手提包和非手提包

1）為什麼選擇錢包模型對於iGaming很重要

• 時間到最終性/SLA的速度和可預測性；
• 按成本分配和交易成本；
• 合並級別（KYC/KYT/旅行規則/制裁）；
• 密鑰安全和簡單的UX。

2）基本模型

2.1 Custodial （custodial）

密鑰和平衡存儲提供商/VASP（或您作為castodian）。用戶擁有帳戶而不是私人密鑰。
優點：快速啟動，SLA/24 × 7，現成的KYT/Travel Rule，簡單的退款和報告，友好的UX。
缺點：對提供者的信任，監管要求，對盡職調查的關註以及對提供者的保留。

2.2非定制（非定制/自定制）

用戶的密鑰（seed/passphrase，paskey，social recovery）。您正在與用戶的地址/合同進行交互。
優點：客戶控制,低於定制風險,PII/密鑰存儲要求較少。
缺點：更難於UX,網絡/標記/地址錯誤是客戶的責任；-KYT/Tuvel Rule-process for unhosted。

2.3混合動力車

用於質量流的Custody（發票，快速推斷）。
VIP/Web 3受眾的自我定制,具有更高的靈活性。
內部子帳戶+外部地址的白色列表。

3）技術： multipsig, MPC, AA

4）密鑰和操作安全

HSM/KMS用於自定義密鑰；介質隔離（prod/stage）、硬件熵、旋轉。
輸出限制和策略：白天/小時,地址/網絡上的velocity,和和>X的「兩個簽名」。
RBAC/SoD：職責分工（創建/簽署/發布）。
大型付款的私人中繼/MEV保護。
操作員和API客戶端的日誌和不可變操作日誌。

5）合規性： KYC/KYT/旅行規則/RBA

KYC/Tier模型：Low Risk的加速爬行；EDD+SoF/SoW for High/VIP。
KYT：入學前和退出前的預檢查地址/交易所/集群；帶有TTL的white/deny地址列表。
旅行規則：VASP↔VASP IVMS101交換；未托管政策-地址所有權證明（簽名/微轉換）,限制。
RBA矩陣：低/米/高→確認，限制，手動審查/保留/SAR。

6）建築模式

6.1個定制堆棧（參考）

Wallet/Custody Core：MRS/multicig，限制，策略。
Crypto Gateway：發票,狀態,模因/標簽,動態確認。
風險與合規中心：KYT/制裁/旅行規則，RBA解決方案。
國債：T0轉換，RFQ/多交易所，網絡/錢包之間的重組。
Accounting&Recon： leager, mapping 'invoice/withdrawal ↔ txid ↔ subaccount'。
觀察力：SLA/fee/ETA度量，Alerta，審核。

6.2個非定制堆棧

Smart-wallet/AA с policy-guardrails (daily caps, trusted spenders).

Address book/whitelisting;網絡/memo/標簽的 UX驗證。
自我定制支持：說明，QR/deeplinks，確認狀態。

7）UX： 如何不打破轉換

Seedless/passkeys/社交恢復（適用於AA/MPC）代替12-24個單詞的短語。
網絡自動檢測，強制模因/標簽驗證（XRP/XLM/TON等）。
QR/deeplink，狀態：「創建地址」，「等待確認」，「註冊」。
在付款之前解釋傭金和ETA；關於TXID/memo的提示。
部分檢查釋放（EDD/SoF）代替「無聲」鎖定。

8）經濟和運營

網絡+提供商傭金+KYT/Travel Rule+ops →通過網絡/資產計入全部。
Time-to-Finality p50/p95-主要的SLA；支持每資產初級/中級網絡。
相似性：鍵「invoice_id/withdrawal_id」，反雙打，backoff+jitter。
T+0/T+1：總和，傭金，FX/路線，狀態，未密封余額。
退款：這是新的骨幹翻譯；「到源地址/網絡或確認的新地址」規則。

9）模型比較： 選擇什麼

結論：對於群眾地區和新來者-定制（或混合體）。對於加密本地/VIP，除了非定制/AA。

10）特殊主題

10.1白名單和通訊錄

通過TTL確認+KYT → whitelist地址的所有權；快速T+0/T+1結論。

10.2個網絡和stablecoins

保持USDT/TRON並USDC/L2為基本設置；備用網絡（BSC/SOL）。
RBA動態確認（總和/細分/負載）。

10.3事件和退化

網絡peregruzhena/fee↑ →自動路由到二級；向UI通知ETA。
KYT high-risk → hold, SoF, Travel Rule;可能的SAR。
提供商不可用→備份，手動釋放關鍵付款的收件人。

11）數據和隱私

PII最小化，ID標記化，與PAN/PIN/PAN安全分離存儲。
靜止/過境加密，webhook簽名。
Retention：根據法律（通常為5歲以上）的決定/案例的邏輯。
DSR/訪問：數據簽發/修復/刪除過程（如果適用）。

12）度量和OKR

Proval Rate和Time-to-Finality p50/p95（存款/結算）。
KYT reject ％/制裁命中/SAR轉換。
網絡/標簽錯誤百分比,地址錯誤的可重復性。
按網絡/資產/模型分配的成本，比目魚引線份額。
Uptime提供商,webhook延遲,auto-switch-over數。

13）反模式

「在任何網絡上接受」，而無需驗證→損失。
一個沒有儲備的定制提供商→ SPOF。
不含HSM/KMS/multicig和限制的密鑰存儲。
沒有KYT/Travel Rule for unhosted（「小額-可以」）→鎖定。
缺乏相同性/抗雙重性→雙重註銷/入學。
沒有替代品的Seed-UX（paskeys/social recovery）→高教堂和柚木。

14）實施清單（簡短）

• 模型選擇：custody, non-custody,或跨段混合。
• 關鍵安全性：HSM/KMS，MDC/multicig，限制，4眼。
• 網絡/資產：初級/中級，動態確認，模因/標簽驗證器。
• KYT/制裁/旅行規則，未托管政策（地址簽名，whitelist）。
• Treasury：T0轉換，RFQ/多交易所，2+網絡上的流動性池。
• Accounting/Recon： leager, 「invoice/withdrawal ↔ txid ↔ subaccount」,課程來源。
• 相同性，反雙打，帶有backoff+jitter的背包；簽名的webhooks。
• UX： seedless/passkeys/AA, QR/deeplink, ETA和透明傭金。
• 事件花花公子：網絡/提供商/CUT，partial release/hold/SAR。
• 度量/變量：AR，最終化，KYT故障，uptime，交換機。

15）摘要

Castodial錢包提供速度，SLA和「開箱即用」的合規性-非常適合大規模的在線/越野比賽。非靜態的-控制和靈活性為加密的本地觀眾和VIP。iGaming的最佳選擇是混合體：定制為默認值，自我定制/AA為補充，以及安全學科（HSM/MPC/multicig），KYT/Travel Rule/RBA，正確會計和「精益」UX（seedless/paskeys））。因此，支付軌道保持快速，安全和有利可圖。