風險管理和合規委員會

1）任命和授權

• 形成並維護Risk Appetite和合規原則；
• 核準關鍵政策/標準及其修訂；
• 控制關鍵風險（運營、監管、知識產權、金融、第三方）；
• 建立合規性指標和SLO/SLA並監督其實現；
• 處理升級和優先事項沖突；
• 提供「審核就緒」狀態（證據基礎、解決方案協議）。

2）組成和獨立

• Compliance/DPO（合作董事）負責人)
• CISO/Head of Security (co-chair)
• Head of Legal
• Head of Risk/Enterprise Risk
• CFO/財務（用於影響評估）
• 業務/產品代表（VP/Director）
• 平臺/基礎架構主管或CTO delegate

• 內部審計（觀察員）
• HR/L＆D（培訓/認證）
• Procurement/Vendor Mgmt（第三方）
• Data/Platform (DWH/Lineage/CCM)

獨立原則：不存在利益沖突，記錄記錄（自我報告），記錄觀察員的作用。

3）委員會的RACI

(R — Responsible;A — Accountable;C — Consulted;I — Informed)

4）規則和頻率

常規模式：每月一次（90分鐘）+每周KPI/KRI快速監控（15分鐘）。
危機制度（事件/監管機構）：在穩定之前每24至48小時舉行一次會議。
法定人數：≥ 2/3的投票人，包括一名共同主席。
解決方案：簡單多數；高風險為2/3，而否決權則由co-chairs（記錄在法規中）。

5）傳入文物（inputs）

Risk Register和Heatmap（更新的KRI）。

Compliance KPI/SLO: DSAR/SLA, Access Hygiene, Drift, Evidence Coverage и др.

政策變更記錄（主要/次要/緊急情況）。
帶有到期日期和補償控制的Waivers註冊表。
Incidents＆Findings：Sev1/Sev2，可重復性，重復狀態。
Vendor Risk：關鍵提供商,SLA/證書違規行為。
審計/評選：狀態、公開評論、「按鍵」準備。

6）出口和文物（outputs）

解決方案協議，具有所有者，盡職調查和預期風險影響。
更新的Risk Appetite聲明和優先事項。
有條件的策略和例外（waivers）的apruv/拒絕。
高風險的Board/CEO升級信/解決方案。
通信一頁和團隊任務（ITSM/GRC中的標記）。

7）示範議程（60-90分鐘）

1.KPI/KRI和異常摘要（10英寸）。
2.事件/Sev1更新和教訓（15英寸）。
3.政策：主要變化，沖突解釋，本地化（15英寸）。
4.第三方：違反SLA/證書，子處理器（10英寸）。
5.Waivers：擴展/關閉，紅色區域（10英寸）。
6.審計/摘要：準備狀態和"審核包"（10"）。
7.解決方案和任務分配（10"）。

8）決策和升級程序

決策卡（模板）：上下文 選項 風險/成本影響 建議 表決 。
升級：如果風險>Appetite或逾期>SLA-Executive/Board外賣。
評論：事後評估30-60天後的決策效果（影響評論）。

9）集成和端到端流

RBA（風險審計）：findings →委員會議程→ 所有者/due →關閉控制。
CCM（連續監測）：Alerts/度量標準 →規則/閾值的優先級。
Policy Lifecycle/Change Mgmt：主要編輯→ apruv，溝通，培訓。
Vendor DD/Outsourcing：得分模型和差距表→ 合同/SLA條款。
Incident Mgmt：SOAR/PR/Legal花花公子→報告和教訓。

10）委員會績效指標

重新定期：委員會按時結束任務的百分比（按性別分列）。
決策領導時間：從提出問題到解決的時間中位數。
Waiver Hygiene：當前到期日的％例外（目標：100%）。
Repeat Findings：12個月內重播的比例（目標：↓）。
審計準備時間：一個小時到完整的「審計包」。
風險減少指數：QoQ總風險∆。
Communication SLA：根據主要解決方案及時通知的角色百分比。

11）委員會章程（模板）

目標：風險和合規監督；保護公司和客戶的利益。
範圍：所有轄區/業務線/IT系統/第三方。
權力：批準政策/例外；查詢數據/審計；升級到董事會。
組成和法定人數：（參見第2和第4節）。
利益沖突：聲明，記錄，期刊。
協議：全分鐘標準（agenda，決定，聲音，所有者，due，對事件的引用）。
章程修訂：每年或應董事會要求。

12）文檔模板

12.1 Decision Card

主題/背景/規範/風險

選擇和評估（成本、時間、對SLA/KRI的影響）

決定後的建議和風險水平

執行所有者和期限

投票總數（贊成/反對/棄權）

12.2會議紀要

日期/法定人數/參與者

二.議程

討論（簡要介紹項目）

解決方案（owner, due,成功指標）

公開問題/上報

應用程序（dashbords,報告,WORM存檔鏈接）

12.3 Risk Appetite矩陣（示例）

13）委員會的達什伯德（最低）

風險熱圖：概率×影響×殘留風險。

Compliance KPI Center: DSAR, Access Hygiene, Drift, Evidence Coverage.

Incidents＆Findings：Sev1/Sev2，MTTR，可重復性。
政策變化：專業/次要/緊急流水線和學習狀態。
Vendor Risks：證書、SLA、子處理器、事件。
Waivers&Deadlines：主動/過期,升級。
審計準備：審計/認證的「審計包」百分比。

14）委員會年度日歷

每月：定期傳票（第7條）。
每季度：Risk Appetite修訂版，KPI/KRI趨勢，findings總數。
上半年：對關鍵政策和Waivers投資組合的修訂。
每年：委員會章程，審計/認證計劃，吸取教訓。

15）危機處理（Sev1/Regulatory）

立即召集；戰鬥節奏更新（例如，每4小時）。
統一通信（法律/PR），法律保持控制。
訪問回路/禁用數據集成/隔離解決方案。
一個單獨的事件協議和帶有行動的後太平間。

16）反模式

該委員會是「郵箱」，沒有權力和截止日期。
缺乏協議和證據是審計中的爭議。
永恒的等待者，沒有到期日期和補償控制。
懸而未決的議程：沒有決策卡，沒有選擇和效果評估。
KPI沒有所有者，也沒有與Risk Appetite的聯系。
沒有托管回收的利益沖突。

17）委員會成熟度模式（M0-M4）

M0地獄專用：罕見的會議，沒有指標和協議。
M1正式化：章程，法定人數，基本協議，每月會議。
M2可控：KPI/KRI dashboards, decision cards, waivers控制。
M3集成：與CCM/RBA/Policy-as-Code的通信，「按鍵試用」。
M4 Assured：預測KRI、自動升級、定期影響審查解決方案。

18）相關的wiki文章

以風險為導向的審計（RBA）

連續合規性監控（CCM）

KPI和合規度量

法規遵從性政策變更管理

策略和過程生命周期

盡職調查與外包風險

法律保留和數據凍結

底線

強大的委員會不是「會議」，而是風險管理機制：明確的任務授權，獨立性和法定人數，行車記錄簿中的數據，與所有者和時間表有關的決定，績效控制和證據基礎。然後，合規性成為可預測的戰略支柱而不是業務的剎車。