Gamble Hub法律手冊

1）任務和手冊範圍

• 快速導航國家/州的需求；
• 通過支票單，矩陣，模板進行操作；
• 透明地審核所作出的決定和許可證狀態。

該手冊針對法律服務，合規性，雜貨店和支付團隊，市場營銷，BI/財務和管理層。

2）分類學和結構

1.許可證和監管機構：許可證類型，入場標準，時限，成本。

2.稅收和財務報告：GGR/NNR/Turnover稅，保留，基金捐款，審計要求。

3.KYC/AML/制裁：驗證級別，SoF/SoW觸發器，制裁清單，STR/SAR。

4.付款和付款：可用的方法，標準方法，限制，TtW/SLA。

5.負責任的遊戲：限制，超時，自我體驗，年齡控制。

6.廣告和推廣：創意限制，獎金，年齡限制，影響者。

7.數據保護和安全：GDPR/UK GDPR/其他，DPIA，DPA，加密，徽標。

8.爭議，監督和制裁：索賠程序，仲裁/法院，類型罰款。

每個單元都綁定到管轄權卡和通用文檔模板。

3）管轄卡-統一模板

針對每個國家/州/地區使用此結構。

3.1個管轄區護照

監管機構和官方網站： ［名稱/聯系人］

允許的在線服務類型：賭場,老虎機,直播,投註,P2P/PvP,電子競技等。

市場狀況： 監管/壟斷/灰色/禁止

服務器/數據本地化要求： 是/否/有條件

遊戲提供商的限制： 是/否（列表）

3.2個許可

許可證類型： B2C（操作員）、B2B（工作室/聚合器/平臺）、香料分類

關鍵標準： 物品（辦公室，員工），註冊資本，受益人的聲譽

截止日期： 提交→審計→發放（數周/數月範圍）

費用： 國家評級、年費、審計/測試（範圍）

報告： 財務/遊戲/負責任遊戲/IT審計

3.3稅收和費用

基數： GGR/周轉/毛利率

費率： 基本費率，垂直費率/費率差異，福利

Dop。費用： 對負責基金、市政費用的繳款

報告和時限： 每月/季度；格式；貨幣規則

3.4 KYC/AML/制裁

最低年齡，強制性KYC水平

SoF/SoW閾值觸發器,修訂頻率

制裁名單和篩選時間（登記/存款/退出/數據更改）

文件保管和時限

3.5付款/付款

按貨幣分列的允許方法

符號方法規則；第三方禁令

限制和頻率；標準方法SLA

本地PSP/銀行要求

3.6廣告/營銷/獎金

允許的頻道和格式（電視、OOH、社交網絡、會員）

對UTP（無標簽、現金返還、「免費」）的限制,Disklamer要求

臨時「分水嶺」窗戶，年齡標記

創意/批準註冊表和保留期

3.7負責任的遊戲

限額（存款/損失/時間），「冷靜」，自我排序（本地註冊）

UX警告和幫助鏈接要求

RG事件報告

3.8隱私/安全

法律框架（GDPR/地方法律），DPO/代表

跨境轉移機制（SCC/充分性）

DPIA/泡沫測試/認證（ISO/GLI/iTech Labs（如果適用））

事件中的責任（通知時間）

3.9爭議/制裁/適用法律

索賠程序、答復時限

仲裁/法院,地方管轄權

類型罰款和吊銷/吊銷許可證的理由

3.10控制矩陣

許可證狀態： 否/正在處理中/收到/暫停

下列最後期限： 稅收→報告→審計→延期

RAG風險狀態： 法律/付款/廣告/RG/數據隱私

4）矩陣和支票單（通用）

4.1個許可（Go/No-Go）

• 允許目標產品（插槽/直播/投註）
• 已確認費用（辦公室、員工）
• 透明受益人；沒有制裁/RER風險
• 確認關稅/審計預算
• 臨時路線圖≤ 6至9個月

4.2稅收和金融

• 稅收模式（GGR/營業額）和垂直稅率
• 報告和貨幣要求
• 稅收/罰款儲備
• 「late filing」和懲罰程序

4.3 KYC/AML/制裁

• Terms中描述了KYC的年齡和水平
• 關鍵事件的制裁篩查
• SoF/SoW觸發器和查詢模板
• 法規STR/SAR（誰/何時/何地）
• 保留時間和可用性（RBAC）

4.4付款/付款

• 國家/貨幣方法表
• Same-method和付款所有權
• SLA/ETA通過渠道和隊列
• chargeback/disputs策略
• TtW p95報告

4.5廣告和獎金

• 年齡標記和「賭博響應」
• 禁止的包裹（少年的輕金錢/sots-pruf）
• 簡短的創作條件（WR/Max Bet/截止日期/貢獻）
• 創意/附屬機構和條約登記冊
• 活動反饋程序

4.6隱私/安全

• 具有處理器的DPA，處理註冊表
• CMP for cookie和同意日誌
• 用於高風險流動的DPIA（KYC生物識別，行為抗氟化物）
• 事件應對計劃（24/72小時）
• 年度泡沫測試/認證

4.7爭議和監督

• 索賠模板和SLA回應
• 投訴、決定和趨勢登記冊
• 糾正違規行為的路線圖
• 罰款和監督措施的風險匯總表

5）合並日歷

• 每月：納稅申報表，RG和營銷報告，付款/沖銷對賬。
• 季度：AML/KYC內部審計，獎金規則修訂，DPIA升級更改。
• 每年：許可證續簽，財務審計，筆試，DPA/CMP修訂，培訓培訓（AML/RG/ads）。
• 專用：事件，提供商變更，啟動新的垂直/市場，法律變更。

對於每個司法管轄區，使用截止日期，負責人，可信賴的顧問和預算保留來維護本地日歷。

6）文檔模板（內核）

6.1 Terms＆Conditions（用戶協議）-接管，年齡/地理，KYC/AML，付款/結算，獎金，責任，爭議。
6.2隱私政策-目標/理由、Cookie/CMP、跨境轉讓、實體權利、DPA、保留期限。
6.3 Bonus Rules（獎金規則）-WR、Max Bet、遊戲貢獻、時間表、禁止策略、日誌。
6.4 Withdrawal&Verification Policy（付款和驗證）-same-method、KYC門檻、SLA、拒絕理由、分配。
6.5 Ads＆Affiliates Code（廣告和附屬公司）-年齡和內容限制，創意要求，合作夥伴控制。
6.6響應遊戲政策-限制，自我體驗，尋求幫助的順序。
6.7 Data Processing Addendum （DPA）-角色、子處理器、SCC、審核、事件。

7）風險模型和RAG-dashbord

法律風險：許可證狀態，公開檢查，罰款。
支付風險：PSP拒絕，充電器增加，制裁匹配。
廣告風險：監管機構/監察員的投訴，違反附屬機構的行為。
RG風險：自我排斥增加，限制錯誤計算。
隱私/IT風險：事件，DPIA/泡沫測試延遲。

每個風險都有指標（KPI/KRI），「升級閾值」，所有者和下降計劃。

8）操作花花公子（簡述）

P-AML-01：收到STR信號→數據收集→法律評估→提交報告→帳戶決定。
P-PAY-02：高額撤出→通過觸發器檢查s → oF →付款/放棄。
P-ADS-03：投訴廣告→停止活動→調整創意→向監管機構報告（如有必要）。
P-PRIV-04：數據泄露→法律規定的通知→更正後→。
P-RG-05：自我排序→即時遊戲塊→允許付款→支持通知。

9）導航手冊（建議）

/legal/overview-如何讀取卡片和矩陣。
/legal/jurisdictions/-具有過濾器的國家/州列表（市場狀態，稅收，許可證）。
/legal/templates/-所有文檔模板。
/legal/checklists/-按功能（AML、Ads、Payments、Privacy、RG）開列的支票單。
/legal/calendar/-附有截止日期的合規日歷。
/legal/glossary/-術語表。
/legal/changelog/-更改日誌。

10）詞匯表（樣本）

GGR是遊戲總收入（賭註−獲勝）。
Substance是司法管轄區（辦公室，員工，管理）的「實質性存在」。
SoF/SoW是資金來源/狀態來源。
Same-method是補充方法的輸出。
PEP是具有政治意義的人。
DPIA-評估對數據保護的影響。
CMP是Cookie同意管理平臺。

11）編輯政策和數據質量

來源：法律/法規/官方海德，監管機構信，法院判決。
歸因：在卡片內,保留對標準和審核日期的引用。
有效性：在有爭議的解釋中至少有兩個獨立的確認。
考試：每張卡片都有所有者,vX.Y，日期和更改列表。
有效期：關鍵領域（稅收/許可證/SLA）-強制性季度修訂。

12）數據框架（由YAML推薦）

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13）迷你海德實施

1.定義市場陣容（Tier 1/2/3）和許可證優先級。
2.按模板創建卡片,填寫合規日歷。
3.將支票單應用到KYC/AML流程，付款，廣告，隱私。
4.同行並發布帶有本地警告的文檔模板（Terms/Privacy/Bonus/Withdrawal）。
5.啟用RAG-dashbords和季度修訂。
6.配置命令培訓（AML/RG/ads/privacy）和升級規則。

14）自我治療的控制問題

vX卡是否覆蓋了所有市場。Y不超過90天？

卡和接口中的限額/傭金/付款方法是否相同?

是否在Terms/Bonus中描述了反欺淩程序和制裁？
是否有應對監管機構要求/隱私事件的計劃？
投訴及其市場結果是否有記錄？

15）結論

「Gamble Hub法律手冊」不是靜態文檔，而是兼容操作系統。它的價值在於定期修訂、來源透明度、統一模板以及與產品的緊密聯系：從KYC單板屏幕到獎金橫幅和撤資頁面。遵循卡的結構，維護日歷，測量KPI-手冊將成為所有目標市場的可靠合規性輪廓。