許可證續簽和檢查

1）目的和領域

確保按時續簽現有許可證,並成功完成計劃/計劃外檢查,而不會中斷業務並對品牌/玩家構成風險。覆蓋範圍：B2C/B2B許可證，遊戲/支付許可證，RG/AML/GDPR/IB路徑，技術認證（RNG/PCI/SOC/ISO），本地廣告/關聯許可證。

2）原則

延遲的零風險。日歷中的截止日期、重復提醒和備用所有者。
真相的一個來源。要求、文檔版本和狀態的統一註冊表。
可證明性。每個斷言均由工件（文件/log/scrin/tiket編號）確認。
持續準備。「隨時準備」進行檢查：編譯碼表，當前策略，審計日誌。
透明的CAPA。監管機構的任何評論都以SLA中可衡量的行動結束。

3）角色和RACI

License Program Owner（合規之頭）-策略，需求註冊表，日歷。(A)

法律委員會是法律形式，誓章和規範解釋。(R/C)

財務/CFO-費用/關稅，銀行擔保，報告。(R)

AML 官員/RG 領導/DPO/CISO-有意義的方向匹配。(R)

Payments Lead/Game Providers Ops是PSP/PCI和遊戲誠信的證據。(R)

內部審計-預評估，獨立評論，CAPA控制。(C/R)

Exec Sponsor （CEO/COO）-S1升級,高級交互。(I/A)

4）許可證續期生命周期

T-120...T-90天：索賠審計、準備狀態審計（gap分析）、財務指標/所有權結構/受益人證明。
T-90...T-60：收集和更新文件（政策、報告、證書）、統一表格、準備付款和擔保。
T-60...T-30：將包裹上載到門戶/SFTP/郵件，澄清請求，記錄收據，預先預訂現場/遠程插槽。
T-30...T-0：結束監管問題、確認付款、發布/收到新的證書/續簽信。
T+：後檢查：更新店面，網站/合作夥伴辦公室的狀態，保存文物，進行復古。

5）索賠登記冊（卡片結構）

LIC-ID: <code >/Jurisdiction: <regulator >/Type: B2C    B2B    other
Valid from <date> to <date >/Renewal Deadline: <date, TZ>
Compliance formulas: GGR/capital/guarantees/technical certs
List of documents: policies/reports/certificates/questionnaires/affidavits
Feed Channel: Portal    API    SFTP    Mail/Format: PDF    CSV    XML    XLSX
Fees/guarantees: amount, currency, invoice, payment terms
Regulator contacts: email/portal ID/phone
Special conditions: localization of language, certification, notary/apostille
Package version: vX. Y/Owner/Reserve/Last Check

6）文件和證據（示範清單）

公司：法定文件，所有權結構/受益人（UBO），Good Standing。
財務：審計報告、費用/稅款證明、銀行擔保/保險。
運營/合規性：相關政策（KYC/KYB，AML/CFT，RG，GDPR/PII，市場營銷/附屬機構），員工培訓期刊。
技術/IB：區域體系結構，PCI分段，SOC/ISO，五點報告，ASV漏洞，更改/訪問日誌。
遊戲誠信：RNG/法案版本註冊表，RTP報告，提供商事件和凍結程序。
事件過程：狀態頁面，通知模板，DPA/監管機構報告，MTTA/MTTR/TTS日誌。
向監管機構報告：截止日期登記冊、招生收據、與GL/PSP對賬。

7）檢查： 格式和期望

遠程審查：信函/門戶、視頻會議、系統演示（屏幕共享）、上載日誌和配置。
現場：訪談（Compliance、AML、RG、DPO、Tech/Payments、IA）、步行演示、案例樣本（KYC、SAR/STR、DSAR、RG幹預、chargebacks）、訪問策略驗證，PCI 區域/DR空間檢查。
采樣與事件：調節器選擇樣本；準備提供匿名/化名數據、字幕號碼、帶有時間戳的截圖。

8）準備就緒支票（縮寫）

8.1發球前總數

• 日歷和截止日期已確認；創建了復制提醒（T-90/T-60/T-30）。
• 已支付費用/擔保；保留收據和銀行咨詢。
• 策略/過程版本-最新和簽名。
• 證書（PCI/SOC/ISO/RNG）在續簽之日有效。
• 軟件包是本地化的（語言，格式），保證/使徒執行。
• 所有表格均已填滿，無通行證；控制四只眼睛。

8.2按目的地

AML/CFT： 按時進行SAR/STR；PEP/Sanctions雜誌；評分技術；caseboard KPI.

KYC/KYB：驗證級別，與提供商的DPA，SLA隊列≤，故障/升級證明。
RG：自我釋放/限制同步；通信模式；幹預的有效性。
GDPR/DPO：RoPA，DSAR ≤ 30天，DPIA，處理程序/SCC合同，事件和通知。
PCI/Payments：細分，令牌化，ASV/pentests，訪問日誌，chargebacks/disputs，fallback PSP。
遊戲誠信：RTP-drift監視，RNG/賬單版本，事件提供商日誌。
報告：監管機構收據；GL/PSP對賬；電路驗證器。
事件：SLA中的TTS/MTTR，通知確認，文物包。

9）風險和預防措施

延期逾期（S1）：觸發T-90/T-60/T-30，備用所有者；「計劃B」（暫時中止司法管轄區的營銷/註冊，通知合作夥伴）。
不完整的包裝/表格錯誤：預估支票清單+控制「四眼」，引導裝載到沙箱中，自動林特格式。
未完成的審計/硫磺：早期差距分析和CAPA緩沖≥ 30天。
管理人員變更/UBO：提前準備誓章/公證人，跟蹤法律。
改變技術格局：監管機構的發行音符，合規卡「發生了什麼變化，為什麼安全」。

10） CAPA關於檢查意見

Finding Card：事實→標準→風險→影響→建議→ workplan →所有者→期限→成功指標。
關閉SLA：S1 ≤ 30天；S2 ≤ 60;S3 ≤ 90;S4-同意。
驗證：實施證明（屏幕/記錄/策略/測試結果）,內部審核簽名,驗證狀態。
升級：逾期S1/S2-每周管理評論，季度報告審計委員會。

11）延期財務狀況

費用/費用：費率表，貨幣匯率，收款人帳戶，付款截止日期。
擔保/保險：金額、類型（銀行擔保人/保險債券）、到期日期、延期條款。
預算：按轄區劃分的付款日歷，計劃外檢查/文件翻譯的緩沖區。

12）Dashbord「許可證和檢查」

許可證時間線：有效期、截止日期T-90/T-60/T-30、軟件包進度（占文檔可用性的百分比）。
Inspection Queue：即將到來的訪問/會議,狀態檢查表。
Evidence Coverage：附有人工制品的一小部分。
CAPA Progress：已完成/正在運行/逾期,關閉時間中位數。
Risk Heatmap：在司法管轄區/方向上的概率×影響。
準備就緒指數：綜合準備狀態評分（AML/KYC/RG/GDPR/PCI/Games/Reporting）。

13）模板（快速插入）

A）封面信（擴展）

B) Response to Queries (RFI/RFQ)

C) On-site Agenda

D) Post-Inspection Update

14）文件和隱私管理

DMS/Repo：按司法管轄區，版本，文件類別進行結構；RBAC/ABAC訪問控制。
PII/保密：別名/掩碼、敏感數據單獨存儲區域、at-rest/in-transit加密。
訪問日誌：不變的定期修訂。

15）相互關聯的過程

監管報告和數據格式-卸載和收據的來源。
Dashbord complaence是用於檢查的度量標準。
事件花花公子/通知-及時性的證據。
內部/外部審計-評估前和認證準備就緒。

16）頻繁的錯誤以及如何避免錯誤

發出「紙上政策」，但沒有操作邏輯→總是應用操作的目的（樣本，標誌，字幕）。
日期不穩定/時間區→ UTC的所有時間段，分別位於本地。
套件中的過期證書（PCI/SOC/ISO）→ 60天的緩沖區和提醒。
體系結構的未記錄更改→ changelog和調節器的合規性映射。
沒有備份所有者→為每個許可證指定備份所有者。

17）實施計劃（30天）

第一周

1.清點所有許可證/權限和到期日期。
2.建立索賠和卡片登記冊（第5節）。
3.設置截止日期和提醒日歷（T-90/T-60/T-30）。

第二周

4.準備狀態分析（AML/KYC/RG/GDPR/PCI/Games/Reporting）。
5.收集基本文檔包；對齊格式/區域。
6.準備Cover Letter/On-Site Agenda/Response to Queries模板。

第3周

7.試點「幹」檢查（桌頂檢查）和空白修復。
8.自定義License&Inspections dashboard和Readiness Index。
9.創建CAPA註冊表和匹配路由。

第四周

10.向「沙箱」/門戶提供最近的擴展（如果有）。

11.復古的飛行員，編輯包和支票單，批準v1。0.

12.批準年度檢查日歷並指定備用所有者。

• 監管報告和數據格式
• 違規通知和報告時限
• Dashboard complians和監控
• 內部審計和外部審計
• 審計清單和評論
• 危機管理和溝通