阿塞拜疆-法律框架

（部分： 市場和管轄權）

1）審查和法律淵源

阿塞拜疆實行限制性模式：不允許私人B2C賭場和在線賭場，市場圍繞國有（或國家授權）經營者在彩票和體育博彩部分組織。法律制度形成了有關彩票和賭註，行政違法行為/刑事責任的規範，以及廣告，消費者保護，HD/FT（AML/CFT）和支付服務的章程。

2）機構和責任區

政府/相關部委-制定政策，確定允許的賭博形式清單，招生順序和國家監督。
財政機構-管理特殊收費和稅收，控制報告和支付紀律。
財務監控-國家BOM/FT系統，STR/SAR方法和AML職責執行控制。
通信/數字開發-非法站點域鎖定/鏡像的技術實現。
消費者保護和廣告監督-控制營銷實踐,例如：在線。

3）公差模型和「可能/不可能」

• 州/國家彩票（包括即時彩票）。
• 通過授權提供商以既定格式進行體育投註。

• 賭場（地面）和在線賭場，老虎機，B2C撲克室。
• 私人B2C活動，無需政府授權/接納。
• B2B互操作性：可能與國家授權的運營商（內容，風險管理，IT平臺，外包服務）簽訂合同，但須符合安全性，數據和BOM/FT要求。

4）流程圖處理和付款限制

域鎖定：通信提供商必須限制訪問無牌賭博網站。
支付鎖定：銀行/PSP應阻止轉賬有利於非法經營者；「進入灰色」路線被解釋為違規。
附屬機構/媒體責任：在司法管轄區推廣非法品牌需要處方和罰款，直至阻止廣告渠道。

5）稅收和財政報告（高水平）

彩票和允許的賭註：根據產品和有效行為對賭註（手動）和/或GGR征收特殊費用/稅；資金分配-按國家確定的目標分配。
公司稅：NC總所得稅率；增值稅通常不適用於利率/中標，但適用於相關服務（IT，營銷，托管，出口）。
報告：每月/季度申報，年度報告及審計；通過產品/渠道進行單獨核算，並透明地反映獎金，取消（void），cashout。

6）AML/KYC和識別

KYC/KYB：身份/年齡，受益人和財產控制證；制裁/RER驗證；確認所有權。
資金來源（SoF）：根據觸發因素（異常存款，大利率，風險增加）進行檢查。
交易監控：行為風險評分，限制，確定帳戶/設備/卡的連通性；將STR/SAR固定並升級為finmonitoring。
數據保存和保護：在規定時限內重新安裝CUS/Log；符合安全和隱私標準。

7) Responsible Gaming (RG)

年齡門檻：只有成年人參與；在註冊/入口處嚴格檢查。
自我限制：存款/損失/時間限制，「超時」，「冷卻」；記錄所有限制更改和企圖超過限制。
自我排序：集中或運營登記冊；登記、入境和付款前的強制性身份檢查；禁止自我監禁者的營銷。
早期診斷：跟蹤損失模式，頻繁存款，夜間活動-RG團隊幹預的基礎。

8）廣告,促銷,附屬公司

禁令：未成年/弱勢群體的目標，激進的歸納（「無風險」，「保證勝利」），隱瞞獎金條款。
強制性元素：RG標記，明確的T＆C（旅行者，時限，帽子），指定年齡限制；存儲匯編的創意和證據（截圖/URL/日期/地理）。
附屬關系：僅允許允許的產品/運營商；促進非法移民是制裁和封鎖的基礎。

9）IT環節和監督訪問

認證：平臺，RNG/計算模塊，報告展示；定期重新認證。
WORM編譯：不變的期刊，包括費率→計算→支付→調整，時間同步和區域控制。
集成：用於監管機構/財政服務的卸載和/或API；測試帳戶，受保護的通信渠道。
IB/可靠性：靜止/過境加密，RBAC/SoD，秘密管理，帶有目標RPO/RTO的DR/BCP，定期五旬節/掃描。

10）檢查和執行

照相機：報告和付款匹配，GGR/NGR異常分析，獎金審計/void/cashout。
出站/IT審計：會話/交易抽樣，Log/Infrastructure檢查，「秘密購買者」，廣告和支付路線驗證。
措施：罰款，AML/RG/廣告處方，域名和付款清單，暫停/取消錄取。
緩解：自願披露錯誤，糾正計劃，加強內部控制和培訓。

11）路線圖（運營商和提供者劇本）

對於潛在的B2C

1.評估產品組合是否符合允許的細分市場（彩票/賭註）。
2.檢查是否有可能參與招標/采購或技術合作夥伴關系。
3.準備合規包：AML/KYC，RG，安全，報告，稅務會計模型。
4.調試IT：模塊認證、WORM邏輯、API/上載。
5.根據當地的禁令和白色的創意/渠道列表定制營銷。

適用於B2B供應商（內容/平臺/風險/付款）

1.與國家運營商的安全、報告和集成要求圖。
2.RNG/平臺認證，版本控制，SDLC/DevSecOps。
3.合同框架：SLA，數據保護，內容權，散布機制。
4.UAT：GGR/NGR計算，超限計算，自我排序，STR/SAR流的測試案例。
5.運營：事件運行手冊，合並日誌（廣告/附屬機構），定期審核。

12）合並支票清單

法律制度

• 已確認：授權清單上的產品/頻道（彩票/賭註）
• 授權運營商的合同/授權（B2B）
• 指定了AML/RG/IB負責人

稅收和報告

• 按產品/渠道單獨核算；透明的獎金核算/void/cashout
• 申報表和付款日歷；差異otchetnost↔billing <0.5%
• 年度審計和保存初級/登記冊

AML/KYC & RG

• KYC/KYB政策，制裁/RER，SoF程序
• 存款/損失/時間限制；「超時」，自我體驗
• STR/SAR算法和日誌；員工培訓

IT與安全

• RNG/平臺認證；WORM博客,時間同步
• 加密,RBAC/SoD,秘密管理
• DR/BCP測試；定期Pentests/Scans

營銷和附屬機構

• RG標記，正確的T＆C；沒有「黑暗模式」
• 創意雜誌（截圖/URL/日期/地理）；快速召回
• 禁止非法移民的晉升；地理/年齡過濾器

13）第一年的KPI

財政：≥99％的及時性；差異otchetnost↔billing <0.5%。

AML/KYC： 平均驗證時間；false positives的份額；SLA STR/SAR.

RG：有活動限制的玩家比例；TTR鎖定在自我隔離<1分鐘。
IB：MTTR事件；DR測試的完成；及時關閉關鍵漏洞。
市場營銷：0個廣告違規行為；100%過濾自我拘留者和未成年人。

14) FAQ

可以開設私人在線賭場嗎?

沒有。賭場/插槽/撲克不允許私人B2C活動；允許的部分-國家彩票和通過授權運營商的體育賭註。

什麼是真正的業務途徑？
B2B模型：在符合安全、數據和AML/RG要求的情況下與授權運營商簽訂的技術/內容/風險服務。

稅基中的獎金是如何解釋的？
通過透明跟蹤的GGR/NGR的本地規則進行反射；錯誤導致調試和處方。

是否允許關聯營銷?

僅適用於允許的產品/運營商，並嚴格遵守廣告規範；非法移民的晉升將受到懲罰。

註意事項

法規框架和執法實踐正在更新（包括收費率，廣告限制，AML/RG技術和技術報告格式）。在作出具有法律意義的決定之前，先檢查現行法律文本和主管當局目前的解釋。