意大利許可證
1）概述和定位
ADM — Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (бывш.AAMS）規範遠程賭博（GAD-Gioco a Distanza）。該模型是對盡職調查，RG/AML，數據保護和與中央系統的嚴格技術集成的高要求的特許權。市場是一個成熟的支付生態系統，但嚴格禁止公共廣告和贊助--運營商依靠有機、SEO、自己的渠道和嚴格的CRM合規。
誰是相關的：- 針對可持續的EU-footprint的品牌，為「事實第一」紀律做好準備，並且在沒有經典的完美營銷的情況下工作。
- 平臺/B2V，與意大利許可證持有者建立集成產品組合，並準備通過ADM要求進行認證。
2）許可證類型和周長
B2C GAD特許權（運營商）：前/後臺，現金/付款，KYC/AML，RG，支持，報告，與中央ADM系統的集成。垂直：賭場/插槽,投註,撲克,賓果遊戲等。
B2V/供應商（平臺，內容，現場工作室）：軟件/集成認證，與許可方簽訂的SLA/OLA，遙測輸出。
個人角色：MLRO/AMLO，DPO，RG-Lead，Heads（Compliance/Platform/SRE/Security/Payments）。
3) Responsible Gaming
RUA-Registro Unico delle Autoesclusioni：在提供遊戲訪問權限之前必須進行在線自我體驗檢查。
玩家工具：存款/損失/時間限制，超時，自我體驗，現實檢查，活動歷史記錄。
行為提示和幹預：早期風險識別，軟性/硬性幹預方案，接觸記錄和結果。
溝通：節儉場景，禁止激勵弱勢用戶和未成年人。
4) AML/KYC (risk-based)
KYC：通過文檔和Codice Fiscale確認身份/年齡；地址/住所-根據次要來源。在KYC完成之前，訪問受到限制。
AML/CTF：客戶/方法簡介，RER/制裁，EDD觸發器，STR/SAR程序，決策日誌和升級。
交易監控：velocity/異常、可疑資金來源、案例管理。
Crypto/on-chein（如果適用）：錢包政策、可跟蹤性、限制/供應商清單。
5）廣告，會員和CRM
DecretoDignità：實際上禁止公共廣告和賭博贊助。任何溝通都在顯微鏡下。
附屬關系：只有在嚴格的信息框架內才能開展工作（不施加過度壓力）；RG/AML/數據合同義務，白色通道列表，材料審核，停止程序。
CRM/信件/SMS/推送：允許信息服務通信和嚴格兼容的場景；激進的轉發/獎勵垃圾郵件-不允許。
UX和店面：透明的T&C，缺乏「輕松獲勝的承諾」，保護未成年人。
6）數據和隱私
GDPR和Garante Privacy：合法性和最小化，用於高風險操作的DPIA，訪問控制和日誌記錄。
DSR程序：訪問/修復/刪除/可移植性-在規定時限內。
位置/數據流：受控的跨境傳輸，帶有CPU的DPA，按數據類重播。
7）技術標準和集成
ADM中央系統：運營商必須通過經過認證的接口傳輸事務數據/報告；連續性和準確性-關鍵。
SDLC/發行版：staging-piplines，更改控制，工件簽名和SBOM，回滾策略，「無人行道」，證明發行日誌。
觀察力：logs（沒有PAN/多余的 PII），度量和跟蹤（例如OTel），SLO/SLI（latency p95/p99，error-rate），合成的「存款/KUS/輸出」檢查，托管日誌。
安全：mTLS/細分，WAF/機器人管理，SSO/MFA/PAM，CI/CD中的漏洞（SAST/SCA/DAST），常規pentest，沒有過期的嚴重性/高度。
DR/BCP：RTO/RPO確認的定期恢復測試，演習行為；graceful-degradation腳本。
反誤導：防獎金算法和假發，設備信號，velocity規則，行為評分。
8）付款和「錢包之路」
方法：卡片、bonifico（銀行轉賬）、PostePay、Banking A2A/Open （PSD2）、本地即時導軌/錢包、銀行詳細付款。
集成：等效性、HMAC簽名webhooks、DLQ/事件中繼、時間到錢包監控和授權/成功份額、退款/充電包報告。
制裁/RER和velocity：入站/出站流控制，限制，手動觸發檢查。
9）報告，稅收和延期（高水平）
監管報告：垂直的GGR，RG度量，投訴/事件，結構更改/Keu Persons，中央系統接口報告。
財政部分：圍繞遊戲收入進行調整（獎金/頭獎）；必須與遊戲/支付日誌和PSP/銀行數據進行對賬。
擴展/審計：定期檢查政策，技術控制，RG/AML和遵守廣告限制；「事件第一」軟件包（版本/SBOM，漏洞，DR行為，RG遙測）。
10）許可程序： 階段和時間基準
1.Pre-fit&Gap （1-8周）：縱向/頻道、提供商地圖（內容/PSP/KYC）、IT就緒性審計、重整計劃、CRM通信設計,同時考慮到廣告禁令。
2.文檔包（4-12周）：企業/財務/SoF/SoW，關鍵人員，AML/RG/數據/事件/DR政策，合同，IT體系結構以及與中央系統的集成。
3.技術控制/認證（4-16周）：SDLC/可觀察性/安全性/DR 、漏洞/pentest、恢復測試行為、ADM接口要求。
4.審評和問答：關於受益人/政策/信息技術/數據/廣告的問題；Key Persons訪談；日誌/行車記錄和RG/AML/付款腳本演示。
5.發布/輸入（2-6周）：包括報告、板載PSP/內容、中央系統測試、幹跑 RG/AML/付款。
6.後職責：定期報告/審計，延期，變動（受益人/縱向/地點）。
關鍵路徑：關鍵人物→「實時」策略→ SDLC/觀察性/DR （evidence） →中央系統接口→問答/演示。
11） ADM的利弊
優點
高度信任銀行/PSP和內容合作夥伴。
具有中央系統和成熟標準的可預測技術模型。
加上歐盟投資組合的資本化和可持續性。
缺點
完全禁止公共廣告：有機物、產品和CRM合成物的作用越來越大。
高合規性OPEX和嚴格的過程可證明性。
要求嚴格的集成和報告到中央系統。
12）準備就緒支票
12.1定義就緒（提交前）
- 界限（垂直/渠道/付款方法）；支付現實得到證實。
[] Назначены MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Heads (Compliance/Platform/SRE/Security/Payments);SoF/SoW和幫助收集。- AML/RG/數據/事件/DR政策；有培訓和修訂日誌。
- SDLC：簽名+SBOM，發行日誌，「無人行道」，回滾策略。
- 觀察力：SLO/SLI-dashbords，合成的「存款/KUS/提取」支票，重新標記。
- 安全性：不過期危急/高危的pentest/Scans；重建計劃。
- 內容條約/PSP/KYC/實驗室/托管；統一了ADM接口的要求。
- 沒有公共廣告的模型：白色頻道列表，輸入通信模式，停止程序。
12.2 Done的定義（發行後）
- 包括監管/財務報告；指定KPI所有者。
- 中央系統接口穩定運行；SLA監控。
- PSP/onborden內容；HMAC，等效性和DLQ的webhooks正在銷售中。
- RG工具是活動的；進行幹預/自我體驗遙測（RUA）。
- DR/BCP：已經進行了恢復性測試和證明；RTO/RPO已實現。
- CRM/附屬機構：僅允許進入渠道；審查材料；違規和措施日誌。
13）RACI（示例）
14）風險和緩解
15）路線圖90-180天（示例）
月1-2：gap分析，關鍵人物分配，SDLC/觀察/安全重整計劃，ADM接口匹配。
2-3個月：公司軟件包/策略收集，pentest/掃描，DR行為，與PSP/KYC/內容的合同。
3-4個月：提交，問答/訪談準備，dry-run演示（dashbords，雜誌，RG/AML/付款/ADM接口）。
4-6月份：問答/變體，最終定稿，在線付款/內容，包括報告和與中央系統的穩定集成。
簡短的結論
意大利ADM許可證是一種嚴格但可預測的制度，具有獨特的捆綁關系：特許權+禁止公共廣告+中央報告系統。這裏的成功依賴於事實第一文化（SDLC/可觀察性/安全性/DR），RG/AML/RUA學科，KYC熟練的Codice Fiscale以及整潔的工作而沒有積極的營銷。通過這種方法，意大利成為歐洲投資組合的可持續支柱，並提高了品牌資本。