KYC提款時

1） KYC的輸出任務

提取時KYC（withdrawal KYC）是控制點，平臺可以驗證資金是否已發送給帳戶的實際所有者和合法接收者，並且操作不會違反AML/制裁/獎勵政策要求。目的是以最小的摩擦降低誠實玩家的風險，以減少盜竊，沖鋒，洗錢和監管索賠。

2）基本原則

必要性和相稱性：我們只要求在給定的風險閾值下需要什麼。
可驗證性：任何解決方案都依賴於工件（文檔、日誌、評分）。
用戶透明度：清晰的原因、清晰的文檔列表、ETA、可見狀態。
Same-person/same-method：帳戶持有人姓名=支付方法持有人姓名；盡可能返回來源。
公正性：禁止歧視；關於事實而不是出身/國籍的決定（法律制裁除外）。

3）輸出時KYC觸發矩陣

MinThreshold/Daily/Weekly閾值是按地理和風險策略定制的。

4）文檔包

4.1個基準（L1）

彩色文件：護照/ID/駕駛員（國家/期限/系列）。
自拍照/輕量級支票（liveness）應要求。
≤90天地址確認：公用事業/清單/稅務信件。

4.2個擴展（L2）

重新核對L1+最新地址（如果超過90天）。
制裁/RER手動確認篩選。

• 卡是帶有FIO的銀行的蒙面卡+摘錄/屏幕；
• 銀行-擁有FIO和IBAN/ABA的互聯網銀行屏幕；
• 電子錢包-帶有FIO/ID的配置文件屏幕；
• 隱身是股票股票與FIO的屏幕截圖，歷史上的錢包地址。

4.3 SoF/SoW（按風險）

SoF（資金來源）：收入/工資證明，存款單，股息，銷售協議。
SoW（狀態起源）：納稅申報/銀行憑證（很少要求-大額和定期金額/信號）。

5）制裁/RER： 最低標準

在以下情況下進行篩選：註冊，首次存款/退出，更改個人數據/付款，定期進行（例如，每30-90天一次）。
「聲音」（fuzzy）匹配總是由人檢查。
如果已確認匹配,則可使用compliance（允許/限制/關閉）解決方案來確定原因。

6） KYC付款規則

1.在沒有活躍的vager/獎金債務和成功檢查的情況下，會產生撤回權。
2.Same-method：轉換為補充來源；如果不可能（技術/限制/關閉方法）-替代方法,但以用戶名表示。
3.FIO不匹配→確認請求/拒絕。
4.禁止使用其他名稱的第三人/錢包。
5.加密：僅適用於經過驗證的用戶/交易所地址；禁止調音師/匿名者。

7）過程和SLA（示例模型）

• A）提取申請→ B）自動篩查（CUS/制裁/指定）→ C）文件（如果需要）→ D）調節→ E）發送到支付渠道→ F）已完成。

• Q0 Auto（純配置文件,小金額）：最高1-6小時。
• Q1快速手動（VIP/重新確認付款）：最多24小時。
• Q2標準手動（新帳戶/方法）：最多48小時。
• Q3調查（SoF/爭議/制裁）：最多3-7名奴隸。收到文件後的日子。

帳戶中的狀態：驗證→需要文檔→在運行中→已提交→已完成/失敗+可見的ETA。

8）UX透明度（必須在「輸出」頁面上）

KYC的明確要求和申請確認前的文件清單。
ETA和隊列政策；方法是「通常X-Y h/dn」。
鏈接「如何加快檢查」（照片/掃描質量檢查表，具體方法需要什麼）。
決策歷史：何人/何時要求已驗證的文件,總數。
付款上的名稱和帳戶名稱的視覺匹配（提示「必須匹配」）。

9）頻繁的案件和政策

K1.活動獎金/未完成的WR →通知，顯示剩余的WR/截止日期；允許取消獎金（取消獎金獎金）並退出現金。

K2.新卡以其他名稱→拒絕或要求合法所有權證據；通常是禁令。

K3.朋友/第三人地址的密碼→拒絕；建議驗證用戶的個人地址/交換。

K4.制裁巧合→手動檢查；確認後-根據法律和條件進行阻止/關閉。

K5.存款Chargeback →保留余額直到許可；失去爭議後-相互爭論/限制。

K6.對文件請求沒有答復（7-14天）→取消申請/拒絕,如果有文件,有權重新提交。

10）角色和責任

Sapport （L1）：通知、收集文檔、檢查格式/質量。
節制/風險（L2）：檢查支付的所有權,分析批量信號,建議SoF/SoW。
合規性（L3）：制裁/RER，有爭議的案件，最終決定。
支付團隊：路由,與PSP/銀行聯系,監視TtW/故障。
DPO/Privacy：存儲和訪問文檔，高風險流DPIA（生物識別/防凍劑）。

11）數據存儲和保護

截止日期：KYC/AML和交易-法律（通常為5-10年），SoF/SoW-風險評估（通常為2-5年）。
靜止/傳輸加密，RBAC/ABAC，訪問記錄，年度審核。
使文檔副本最小化,掩蓋敏感部分（地圖-6+4）。

12）質量指標

按方法/隊列劃分的時間到錢包（p50/p95）。
提取申請的Approval Rate。
自動支付份額（無手動節制）。
重復文檔查詢（%）。
SLA休息%（逾期申請）。
Dispute/Chargeback Rate和Win-Rate爭議。

13）市場上市前的支票清單

• KYC/SoF/SoW閾值和觸發器已發布。
• 描述了有效的方法和same-method規則。
• 已配置狀態/ETA和「如何加快驗證」頁面。
• 已準備好用於劄幌的信件和宏模板（見下文）。
• 用於審計/監管機構的決策日誌和導出。
• 由DPA與提供商商定的DPIA進行生物識別/防凍劑。

14）通信模板

A.要求提供基本文件（L1）

主題： 需要身份證明才能得出結論

• 你好，［名字］！

1.文件（護照/ID）-彩色副本；

2.自拍/輕量級支票（根據辦公室指示）；

3.地址確認（≤90天）。

文件加載後,我們將繼續驗證。收到後的ETA-最長為［X］小時。 謝謝！

B.支付方法確認（Ownership）

主題： 確認付款方法屬於你

• 你好，［名字］！
• 要輸出到［方法］，請下載帶有FIO和詳細信息的屏幕/摘錄。對於地圖-正面的照片（掩蓋數字-留下前6個和最後4個）。確認後的ETA-直到［X］小時。

C. SoF查詢

主題： 需要一份確認資金來源的文件

• 你好，［名字］！
• 根據AML的內部規則，我們需要確認退出的資金來源。適合：收入/工資單，入站付款銀行單，銷售文件等ETA下載後-長達［X］工作日。

D.拒絕裁決（明確理由+上訴）

主題： 關於撤回申請的決定

• 你好，［名字］。
• 遺憾的是，我們無法執行結論［數額］，其原因是：［具體而言，信息基礎設施不一致/沒有文件/制裁等］。
• 您可以通過向［渠道］發送文件/解釋來對該決定提出上訴。上訴期限為［X］天。

15）迷你常見問題遊戲玩家

為什麼KYC退出？所以我們確認我們把錢寄給你，遵守法律。
這需要多少錢？如果文檔正確，通常在24-48小時之間。
為什麼要求SoF?僅在風險/大額增加的情況下，才需要AML。
你能拿到別人的錢包嗎？不，只是針對你設計的方法。
什麼是加速驗證?清晰的照片/掃描，地址上的新鮮文件，帶有您名字的屏幕付款。

16）您的策略的簡短分區模板

如何使用這篇文章

1.將您的閾值、ETA和文檔列表插入電子郵件模板和界面。
2.配置隊列/升級規則和TtW/Aproval Rate度量標準。
3.與「付款和驗證政策」、「獎金規則」、「用戶協議」和「隱私」部分保持一致。
4.進行劄幌培訓：宏、支票單、案例示例和正確的原因表述。