В'єтнам - правила і пілоти

(Розділ: «Ринки та Юрисдикції»)

1) Картина режиму

• Казино та електронні ігрові автомати (EGD) - дозволені для іноземців та осіб з дозволом на проживання за кордоном; для громадян В'єтнаму діє обмежений пілот допуску в окремих IR при виконанні суворих умов.
• Онлайн-казино/ставки для резидентів - заборонені (блокування доменів/додатків і платіжні припинення).
• Лотереї - державний сектор (традиційна провінційна і комп'ютеризована Vietlott).
• Букмекерські пілоти (скачки/собачі бігу/міжнародний футбол) - допускаються в строго проектному форматі, після окремого затвердження.

2) Інституції та ролі

Міністерство фінансів (MoF) - політична і фіскальна рамка, ліцензування/нагляд казино і лотерей.
Народні комітети провінцій - узгодження майданчиків і контроль виконання «на землі».
Міністерство громадської безпеки - перевірка бенефіціарів/персоналу, правозастосування.
Державний банк В'єтнаму (SBV) - AML/CFT для платежів/банків, правила безготівкових розрахунків.
Антимонопольні/рекламні органи - контроль маркетингу та споживчих комунікацій.

3) Сегменти і допуски

3. 1 Казино та EGD

Основний режим: вхід для іноземців і нерезидентів; гра на столах і EGD в ліцензованих IR/готелях.

• вік 21 +;
• підтвердження доходу (мінімум в міс., документально);
• відсутність заборон з боку сім'ї/опіки;
• вхідний збір (добовий/місячний абонемент);
• відсутність судимостей/заборон по лінії держорганів.
• Пілот продовжується за результатами моніторингу соціально-економічного ефекту і RG-показників.

3. 2 Лотереї

Провінційні традиційні лотереї (паперові квитки) і Vietlott (комп'ютеризовані ігри) - легальні канали. Продажі переважно офлайн, з контролем віку і ліцензованих пунктів.

3. 3 Букмекерські пілоти

Законодавство допускає пілотні проекти для скачок/собачих бігів/міжнародного футболу. Кожному проекту потрібні: інвестиційний план, майданчик, ІТ/касова інфраструктура, узгодження провінції і MoF.

3. 4 Онлайн-ігри за гроші

Заборонені. Сайти/додатки блокуються, платіжні маршрути припиняються; кримінальна та адміністративна відповідальність за організацію і просування.

4) Ліцензування та вимоги до IR

Капітал/інвестиції: для IR - значні мінімальні інвестиції, готельна та розважальна інфраструктура, звіт по робочих місцях/туризму.
Архітектура контролю: каси/клітини, сейфи, PIT-зони, CCTV, контроль входу, окремий контур обліку EGD.
Репортинг: регулярні звіти в MoF/провінцію по GGR/NGR, відвідуваності, RG-інцидентів, податків і соцефекту.

5) Вік, вхід і поведінкові правила

Іноземці/нерезиденти: паспорт/ID-перевірка 21 +.
Громадяни (за пілотом): 21 +, дохід ≥ встановленого мінімуму в міс.; добовий/місячний вхідний збір; право родичів/органів заявляти заборону на відвідування; відмова при ознаках ігроманії/боргів.
Алкоголь/поведінка: відмова в обслуговуванні при сп'янінні/агресії; чорні списки/самовиключення.

6) Податки, збори та облік (high level)

Гральний податок/збори: ставки залежать від продукту (столи/EGD), локації та умов проекту; обов'язкові ліцензмита і місцеві збори.
Корпоративне оподаткування: за загальним режимом, можливі преференції для великих IR в ВЕЗ/інвестзонах.
Роздільний облік: столи/EGD/F & B/шоу/готель; коректне відображення бонусів, джекпотів, void/cashout; звірка otchetnost↔billing.

7) AML/KYC и Responsible Gambling

KYC/CDD: паспорт/ID, для громадян - верифікація доходу/місцевих умов, відмова при потраплянні в списки винятків; санкції/РЕР-скринінг постачальників/віп-клієнтів.
Транзакційний моніторинг: великі buy-in/кеш-аути, дроблення, зв'язність пристроїв/карт; SoF/SoW за тригерами.
STR/CTR: обов'язкові повідомлення в компетентні органи і банк; ретеншн логів/досьє.
RG-інструменти: вхідні збори (для громадян), ліміти відвідувань/витрат, «охолодження», самовиключення/сімейні заборони, попередження в залі, навчання персоналу.

8) Реклама та комунікації

Строго обмежена: без «гарантованого виграшу», «без ризику», таргета на вразливі групи/неповнолітніх.
Пілот для громадян: будь-які креативи - без стимулювання масового попиту; акцент на туризм/розваги, а не «азарт».
Цифрові платформи: видалення додатків/реклами нелегалів; заборона просування онлайн-казино/букмекерів.

9) ІТ/безпека/нагляд

CCTV: повне покриття залів/кас/клітин/PIT; нормативний ретеншн і резервування.
WORM-логи: незмінювані журнали «обмін фішок/кредитів → ставки/розіграш → виплата → коригування» з NTP-синхронізацією.
Сертифікація: RNG/EGD, касові та звітні модулі, регулярні перевірки.
DR/BCP: цільові RPO/RTO, навчання; пентести/скани, управління секретами, RBAC/SoD.
Доступ нагляду: інспекції, тест-акаунти, захищені вивантаження; SLA на відповіді за запитами органів.

10) Правозастосування та блок-заходи

Поліцейські рейди проти підпільних залів/інтернет-кафе зі слот-ПЗ; вилучення обладнання; кримінальна відповідальність організаторів.

Мережеві блокування доменів/додатків/дзеркал;

Платіжні припинення: закриття «псевдо-мерчантів», моніторинг e-wallet/банків, заборона анонімних маршрутів.
Санкції: штрафи, призупинення/скасування ліцензії, чорні списки для відвідувачів, дисциплінарні заходи до персоналу.

11) Дорожня карта входу (operator & provider playbook)

A) IR/Казино-оператор

1. Інвестиційний пакет: капекс, готель/розваги, робочі місця, соцефект; узгодження з провінцією і MoF.
2. Режим допуску: базовий (іноземці/нерезиденти) + пілот громадян (якщо застосовується): вхідний збір, дохідна вимога, процедури виключення.
3. Операції/каса: облік столів/EGD, комп-програми, інвентаризація фішок/кредитів, PIT-аудит, звітність.
4. AML/RG: KYC, SoF/SoW, STR/CTR, ліміти/самовиключення, журнал RG-інтервенцій.
5. ІТ/ІБ: сертифікації, WORM-логи, CCTV, DR/BCP, API для нагляду.
6. Маркетинг: тільки дозволені канали; відмова від «агресивної» індукції; журнал комплаєнсу.

B) B2B-провайдери (контент/EGD/платформа/IDV/антифрод/ІБ)

1. Акредитації/сертифікації: RNG/EGD/платформи, safe-SDK, локальні звітні формати.
2. Договори: SLA, DPIA, escrow/версії; навчання персоналу.
3. Інструменти: вітрини GGR/NGR, RG/AML-сигнали, анти-колюзія/анти-бот, моніторинг утримання.
4. Сервіс: запасні частини, калібрування, регулярні перевірки на майданчику.

12) Чек-листи комплаєнсу

Ліцензування/периметр

• Діюча ліцензія IR/EGD; умови пілота для громадян прописані
• Відповідальні особи: Compliance, AML, RG, IT-Security, Ads
• Календар звітності та платежів; звірка otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC & RG

• KYC 21+; дохідна вимога (для громадян, по пілоту); санкції/РЕР
• SoF/SoW по тригерів; STR/CTR-процедури; ретеншн логів/досьє
• Ліміти/« охолодження »/самовиключення; сімейні заборони; навчання персоналу

ІТ/ІБ

• Сертифікація RNG/EGD/каси; WORM-логи; NTP
• CCTV покриття/ретеншн; RBAC/SoD; секрет-менеджмент; пентести/скани
• DR/BCP-навчання; захищені вивантаження для нагляду

Реклама/PR

• Без «гарантованого виграшу »/» без ризику»; вікові дисклеймери
• Журнал комплаєнсу (креативи/URL/дати/таргет); процедура миттєвого відкликання
• Заборона цифрового промо нелегалів; звіт по віддалених матеріалах

13) KPI першого року

Фіскальні: своєчасність подач ≥99%; розбіжність otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC: частка валідних STR; середній час KYC; зниження «дроблення» транзакцій

RG: частка гостей з активними лімітами; TTR блокування при самовиключенні <1 хв

ІБ/стійкість: MTTR інцидентів; закриття high-vulns вчасно; успішні DR-тести

Операції: shrinkage фішок/кредитів <0,05%; стабільне утримання по EGD/столах

14) FAQ

Чи можна запустити онлайн-казино на В'єтнам?
Ні, ні. Онлайн-гемблінг для резидентів заборонений і блокується (мережа і платежі).

Чи можуть громадяни В'єтнаму грати в казино?
Так, тільки в рамках пілота і тільки при виконанні умов (21 +, дохід, вхідний збір, відсутність заборон). Базовий режим - доступ для іноземців/нерезидентів.

Чи допустимі ставки на спорт?
Тільки у форматі пілотних проектів з окремим затвердженням, інфраструктурою та звітністю.

Як влаштований контроль ризиків?
Через KYC/AML (SoF/SoW, STR/CTR), RG-інструменти, CCTV і WORM-логи, інспекції та звіти в MoF/провінцію.

Примітка

Формули податків/зборів, переліки IR в пілоті, розміри вхідних зборів і дизайн букмекерських пілотів періодично переглядаються. Перед юридично значущими рішеннями оновлюйте параметри за чинними постановами/роз'ясненнями, умовами провінції та вимогами MoF/SBV.