馬來西亞-法律制度

（部分： 市場和管轄權）

1）模式圖片

馬來西亞實行禁止和允許的模式：一般禁止賭博，但對離線賭場和數字彩票的許可證實行狹隘的豁免。

禁止為馬來西亞觀眾提供在線賭場/投註/撲克。
強大的跨部門執法體系：域名/應用程序鎖定，付款過濾，突襲和設備扣押。
伊斯蘭教法禁止公民穆斯林參加州一級的賭博。

2）監管框架和機構

關鍵聯邦法案

1953年的 Common Gaming Houses Act-禁止和參與賭博場所，並承擔刑事責任。
1953年的 Betting Act是未經許可的賭博/抽獎禁令。
1952年彩票法案（Lotteries Act 1952）是數字彩票（number forecast）的框架。
AML/CTF框架是彩票/賭場和支付電路的BOM/FT職責。

機構和角色

MOF（財政部）-彩票和財政費用的許可/監督。
馬來西亞皇家警察-調查，突襲，刑事起訴。
MCMC（通訊/媒體）-站點/應用程序鎖定，平臺處方。
馬來西亞涅加拉銀行（BNM）-支付路線控制，電子錢包/銀行，AML/CFT。
州法院（Syariah Courts）-針對穆斯林：對參與，晉升，參觀賭博場所的罰款/制裁。

3）什麼是允許的/什麼是禁止的

• 唯一具有離線格式和訪問規則的賭場（Resorts World Genting）。
• 數字彩票（NFO）：具有離線銷售和控制渠道的許可運營商的有限列表。

• 任何針對馬來西亞的金錢和遠程投註在線遊戲。
• 無牌離線遊戲：地下的「賭博場所」，帶有插槽軟件的「網絡咖啡館」，家庭抽獎活動。
• 無牌遊戲的廣告/附屬公司促銷活動，例如「離岸」。com».

4）聯邦vs各州和伊斯蘭教法細節

在聯邦一級-刑事禁令和狹窄的許可證。
在州一級：對穆斯林實行伊斯蘭教法禁令（特別是對吉蘭丹，登嘉樓，吉打州等）。即使非穆斯林可以使用彩票，也禁止穆斯林參加。
控制做法各不相同：可以對彩票銷售點進行有針對性的禁令，並加強對「灰色」大廳的突襲。

5）在線環境： 鎖定和付款

MCMC 和通信提供商定期阻止分發賭博內容的域/IP/應用程序。
BNM，銀行，PSP和電子錢包：禁止賭博初專幹事/商人路線，監視「偽商」，關閉可疑帳戶/錢包。
市場/平臺承諾刪除非法移民的應用程序和促銷。

6）訪問、年齡、網站行為

賭場（離線）：嚴格的入境管制，KYC/ID檢查，年齡限制，公民/遊客入場的特點。
彩票：通過具有特定年齡過濾器和法規的許可網絡離線銷售。

7）廣告和通訊

禁止煽動賭博或承諾「保證獲勝」、「無風險」的創意。
即使服務器/公司在國外，也無法通過賭博廣告瞄準馬來西亞觀眾。
負責推廣離岸賭場/博彩公司的媒體，代理商和影響者。

8）AML/KYC和消費者保護

賭場/彩票和支付提供商的KYC/CDD/EDD；制裁/RER篩選。
交易監控：現金粉碎，快速兌現，設備/卡/電子錢包連接。
STR/CTR：可疑/大型交易的強制性報告；博客的重播。
RG工具（離線）：可見警報，自我排斥/本地程序訪問限制。

9）稅收，費用和會計（高水平）

對於持牌細分-特殊消費稅/賭博費和公司稅；詳細的財政模式取決於類別（賭場vs彩票）。
單獨會計：售票處/門票/頭獎/合作社；otchetnost↔billing對賬；審計。
財政參數定期調整；預算編制之前需要進行主流化。

10）執法和制裁

攝像機/出境檢查，警察突襲，收繳設備，逮捕組織者/同謀。
針對域/鏡像和應用程序的網絡塊措施。
付款限制：鎖定收款人/錢包，吊銷同謀的PSP許可證。
如果反復違規，使用代理/小醜以及涉及未成年人，則會增加罰款/刑事責任。

11）路線圖（劇本）

B2C賭博運營商

B2B供應商（非遊戲和合法相鄰區域）

1.專註於非遊戲：針對合法行業的antifrod/AML分析，IB，支付安全，IDV/KYC。
2.合同框架：SLA，DPIA/數據安全，嚴格禁止「遊戲功能」和馬來西亞目標。

3.市場營銷： 編譯日誌,geo/age過濾器,準備即時脫機.

4.技術：WORM博客，加密，RBAC/SoD，DR/BCP；審計員/主管當局的報告卸載。

12）技術開發（用於基礎設施和供應商）

認證（客戶要求/類別）、版本控制、安全SDLC。
事件鏈WORM博客，NTP同步，重建。
靜止/過境加密；秘密管理；網絡分割。

具有目標RPO/RTO的DR/BCP；定期的pentests/scans；IDS/IPS.

13）合並支票清單

法律制度

• 確認：沒有賭博成分/馬來西亞目標
• MCMC/警察/BNM處方的程序（快速脫節）
• 負責人員：Compliance/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

[] CDD/EDD;制裁/RER；SoF/SoW在觸發器上

• STR/CTR程序；標誌/檔案的重構
• 監視「偽商」和匿名路線

IT/安全性

• WORM logi, NTP；加密；RBAC/SoD;秘密管理
• DR/BCP測試；五角星/掃描儀；IDS/IPS
• 受保護的上載/審計接口

營銷/PR

• 禁止「保證勝利」/」無風險」
• 地理過濾器（馬來西亞除外）；合並期刊
• 即時召回創意/登陸程序

14） KPI第一年

合規： 0次針對馬來西亞的廣告/付款/內容事件

IB： MTTR事件；按時關閉高脈沖；成功的DR測試

AML： 有效性STR的比例；減少「偽商」嘗試"

市場營銷： 100％遵守geo過濾器；馬來西亞各地沒有熱門歌曲

15) FAQ

可以使用離岸許可證向馬來西亞觀眾推出在線賭場嗎?

沒有。針對馬來西亞的在線賭博被禁止和封鎖（MCMC/BNM/執法）。

私人撲克俱樂部合法嗎？
不，除了明確許可的離線格式--地下俱樂部屬於刑事責任。

穆斯林能買彩票嗎？
伊斯蘭教法中的州禁止穆斯林參加賭博；違規行為在Syariah法院受到制裁。

B2B有「白色」路徑嗎？
是的-非賭博服務（IB，antifrod/AML，識別，支付安全，咨詢）非賭博組件，並且沒有針對馬來西亞的目標。

註意事項

執法實踐和財政參數定期更新。對於具有法律意義的決定，必須核對法律/法規的最新文本，MCMC/BNM通知以及州對伊斯蘭教法的禁止政策。