Операції та комплаєнс

Повний посібник з AML для iGaming-платформи: risk-based підхід, KYC/EDD, санкційні і PEP-перевірки, моніторинг транзакцій і поведінковий скоринг, правила velocity/структурування, розслідування і SAR/STR, робота MLRO, evidence-by-design і ретеншн, інтеграції з платежами та провайдерами, KPI/OKR та 30/60/90-план впровадження. Включені шаблони політик, SOP, Controls-as-Code і чек-листи.

Покрокове керівництво по KYB (Know Your Business) для iGaming: таксономія партнерів (афіліати, платіжні/ігрові провайдери, агрегатори, студії, медіа-агентства), ризик-скринінг (UBO/санкції/негативні медіа), перевірка корпоративних документів, договірні гвард-рейли (маркетинг/реклама/SLA/чарджбеки), моніторинг порушень та ре-віра. Включає модель даних реєстру партнерів, Controls-/Policy-as-Code фрагменти, RACI, KPI, чек-листи і 30/60/90 план впровадження.

Практичний посібник з санкційного та PEP-скринінгу для iGaming-платформи: джерела списків і оновлень, risk-based політика, точне і fuzzy-зіставлення, транслітерації/аліаси, негативні медіа, періодичний рескринінг і події ризику, КУВ/КУС/платежі, доказова база і приватність, KPI/OKR, анти Патерни. Включені Policy-/Controls-as-Code, SOP, чек-листи і 30/60/90-план.

Практичне керівництво з побудови та експлуатації матриці ризиків комплаєнсу: єдині шкали ймовірності/впливу (5 × 5), категорії та сценарії (AML/KYC/KYB, санкції/РЕР, платіжний фрод, RG, реклама, захист даних, вендори, регуляторна звітність), метрики KRI/KPI, пороги, RACI, процес ескалацій і шаблони реєстрів. Містить готові приклади картування контролів і чек-листи зрілості.

Повне керівництво з побудови системи звітності AML/KYC: типи звітів (регуляторні, банківські/PSP, внутрішні), терміни і частоти, структура даних і lineage, контроль якості, звірки, KRIs/KPIs, шаблони форм, RACI, автоматизація (ETL/SOAR), зберігання і аудит. Включені приклади таблиць, JSON-схем, SQL-агрегацій, чек-листи і playbook'і ескалацій.

Повне керівництво з реагування на інциденти і витоку даних в iGaming: класифікація серйозності, тригери, SLA ескалацій, war-room/бридж, технічний containment/eradication/recovery, форензика і «ланцюжок зберігання доказів», комунікації (внутрішні/зовнішні), повідомлення регуляторів/банків/користувачів, шаблони звітів і пост-мортемів, метрики MTTD/MTTR/MTTC і дорожня карта навчань.

Практичний посібник з розробки та підтримки Політики конфіденційності відповідно до GDPR/UK GDPR/ePrivacy: правові підстави (lawful bases), права суб'єктів, RoPA, DPIA/DTIA, кукі-банер і управління згодою, транскордонні передачі (SCCs/TIA), обробники і субпроцесори, зберігання і видалення, безпека і журнал аудиту, повідомлення про витоках, RACI, чек-листи і типові пункти для публічної політики.

Покрокове керівництво з розмежування ролей Controller/Processor/Joint Controller/Sub-Processor в екосистемі iGaming: визначення, як визначити роль на практиці, RACI, структура DPA/SCCs/IDTA, RoPA, DPIA/DTIA, обробка DSAR, аудит і відповідальність. Включені матриця типових взаємин (оператор ↔ KYC/PSP/афіліати/хостинг/аналітика), дерево рішень «хто є хто», шаблони пунктів договору і чек-листи.

Практичний посібник з функції DPO: коли обов'язковий, як призначати і забезпечувати незалежність, зона відповідальності і заборони, взаємодія з регуляторами і суб'єктами даних, операційні SOP (DSAR, DPIA/DTIA, витоки, RoPA), метрики і звітність, RACI з комплаєнсом/безпекою/продуктом, дорожня карта впровадження, шаблони документів та чек-листи.

Покрокове керівництво з проведення P.I.A./DPIA: коли обов'язкова, як проводити скринінг, картувати дані, оцінювати ризики (ймовірність × вплив), вибирати заходи (TOMs), оформляти звіт і контролювати залишковий ризик. Включає шаблони форм, чек-листи, роль DPO, зв'язок з DTIA/LIA, інтеграцію з САВ/релізами, метрики ефективності та доменні кейси (KYC/антифрод/RG/маркетинг/вендори).

Покроковий playbook дій при витоку даних: як розпізнати і підтвердити інцидент, класифікувати серйозність, зібрати war-room, провести containment/eradication/recovery, форензику з «ланцюжком доказів», повідомити регуляторів/користувачів/партнерів вчасно, а потім зафіксувати пост-мортем і CAPA. Включені RACI, SLA, чек-листи, шаблони листів і реєстрів.

Практичний посібник з проектування та експлуатації аудиторських журналів (audit logs) та слідів доступу: які події фіксувати, які поля обов'язкові, як забезпечувати незмінюваність (WORM), підпис/хешування, синхронізацію часу, ретеншн і правові утримання, маскування PII і секретів, RACI, SOP розслідувань і експортів, метрики якості, а також вимоги до вендорів і інтеграції з SIEM/SOAR/ETL.

Практичний посібник з проектування та експлуатації політики доступу та сегментації: класифікація даних, Zero Trust, RBAC/ABAC і атрибутні правила, JIT/break-glass, PAM для адмінів, поділ обов'язків (SoD), мережеві та логічні сегменти (prod/stage/dev, платіжний периметр, KYC/AML, DWH/BI), мультиарендність, доступ вендорів, журналювання та аудит, метрики/алерти, чек-листи та дорожня карта впровадження.

Практичне керівництво з побудови поділу обов'язків (Segregation of Duties, SoD) і рівнів доступу: принципи Zero Trust і Least Privilege, роль- і атрибутна модель (RBAC/ABAC), рівні класифікації даних, JIT/break-glass і PAM, матриці несумісних функцій, процеси запиту/ревізії прав, контроль експортів, RACI, метрики, чек-листи та дорожня карта впровадження.

Практичний посібник з впровадження принципу мінімально необхідних прав (Least Privilege): класифікація даних і завдань, проектування ролей і кордонів (RBAC/ABAC), JIT/break-glass і PAM, сегментація і контекстний доступ, маскування PII, журнали і перевіряємість, метрики зрілості і KRIs, SOP видачі/відкликання, ре-сертифікація, вимоги до вендорів і дорожня карта.

Політика та практичне керівництво з внутрішніх контролів для iGaming-оператора: карта ризиків і цілей контролю, типологія (превентивні/детективні/коригуючі), каталоги і власники, RACI і три лінії захисту, дизайн і тестування ефективності (Design/Operating), планування і проведення аудитів, збір доказів і вибірки, управління невідповідностями і CAPA, метрики/KRI, автоматизація (CCM), а також чек-листи і дорожня карта впровадження.

Практичний посібник з SOC 2 (AICPA Trust Services Criteria): принципи та структура звіту (Type I/Type II), критерії безпеки (Security/Availability/Confidentiality/Processing Integrity/Privacy), маппінг на ваші політики (ISMS/ISO 27001/27701), дизайн і операційна ефективність контролів, збір доказів і безперервний моніторинг, підготовка до аудиту, метрики, RACI, чек-листи і дорожня карта.

Покрокове керівництво по PCI DSS v4. 0 для iGaming-оператора: область і ролі (мерчант/провайдер послуг), CDE і сегментація, зберігання/передача PAN/CHD/SAD, токенізація і редирект до PSP, типи SAQ/ROC/AOC і рівні, ключові вимоги (шифрування, уразливості, журнали, тести, інциденти), «Customized Approach» і Targeted Risk Analysis, взаємодія з PSP/банками, RACI, метрики, чек-листи і дорожня карта до сертифікації.

Практичне керівництво по впровадженню системи менеджменту якості (QMS) по ISO 9001: контекст та зацікавлені сторони, процесна модель, ризик-орієнтоване мислення, цілі якості (KPI/OKR), управління знаннями та змінами, управління невідповідностями та CAPA, внутрішня аудиторська програма та огляд керівництва, управління документацією та постачальниками, метрики, RACI, чек-листи та дорожня Карта.

Практичний посібник зі створення та ведення реєстру ризиків для iGaming-оператора: таксономія ризиків, поля картки, шкали ймовірності/впливу, матриця і теплокарта, ризик-апетит і пороги ескалації, методи оцінки (якісні/кількісні, FAIR/Monte Carlo/TRA), агрегування і KRIs, життєвий цикл ризику, зв'язок з контролями і планами CAPA, шаблони YAML/таблиць, RACI, чек-листи і дорожня карта впровадження.

Практичний посібник з DRP для iGaming-оператора: рівні критичності та залежності, цілі RTO/RPO/RTA/RPO, стратегія резервування (PITR, реплікація, снепшоти), схеми актив-актив/актив-стенбай, порядок підйому (runbooks), перевірки цілісності та reconciliation, управління секретами і ключами, DR для БД/кешів/файлів, DR для інтеграцій (PSP/KYC/агрегатори), навчання і типи тестів, метрики, RACI, чек-листи, шаблони і дорожня карта.

Практичне керівництво з побудови системи кризового управління і комунікацій в iGaming-операторі: модель готовності, матриця ескалацій і серйозності, ролі і RACI, план дій 0-15-60-24h, робочі плейбуки (безпека, платіжні збої, витоки даних, регуляторні ризики, репутаційні шторми), канали і тональність повідомлень, метрики ефективності (MTTA/MTTR, RTO/RPO, Sentiment), чек-листи, сторожові дашборди і шаблони повідомлень.

Єдиний каталог інцидентних плейбуків для iGaming-оператора: стандарти опису сценаріїв, матриця серйозності і тріажу, ролі і RACI, детальні кроки 0-15-60-24h, чек-листи, шаблони повідомлень, артефакти, метрики ефективності (MTTD/MTTA/MTTR, RTO/RPO), а також регламент ревізій і тренування. Типові кейси: витік даних, платіжні збої, DDoS, деградація провайдерів ігор, регуляторні порушення, шахрайські кільця, інтеграції афіліатів, PR-шторми.

Практичний посібник для iGaming-оператора з обов'язкових повідомлень про порушення та інциденти: хто, коли і куди повідомляє; матриця термінів (DPA/GDPR, регулятори азартних ігор, фінансова розвідка/AML, платіжні схеми, банки/PSP, гравці/партнери, CERT/LEA), єдині шаблони повідомлень, RACI, чек-листи, артефакти доказової бази, політика ретенції, метрики своєчасності і повноти, а також процес ревізій і навчань.

Практичний посібник з проектування та експлуатації дашборду комплаєнсу в iGaming: єдиний набір KPI/KRI, вітрини даних (KYC/AML/RG/GDPR/PCI/PSP/маркетинг/афіліати/провайдери ігор), правила алертів, пороги серйозності, ролі та RACI, контроль своєчасності повідомлень регуляторам, артефакти аудиту, управління якістю даних і версіонуванням. Включає шаблони віджетів, формули метрик, чек-листи і план впровадження на 30 днів.

Практичне керівництво з продовження ліцензій та проходження інспекцій в iGaming-операторі: календар дедлайнів, RACI, реєстр вимог регуляторів, перелік документів і доказів, підготовка до on-site/remote візитів, контроль комплаєнс-метрик (KYC/AML/RG/GDPR/PCI/ігрова чесність), розрахунок зборів/гарантій, управління CAPA за зауваженнями, шаблони листів і форми, дашборд статусів і 30-денний план впровадження.

Практичне керівництво для співробітників iGaming-оператора: цінності та принципи, стандарти поведінки на роботі та онлайн, заборона корупції та конфлікту інтересів, подарунки та представницькі витрати, чесний маркетинг та відповідальна комунікація, захист гравців та вразливих груп, приватність і дані, інформаційна безпека, рівні можливості і заборона дискримінації/домагань, використання активів компанії, взаємодія з регуляторами та ЗМІ, канали для повідомлень про порушення (whistleblowing), дисциплінарні заходи, навчання, чек-листи та 30-денний план впровадження.

Комплексна політика проти корупції для iGaming-оператора: принципи та охоплення, RACI, заборона хабарів та «спрощуючих платежів», подарунки/гостинність/витрати, конфлікти інтересів, взаємодія з державними особами та регуляторами, благодійність/спонсорство/політичні внески, due diligence третіх осіб (постачальники, афіліати, агенти), книги та записи, навчання та атестація, внутрішні перевірки та розслідування, червоні прапори, контрольні процедури, чек-листи та 30-денний план впровадження.

Практичний посібник з впровадження Reality Checks (RC) та ігрових нагадувань в iGaming: цілі та принципи, RACI, типи нагадувань (час, втрати, частота депозитів, тривалість сесії), тригери та інтервали, коректні тексти без тиску, UX/доступність, інтеграції з провайдерами ігор і гаманцем, дані і приватність, KPI/дашборд, чек-листи, шаблони і 30-денний план запуску.

Покроковий фреймворк для Affordability Checks в iGaming: цілі і принципи, RACI, тригери (депозити/втрати/поведінка/маркери шкоди), джерела даних і доказів (документи, банківські API, верифікація доходів, «джерело коштів»), оцінка ризику і порогові значення по ринках, процес перевірки (від запиту до рішення), UX і коректні тексти без тиску/без tipping-off, взаємодія з RG/AML, приватність і ретенція, дашборд і KPI, чек-листи, шаблони і 30-денний план запуску.

Політика та практичний посібник з Age Verification для iGaming-оператора: цілі та правові підстави, RACI, методи перевірки віку (документи, бази/реєстри, Open-Banking/МВС API, фейс-матч/жвавість, кредитні реєстри, мобільні оператори), вікові фільтри в маркетингу і продуктах, UX-копірайт без дискримінації, зберігання і захист даних, обробка прикордонних кейсів (16-17/18-/21 + ринки), звітність і KPI, чек-листи, шаблони листів/скриптів, технічний API і 30-денний план впровадження.

Політика та практичний посібник для iGaming-оператора з використання дисклеймерів та управління правдивістю рекламних тверджень: принципи fair-marketing, RACI, види дисклеймерів (вік, RG, бонуси, ризики, обмеження), вимоги до формату/видимості, правила для кількісних/якісних заяв і порівнянь, процедура підтвердження (substantiation) і зберігання доказів, версії креативів і офферів, канальні стандарти (Ads/CRM/соцмережі/афіліати/стріми/офлайн), дашборд/KPI, чек-листи, шаблони і 30-денний план запуску.

Практичний посібник з локалізації даних для iGaming-оператора: класифікація і картографія даних, RACI, резидентність vs. суверенітет, моделі зберігання/обробки (multi-region, data-sharding, edge), транскордонні передачі і правові механізми, вимоги до бекапів/логів/аналітиці, вендори і хмари, видалення/ретенція, аудит і звітність, чек-листи, шаблони і 30-денний план впровадження.

Повний посібник для iGaming-оператора з управління життєвим циклом даних: політика зберігання і терміни, каскадне видалення і крипто-стирання, псевдонімізація і анонімізація, робота з бекапами/логами/DWH, інтеграція з DSAR і локалізацією, контроль вендорів, KPI/дашборд, чек-листи, шаблони артефактів і 30-денний план впровадження.

Практичний посібник для iGaming-оператора з побудови та супроводу графіків зберігання та видалення: принцип «policy-as-data», RACI, таксономія даних та регіональні профілі, юридичні підстави та виключення (AML/ліцензії/легал-холд), матриця термінів за категоріями, зв'язок з DSAR/локалізацією/бекапами/DWH, оркестрація каскадного видалення і crypto-shred, контроль вендорів, KPI/дашборд, чек-листи, шаблони і 30-денний план впровадження.

Практичний посібник для iGaming-оператора з транскордонної передачі даних: класифікація потоків і правові підстави, механізми передачі (адекватність, договірні клаузи, локальні аналоги), Transfer Impact Assessment (TIA), технічні та організаційні заходи (шифрування/ВУОК-HYOK, псевдонімізація, мінімізація), робота з вендорами/субпроцесорами, локалізація бекапів/логів/аналітики, журналювання та артефакти доказовості, KPI/дашборд, чек-листи, шаблони та 30-денний план впровадження.

Практичний посібник з побудови «compliance-as-code»: як автоматизувати вимоги регуляторів і аудиту в продуктах і операціях. Карта контролів (GDPR/AML/PCI DSS/SOC 2), архітектура даних і подій, інтеграції з DLP/GRC/CI/CD, оркестрація регуляторної звітності, метрики зрілості, чек Листи і шаблони артефактів.

Практичний посібник з Continuous Compliance Monitoring (CCM): як перетворити вимоги регуляторів на безперервні перевірки «в потоці» - від політики-як-коду і телеметрії до дашбордів, алертів і авто-remediation. Референс-архітектура, RACI, метрики, чек-листи, шаблони правил і звітності.

Повне керівництво по Risk-Based Audit (RBA): як формувати аудит-універсум, оцінювати притаманні і залишкові ризики, розставляти пріоритети, будувати план перевірок і проводити тестування контролів. Ролі та RACI, методики вибірки та аналітики, дашборди, метрики та шаблони артефактів. Практики для високорегульованого середовища (GDPR/AML/PCI DSS/SOC 2).

Практичне керівництво по повному циклу управління політиками і процедурами у високорегульованому середовищі: ієрархія документів, ролі та RACI, розробка, узгодження, публікація, онбординг та атестація співробітників, управління змінами та винятками, версіями та локалізаціями, моніторинг виконання, аудит та архівування. Шаблони, чек-листи, метрики зрілості та артефакти доказової бази.

Практичне керівництво по тому, як пояснювати і впроваджувати рішення комплаєнсу всередині компанії: сегментація аудиторій, карта повідомлень, вибір каналів, RACI, шаблони повідомлень, дашборди розуміння, метрики ефективності і плейбуки для релізів, змін і кризових ситуацій. Фокус на вимірюваність, ясність і швидкість прийняття.

Повне керівництво по системі KPI/KRI для функції комплаєнса: ієрархія метрик (coverage, effectiveness, efficiency, timeliness, quality, risk impact), формули і SLO, джерела даних і доказів, дашборди, OKR-зв'язка, пороги і колірні зони, а також чек Листи, шаблони і модель зрілості.

Практичний посібник з ризик-орієнтованого Due Diligence постачальників (KYS/KYB): критерії оцінки (правові, фінансові, безпека, приватність, технічна зрілість, комплаєнс, операційні SLO), процес онбордингу та моніторингу, RACI, скоринг-модель, обов'язкові договірні положення (DPA/SLA/audit rights), метрики та антипатерни.

Практичне керівництво з управління ризиками аутсорсингу: типології ризиків (правові, операційні, інформаційна безпека, приватність, фінансові, регуляторні, репутаційні), RACI, життєвий цикл підрядника (онбординг → моніторинг → перегляд → офбординг), договірні гарантії (SLA/DPA/audit rights), контрольні заходи (технічні та організаційні), метрики і дашборди, чек-листи і антипатерни.

Практичний посібник зі створення та роботи Комітету з ризиків та комплаєнсу (Risk & Compliance Committee): мандат і зона відповідальності, склад і незалежність, RACI, регламент засідань, входи/виходи, порядок голосування та ескалації, взаємодія з аудитом та ІБ, календар року, метрики ефективності, шаблони статуту, протоколів і дашбордів.

Повний посібник з побудови та використання audit trail: що і як фіксувати, модель даних подій, незмінюваність і підпис, приватність і маскування, доступ за кейсами, ретенція і Legal Hold, дашборди і метрики, SOP для інцидентів/аудиту/DSAR. Меппінг на GDPR/ISO 27001/SOC 2/PCI DSS і модель зрілості.

Практичний посібник зі зберігання доказів (evidence) та комплаєнс-документації: таксономія артефактів, архітектура WORM/Object Lock, ланцюжок зберігання (chain of custody), цифровий підпис і хеш-квитанції, графіки ретенції і Legal Hold, приватність і доступ «по кейсу», метрики і дашборди, SOP для аудиту/інцидентів/оффбордингу, шаблони «audit pack» і чек-листи якості.

Практичне керівництво з організації повторних аудитів (re-audit) і контролю виконання рішень: тригери і календар, обсяг і методики вибірок, RACI, цикл верифікації CAPA, критерії приймання, метрики і дашборди, SOP і шаблони артефактів. Фокус на доказовості, стійкості змін і запобіганні повторних порушень.

Практичний посібник з проходження зовнішніх перевірок: вибір аудитора і незалежність, договір (Engagement Letter) і обсяг робіт, PBC-лист і управління артефактами, методики вибірок (ToD/ToE), walkthrough і реперформ, робота із зауваженнями (findings) і CAPA, контроль термінів і комунікацій, метрики «audit-ready» та антипатерни. Фокус на незмінних доказах (WORM), приватності та прогнозованості процесу.

Практичне керівництво з управління регуляторними штрафами, претензіями клієнтів/партнерів та санкціями провайдерів: класифікація і пріоритизація, раннє попередження, збір доказів, розрахунок збитків і резервів, стратегія відповіді та оскарження, САРА/ремедіація, RACI, дашборди і метрики, шаблони листів і протоколів. Фокус на зниженні фінансового/репутаційного ризику і «audit-ready» доказовій базі.

Практичне керівництво з побудови «радара» юридичних оновлень: джерела і моніторинг, таксономія змін, оцінка впливу (impact assessment), тріаж і пріоритизація, оновлення політик/контролів/договорів, локалізації по юрисдикціях, комунікація і навчання, метрики і дашборди, SOP і шаблони. Фокус на policy-as-code, доказовості і «audit-ready» процесах.

Політика та практика етичного навчання: кодекс поведінки, анти-корупція та конфлікти інтересів, приватність та дані, відповідальна комунікація/маркетинг, інклюзія та анти-дискримінація, захист гравців/клієнтів, етика ШІ/алгоритмів. Куррикулуми за ролями, сценарні кейси, сертифікація та переатестація, LMS-процеси, метрики та дашборди, SOP та шаблони артефактів, модель зрілості.

Як побудувати систему алертів регуляторних змін: джерела сигналів, нормалізація і дедуплікація, класифікація по критичності і юрисдикціям, SLA на аналіз і впровадження, маршрутизація в GRC/ITSM, зв'язка з policy-as-code і CCM, вендорське «дзеркало», дашборди і метрики, SOP і шаблони. Фокус на «ранній сигнал → план → доказове виконання» з незмінними артефактами.

Практичне керівництво з проектування та експлуатації теплової карти ризиків: шкали ймовірності і впливу, скорингові моделі (5 × 5/4 × 4), агрегування по юрисдикціях і процесах, зв'язок з контролями і KRI, дашборди і оновлення, RACI і SOP, шаблони артефактів, антипатерни і модель зрілості. Фокус на керованості, «evidence by design» та інтеграції з GRC/CCM.

Практичне керівництво по скорингу ризиків і пріоритизації: шкали Likelihood/Impact, моделі 5 × 5/4 × 4, FAIR/ALE і Монте-Карло, RICE/WSJF з risk-adjustment, KRI і порогові ескалації, залишковий/цільовий ризик, компенсуючі контролі і waivers, дашборди і метрики, SOP і шаблони. Фокус на доказовості, «assurance-as-code» і зв'язку з CAPA.

Повний посібник з проектування та застосування матриці RACI в Операціях та Комплаєнсі: принципи та альтернативи (RASCI/DACI/RAPID), зв'язок з DoA/SoD, побудова по наскрізних процесах (інциденти, DSAR, VRM, релізи), шаблони і приклади матриць, правила зміни і публікації, «evidence-by-design», метрики і дашборди, антипатерни і модель зрілості.

Практичний посібник з вибору, проектування та експлуатації інструментів аудиту та логування в iGaming-платформі: джерела подій, схеми даних, незмінне зберігання, пошук і кореляція, алерти і розслідування, відповідність вимогам (PCI DSS, ISO 27001, SOC 2, GDPR), метрики ефективності і покроковий план впровадження.

Як спроектувати і вести єдиний журнал змін корпоративних політик в iGaming-екосистемі: область охоплення, ролі і RACI, модель даних і версії, workflow узгодження, юридична фіксація (Legal Hold), зв'язок з ризиками і аудитом, інтеграції (IAM/Confluence/Git), метрики, дашборди і покроковий план впровадження.

Повний гід з проектування та експлуатації API для комплаєнсу та регуляторної звітності в iGaming: доменна модель (KYC/AML/RG/санкції/аудит), схеми даних і формати звітів, безпека і приватність, версіонування і сумісність, ідемпотентність і аудит-трейл, ліміти і квоти, дашборди і SLO, а також дорожня карта впровадження і приклади запитів/Відповіді.