Isroil - huquqiy maqom va xavflar

(«Bozorlar va yurisdiksiyalar» bo’limi)

1) Bozor manzarasi va bazaviy tamoyil

• Mifal HaPais - milliy lotereya va bir lahzali tirajlar.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) - sport bahslarini tartibga solinadigan formatda qabul qilish.
• Xususiy kazino/slot/pokerga oflayn va onlayn tarzda ruxsat berilmaydi. Davlat istisnolaridan tashqari har qanday faoliyat noqonuniy deb qaraladi va ma’muriy va/yoki jinoiy javobgarlikka sabab bo’ladi.

2) Javobgarlik organlari va zonalari

Soha vazirliklari va davlat operatorlari - lotereya va sport bahslariga oid siyosat; agentlik tarmog’i bilan tuzilgan shartnoma doirasi.
Soliq organlari - ruxsat etilgan operatorlardan olinadigan korporativ soliqlar va yig’imlarni ma’muriylashtirish.
IMPA (AML/CFT) - jinoiy daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo’yicha Isroil organi: metodologiya, STR/SAR, ma’lumotlar almashinuvi.
Huquqni muhofaza qiluvchi organlar va sudlar - noqonuniy saytlar/tashkilotchilarga chek qo’yish, sanksiyalar, blokirovka qilish.
Aloqa va to’lov tizimi ustidan nazorat - domen/ilovalarni blokirovka qilish va litsenziyalanmagan operatorlar foydasiga to’lovlarning oldini olish to’g "risidagi ko’rsatmalarni bajarish.

3) Nima ruxsat etilgan va nima taqiqlangan

Ruxsat berilgan

Mifal HaPais mahsulotlari (lotereyalar, lahzali lotereyalar) tasdiqlangan qoidalar bo’yicha.
Toto/Winner sport bahslari davlat mandati doirasida (oflayn punktlar va rasmiy onlayn kanal).

Taqiqlangan

Qimor o’yini belgilari bo’lgan kazinolar (oflayn), onlayn kazinolar/slotlar/poker, stavkalar birjalari, kazino-botlar/telegramma sxemalari, «ijtimoiy kazinolar».
Davlat istisnosisiz har qanday xususiy B2C operatsiyalari, shu jumladan Isroil auditoriyasiga yo’naltirilgan «offshor» servislar.
Rezidentlar uchun noqonuniy brendlarni reklama qilish va affiliat targ’ib qilish.

4) Blok-chora-tadbirlar: domenlar, ilovalar, to’lovlar

Domen/IP/URL blokirovkalari sud va ma’muriy ko’rsatmalar bo’yicha amalga oshiriladi: aloqa provayderlari noqonuniy resurslardan, shu jumladan ko’zgu va mobil ilovalardan foydalanishni cheklashlari shart.
To’lov cheklovlari: banklar/PSP litsenziyasiz operatorlar foydasiga o’tkazmalarga chek qo’yishi shart; XSS/tranzaksion patternlari bo’yicha tavakkalchilik modellari, «psevdo-merchantlar» monitoringi, charjbek-kartalar qo’llaniladi.
Domen/resurslarning qora roʻyxatlari muntazam yangilanib turadi; aylanma yo’llar (CDN-rotatsiya, proksi-zanjirlar, kripto-konvertorlar) og’irlashtiruvchi holat sifatida talqin qilinadi.

5) Soliqlar va fiskal hisobot (yuqori daraja)

Davlat operatorlari va ularning agentlari budjet va jamoat dasturlari foydasiga alohida yig’imlar/ajratmalarga rioya qiladilar; shartnomaviy hisobot va audit amal qiladi.
Korporativ soliqlar - umumiy rejim bo’yicha; QQS stavkalar/yutuqlarga nisbatan qo’llanilmaydi, balki qo’shimcha xizmatlarga (IT, hosting, marketing, autsors) nisbatan qo’llaniladi.
Mahsulotlar va kanallar bo’yicha alohida hisobga olish ,/void/cashout bonuslarini shaffof aks ettirish (agar ruxsat etilgan mahsulotlar doirasida qo’llanilsa).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: shaxsiy guvohnoma/yoshi (odatda 18 +), benefitsiarlarni identifikatsiyalash, sanksiyalar/RER-skrining; to’lov vositalariga egalik qilinganligini tasdiqlash.
Mablag’manbai (SoF): triggerlar bo’yicha tekshirish (yirik/shubhali depozitlar, sovrinlarni naqd qilish sxemalari).
Tranzaksion monitoring: akkauntlar/qurilmalar/kartalarning anomaliyalari, bog’liqligini aniqlash; IMPAda STR/SARni mustahkamlash va eskalatsiya qilish.
Retenshn va ma’lumotlarni himoya qilish: KYC-dosye/loglarni belgilangan muddatlarda saqlash, ma’lumotlarni xavfsiz qayta ishlash, kirishni cheklash.

7) Responsible Gaming (RG) va iste’molchilarni himoya qilish

Yoshga oid filtrlar va qatnashishga/yutuq to’lashga ruxsat berilgunga qadar hujjatlarni tekshirish.
Ruxsat etilgan operatorlarning onlayn-kanallarida o’zini o’zi cheklash (depozitlar/vaqt limitlari), «taym-autlar» va «sovutish»; himoyaga muhtoj va o’zini o’zi istisno etgan shaxslarga marketingni taqiqlash (agar ularning reyestri/maqomi nazarda tutilgan bo’lsa).
Xatarlarning aniq kommunikatsiyasi va o’yin/bahsning imkoniyatlari va shartlari to’g "risida adolatli axborot.

8) Reklama, promo va affiliatlar

Reklama qat’iy cheklangan: majburiy RG markirovkalari, voyaga yetmaganlar targetining taqiqlanishi, «kafolatlangan yutuq» va tajovuzkor induksiyalarning yo’qligi.
Affiliatlar va media noqonuniy saytlarni targ’ib qilish uchun javob beradi; kreativlar/kanallarning oq ro’yxati va komplayens jurnali (skrinshotlar/URL/sana/geo/target) talab qilinadi.
Qoidabuzarliklar ko’rsatmalar, jarimalar, maydonchalar va to’lov yo’nalishlarini to’sib qo’yishga olib keladi.

9) ruxsat etilgan operatorlar va pudratchilar uchun AT-kontur

Platforma, RNG/hisob-kitob modullari, hisobot vitrinalarini sertifikatlash; SDLC va secure versiyalarini nazorat qilish.
«stavka/chipta → hisob-kitob → to’lov → tuzatish» zanjiri bo’yicha WORM-logirovkalash, vaqtni sinxronlashtirish.
Nazorat interfeyslari: himoyalangan API/tushirishlar, test hisoblari, javoblar uchun SLA.
Axborot texnologiyalari va barqarorlik: tinch/tranzit shifrlash, RBAC/SoD, sirlarni boshqarish, DR/BCP (maqsadli RPO/RTO), muntazam pentestlar/skanlar.

10) Huquqni qo’llash va javobgarlik

Kameral tekshirishlar: hisobot va to’lovlarni solishtirish, GGR/NGR anomaliyalarini izlash (ruxsat etilgan mahsulotlar uchun), marketing/affiliatlarning auditi.
Kiber-tadbirlar: bek-ofislarni/xostingni, domen/oyna zanjirlarini, psevdo-merchantlarni va mablag’larni olib chiqish yo’nalishlarini identifikatsiyalash.
Sanksiyalar: jarimalar, domen/ilovalarni blokirovka qilish, to’lov kanallariga chek qo’yish, tashkilotchilar uchun ma’muriy va/yoki jinoiy javobgarlik; jalb etilgan media/affiliatlarga qarshi chora-tadbirlar; o’yinchilar uchun - ma’muriy oqibatlar.
Yumshatish: qoidabuzarliklarni ixtiyoriy ravishda to’xtatish, korrupsiya rejalari, organlar bilan hamkorlik.

11) Yo’l xaritasi: biznes uchun nima qilish mumkin

1. Roli: kontent-studiya, platforma, xavf-menejment, antifrod, toʻlov/identifikatsiya infratuzilmasi, RG vositalari.
2. Muvofiqlik: xavfsizlik/sertifikatlashtirish talablari, hisobot formatlari, integratsiya (KYC/AML-provayderlar, IMPA-jarayonlar).
3. Shartnoma bazasi: SLA, ma’lumotlarni himoya qilish, IP-huquqlar, escrow/kodni deponentlash, uzluksizlik rejasi.
4. Marketing: noqonuniy muhojirlarni Isroil auditoriyasiga olib chiqishdan to’liq voz kechish; kreativlar/kanallarning oq ro’yxati, komplayens jurnali.
5. UAT/uchuvchi: hisob-kitoblar, limitlar, RG/AML-ssenariylarning test-keyslari, blok-tadbirlarga chidamlilik (qonuniy perimetrda).

12) Komplayens chek-varaqalari

Huquqiy rejim

• Tasdiqlangan: faqat Mifal HaPais va/yoki Toto/Winner doirasida ishlash (shartnomalar/mandatlar orqali)
• AML/RG/IB uchun mas’ullar tayinlandi; o’qitildi va attestatsiyadan o’tkazildi
• Bloklash/to’lovlar bo’yicha ko’rsatmalarga javob berish tartib-taomillari

Soliqlar va hisobotlar

• Mahsulotlar/kanallar bo’yicha alohida hisobga olish; bonuslarning shaffof hisobi/void/cashout
• Deklaratsiyalar/to’lovlar taqvimi; solishtirma hisobot billing <0,5%
• Yillik audit; birlamchi va loglarni saqlash

AML/KYC & RG

• KYC/KYB siyosati, sanksiyalar/PER, SoF-triggerlar; STR/SAR jurnali
• Depozitlar/vaqt limitlari; taym-autlar/« sovutish »; zaif guruhlar uchun filtrlar
• Marketingni o’z-o’zidan istisno qilishni taqiqlash mexanizmi

IT va xavfsizlik

• Platforma/RNG sertifikatlari; WORM-logi; vaqtni sinxronlash
• Shifrlash, RBAC/SoD, sirlarni boshqarish, pentestlar/skanlar
• DR/BCP testlari va tiklash rejasi

Marketing va affiliatlar

• Faqat ruxsat etilgan brendlar; RG-markirovkalash; «qorong’u patternlarsiz»
• Komplayens jurnali (skrinshotlar/URL/sana/geo); materiallarni tez chaqirib olish
• Noqonuniy saytlar/oynalarni reklama qilishni qat’iy taqiqlash

13) birinchi yil KPI

Fiskal: o’z vaqtida berish ≥ 99%; tafovutlar hisobot-billing <0,5%.
AML/KYC: o’rtacha verifikatsiya vaqti; false positives ulushi; SLA STR/SAR.
RG: faol limitli ishtirokchilar ulushi; TTR blokirovkasi o’z-o’zidan chiqarilganda <1 min.
MTTR hodisalari; DR-testlarni bajarish; tanqidiy zaifliklarni yopish.
Marketing: litsenziyalanmagan brendlarning 0 ta promosi; 100% gidlaynlarga muvofiqlik.

14) FAQ

Shaxsiy onlayn kazino yoki poker-rum ochish mumkinmi?
Yo’q. Kazino/slot/pokerda xususiy B2C faoliyati taqiqlanadi. Faqat istisnolar (lotereya va sport bahslari) ruxsat etiladi.

Xususiy kompaniya uchun qonuniy yoʻl bormi?
Ha, davlat operatorlari uchun B2B-pudratchi formatida: texnologik platforma, kontent, xavf/AML, antifrod, to’lovlar, RG-vositalar - talablarga qat’iy rioya qilgan holda.

Qulflarni chetlab oʻtish qanday baholanadi?
Og’irlashtiruvchi holat sifatida: ko’zgular, proksi-zanjirlar, «soxta savdogarlar» ma’muriy/jinoiy javobgarlikning sanktsiyalari va xavflarini kuchaytiradi.

Affiliatlarning asosiy xavflari qanday?
Domen/akkauntlarni blokirovka qilish, jarimalar, to’lov oqimlariga chek qo’yish, noqonuniy muhojirlarni ilgari surganlik uchun mumkin bo’lgan sud jarayonlari.

Izoh

Isroil huquqni qo’llash amaliyotini (blok-choralar, reklama va to’lov yo’nalishlariga qo’yiladigan talablar) muntazam ravishda yangilab boradi. Yuridik ahamiyatga ega qarorlar uchun qonunlar/qonunosti hujjatlarining amaldagi matnlarini va davlat operatorlarining ommaviy qoidalarini solishtiring.