、證書、DPIA、指標的集中存儲。
GRC平臺：風險、控制、審計和CAPA登記冊，重新認證日歷。
Audit API/Regulator Portal：外部審計師/監管機構的托管訪問。
不可移動性：WORM/對象存儲，Merkle哈希鏈。
Dashbords：RTP漂移，自我釋放支持accuracy，時間到強制限制，KYC SLA。

13）審核成熟度指標（SLO/KPI）

14）審核員報告模板（結構）

1.執行摘要。
2.領域和標準。
3.方法和樣本。
4.觀察/不一致（帶有證據參考）。
5.風險評估和優先事項。
6.CAPA的建議和計劃（議定的時間表/所有者）。
7.應用程序：文物，雜誌，散列，屏幕截圖，訪談註冊表。

15）頻繁的錯誤以及如何避免錯誤

無關的策略/版本→中央寄存器，提醒。
沒有WORM/存儲鏈 →無法證明事實；引入不可移動性。
軟弱的SoD/RBAC →季度的可用性和雜誌評論。
缺少CAPA紀律→所有者/時限/關閉證據。
數據不一致（RTP/報告/目錄） →自動對賬和異序。
對檢查的臨時反應→劇本和訓練（桌面）。

16）實施路線圖（6個步驟）

1.政策和方法：采用審計標準、風險量表和報告格式。
2.控制清單：跨域的過程和控制映射。
3.證據體系結構：WORM，Compliance Data Lake，Audit API。
4.GRC和日歷：審計/重新認證時間表，CAPA註冊表。

5.培訓/訓練： 角色扮演演習,「黎明突襲」模擬,桌頂.

6.持續改進：監測指標,回顧,減少重復查找。

結果

審計和檢查程序不是一次性事件，而是可證明合規性的永久輪廓：清晰的範圍、定性證據、CAPA紀律、固定日誌、監管機構訪問準備和透明指標。這種方法可以降低風險，增強許可證並提高產品和品牌的可持續性。