<офіційне ім'я звіту>

1) Мета і охоплення

• каталог звітів і розклад;
• формати і схеми даних;
• правила валідації та контролю якості;
• канали передачі та підтвердження прийому;
• ролі і RACI, журнал артефактів і ретенцію.

2) Ролі та RACI

Owner: Head of Compliance - стверджує версії, пріоритети (A).
Schema Steward (DWH Lead): підтримка схем і маппінгів (R).
Producers: AML/RG/Payments/Game Ops - джерела даних (R).
QA/DQ: Data Quality Team - валідації, тестові набори (R).
Legal: трактування норм, узгодження змін (C).
Security/DPO: PII/псевдонімізація, канали доставки (C).
Reporting Ops: вивантаження, підписання, відправка, підтвердження (R).

3) Каталог звітів (класи)

1. Ігрові звіти - ставки/виграші/баланси/сесії, RTP, чесність.
2. Фінансові - депозит/виведення, утримання, податки, GGR/NGR, chargebacks.
3. AML/CFT - підозрілі операції, РЕР/санкції, агрегати ризику.
4. Відповідальна гра (RG) - самовиключення, ліміти, інтервенції.
5. Інцидентні - доступність, витоки, повідомлення і терміни.
6. Маркетинг/афіліати - джерела трафіку, обмеження реклами (якщо потрібно ліцензією).
7. Технічні - аптайм, версії RNG, хеші білда/конфігурацій, лог аудиту.

Кожен звіт описується карткою (§ 4).

4) Картка звіту (шаблон)

ID: REP- <code >/Version: v <MAJOR. MINOR >/Owner: <role>
Jurisdiction/License: <e.g. MT/MGA B2C, GB/UKGC, SE/Spelinspektionen>

5) Data formats: standards

5. 1 CSV/TSV

Encoding: UTF-8 without BOM.
Delimiter: ',' (CSV), or '\t '(TSV).
Escape '' around delimited/line feed fields.
Decimal separator: '.'; Date/Time - ISO-8601 'YYYY-MM-DDThh: mm: ssZ'.

Example (CSV, rates):

report_date,player_id_hash,game_code,currency,stake,win,round_id,session_id,geo,ts_utc

2025-10-31,4b1c...a9,EGT_40SUPERC,EUR,1. 00,0. 00,rd_789,ss_123,DE,2025-10-31T15: 02:11Z

5. 2 XML

Namespace fixed; XSD validation.
Null values as empty element with'nil = "true" 'attribute.

5. 3 JSON

JSON Lines for large offloads; JSON Schema v2020-12.
Timezones - UTC; sums - decimal with string representation.

5. 4 XLSX

Used only if prescribed by the regulator. The sheet template and column names are fixed.

6) Core dictionaries

6. 1 Common fields

'report _ date '(DATE, UTC) - key date (aggregation window).
'operator _ id '(STRING) - ID of the license/operator.
'player _ id _ hash '(STRING) - hashed player ID (salt per jurisdiction).
'geo '(STRING, ISO-3166-1 alpha-2) is the country of the player/session.
`currency` (STRING, ISO-4217).
'ts _ utc '(TIMESTAMP) is the moment of the event.

6. 2 Gaming

`game_code`, `provider_code`, `round_id`, `session_id`, `stake`, `win`, `bonus_flag`, `rtn_balance_before/after`, `rake`.

6. 3 Payments

`txn_id`, `method_code`, `psp_id`, `amount`, `fee`, `status`, `decline_reason`, `kya_level`, `chargeback_flag`.

6. 4 AML/RG

`risk_score`, `peps_hit`, `sanctions_hit`, `sar_id`, `rg_limit_type`, `rg_breach`, `self_exclusion`.

7) Jurisdictional features (examples)

MT (MGA): monthly gaming aggregates: bets/winnings/RTP by title and provider; CSV/XLSX format currency code, split into "cash/bonus."
GB (UKGC): reports on RG (self-exclusion), marketing (channel compliance), incident notifications; CSV/XML preference, portal.
NL (KSA): detailed game events (often JSON/XML), strict time synchronization and fields for CRUKS (self-exclusion register).
SE (Spelinspektionen): Spelpaus integration, reports on RG interventions; CSV format, SFTP.
DE (GlüStV): rate/deposit limits and compliance, RG events; locale DE, but the numbers are '.'.
ES/PT/IT: monthly GGR aggregates/taxes/active players, XLSX/CSV; separate report on bonuses and advertising.

> The register for all markets is kept in Git/Confluence; any changes are recorded by the changelog.

8) Transmission channels and security

Regulator portals: downloading a file, obtaining a registry ID.
API: OAuth2/MTLS, quota, retray with idempotency.
SFTP: encryption in transit, PGP file signature, atomic calculation ('.part' → '.csv').
Mail (secure): only on demand, encrypted/signed.

Artifacts: receipts/receipt ID, checksums (SHA256), send logs.

9) Data quality control (DQ) and validation

9. 1 Check layers

1. Schema validation: types, mandatory, value domains.
2. Business rules: balanced identities ('opening + deposit − within − bet + win = closing ± adj'), valid RTP ranges.
3. Cross-source reconciliation: PSP vs. wallet vs. GL (general ledger).
4. Freshness: SLA window display updates; late events are marked and loaded.
5. Uniqueness: 'txn _ id', 'round _ id' are unique within the window.

9. 2 Model rules

`stake ≥ 0`, `win ≥ 0`; when 'bonus _ flag = 1' - a separate bucket.
`currency ∈ ISO-4217`; `geo ∈ ISO-3166-1`.
'ts _ utc'inside the report window; time zone - UTC only.
For returns, separate records with'amount <0'and'status = REFUND'.

10) Liniage and circuit versioning

Lineage: for each field - source (table/column), transformation (SQL/udf), owner.
Semantic Versioning:
MAJOR - incompatible changes (deleting/renaming fields).
MINOR - Add optional fields.
PATCH - Description/Validation Corrections.
Deviation Policy: double unloading period (old + new format) ≥ 1 reporting cycle.
Change Log: date, author, reason, jurisdictions affected.

11) Aliasing and PII

Hashing 'player _ id' with salt on jurisdiction; salt is stored in a secret storage.
Masking e-mail/phone, if required.
Access Profiles: PII only sees DPOs/Commissioners; export to portals - already with hashes.

12) Mapping Examples (DWH → Report)

Game unit (day, title, currency):

sql

SELECT

DATE_TRUNC('day', ts_utc) AS report_date,

game_code,

currency,

SUM(stake) AS stake_sum,

SUM(win) AS win_sum,

SAFE_DIVIDE(SUM(win), NULLIF(SUM(stake),0)) AS rtp

FROM fact_game_rounds

WHERE ts_utc >=: from AND ts_utc <:to

GROUP BY 1,2,3;

Payments (deposits/withdrawals/fees):

sql

SELECT

DATE_TRUNC('day', ts_utc) AS report_date,

method_code, psp_id, currency,

SUM(CASE WHEN type='DEPOSIT' THEN amount ELSE 0 END) AS deposits,

SUM(CASE WHEN type='WITHDRAWAL' THEN amount ELSE 0 END) AS withdrawals,

SUM(fee) AS fees

FROM fact_payments

WHERE ts_utc BETWEEN: from AND:to

GROUP BY 1,2,3,4;

13) Sample files

13. 1 Gaming Unit (CSV)

report_date,operator_id,game_code,currency,stake_sum,win_sum,rtp

2025-10-31,OP123,NET_STARBURST,EUR,125000. 50,119800. 00,0. 9585

13. 2 RG Events (JSON Lines)

{"report_date": "2025-10-31","player_id_hash":"b93e...","rg_event":"SELF_EXCLUSION","duration_days":180,"ts_utc":"2025-10-31T09:11:02Z"}

{"report_date": "2025-10-31","player_id_hash":"c01a...","rg_event":"LIMIT_BREACH","limit_type":"LOSS_DAILY","amount":"200. 00","ts_utc":"2025-10-31T13:45:22Z"}

13. 3 AML aggregate (XML, fragment)

xml

14) Операційний процес здачі

1. Підготовка вікна: freeze, розрахунок агрегатів, дозавантаження спізнілих подій.
2. Валідації: schema + бізнес-правила + reconciliation.
3. Генерація файлів: версія схеми в імені ('REP-GB-GAME-v1. 3_2025-10-31. csv`).
4. Підпис/хеш: PGP + SHA256.
5. Доставка: портал/API/SFTP; лог прийому (ID/квитанція).
6. Архівація: оригінал + підпис + квитанція до сховища звітів.
7. Моніторинг: дашборд «Regulatory Reporting» - статус «готовий/відправлений/прийнятий/помилка».
8. Ретро: розбір помилок/відхилень, CAPA.

15) Чек-листи

Перед відправкою

[] Дата вікна і таймзона підтверджені.
[] Всі валідації «зелені», звітні суми звірені з GL/PSP.
[] Версія схеми відповідає реєстру.
[] PII замаскована/псевдонімізована.
[] Файл підписаний/перевірений, хеш зафіксований.
[] Контакт у регулятора актуальний (портал доступний).

Після відправлення

[] Отримано квитанцію/ID, збережено в архіві.
[] Статус оновлено в дашборді.
[] План апдейтів при помилці валідатора узгоджений.

16) Метрики та SLO

Timeliness: % звітів, зданих вчасно.
First-Try Acceptance: % прийнятих без виправлень.
DQ Score: частка записів без помилок (schema/business).
Reconciliation Gap: абсолют/відсоток розбіжності з GL/PSP.
Lead Time to Report: час від закриття вікна до здачі.
Change Failure Rate (формати): частка релізів схем з відкатами.

17) Управління змінами (governance)

Щоквартальний огляд вимог щодо юрисдикцій; позапланово - при апдейтах регуляторів.
RFC на зміни схем: імпакт-аналіз, сумісність, пілотний випуск в «пісочницю».
Подвійне вивантаження при MAJOR ≥ 1 цикл.
Навчання команд при релізах, оновлення плейбуків і FAQ.

18) Часті помилки і як їх уникнути

Невірна таймзона: завжди консолідувати в UTC, зберігати локаль окремо.
Округлення: використовувати decimal, єдині правила банківського округлення.
Неузгодженість ідентифікаторів: єдині реєстри'game _ code','method _ code','psp _ id'.
Локалізація чисел/дат: тільки ISO-8601 і крапка як десятковий роздільник.
PII у відкритому вигляді: перевірка масок в пред-комміті і CI.

19) Вбудовування в екосистему

Зв'язок з розділами: Дашборд комплаєнсу, Повідомлення і терміни, Інцидентні плейбуки, Кризове управління, Журнали аудиту.
В інцидент-боті: команда '/report <jurisdiction> <report_id>' - отримати схему і дедлайни.
Експорт снапшотів при S1/S2 додається в пакет артефактів.

20) План впровадження (30 днів)

Тиждень 1

1. Інвентаризація всіх регуляторних звітів за ліцензіями.
2. Створення карток (§ 4) і словників кодів.
3. Затвердження форматів і каналів передачі.

Тиждень 2
4. Побудова вітрин DWH і lineage; Первинні валідації.
5. Генерація пілотних файлів (по одному ринку/класу).
6. Налаштування підпису/хешів та архіву.

Тиждень 3
7. Інтеграція з порталом/API/SFTP «пісочниці».
8. Дашборд статусів і алерти по дедлайнах.
9. Навчання Reporting Ops і чек-листи.

Тиждень 4
10. Пілотна здача 2-3 звітів; збір фідбеку.
11. CAPA по DQ/валідаціям; коригування схем.
12. Реліз v1. 0; розклад ревізій і єдиний календар дедлайнів.

Пов'язані розділи:
Повідомлення про порушення та терміни звітності
Дашборд комплаєнсу та моніторинг
Інцидентні плейбуки та сценарії
Кризове управління та комунікації
План безперервності бізнесу (BCP )/DRP
Журнали аудиту операцій