Сінгапур - Gambling Regulatory Authority

(Розділ: «Ринки та Юрисдикції»)

1) Картина режиму і роль GRA

• Обмежена дозвільна модель з пріоритетом громадської безпеки і RG.
• Дозволені дві інтегровані курортні зони з казино (IR), а також лотереї/ставки через Singapore Pools.
• Онлайн-ігри за гроші для широкої аудиторії не допускаються, за винятком строго ліцензованих дистанційних послуг Singapore Pools (парі/лотереї) при виконанні умов.
• Активно застосовуються мережеві та платіжні блок-заходи проти неліцензованих операторів.

2) Що дозволено/що заборонено

Дозволено

Казино всередині IR (наземні об'єкти з ліцензією).
Лотереї та спортивні парі через Singapore Pools (включаючи схвалені дистанційні канали).
Розважальні ігри без ознаки «ставка-шанс-грошовий приз».

Заборонено

Онлайн-казино/слоти/покер та інші азартні B2C-формати без сінгапурської ліцензії.
Просування/посередництво на користь нелегальних сайтів; організація «ігрових кімнат» і приватних тоталізаторів.

3) Вік, допуск і вхідні збори

Казино: 21 + (міжнародний стандарт для Сінгапуру).
Лотереї/Pools: 18+.
Для громадян/ПМП діє вхідний збір в казино (добовий і річний) - інструмент стримування відвідувань. Актуальні розміри уточнюються при плануванні бюджету/операцій.

4) Органи та зони відповідальності

GRA - ліцензування, технологічні вимоги, аудит, санкції, RG-нагляд.
NCPG - ексклюзії/самовиключення, сімейні винятки, консультування.
STRO (СПФ) - прийом STR по AML/CFT.
IMDA/провайдери зв'язку/платіжні системи - блокування доменів, додатків і платіжних маршрутів.
IR оператор/Singapore Pools - дотримання ліцензій, звітності, RG, маркетинг-контроль.

5) Responsible Gambling (RG) і винятки

Самовиключення (онлайн/офлайн), сімейні винятки, треті сторони (за тригерами боргу/банкрутства) і автоматичні заборони (наприклад, для одержувачів соцдопомоги - за актуальними правилами).
У казино - видимі попередження, поведінковий моніторинг, «охолодження», ліміти.
Заборона на таргетинг вразливих груп і неповнолітніх, контроль VIP-програм.

6) Реклама та комунікації

Жорсткі обмеження на рекламу азартних послуг; не можна обіцяти «гарантований виграш», використовувати «без ризику», маскувати шанси.
Матеріали тільки у формі та місцях, схвалених GRA; строгі age-gating і контекстні обмеження.
Афіліати/медіа: відповідальність за просування неліцензованих брендів; необхідний журнал комплаєнсу (креативи/URL/дати/таргет, процес off-switch).

7) AML/CFT і дані

KYC/CDD/EDD: перевірка особи/віку, санкції/РЕР, при необхідності SoF/SoW (джерело коштів/багатства).
Транзакційний моніторинг: сигнали дроблення, швидкого «переведення в готівку» фішок, колюзії; ескалація STR в STRO.
Зберігання даних: ретеншн за нормативами; доступ за запитами органів.
Приватність/ІБ: шифрування, сегментація, контроль доступу, аудит.

8) Технічні вимоги та нагляд

Сертифікація платформ, RNG/табличних розрахунків, білінгу та звітних вітрин.
WORM-логування ланцюжка «внесок/ставка → розрахунок → виплата → коригування»; синхронізація часу (NTP).
CCTV і контроль зон: охоплення кас/клітин/столів/VIP, нормативний ретеншн, резервування.
Інтерфейси нагляду: захищені API/вивантаження, тест-акаунти, SLA на відповіді GRA.
DR/BCP: цільові RPO/RTO, тести відмовостійкості; регулярні пентести/скани.

9) Правозастосування та блок-заходи

Мережеві блокування доменів/додатків/дзеркал за приписами; санкції до платформ/хостингів при ухиленні.
Платіжні блок-заходи: заборона маршрутів до нелегальних операторів, контроль «псевдо-мерчантів».
Перевірки: виїзні інспекції, вибірковий ІТ-аудит, mystery-shopping, контроль реклами та VIP-програм.
Санкції: штрафи, призупинення/скасування ліцензії, заборони на рекламу/майданчики, кримінальне переслідування за обтяжуючих обставин.

10) Податки, збори та облік (високий рівень)

Ліцензійні платежі/збори для казино та Singapore Pools - за категоріями/обсягом.
Податки на гральну діяльність та корпоративні податки - за діючими ставками; роздільний облік IR-зон і продуктів.
Облік: прозора фіксація buy-in/фішок/квитків, бонусів/компів, void/cashout; звірка otchetnost↔billing.

11) Дорожня карта (playbook)

A) IR-казино (оператор/провайдер)

1. Ліцензування: категорія, адресні умови, план приміщень, квоти та охоплення CCTV.
2. Операції: каси/клітини, облік фішок, регламенти столів/слотів, VIP-політики.
3. RG: виключення/самовиключення, навчання персоналу, процес «охолодження».
4. AML/CFT: KYC/EDD/SoF, STR-процедури, моніторинг аномалій.
5. Техніка: сертифікації, WORM-логи, DR/BCP, захищені API в GRA.
6. Реклама: whitelist креативів/каналів, журнал комплаєнсу, age-gating.

B) Singapore Pools (Singapore Pools). канали та офлайн-точки)

1. Канали: тільки схвалені дистанційні продукти, жорсткий віковий/гео-контроль.
2. КУС/ліміти: фільтри депозитів/ставок/часу, RG-повідомлення, самовиключення.
3. Платежі: KYC-сумісні маршрути, заборона анонімних гаманців; повернення/розрахунки - за правилами.
4. Реклама: формат повідомлень, попередження про ризики, заборона «агресивних» індукцій.

C) B2B-постачальники (контент/платформа/IDV/антифрод/ІБ)

1. Сумісність: схвалені версії, звітні формати, safe-SDK.
2. Договори: SLA, DPIA/безпека, escrow/версії, контроль змін.
3. Інструменти: вітрини NGR/GGR, RG/AML-сигнали, анти-бот/анти-колюзія, моніторинг утримання.

12) Чек-листи комплаєнсу

Правовий режим

• Діюча ліцензія/схвалення GRA; адресні умови дотримуються
• Призначено офіцерів: Compliance/AML/RG/Ads/IT-Security
• Процедури на приписи GRA/блок-заходи (швидкий off-switch)

AML/KYC & RG

• KYC (21 + казино/18 + Pools), санкції/РЕР; SoF/SoW за тригерами
• STR-процедури в STRO; ретеншн КУС/логів
• Ліміти/тайм-аут/самовиключення; заборона промо самовиключеним

ІТ/безпека

• Сертифікації платформ/RNG; WORM-логи; NTP
• Шифрування, RBAC/SoD, секрет-менеджмент; пентести/скани
• DR/BCP-тести; захищені вивантаження/API; CCTV-ретеншн

Реклама/PR

• Без «гарантованого виграшу »/» без ризику»; age-gating
• Журнал комплаєнсу (креативи/URL/дати/таргет)
• Процедура миттєвого відкликання матеріалів

Податки/збори/облік

• Підтверджені ставки/збори та вхідні збори для громадян/ПМЖ
• Роздільний облік buy-in/фішок/квитків/бонусів/void/cashout
• Звірка otchetnost↔billing <0,5%; календар подач ≥99%

13) KPI першого року

Фіскальні: своєчасність подач ≥99%; розбіжність otchetnost↔billing <0,5%

AML/CFT: середній час KYC/EDD; частка валідних STR; зниження «дроблення»

RG: частка гостей/акаунтів з активними лімітами; TTR блокування при самовиключенні <1 хв

ІБ/стійкість: MTTR інцидентів; закриття high-vulns вчасно; успішні DR-тести

Маркетинг: 100% дотримання правил GRA; відсутність порушень age-gating

14) FAQ

Чи можна відкрити онлайн-казино для жителів Сінгапуру?
Ні, ні. Онлайн-казино/слоти/покер для широкої аудиторії заборонені; дистанційні послуги обмежені ліцензією Singapore Pools.

Чи потрібен вхідний збір для іноземців?
Вхідні збори - інструмент регулювання відвідувань громадян/ПМП. Для іноземних гостей діє загальний режим допуску (ID-перевірка, 21 +).

Чи можна рекламувати казино поза IR?
Реклама строго обмежена і допустима тільки в рамках правил GRA; агресивні індукції, обіцянки «гарантованого виграшу» - заборонені.

Які головні ризики для афіліатів?
Блокування доменів/платежів, штрафи та кримінальні наслідки за просування неліцензованих послуг на аудиторію Сінгапуру.

Примітка

Практика в частині вхідних зборів, рекламних обмежень, дистанційних каналів і технічних специфікацій періодично оновлюється. Для юридично значущих рішень обов'язково звіряйте діючі документи GRA/NCPG/IMDA і фінансові керівництва по AML/CFT і звітності.