Операції та комплаєнс

Покрокове керівництво по KYB (Know Your Business) для iGaming: таксономія партнерів (афіліати, платіжні/ігрові провайдери, агрегатори, студії, медіа-агентства), ризик-скринінг (UBO/санкції/негативні медіа), перевірка корпоративних документів, договірні гвард-рейли (маркетинг/реклама/SLA/чарджбеки), моніторинг порушень та ре-віра. Включає модель даних реєстру партнерів, Controls-/Policy-as-Code фрагменти, RACI, KPI, чек-листи і 30/60/90 план впровадження.

Практичний посібник з розробки та підтримки Політики конфіденційності відповідно до GDPR/UK GDPR/ePrivacy: правові підстави (lawful bases), права суб'єктів, RoPA, DPIA/DTIA, кукі-банер і управління згодою, транскордонні передачі (SCCs/TIA), обробники і субпроцесори, зберігання і видалення, безпека і журнал аудиту, повідомлення про витоках, RACI, чек-листи і типові пункти для публічної політики.

Покрокове керівництво з розмежування ролей Controller/Processor/Joint Controller/Sub-Processor в екосистемі iGaming: визначення, як визначити роль на практиці, RACI, структура DPA/SCCs/IDTA, RoPA, DPIA/DTIA, обробка DSAR, аудит і відповідальність. Включені матриця типових взаємин (оператор ↔ KYC/PSP/афіліати/хостинг/аналітика), дерево рішень «хто є хто», шаблони пунктів договору і чек-листи.

Покрокове керівництво з проведення P.I.A./DPIA: коли обов'язкова, як проводити скринінг, картувати дані, оцінювати ризики (ймовірність × вплив), вибирати заходи (TOMs), оформляти звіт і контролювати залишковий ризик. Включає шаблони форм, чек-листи, роль DPO, зв'язок з DTIA/LIA, інтеграцію з САВ/релізами, метрики ефективності та доменні кейси (KYC/антифрод/RG/маркетинг/вендори).

Практичний посібник з проектування та експлуатації аудиторських журналів (audit logs) та слідів доступу: які події фіксувати, які поля обов'язкові, як забезпечувати незмінюваність (WORM), підпис/хешування, синхронізацію часу, ретеншн і правові утримання, маскування PII і секретів, RACI, SOP розслідувань і експортів, метрики якості, а також вимоги до вендорів і інтеграції з SIEM/SOAR/ETL.

Практичне керівництво з побудови поділу обов'язків (Segregation of Duties, SoD) і рівнів доступу: принципи Zero Trust і Least Privilege, роль- і атрибутна модель (RBAC/ABAC), рівні класифікації даних, JIT/break-glass і PAM, матриці несумісних функцій, процеси запиту/ревізії прав, контроль експортів, RACI, метрики, чек-листи та дорожня карта впровадження.

Практичний посібник з SOC 2 (AICPA Trust Services Criteria): принципи та структура звіту (Type I/Type II), критерії безпеки (Security/Availability/Confidentiality/Processing Integrity/Privacy), маппінг на ваші політики (ISMS/ISO 27001/27701), дизайн і операційна ефективність контролів, збір доказів і безперервний моніторинг, підготовка до аудиту, метрики, RACI, чек-листи і дорожня карта.

Практичний посібник зі створення та ведення реєстру ризиків для iGaming-оператора: таксономія ризиків, поля картки, шкали ймовірності/впливу, матриця і теплокарта, ризик-апетит і пороги ескалації, методи оцінки (якісні/кількісні, FAIR/Monte Carlo/TRA), агрегування і KRIs, життєвий цикл ризику, зв'язок з контролями і планами CAPA, шаблони YAML/таблиць, RACI, чек-листи і дорожня карта впровадження.

Практичний посібник з DRP для iGaming-оператора: рівні критичності та залежності, цілі RTO/RPO/RTA/RPO, стратегія резервування (PITR, реплікація, снепшоти), схеми актив-актив/актив-стенбай, порядок підйому (runbooks), перевірки цілісності та reconciliation, управління секретами і ключами, DR для БД/кешів/файлів, DR для інтеграцій (PSP/KYC/агрегатори), навчання і типи тестів, метрики, RACI, чек-листи, шаблони і дорожня карта.

Практичне керівництво для співробітників iGaming-оператора: цінності та принципи, стандарти поведінки на роботі та онлайн, заборона корупції та конфлікту інтересів, подарунки та представницькі витрати, чесний маркетинг та відповідальна комунікація, захист гравців та вразливих груп, приватність і дані, інформаційна безпека, рівні можливості і заборона дискримінації/домагань, використання активів компанії, взаємодія з регуляторами та ЗМІ, канали для повідомлень про порушення (whistleblowing), дисциплінарні заходи, навчання, чек-листи та 30-денний план впровадження.

Комплексна політика проти корупції для iGaming-оператора: принципи та охоплення, RACI, заборона хабарів та «спрощуючих платежів», подарунки/гостинність/витрати, конфлікти інтересів, взаємодія з державними особами та регуляторами, благодійність/спонсорство/політичні внески, due diligence третіх осіб (постачальники, афіліати, агенти), книги та записи, навчання та атестація, внутрішні перевірки та розслідування, червоні прапори, контрольні процедури, чек-листи та 30-денний план впровадження.

Практичний посібник з впровадження Reality Checks (RC) та ігрових нагадувань в iGaming: цілі та принципи, RACI, типи нагадувань (час, втрати, частота депозитів, тривалість сесії), тригери та інтервали, коректні тексти без тиску, UX/доступність, інтеграції з провайдерами ігор і гаманцем, дані і приватність, KPI/дашборд, чек-листи, шаблони і 30-денний план запуску.

Політика та практичний посібник з Age Verification для iGaming-оператора: цілі та правові підстави, RACI, методи перевірки віку (документи, бази/реєстри, Open-Banking/МВС API, фейс-матч/жвавість, кредитні реєстри, мобільні оператори), вікові фільтри в маркетингу і продуктах, UX-копірайт без дискримінації, зберігання і захист даних, обробка прикордонних кейсів (16-17/18-/21 + ринки), звітність і KPI, чек-листи, шаблони листів/скриптів, технічний API і 30-денний план впровадження.

Практичний посібник з локалізації даних для iGaming-оператора: класифікація і картографія даних, RACI, резидентність vs. суверенітет, моделі зберігання/обробки (multi-region, data-sharding, edge), транскордонні передачі і правові механізми, вимоги до бекапів/логів/аналітиці, вендори і хмари, видалення/ретенція, аудит і звітність, чек-листи, шаблони і 30-денний план впровадження.

Практичний посібник для iGaming-оператора з побудови та супроводу графіків зберігання та видалення: принцип «policy-as-data», RACI, таксономія даних та регіональні профілі, юридичні підстави та виключення (AML/ліцензії/легал-холд), матриця термінів за категоріями, зв'язок з DSAR/локалізацією/бекапами/DWH, оркестрація каскадного видалення і crypto-shred, контроль вендорів, KPI/дашборд, чек-листи, шаблони і 30-денний план впровадження.

Повне керівництво по Risk-Based Audit (RBA): як формувати аудит-універсум, оцінювати притаманні і залишкові ризики, розставляти пріоритети, будувати план перевірок і проводити тестування контролів. Ролі та RACI, методики вибірки та аналітики, дашборди, метрики та шаблони артефактів. Практики для високорегульованого середовища (GDPR/AML/PCI DSS/SOC 2).

Практичний посібник з ризик-орієнтованого Due Diligence постачальників (KYS/KYB): критерії оцінки (правові, фінансові, безпека, приватність, технічна зрілість, комплаєнс, операційні SLO), процес онбордингу та моніторингу, RACI, скоринг-модель, обов'язкові договірні положення (DPA/SLA/audit rights), метрики та антипатерни.

Повний посібник з побудови та використання audit trail: що і як фіксувати, модель даних подій, незмінюваність і підпис, приватність і маскування, доступ за кейсами, ретенція і Legal Hold, дашборди і метрики, SOP для інцидентів/аудиту/DSAR. Меппінг на GDPR/ISO 27001/SOC 2/PCI DSS і модель зрілості.

Практичний посібник з проходження зовнішніх перевірок: вибір аудитора і незалежність, договір (Engagement Letter) і обсяг робіт, PBC-лист і управління артефактами, методики вибірок (ToD/ToE), walkthrough і реперформ, робота із зауваженнями (findings) і CAPA, контроль термінів і комунікацій, метрики «audit-ready» та антипатерни. Фокус на незмінних доказах (WORM), приватності та прогнозованості процесу.

Практичне керівництво з управління регуляторними штрафами, претензіями клієнтів/партнерів та санкціями провайдерів: класифікація і пріоритизація, раннє попередження, збір доказів, розрахунок збитків і резервів, стратегія відповіді та оскарження, САРА/ремедіація, RACI, дашборди і метрики, шаблони листів і протоколів. Фокус на зниженні фінансового/репутаційного ризику і «audit-ready» доказовій базі.

Політика та практика етичного навчання: кодекс поведінки, анти-корупція та конфлікти інтересів, приватність та дані, відповідальна комунікація/маркетинг, інклюзія та анти-дискримінація, захист гравців/клієнтів, етика ШІ/алгоритмів. Куррикулуми за ролями, сценарні кейси, сертифікація та переатестація, LMS-процеси, метрики та дашборди, SOP та шаблони артефактів, модель зрілості.

Повний посібник з проектування та застосування матриці RACI в Операціях та Комплаєнсі: принципи та альтернативи (RASCI/DACI/RAPID), зв'язок з DoA/SoD, побудова по наскрізних процесах (інциденти, DSAR, VRM, релізи), шаблони і приклади матриць, правила зміни і публікації, «evidence-by-design», метрики і дашборди, антипатерни і модель зрілості.

Практичний посібник з вибору, проектування та експлуатації інструментів аудиту та логування в iGaming-платформі: джерела подій, схеми даних, незмінне зберігання, пошук і кореляція, алерти і розслідування, відповідність вимогам (PCI DSS, ISO 27001, SOC 2, GDPR), метрики ефективності і покроковий план впровадження.